资产与负债增长 - 截至2019年9月30日，公司总资产为1,022,221,000美元，较2018年12月31日的853,903,000美元增长19.7%[11] - 贷款净额为745,369,000美元，较2018年12月31日的610,333,000美元增长22.1%[11] - 存款总额为789,461,000美元，较2018年12月31日的626,611,000美元增长26.0%[16] - 股东权益为120,450,000美元，较2018年12月31日的94,806,000美元增长27.0%[16] - 现金及现金等价物为13,286,000美元，较2018年12月31日的11,201,000美元增长18.6%[11] - 贷款损失准备金为8,200,000美元，较2018年12月31日的6,600,000美元增长24.2%[11] - 非利息收入存款为199,086,000美元，较2018年12月31日的142,788,000美元增长39.4%[16] - 利息收入存款为590,375,000美元，较2018年12月31日的483,823,000美元增长22.0%[16] - 公司总资产在2019年9月30日达到10.2亿美元，较2018年12月31日的8.539亿美元增加了1.683亿美元，增幅为19.70%[107] - 贷款应收款在2019年9月30日达到7.4537亿美元，较2018年12月31日的6.1033亿美元增加了1.3504亿美元，增幅为22.1%[107] - 总存款在2019年9月30日达到7.8946亿美元，较2018年12月31日的6.2661亿美元增加了1.6285亿美元，增幅为26.0%[107] - 公司持有的可供出售证券从2018年12月31日的142,165美元减少至2019年9月30日的136,383美元，减少4.1%[11] - 公司持有的抵押贷款从2018年12月31日的7,318美元增长至2019年9月30日的24,913美元，增长率为240.5%[11] - 公司持有的商誉从2018年12月31日的12,124美元增长至2019年9月30日的15,710美元，增长率为29.6%[11] - 公司总资产从2018年12月31日的853,903美元增长至2019年9月30日的1,022,221美元，增长率为19.7%[11] - 贷款净额从2018年12月31日的610,333美元增长至2019年9月30日的745,369美元，增长率为22.1%[11] - 存款总额从2018年12月31日的626,611美元增长至2019年9月30日的789,461美元，增长率为26.0%[16] - 非利息存款从2018年12月31日的142,788美元增长至2019年9月30日的199,086美元，增长率为39.4%[16] - 利息存款从2018年12月31日的483,823美元增长至2019年9月30日的590,375美元，增长率为22.0%[16] - 股东权益从2018年12月31日的94,806美元增长至2019年9月30日的120,450美元，增长率为27.0%[16] 并购与市场扩展 - 公司计划通过并购扩展市场，包括最近收购Big Muddy Bancorp, Inc.和拟收购Western Holding Company of Wolf Point[9] - 公司2019年1月1日完成与BMB的合并，总对价为16,436,000美元，包括1,000美元现金和16,435,000美元普通股[41] - 公司2018年1月31日完成与TwinCo的合并，总对价为18,930,000美元，包括9,900,000美元现金和9,030,000美元普通股[41] - 公司2019年1月1日与BMB合并后，获得的总资产公允价值为107,516,000美元，总负债公允价值为94,666,000美元[41] - 公司2018年1月31日与TwinCo合并后，获得的总资产公允价值为96,049,000美元，总负债公允价值为82,209,000美元[41] - 公司2019年1月1日与BMB合并后，产生的商誉为3,586,000美元[41] - 公司2018年1月31日与TwinCo合并后，产生的商誉为5,090,000美元[41] - BMB收购的贷款总折扣为2,813,000美元，截至2019年9月30日，剩余贷款折扣为1,650,000美元[43] - TwinCo收购的贷款总折扣为1,834,000美元，截至2019年9月30日，剩余贷款折扣为1,061,000美元[43] - BMB收购的核心存款无形资产为1,988,000美元，TwinCo收购的核心存款无形资产为1,609,000美元，均按10年加速摊销[43] - 公司预计在2019年第四季度完成对Western Holding Company of Wolf Point的收购[37] - 公司通过并购BMB增加了8920万美元的贷款，其中商业房地产贷款增加了8772万美元，商业贷款增加了4319万美元[111] - 公司通过发行股票完成了对BMB的收购，总对价为1643.6万美元，其中现金支付1000美元，股票支付1643.5万美元[41] - 公司通过发行股票完成了对TwinCo的收购，总对价为1893万美元，其中现金支付990万美元，股票支付903万美元[41] - 公司收购BMB后获得的总资产估值为1.07516亿美元，其中贷款为8920.4万美元[41] - 