公司收购与业务应对措施 - 公司于2020年1月10日完成对PGBH的收购，自2011年以来共完成六次收购[190] - 公司为应对疫情实施业务连续性计划，所有银行分行保持开放，提供在线银行等常规服务[191] - 公司为支持员工健康采取灵活工作方式、取消非必要商务旅行和会议、使用在线会议平台等措施[194] - 公司根据《CARES法案》选择不对与疫情相关的贷款修改应用GAAP要求，暂停将相关贷款修改视为不良债务重组[194] 财务数据关键指标变化 - 资产相关 - 2020年9月30日，公司总合并资产34亿美元，总合并贷款28亿美元，总合并存款26亿美元，总合并股东权益4.214亿美元[186] - 2020年9月30日，总资产34亿美元，较2019年12月31日的28亿美元增加5.71亿美元，增幅20.5%；生息资产32亿美元，较2019年12月31日的26亿美元增加5.293亿美元，增幅20.0%[199] - 截至2020年9月30日，HFI贷款和租赁净额为28亿美元，较2019年12月31日的22亿美元增加5.582亿美元，增幅25.4%[201] - 截至2020年9月30日，HFS贷款为2390万美元，较2019年12月31日的1.082亿美元减少[202] - 截至2020年9月30日，无息存款为6.423亿美元，较2019年12月31日增加1.836亿美元，增幅40.0%；有息存款为20亿美元，较2019年12月31日增加1.792亿美元，增幅10.0%[203] - 截至2020年9月30日，借款增至3.085亿美元，较2019年12月31日的1.137亿美元增加1.948亿美元[205] - 截至2020年9月30日，贷款损失准备金为2660万美元，较2019年12月31日的1880万美元增加780万美元[206] - 截至2020年9月30日的九个月内，股东权益增加1370万美元，增幅3.4%，达到4.214亿美元[207] - 截至2020年9月30日，公司一级杠杆资本比率为11.47%，普通股一级资本比率为14.11%，一级风险资本比率为14.69%，总风险资本比率为20.05%[208] - 截至2020年9月30日，有形账面价值每股为17.56美元，较2019年的16.37美元增加1.19美元，增幅7.3%[212] - 截至2020年9月30日，总资产为34亿美元，截至2019年12月31日为28亿美元[283] - 截至2020年9月30日，现金及现金等价物减少310万美元，总贷款组合增加5.582亿美元[283] - 截至2020年9月30日，待售单户住宅抵押贷款减少8430万美元[283] - 截至2020年9月30日，投资证券账面价值为2.22231亿美元，截至2019年12月31日为1.34401亿美元[286] - 2020年9月30日，投资组合加权平均应税等效账面收益率为1.14%，加权平均期限为3.3年；2019年12月31日分别为2.27%和3.0年[289] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司未记录任何其他非暂时性减值损失费用[293] - 截至2020年9月30日，投资性贷款总额（扣除贷款损失准备金后）为27.29亿美元，较2019年12月31日的21.78亿美元增加4.74亿美元，增幅20.6%[294] - 截至2020年9月30日，现金及现金等价物较2019年12月31日减少310万美元，降幅1.7%，至1.786亿美元[338] - 2020年9月30日商誉达6920万美元，2019年12月31日为5860万美元；其他无形资产分别为550万美元和610万美元[340] - 2020年9月30日总负债增至29亿美元，较2019年12月31日增加5.573亿美元，主要因1.5亿美元FHLB长期预付款和3.628亿美元存款增长[341] - 2020年9月30日总存款增至26亿美元，较2019年12月31日增加3.628亿美元，其中非利息活期账户占24.6%，有息非到期账户占25.1%，定期存款占50.3%[346] - 2020年9月30日，FHLB短期预付款为4000万美元，隔夜利率19个基点；2020年第一季度获得1.5亿美元长期FHLB预付款，期限五年，平均固定利率1.18%[347] - 截至2020年9月30日九个月，股东权益增至4.214亿美元，增加1370万美元，增幅3.4%，主要因2180万美元净收入等因素，部分被480万美元普通股股息和530万美元普通股回购抵消[345] - 2020年9月30日和2019年12月31日，次级债券未偿还金额分别为1420万美元和970万美元[349] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司无担保联邦基金额度分别为9200万美元和4900万美元，且无预支款项[359] - 2020年6月30日和2019年12月31日，美联储贴现窗口信贷额度分别为1490万美元和1430万美元，由商业房地产贷款抵押，金额分别为2860万美元和2870万美元[359] - 截至2020年9月30日，公司有1.5亿美元联邦住房贷款银行（FHLB）长期预付款和4000万美元短期（隔夜）预付款，2019年12月31日无此类预付款[360] - 基于抵押品价值，截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司在FHLB的借款能力分别为8.599亿美元和6.365亿美元[360] - 截至2020年9月30日，公司合并一级杠杆率为11.47%，银行一级杠杆率为14.16%；2019年12月31日，合并一级杠杆率为12.89%，银行一级杠杆率为15.23%[364] - 截至2020年9月30日，公司普通股一级风险资本比率合并为14.11%，银行18.13%；2019年12月31日，合并为17.16%，银行20.87%[365] - 截至2020年9月30日，公司一级风险资本比率合并为14.69%，银行18.13%；2019年12月31日，合并为17.65%，银行20.87%[365] - 