公司基本信息 - 公司股份代号为08223[2],[27],[28] - 公司执行董事会成员为张俊深先生（主席兼行政总裁）和张俊伟先生[14] - 公司独立非执行董事为陈志峰先生、李镇生先生和周兆恒先生[14] - 公司授权代表为张俊深先生和黄国新先生[16] - 公司开曼群岛注册办事处为Sertus Incorporations (Cayman) Limited[16] - 公司中国主要营业地点为深圳市南山區大新路198号马家龙创新大厦A座10层[16] - 公司香港主要营业地点为干诺道中168 - 200号信德中心西座19楼1908室[16] - 公司主要往来银行包括广东华兴银行深圳分行等五家银行[18],[19] - 公司核数师为德勤•关黄陈方会计师行[28] - 公司股份于2018年7月9日在港交所GEM成功上市[35][38] 公司人员任职信息 - 吕迪先生于2019年8月15日获委任为非执行董事[14] - 张俊深33岁，2016年10月28日获委任为董事，2017年1月13日调任为执行董事，在整体公司管理有约10年经验，在融资租赁行业有约5年经验[93] - 张俊伟32岁，2017年1月13日获委任为非执行董事，2018年11月9日调任为执行董事，在整体公司管理及投资方面有约10年经验[93] - 吕迪33岁，2019年8月15日获委任为非执行董事，在投资及资本市场有逾7年经验[95] - 陈志峰41岁，2018年6月12日获委任为独立非执行董事，在财务及会计方面有逾15年经验[95] - 李镇生42岁，2018年6月12日获委任为独立非执行董事，在财务、私募股权及资产管理方面有逾15年经验[98][99] - 周兆恒43岁，2018年6月12日任独立非执行董事，有约20年财政及会计行业经验，1998年11月获香港城市大学会计学学士学位[102][106][107] - 李香英43岁，2014年9月加入集团任联席财务总监，有逾20年财务及会计领域经验，2011年6月获衡阳财经工业职业技术学院会计电算化文凭[104][105][108] - 黄国新38岁，2018年9月加入集团任联席财务总监及联席公司秘书，有逾15年审核及会计领域经验，2003年11月获岭南大学会计学工商管理学士学位[110] - 牟鹏38岁，2014年5月加入集团任副总经理及风险管理总监，有逾9年风险管理经验，2004年6月获武汉大学工商管理学士学位[110] 公司人员教育背景及过往经历 - 张俊深2014年12月毕业于美国德州大学阿灵顿分校，获高级管理人员工商管理硕士学位[93] - 张俊伟2011年5月取得新加坡共和理工学院工业运营管理文凭[93] - 吕迪2010年10月毕业于澳洲迪肯大学，获商学学士学位，2012年10月在澳洲悉尼大学取得商学硕士学位[95] - 陈志峰2001年11月毕业于香港科技大学，获工商管理学士学位，自2005年10月起为香港会计师公会会员[97] - 李镇生2000年6月毕业于广东外语外贸大学，获国际金融学士学位，自2006年5月起在中国企业评价协会注册为中国注册职业经理人[100] - 周兆恒自2018年4月任安信融资（香港）有限公司董事总经理，2019年10月起任银城生活服务有限公司独立非执行董事[102][106] - 李香英在加入集团前，2013年9月至2014年8月任深圳苏豪财务总监，1994年8月至2013年8月在深圳鹏城会计师事务所有限公司任职[105][108] - 黄国新加入集团前，2014年10月至2018年7月任仁天科技控股有限公司财务总监及公司秘书，2007年10月至2014年4月任职于致同会计师事务所等[110] - 牟鹏2013年4月至2014年1月任深圳市中兴供应链有限公司项目主管，2012年3月至2013年1月任深圳市怡亚通供应链股份有限公司综合管理部门经理[110] - 牟鹏2008年1月开始任职于中国邮政储蓄银行股份有限公司深圳分行，2009年11月升任信贷及贷款部副主管，2012年2月离开[110] - 周兆恒是香港会计师公会及英国特许会计师公会资深会员，黄国新是香港会计师公会注册会计师（执业）[103][110] 财务数据关键指标变化 - 2019年公司收益为68,125千元人民币，较2018年的60,409千元人民币增长12.8%[30] - 