公司收购TwinCo后获得的总资产估值为9604.9万美元，其中投资证券为3072.8万美元[41] - 公司收购BMB后产生的商誉为358.6万美元[41] - 公司收购TwinCo后产生的商誉为509万美元[41] 财务表现与收益 - 2019年第三季度净利息收入为9699万美元，同比增长29.7%[18] - 2019年第三季度非利息收入为8420万美元，同比增长143.1%[18] - 2019年第三季度净收入为4105万美元，同比增长151.5%[21] - 2019年第三季度贷款损失拨备为694万美元，同比增长257.7%[18] - 2019年第三季度总利息支出为2074万美元，同比增长53.9%[18] - 2019年第三季度非利息支出为12224万美元，同比增长39.6%[21] - 2019年第三季度基本每股收益为0.64美元，同比增长113.3%[21] - 2019年第三季度综合收入为4964万美元，同比增长708.5%[25] - 2019年第三季度贷款和费用收入为10731万美元，同比增长39.3%[18] - 2019年第三季度存款利息支出为1022万美元，同比增长91.4%[18] - 2019年9月30日净收入为8,535百万美元，同比增长141.2%[27] - 2019年9月30日累计其他综合收益为2,027百万美元，较2018年同期增长176.9%[27] - 2019年9月30日库存股为3,850百万美元，较2018年同期增长36.2%[27] - 2019年9月30日经营活动产生的现金流量净额为-3,629百万美元，较2018年同期下降139.8%[30] - 2019年9月30日投资活动产生的现金流量净额为-35,900百万美元，较2018年同期下降4.0%[30] - 2019年9月30日贷款损失准备金为1,995百万美元，较2018年同期增长177.1%[30] - 2019年9月30日折旧费用为1,308百万美元，较2018年同期增长41.7%[30] - 2019年9月30日股票补偿费用为330百万美元，较2018年同期增长100%[30] - 2019年9月30日ESOP补偿费用为213百万美元，较2018年同期下降13.4%[30] - 2019年9月30日递延所得税费用为417百万美元，较2018年同期下降19.2%[30] - 公司2019年9月30日结束的九个月期间，融资活动产生的净现金流入为41,614,000美元，较2018年同期的29,822,000美元增长39.5%[34] - 公司2019年9月30日结束的九个月期间，现金及现金等价物净增加2,085,000美元，较2018年同期的1,531,000美元增长36.2%[34] - 公司2019年9月30日结束的九个月期间，支付的利息总额为5,245,000美元，较2018年同期的3,523,000美元增长48.9%[34] - 公司2019年9月30日结束的九个月期间，支付的所得税总额为1,131,000美元，较2018年同期的355,000美元增长218.6%[34] - 2019年前九个月净利息收入为28768万美元，同比增长30.0%[18] - 2019年前九个月贷款损失拨备为1995万美元，同比增长177.1%[18] - 2019年前九个月非利息收入为17617万美元，同比增长104.4%[18] - 2019年第三季度净收入为4,105百万美元[27] - 2019年第三季度其他综合收入为859百万美元[27] - 2019年第三季度每股股息为0.095美元，总计支付608百万美元[27] - 2019年第三季度股票补偿费用为330百万美元[27] - 2019年第三季度ESOP股份分配为70百万美元[27] - 2019年第三季度总资产为120,450百万美元[27] - 2019年第三季度经营活动产生的净现金为-3,629百万美元[30] - 2019年第三季度投资活动产生的净现金为-35,900百万美元[30] - 2019年第三季度贷款损失准备金为1,995百万美元[30] - 2019年第三季度折旧费用为1,308百万美元[30] - 公司现金及现金等价物期末余额为1.3286亿美元，较期初增加2085万美元[34] - 公司融资活动产生的净现金流入为4161.4万美元，主要由于存款增加7014.4万美元[34] - 公司支付了524.5万美元的利息和113.1万美元的所得税[34] - 公司2019年第三季度净收入为411万美元，较2018年同期的163万美元增长248万美元，主要由于净利息收入增加173万美元和非利息收入增加495万美元[122] - 2019年第三季度净利息收入为970万美元，较2018年同期的748万美元增长222万美元，增幅29.7%，主要由于利息和股息收入增加294万美元[122] - 2019年第三季度贷款利息和费用收入为1073万美元，较2018年同期的770万美元增长303万美元，增幅39.4%，主要由于贷款平均余额增加和平均收益率上升[122] - 2019年第三季度贷款平均余额为7.7977亿美元，较2018年同期的5.9144亿美元增长1.8833亿美元，增幅31.8%，受BMB收购影响[122] - 2019年第三季度贷款平均收益率从5.17%上升至5.46%，增加29个基点[122] - 2019年第三季度总利息支出为207万美元，较2018年同期的135万美元增长72.6万美元，增幅53.9%，主要由于存款利息支出和借款总额增加[124] - 