截至2020年9月30日，公司总风险资本比率合并为20.05%，银行19.26%；2019年12月31日，合并为23.82%，银行21.86%[365] - 截至2020年9月30日，公司总合同义务为29.50157亿美元，其中一年内到期2.574706亿美元，1 - 3年到期7922.5万美元，3 - 5年到期1.67575亿美元，5年后到期1.28651亿美元[367] - 2020年9月30日有形普通股权益为346,654千美元，2019年12月31日为343,027千美元[374] - 2020年9月30日有形资产为3,284,814千美元，2019年12月31日为2,723,872千美元[374] - 2020年9月30日有形普通股权益与有形资产比率为10.55%，2019年12月31日为12.59%[374] - 2020年9月30日每股账面价值为21.35美元，2019年12月31日为20.35美元[374] - 2020年9月30日每股有形账面价值为17.56美元，2019年12月31日为17.12美元[374] 财务数据关键指标变化 - 收益与收入相关 - 2020年第三季度净收益850万美元，较2019年第三季度的800万美元增加50.5万美元；摊薄后每股收益为0.43美元，高于去年同期的0.39美元[198] - 2020年第三季度净收入为852万美元，较2019年同期的801.2万美元增加50.8万美元，增幅6.3%；前九个月净收入为2178.1万美元，较2019年同期的2853.4万美元减少675.3万美元，降幅23.7%[210] - 2020年第三季度，公司总生息资产平均余额为3019665千美元，利息及费用为35133千美元，收益率为4.63%；2019年同期平均余额为2600811千美元，利息及费用为34678千美元，收益率为5.29%[215] - 2020年第三季度，公司总付息负债平均余额为2195443千美元，利息支出为7874千美元，利率为1.43%；2019年同期平均余额为1927382千美元，利息支出为11157千美元，利率为2.30%[216] - 2020年第三季度，公司净利息收入为27259千美元，利率差为3.20%；2019年同期净利息收入为23521千美元，利率差为2.99%[216] - 2020年前三季度，公司总生息资产平均余额为2929193千美元，利息及费用为103281千美元，收益率为4.71%；2019年同期平均余额为2676775千美元，利息及费用为107846千美元，收益率为5.39%[219] - 2020年前三季度，公司总付息负债平均余额为2161358千美元，利息支出为27378千美元，利率为1.69%；2019年同期平均余额为2021354千美元，利息支出为34077千美元，利率为2.25%[219] - 2020年前三季度，公司净利息收入为75903千美元，利率差为3.02%；2019年同期净利息收入为73769千美元，利率差为3.13%[219] - 2020年第三季度，联邦基金出售、现金等价物及其他平均余额为179521千美元，利息及费用为351千美元，收益率为0.78%；2019年同期平均余额为144131千美元，利息及费用为1064千美元，收益率为2.93%[215] - 2020年第三季度，房地产贷款平均余额为2266752千美元，利息及费用为29616千美元，收益率为5.20%；2019年同期平均余额为1749371千美元，利息及费用为23963千美元，收益率为5.43%[215] - 2020年前三季度，联邦基金出售、现金等价物及其他平均余额为220195千美元，利息及费用为1865千美元，收益率为1.13%；2019年同期平均余额为122563千美元，利息及费用为2861千美元，收益率为3.12%[219] - 2020年前三季度，房地产贷款平均余额为2141022千美元，利息及费用为84261千美元，收益率为5.26%；2019年同期平均余额为1759253千美元，利息及费用为72842千美元，收益率为5.54%[219] - 2020年第三季度应税等效净利息收入为2730万美元，较2019年第三季度的2350万美元增加370万美元，增幅15.9%[226] - 2020年第三季度总利息收入为3510万美元，较2019年第三季度的3470万美元增加45.6万美元，增幅1.3%[228] - 2020年第三季度HFI和HFS贷款利息及费用为3420万美元，较2019年第三季度的3290万美元增加130万美元，增幅3.8%[229] - 2020年第三季度证券投资组合利息收入（应税等效）为62.9万美元，较2019年第三季度的71.2万美元减少8.3万美元，降幅11.7%[230] - 2020年第三季度付息负债利息支出为790万美元，较2019年第三季度的1120万美元减少330万美元，降幅29.4%[232] - 2020年第三季度存款利息支出为550万美元，较2019年第三季度的920万美元减少360万美元，降幅39.7%[233] - 2020年第三季度FHLB预付款利息支出为44.4万美元，较2019年第三季度的8.1万美元增加36.3万美元[234] - 2020年第三季度长期债务和次级债券利息支出为190万美元，较2019年第三季度减少1.6万美元[235] - 2020年第三季度末平均生息资产增加4.189亿美元，平均付息负债支付利率下降87个基点，平均非生息存款增加1.704亿美元[226] - 2020年第三季度末平均付息存款余额增加1247万美元，平均非付息存款从4.249亿美元增至5953万美元，增幅40.1%[227][233] - 2020年第三季度贷款损失拨备增至390万美元，较2019年第三季度的82.4万美元增加300万美元[236] - 2020年第三季度非利息收入降至270万美元，较上年同期减少7.2万美元，降幅2.6%[236] - 2020年第三季度服务收费等收入为110万美元，较2019年第三季度的93.4