公司整体财务数据关键指标变化 - 2020年3月31日，公司总合并资产为31亿美元，总合并贷款为25亿美元，总合并存款为24亿美元，总合并股东权益为4.08亿美元[163] - 2020年第一季度，公司净收益为670万美元，而2019年第一季度为1040万美元，减少了360万美元；摊薄后每股收益为0.33美元，去年同期为0.51美元[174] - 2020年3月31日，总资产为31亿美元，较2019年12月31日的28亿美元增加了3.404亿美元，增幅为12.2%；生息资产为29亿美元，较2019年12月31日的26亿美元增加了3.134亿美元，增幅为12.0%[175] - 截至2020年3月31日，无息存款为5.043亿美元，较2019年12月31日增加4560万美元，增幅9.9%；有息存款为19亿美元，较2019年12月31日增加1.415亿美元，增幅7.9%[179] - 2020年第一季度末，总存款平均成本为1.38%，去年同期为1.43%；有息存款平均利率从1.78%降至1.72%[180] - 截至2020年3月31日，借款增至2.683亿美元，2019年12月31日为1.137亿美元；较2019年3月31日减少1.201亿美元[181] - 截至2020年3月31日，贷款损失准备金为2010万美元，较2019年12月31日增加130万美元；不良贷款和逾期30至89天贷款增至2380万美元，2019年12月31日为530万美元[183] - 截至2020年3月31日的三个月内，股东权益增加30.3万美元，增幅0.07%，达4.08亿美元[184] - 截至2020年3月31日，公司一级杠杆资本比率为11.74%，普通股一级资本比率为15.45%，一级风险资本比率为16.10%，总风险资本比率为21.91%[186] - 2020年第一季度，利息收入为3402.8万美元，较2019年减少317.8万美元，降幅8.5%；净利息收入为2359.3万美元，较2019年减少231.9万美元，降幅8.9%；净利润为674.8万美元，较2019年减少363.2万美元，降幅35.0%[188] - 2020年第一季度，净利息收入为2360.1万美元，净息差为2.88%，净利息收益率为3.37%；2019年同期分别为2592.2万美元、3.34%、3.84%[194] - 2020年第一季度应税等效净利息收入为2360万美元，较2019年第一季度的2590万美元减少230万美元，降幅9.0%[199] - 2020年第一季度总利息收入为3400万美元，较2019年第一季度的3720万美元减少320万美元，降幅8.5%[201] - 2020年第一季度计息负债利息支出为1040万美元，较2019年第一季度的1130万美元减少85.9万美元，降幅7.6%，因存款和借款利率下降，不过多数计息余额增加及平均无息存款增加8040万美元部分抵消了这一影响[205] - 2020年第一季度非利息收入为460万美元，较2019年同期的420万美元增加41.3万美元，增幅9.8%[210] - 2020年第一季度净收入为670万美元，较2019年第一季度的1040万美元减少370万美元，降幅35.0%[232] - 2020年第一季度非利息费用为1630万美元，较2019年第一季度的1530万美元增加93.8万美元，增幅6.1%[220] - 2020年第一季度所得税费用为330万美元，有效税率32.5%；2019年同期为390万美元，有效税率27.1%[231] - 2020年第一季度现金及现金等价物增加1.792亿美元，总贷款组合增加2.03亿美元[235] - 2020年3月31日，可供出售投资证券摊余成本为12.5456亿美元，未实现收益1010万美元，未实现损失172万美元，公允价值12.6294亿美元；持有至到期投资证券摊余成本7825万美元，未实现收益329万美元，公允价值8154万美元[241] - 2020年3月31日，投资组合加权平均应税等效账面收益率为2.30%，加权平均期限为2.99年；2019年12月31日，加权平均收益率为2.27%，加权平均期限为3.0年[241] - 2020年3月31日，总贷款（持有待投资和持有待售）较2019年12月31日增加1.47亿美元，即6.4%，达到24.5亿美元[248] - 截至2020年3月31日，SFR抵押贷款房地产贷款（含670万美元房屋净值贷款）增至11亿美元，较2019年12月31日的9.573亿美元增加1.134亿美元，增幅11.8%[258] - 截至2020年3月31日，待售贷款降至5210万美元，较2019年12月31日的1.082亿美元减少5610万美元，降幅51.7%[258] - 截至2020年3月31日，投资组合加权平均贷款价值比为57.86%，加权平均FICO评分为760，平均期限为4年[257] - 截至2020年3月31日，贷款损失准备金为2013万美元，较2019年12月31日的1882万美元增加131万美元[261][266] - 2020年第一季度净冲销（回收）与平均贷款之比为0.11%，2019年同期为 - 0.02%[265][269] - 截至2020年3月31日，收购贷款的信贷折扣为639.8万美元，2019年12月31日为699.6万美元[265][269] - 截至2020年3月31日，收购贷款的信贷折扣与剩余余额之比为0.91%，2019年12月31日为0.92%[265] - 2020年第一季度贷款损失拨备为194.5万美元，2019年同期为55万美元[269] - 截至2020年3月31日，贷款损失准备金与总贷款之比为0.84%，2019年为0.86%[269] - 截至2020年3月31日，不良贷款增加730万美元，主要源于新增非应计贷款和逾期仍计息贷款等[275] - 截至2020年3月31日，30 - 89天逾期贷款从2019年12月31日的530万美元增至2250万美元[276] - 截至2020年3月31日，现金及现金等价物较2019年12月31日增加1.792亿美元（98.6%），达3.61亿美元[281] - 