公司整体财务数据关键指标变化 - 2019年9月30日，公司总合并资产28亿美元，总合并贷款24亿美元，总合并存款23亿美元，总合并股东权益3.989亿美元[149] - 2019年第三季度，公司净收益800万美元，较2018年第三季度减少31.9万美元；摊薄后每股收益0.39美元，去年同期为0.48美元[155] - 2019年9月30日，总资产28亿美元，较2018年12月31日减少1.537亿美元，降幅5.17%；生息资产27亿美元，减少1.574亿美元，降幅5.60%[156] - 截至2019年9月30日的九个月内，股东权益增加2420万美元，增幅6.47%，至3.988亿美元[162] - 截至2019年9月30日，公司一级杠杆资本比率为12.74%，普通股一级资本比率为16.95%，一级风险资本比率为17.44%，总风险资本比率为23.71%[163] - 截至2019年9月30日的三个月，利息收入为34,669,000美元，较2018年同期的24,473,000美元增长41.7%；九个月利息收入为107,818,000美元，较2018年同期的66,933,000美元增长61.1%[165] - 截至2019年9月30日的三个月，净利息收入为23,512,000美元，较2018年同期的18,616,000美元增长26.3%；九个月净利息收入为73,741,000美元，较2018年同期的52,888,000美元增长39.4%[165] - 截至2019年9月30日的三个月，净利润为8,012,000美元，较2018年同期的8,331,000美元下降3.8%；九个月净利润为28,534,000美元，较2018年同期的26,614,000美元增长7.2%[165] - 截至2019年9月30日的三个月，基本每股收益为0.40美元，较2018年同期的0.51美元下降；九个月基本每股收益为1.42美元，较2018年同期的1.62美元下降[165] - 截至2019年9月30日的三个月，加权平均普通股基本股数为20,067,847股，较2018年同期的16,641,166股增长20.6%；九个月加权平均普通股基本股数为20,063,479股，较2018年同期的16,379,211股增长22.5%[165] - 截至2019年9月30日的三个月，平均总资产回报率为1.15%，较2018年同期的1.73%下降0.58%；九个月平均总资产回报率为1.34%，较2018年同期的2.01%下降0.7%[165] - 截至2019年9月30日的三个月，平均股东权益回报率为7.99%，较2018年同期的11.34%下降3.35%；九个月平均股东权益回报率为9.77%，较2018年同期的12.65%下降2.88%[165] - 截至2019年9月30日的三个月，效率比率为52.40，较2018年同期的41.76上升10.64；九个月效率比率为51.03，较2018年同期的41.76上升9.27[165] - 截至2019年9月30日的三个月，股息支付率为19.61，较2018年同期的18.00上升1.61；九个月股息支付率为14.29，较2018年同期的16.00下降1.71[165] - 截至2019年9月30日的三个月，有形普通股平均回报率为9.56%，较2018年同期的12.70%下降3.14%；九个月有形普通股平均回报率为11.73%，较2018年同期的14.23%下降2.50%[165] - 2019年前九个月，公司总生息资产平均余额为26.77亿美元，利息及费用为1.08亿美元，收益率为5.39%；2018年分别为16.66亿美元、6696.2万美元和5.37%[170] - 2019年前九个月，公司总付息负债平均余额为20.21亿美元，利息支出为3407.7万美元，利率为2.25%；2018年分别为12.02亿美元、1404.5万美元和1.56%[170] - 2019年前九个月，公司净利息收入为7376.9万美元，利率差为3.13%；2018年分别为5291.7万美元和3.81%[170] - 2019年前九个月与2018年同期相比，生息资产利息变化因规模因素为2644.4万美元，因利率因素为1444万美元，总变化为4088.4万美元；付息负债利息变化因规模因素为747.9万美元，因利率因素为1255.3万美元，总变化为2003.2万美元[173] - 2019年第三季度公司净利息收入为2350万美元，较2018年第三季度的1860万美元增加490万美元，增幅26.3%[176] - 2019年第三季度公司总利息收入为3470万美元，较2018年第三季度的2340万美元增加1020万美元，增幅41.7%[178] - 2019年前九个月，公司净利息收入达7370万美元，较2018年同期的5290万美元增加2090万美元，增幅39.4%[208] - 2019年前九个月，公司总利息收入达1.078亿美元，较2018年同期的6700万美元增加4090万美元，增幅61.1%[209] - 2019年前九个月，公司贷款利息和费用达1.03亿美元，较2018年同期的6370万美元增加3930万美元，增幅61.8%[210] - 2019年前九个月，公司证券投资组合利息收入增至200万美元，较2018年同期的170万美元增加25.4万美元，增幅14.5%[211] - 2019年前九个月，公司联邦基金销售、现金等价物和其他投资利息收入增至290万美元，较2018年同期的160万美元增加130万美元，增幅83.4%[212] - 2019年前九个月，公司计息负债利息支出增至3410万美元，较2018年同期的1400万美元增加2000万美元，增幅142.6%[213] - 2019年前九个月，公司存款利息支出增至2540万美元，较2018年同期的1030万美元增加1510万美元，增幅147.1%[214] - 2019年前九个月借款利息支出从2018年同期的370万美元增至860万美元[215] - 2019年前九个月信贷损失拨备费用为170万美元，低于2018年同期的260万美元[216] - 2019年前九个月非利息收入增加510万美元，增幅70.0%，达到1250万美元[216] - 2019年前九个月非利息支出增加1890万美元，增幅75.1%，达到4400万美元[224] - 