2019年公司除税前溢利为26,453千元人民币，较2018年的22,958千元人民币增长15.2%[30] - 2019年公司拥有人应占年内溢利为16,873千元人民币，较2018年的16,945千元人民币下降0.4%[30] - 2019年公司EBITDA为42,570千元人民币，较2018年的35,369千元人民币增长20.4%[30] - 2019年公司拟派每股末期股息3港仙，2018年无[30] - 2019年公司收益增加约770万元或12.8%，至约6810万元，2018年约为6040万元[52] - 2019年其他收益及亏损从约110万元增加至约130万元[54] - 2019年销售融资租赁合同应收款项收益从约40万元增加至约100万元[54] - 2019年员工成本从830万元增至约1380万元[54] - 2019年确认额外减值亏损约290万元，2018年为280万元[58] - 2019年无上市开支，2018年约为490万元[59] - 其他经营开支从2018年的约1040万元增至2019年的约1330万元[65] - 融资成本从2018年的约1220万元增至2019年的约1300万元，其中银行借款利息从约150万元增至约440万元，融资租赁客户免息按金推算利息开支从约1030万元减至约810万元[65] - 适用集团附属公司的中国企业所得税税率为25%，税项从2018年的约600万元增至2019年的约960万元[68][69][71] - 2019年和2018年公司拥有人应占溢利及全面收入总额均约为1690万元，2019年微降主要因员工成本等增加抵消收益增加和上市开支减少[70] - 2019年12月31日现金及现金等价物约为2230万元（2018年约为2500万元），营运资金约为17260万元（2018年约为17400万元），总权益约为30030万元（2018年约为28340万元）[70] - 2019年12月31日集团一年内到期银行借款约为5620万元（2018年为3010万元），资产负债率约为15.8%（2018年为9.6%）[74] - 2019年12月31日公司已发行股本为4000万港元，已发行普通股数量为4亿股[75] - 2019年集团收入及支出主要以人民币计值，未受汇率波动重大影响，未作对冲交易或远期合约安排[76] - 2019年12月31日集团购置办公设备和租赁物业装修资本承担为400万元（2018年无）[76] - 2019年12月31日集团无资产质押作融资抵押（2018年约5730万元融资租赁应收款项质押给境内银行）[76] - 2019年12月31日，集团一年内到期银行借款约为人民币5620万元，2018年为人民币3010万元[77] - 2019年12月31日，资产负债比率约为15.8%，2018年为9.6%[77] - 2019年12月31日，公司已发行股本为4000万港元，已发行股份数目为4亿股普通股[78] - 2019年12月31日，集团有56名雇员，2018年为48名；2019年总员工成本约为人民币1510万元，2018年为人民币830万元；2019年雇员退休福利开支约为人民币80万元，2018年为人民币60万元[80] 业务线数据关键指标变化 - 截至2019年12月31日，公司为中国30个省市自治区约657个中小企业客户提供服务[36][38] - 2019年底公司向中国30个省市自治区的医疗、印刷和物流行业约657个中小企业客户提供服务，2018年为27个省市自治区的315个客户[52] - 集团已自股份发售所得款项向中国印刷及物流行业的现有融资租赁业务注资合共人民币4040万元[83] - 集团已向超过400个新医疗器械行业客户提供融资租赁业务[83] 股份发售款项使用情况 - 股份发售实际所得款项净额约为4560万港元，少于招股章程所载估计数字[88][89] - 发展中国印刷及物流行业现有融资租赁业务，实际所得款项净额经调整分配为1003000港元，实际用途为660000港元，未动用结余为343000港元[90] - 在中国北部及东部扩充业务，实际所得款项净额经调整分配为1049000港元，实际用途为1049000港元，未动用结余为0港元[90] - 为融资租赁业务开拓新目标行业及一般营运资金，文档未明确给出对应实际所得款项净额的经调整分配、实际用途及未动用结余具体数据[90] 