截至2020年3月31日，总负债较2019年12月31日增加3.401亿美元，达27亿美元[283] - 截至2020年3月31日，公司认为21亿美元（占存款的85.3%）为核心存款关系[284] - 截至2020年3月31日，总存款较2019年12月31日增加1.87亿美元，达24亿美元[289] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，次级债券未偿还金额分别为1410万美元和970万美元[293] - 截至2020年3月31日，TFC法定信托I未偿还余额为520万美元，公允价值为330万美元，折价190万美元，利率为2.39%；第一美国国际法定信托I未偿还余额为720万美元，公允价值为600万美元，折价120万美元，利率为2.99%；PGBH信托资本证券清算总额为500万美元，普通股清算总额为15.5万美元，利率为2.84%[293][294][295] - 2020年第一季度，股东权益增加30.3万美元，即0.07%，达到4.08亿美元，主要因670万美元净收入、71.2万美元股票期权行使、16.1万美元基于股票的薪酬和35万美元净累计其他综合收入增加，部分被240万美元普通股股息和530万美元普通股回购抵消[298] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司有无担保联邦基金额度4700万美元；美联储贴现窗口信贷额度分别为1400万美元和1430万美元，由2860万美元和2870万美元商业房地产贷款抵押[302] - 截至2020年3月31日，公司有1.5亿美元联邦住房贷款银行长期预付款未偿还，2019年12月31日无；基于抵押品价值，2020年3月31日和2019年12月31日分别有3.811亿美元和6.365亿美元额外借款能力[303] - 截至2020年3月31日，公司合并一级杠杆率为11.74%，银行一级杠杆率为14.44%；合并普通股一级风险资本比率为15.45%，银行普通股一级风险资本比率为19.79%；合并一级风险资本比率为16.10%，银行一级风险资本比率为19.79%；合并总风险资本比率为21.91%，银行总风险资本比率为20.77%，均超过巴塞尔协议III监管资本要求，被视为“资本充足”[307] - 截至2020年3月31日，公司总合同义务为2.732073亿美元，其中一年内到期2.347684亿美元，一到三年到期8527.2万美元，三到五年到期1.55547亿美元，五年后到期1.4357亿美元[308] - 2020年3月31日有形普通股权益为331,970千美元，有形资产为3,052,630千美元，有形普通股权益与有形资产比率为10.87%；2019年12月31日分别为343,027千美元、2,723,872千美元、12.59%[315] - 2020年3月31日每股账面价值为20.67美元，每股有形账面价值为16.82美元；2019年12月31日分别为20.35美元、17.12美元[315] - 2020年第一季度平均有形普通股权益回报率为8.13%，2019年同期为13.26%[316] - 2020年3月31日调整后核心存款为2,078,112千美元，总存款为2,435,981千美元，调整后核心存款与总存款比率为85.31%；2019年12月31日分别为1,944,813千美元、2,249,061千美元、86.47%[318] - 2020年3月31日调整后非核心存款为357,868千美元，短期资产为438,450千美元，净非核心资金为 - 80,582千美元，总盈利资产为2,915,952千美元，调整后净非核心资金依赖比率为 - 2.76%；2019年12月31日分别为304,247千美元、71,303千美元、232,944千美元、2,587,093千美元、9.00%[322] - 2020年第一季度归属于普通股股东的净利润为6,748千美元，2019年同期为10,380千美元[316] - 2020年3月31日总股东权益为407,993千美元，2019年12月31日为407,690千美元[315] - 2020年3月31日总资产（GAAP）为3,128,653千美元，2019年12月31日为2,788,535千美元[315] - 2020年3月31日流通在外普通股股数为19,739,280股，2019年12月31日为20,030,866股[315] 各业务线数据关键指标变化 - 2020年第一季度，HFI和HFS贷款利息及费用为3230万美元，较2019年第一季度的3580万美元减少350万美元，降幅9.9%，主要因总贷款平均余额减少1.442亿美元，降幅5.6%，以及平均贷款利率下降30个基点[202] - 2020年第一季度证券投资组合利息收入为82.1万美元，较2019年第一季度的58.8万美元增加23.3万美元，增幅39.6%，主要因平均余额增加6830万美元，增幅87.1%，但平均证券收益率下降82个基点[203] - 2020年第一季度生息存款、FHLB股票股息收入、联邦基金出售、现金等价物及其他投资利息收入为93.1万美元，较2019年第一季度的77.9万美元增加，主要因短期现金投资平均余额增加1.569亿美元，不过平均收益率下降191个基点[204] - 2020年第一季度存款利息支出为830万美元，较2019年第一季度的720万美元增加110万美元，增幅14.9%，主要因PGBH收购带来的存款及有机存款增长，不过计息存款平均利率下降6个基点部分抵消了这一影响[206] - 2020年第一季度FHLB预付款利息支出从2019年第一季度的210万美元降至15万美元，平均余额从3.394亿美元降至5200万美元[207] - 2020年第一季度贷款销售总额为1.01713亿美元，较2019年的1.42352亿美元减少4063.9万美元，降幅28.5%[214] - 2020年第一季度贷款服务净收入为59.2万美元，较2019年的84万美元减少24.8万美元，降幅29.5%[216] - 2020年第一季度贷款业务组合回收为4