2019年第三季度非利息收入为842万美元，较2018年同期的347万美元增长495万美元，主要由于贷款销售净收益增加[124] - 2019年第三季度非利息支出为1222万美元，较2018年同期的876万美元增长346万美元，增幅39.5%，主要由于薪资和员工福利支出增加244万美元[124] - 2019年第三季度所得税准备金为110万美元，较2018年同期的36万美元增长73.6万美元，有效税率从18.1%上升至21.1%[124] - 公司2019年前九个月净收入为854万美元，较2018年同期的354万美元增长500万美元，主要得益于净利息收入增加536万美元和非利息收入增加900万美元[125] - 净利息收入从2018年前九个月的2213万美元增长至2019年同期的2877万美元，增幅为664万美元，增长率为30.0%[125] - 贷款和股息收入从2018年前九个月的2576万美元增长至2019年同期的3453万美元，增幅为877万美元，增长率为34.0%[125] - 贷款损失准备金从2018年前九个月的72万美元增加至2019年同期的200万美元[125] - 非利息收入从2018年前九个月的862万美元增长至2019年同期的1762万美元，增幅为900万美元，增长率为104.4%[125] - 非利息支出从2018年前九个月的2571万美元增加至2019年同期的3372万美元，增幅为801万美元，增长率为31.2%[125] - 公司2019年前九个月的有效税率为20.0%，较2018年同期的18.1%有所上升[125] - 公司2019年9月30日的总资本、一级资本、普通股一级资本和一级杠杆比率分别为15.70%、14.62%、14.62%和11.21%，均超过监管要求[128] - 公司2019年9月30日的流动性比率超过内部政策最低要求，基本盈余和基本盈余加FHLB分别为1.0%和8.0%[128] - 公司2019年9月30日的利率敏感性分析显示，在利率上升200个基点的情况下，净利息收入预计不会减少超过15.0%[130] 贷款与贷款损失准备金 - 贷款总额从2018年12月31日的618,031千美元增加到2019年9月30日的754,725千美元[51] - 商业房地产贷款从2018年12月31日的328,438千美元增加到2019年9月30日的416,157千美元[51] - 公司贷款损失准备金从2019年1月1日的6,600千美元增加到2019年9月30日的8,200千美元[55] - 截至2019年9月30日，公司持有的美国政府和机构证券及市政债券的未实现亏损为0.09%[48] - 公司持有的公司债券未实现亏损从2018年12月31日的2.88%下降到2019年9月30日的0.83%[48] - 公司持有的抵押贷款支持证券和资产支持证券的未实现亏损从2018年12月31日的2.54%和1.89%分别下降到2019年9月30日的0.75%和1.78%[48] - 公司贷款损失准备金在2019年第三季度的拨备为694千美元[55] - 截至2019年9月30日，公司持有的商业房地产贷款中有11,969千美元由美国农业部农村发展部担保[51] - 截至2018年9月30日，公司贷款损失准备金总额为6,350千美元，较2018年1月1日的5,750千美元增加了600千美元[57] - 2018年第三季度，公司商业房地产贷款损失准备金增加了164千美元，达到3,401千美元[57] - 截至2018年9月30日，公司贷款总额为597,721千美元，其中商业房地产贷款占比最高，为303,660千美元[57] - 2018年第三季度，公司贷款冲销总额为14千美元，其中消费者贷款冲销占比最高，为14千美元[57] - 截至2018年9月30日，公司贷款组合中，商业房地产贷款的不良贷款（Substandard）为2,413千美元，占总贷款组合的0.76%[59] - 2018年12月31日，公司贷款组合中，商业房地产贷款的不良贷款（Substandard）为2,322千美元，占总贷款组合的0.90%[59] - 截至2018年9月30日，公司贷款组合中，住宅1-4家庭贷款的不良贷款（Substandard）为1,023千美元，占总贷款组合的0.93%[59] - 2018年12月31日，公司贷款组合中，住宅1-4家庭贷款的不良贷款（Substandard）为874千美元，占总贷款组合的0.75%[59] - 截至2018年9月30日，公司贷款组合中，农业贷款的不良贷款（Doubtful）为479千美元，占总贷款组合的1.02%[59] - 2018年12月31日，公司贷款组合中，农业贷款的不良贷款（Doubtful）为81千美元，占总贷款组合的0.46%[59] - 截至2019年9月30日，公司总贷款为754,725千美元，其中非应计贷款为3,711千美元[62] - 住宅1-4家庭贷款总额为110,291千美元，其中非应计贷款为458千美元[62] - 商业房地产贷款总额为317,829千美元，其中非应计贷款为894千美元[62] - 农业贷款总额为46,681千美元，其中非应计贷款为476千美元[62] - 截至2019年9月30日，公司总贷款为618,031千美元，其中非应计贷款为2,290千美元[62] - 住宅1-4家庭贷款总额为116,939千美元，其中非应计