2019年前九个月净收入增加190万美元，达到2850万美元[234] - 截至2019年9月30日，总资产为28亿美元，低于2018年12月31日的30亿美元[237] - 截至2019年9月30日，总贷款组合减少1.911亿美元[237] - 2019年前九个月所得税费用从2018年同期的590万美元增至1190万美元，有效税率从18.2%升至29.5%[233] - 截至2019年9月30日，总贷款（HFI和HFS）为24亿美元，较2018年12月31日减少1.911亿美元，降幅7.4%；HFI贷款为21亿美元，较2018年12月31日减少1590万美元，降幅0.7%[248] - 截至2019年9月30日，现金及现金等价物增加3540万美元，即24.0%，达到1.831亿美元[282] - 截至2019年9月30日，总负债减少1.779亿美元至24亿美元，主要是由于联邦住房贷款银行（FHLB）预付款减少2.845亿美元，部分被存款增长1.079亿美元所抵消[284] - 截至2019年9月30日，总存款增加1.079亿美元至23亿美元，其中无息活期账户占19.8%，有息非到期账户占21.9%，定期存款占58.3%[289] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，次级债券未偿还金额分别为960万美元和950万美元[292] - 截至2019年9月30日的九个月内，股东权益增加2420万美元，即6.47%，达到3.988亿美元，主要由于净收入2850万美元、股票期权行使收入270万美元、基于股票的薪酬54.3万美元和净累计其他综合收入增加170万美元，部分被普通股股息600万美元和普通股回购320万美元所抵消[296] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，无担保联邦基金额度均为4700万美元；联邦储备贴现窗口信贷额度分别为1530万美元和1400万美元，分别由2860万美元和2580万美元的商业房地产（CRE）贷款池抵押[300] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司和银行的一级杠杆比率分别为12.74%和11.80%（合并）、14.98%和13.66%（银行），均超监管要求[306] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司和银行的一级普通股风险加权资本比率分别为16.95%和15.28%（合并）、20.53%和18.17%（银行），均超监管要求[306] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司和银行的一级风险加权资本比率分别为17.44%和15.74%（合并）、20.53%和18.17%（银行），均超监管要求[306] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司和银行的总风险加权资本比率分别为23.71%和21.71%（合并）、21.54%和19.07%（银行），均超监管要求[306] - 截至2019年9月30日，公司总合同义务为2.429648亿美元，其中一年内到期2.230573亿美元，一到三年到期6886.8万美元，三到五年到期764.8万美元，五年后到期1.22559亿美元[307] - 2019年9月30日和2018年12月31日，公司有形普通股权益与有形资产比率分别为12.12%和10.61%，有形账面价值每股分别为16.67美元和15.43美元[314] - 截至2019年9月30日的三个月和九个月，公司平均有形普通股权益回报率分别为9.56%和11.73%，2018年同期分别为12.70%和14.23%[315] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，核心存款分别为1641127千美元和1670572千美元，调整后核心存款分别为1902820千美元和1955225千美元，调整后核心存款与总存款比率分别为84.50%和91.19%[317] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，非核心存款分别为610796千美元和473469千美元，调整后非核心存款分别为349103千美元和188816千美元[320] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，短期借款分别为35000千美元和319500千美元，调整后非核心负债分别为384103千美元和508316千美元[320] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，短期资产分别为154618千美元和148285千美元，调整后短期资产分别为154618千美元和148285千美元[320] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，净非核心资金分别为229485千美元和360031千美元，调整后净非核心资金依赖比率分别为8.66%和12.82%[320] 投资证券相关数据关键指标变化 - 2019年9月30日，AFS投资证券总计7290万美元，含税前净未实现收益47.2万美元；HTM投资证券总计870万美元[157] - 截至2019年9月30日，投资证券可供出售类未实现损失总计7万美元，估计公允价值为1593.1万美元；2018年12月31日未实现损失总计200.7万美元，估计公允价值为5760.9万美元[245] - 2019年9月30日投资组合加权平均应税等效账面收益率为2.96%，加权平均期限为5.5年[242] - 2018年12月31日投资组合加权平均收益率为2.84%，加权平均期限为5.2年[242] - 2019年第三季度证券投资组合利息收入增至70.3万美元，较2018年第三季度的56万美元增加14.3万美元，增幅25.4%[180] - 2019年前九个月，公司证券投资组合利息收入增至200万美元，较2018年同期的170万美元增加25.4万美元