公司企业管治相关 - 报告期为截至2019年12月31日止年度[120] - 公司应用GEM上市规则附录十五所载企业管治守则及报告的原则和条文[120] - 除偏离守则条文A.2.1外，公司在报告期间遵守GEM上市规则附录十五企业管治守则条文[121] - 董事会负责公司重大事项决策，包括政策、战略、预算等[122] - 公司日常管理、行政及营运转授予执行董事及高级管理层，重大交易需董事会批准[127] - 董事会转授多项责任予公司董事委员会[128] - 董事会负责履行企业管治守则D.3.1条职责，如制定检讨政策、监察培训等[128] - 公司为全体董事安排适当责任保险，由董事会定期检讨[131] - 董事会将日常运营责任委托给公司管理层，委托职能和责任定期审查[132] - 截至2019年12月31日及年报日期，董事会由2名执行董事、1名非执行董事和3名独立非执行董事组成[136][138] - 2019年12月31日止年度，董事会任何时间均符合GEM上市规则委任最少3名独立非执行董事的规定，且至少1名具备相关专业资格和财务专长[137][139] - 除张俊伟先生为张先生胞弟外，董事会成员之间无财务、业务、家庭等重大或相关关系[136][138][145] - 公司已为全体董事安排适当责任保险，由董事会定期检讨[134] - 董事会已将日常营运责任转授给公司管理层，转授职能和职责由董事会定期检讨，高级职员和管理层订立重大交易前须获董事会批准[134] - 独立非执行董事参与董事会，就集团策略等事宜提供专业知识和独立判断，且均已书面确认独立性，董事会认为其均属独立[143][146] - 张先生为公司主席兼行政总裁，负责集团主要决策和业务策略实施，带头确保董事会有效运作[149][151] - 虽主席与行政总裁由张先生一人兼任，但董事会认为该架构不损害权力平衡，有助于集团迅速高效决策[150][152] - 公司遵守企业管治守则内的守则条文[148][151] - 按类别划分的现任董事名单在年报、公司通讯及网站披露[136][138][145] - 执行董事、非执行董事及独立非执行董事与公司订立的服务协议或委任函初步任期均为3年，可提前3个月书面通知终止[155] - 获董事会委任填补临时空缺的董事任期至下届股东大会，全体现任董事将在2020年股东周年大会结束时退任并可重选[155] - 公司已成立提名及企业管治委员会，负责就填补董事会空缺人选及集团企业管治政策向董事会提建议[155] - 全体董事应参与持续专业发展，新委任董事接受全面正式入职简报[158] - 年内全体董事参与公司法律顾问举办的有关董事在GEM上市规则项下责任及义务的入职简报计划[158] - 公司不时传阅资讯及材料增进和更新董事知识技能，鼓励董事参加培训，费用公司承担[164][165] - 董事会应定期开会，每年至少召开4次会议，必要时安排额外会议[167] - 董事会及各委员会年度会议日程通常提前提供给董事和成员[167] - 会议议程和充足信息至少提前14天提供给董事会成员[167] - 会议文件和相关材料在会议日期前合理时间（至少3天）提供给董事会及委员会成员[167] - 董事会至少每年举行四次会议，年内及至年报日期共召开7次全体董事会会议[168][178] - 董事出席董事会会议情况：张先生7/7、张俊伟先生7/7、吕先生3/3、沈女士4/4、陈先生7/7、李先生7/7、周先生7/7[179] - 薪酬委员会成员出席会议情况：张俊伟先生2/2、陈先生2/2、李先生2/2[179] - 审核委员会成员出席会议情况：吕先生2/2、沈女士3/3、陈先生5/5、李先生5/5[179] - 提名委员会成员出席会议情况：张俊伟先生2/2、陈先生2/2、李先生2/2[179] - 董事会成立审核、薪酬、提名三个委员会，其书面职权范围刊于GEM网站和公司网站[193][197] - 薪酬委员会于2018年6月12日依GEM上市规则成立，有三项主要职能[195] - 薪酬委员会由李先生、张俊伟先生和陈先生共3名成员组成[196] - 董事可亲身或通过电子通讯途径参会，重大决定需董事会审议后作出[172][174] - 会议记录由公司秘书保存，可供董事随时查阅[171][174] - 公司遵照GEM上市规则第5.34条于2018年6月12日通过