资产增长 - 公司总资产从2019年12月31日的1,054,260千美元增长至2020年3月31日的1,158,600千美元，增长幅度为9.9%[14] - 截至2020年3月31日，公司总资产为11.6亿美元，较2019年12月31日的10.5亿美元增加了1.0434亿美元，增幅为9.9%。主要原因是可供出售证券和应收贷款的增加，受WHC收购影响[193] 贷款增长 - 贷款净额从2019年12月31日的770,635千美元增长至2020年3月31日的812,784千美元，增长幅度为5.5%[14] - 截至2020年3月31日，公司贷款总额为823,219千美元，较2019年12月31日的780,538千美元增长5.47%[92] - 2020年3月31日，住宅1-4家庭贷款为160,047千美元，较2019年12月31日的157,898千美元增长1.36%[92] - 2020年3月31日，商业房地产贷款为455,620千美元，较2019年12月31日的434,025千美元增长4.97%[92] - 2020年第一季度总贷款发放额为2.0101亿美元，其中1-4家庭住宅贷款发放额为1.4213亿美元，商业房地产贷款发放额为2896万美元[200] 存款增长 - 存款总额从2019年12月31日的808,993千美元增长至2020年3月31日的888,225千美元，增长幅度为9.8%[17] - 2020年3月31日存款总额为888,225,000美元，较2019年12月31日的808,993,000美元增长9.8%[117] - 2020年3月31日，公司存款总额为8.8823亿美元，较2019年12月31日的8.0899亿美元增加7924万美元，增幅为9.8%[208] 收入增长 - 净利息收入从2019年3月的9,375千美元增长至2020年3月的10,477千美元，增长幅度为11.8%[21] - 非利息收入从2019年3月的3,694千美元增长至2020年3月的8,304千美元，增长幅度为124.7%[21] - 净收入从2019年3月的1,183千美元增长至2020年3月的3,927千美元，增长幅度为231.9%[24] - 2020年第一季度净收入为392.7万美元，同比增长232%[32] - 2020年第一季度基本每股收益为0.58美元，较2019年同期的0.18美元增长222.2%[128] 现金流量 - 2020年第一季度经营活动产生的现金流量净额为368.8万美元，同比增长188%[32] - 2020年第一季度投资活动使用的现金流量净额为188万美元，同比下降84%[32] - 2020年第一季度融资活动使用的现金流量净额为695.3万美元，同比下降166%[35] - 2020年第一季度现金及现金等价物减少514.5万美元，同比下降6600%[35] 股东权益与股息 - 2020年第一季度股东权益总额为1.337亿美元，同比增长19%[29] - 2020年第一季度每股股息为0.095美元，同比增长3%[29] - 2020年3月31日，公司股东权益总额为1.3371亿美元，较2019年12月31日的1.2166亿美元增加1205万美元，增幅为9.9%[210] 贷款损失准备金 - 2020年第一季度贷款损失准备金为67万美元，同比增长11%[32] - 2020年3月31日，贷款损失准备金为9,250千美元，较2019年12月31日的8,600千美元增长7.56%[92] - 2020年第一季度，贷款损失准备金增加670千美元，达到9,250千美元[95] 并购与商誉 - 2020年1月1日，公司完成与WHC的合并，支付总对价为1496.7万美元，包括650万美元现金和846.7万美元普通股[54] - 2020年1月1日，公司完成与BMB的合并，支付总对价为1643.6万美元，包括1000美元现金和1643.5万美元普通股[53] - WHC合并产生的商誉为496.2万美元，BMB合并产生的商誉为358.6万美元，最终调整为371.2万美元[59] - 公司商誉为2080万美元，截至2020年3月31日未发生减值，但若股价持续下跌或触发事件发生，可能需要进行商誉减值测试[184] 投资证券 - 截至2020年3月31日，公司投资证券的摊余成本为16.5896亿美元，公允价值为16.7904亿美元[79] - 2020年3月31日，公司抵押证券的公允价值为2834.5353万美元，用于担保公共存款和其他法律要求的用途[83] - 截至2020年3月31日，公司持有的市政债券和公司债券的未实现损失分别为118万美元和304万美元[84] - 2020年3月31日，公司持有的抵押贷款支持证券和资产支持证券的未实现损失分别为291万美元和478万美元[84] - 截至2020年3月31日，公司持有的27笔美国政府及机构证券和市政债券的未实现损失占其公允价值的1.22%[87] - 2020年3月31日，公司持有的6笔公司债券的未实现损失占其公允价值的5.69%[87] - 截至2020年3月31日，公司持有的15笔抵押贷款支持证券和抵押贷款债务的未实现损失占其公允价值的1.90%[88] - 2020年3月31日，公司持有的10笔资产支持证券的未实现损失占其公允价值的8.41%[89] - 可供出售证券的公允价值为15,867千美元（美国政府及机构）、72,684千美元（市政债券）、8,069千美元（公司债券）、10,128千美元（抵押贷款支持证券）、45,128千美元（抵押贷款债务）、16,028千美元（资产支持证券）[150] 贷款分类与不良贷款 - 2020年3月31日，住宅1-4家庭贷款中，1,140千美元被分类为次级贷款[97] - 2020年3月31日，商业房地产贷款中，2,913千美元被分类为次级贷款[97] - 2020年3月31日，农业贷款中，436千美元被分类为可疑贷款[97] - 截至2020年3月31日，公司总贷款为823,219千美元，其中非应计贷款为4,899千美元，当前贷款为811,528千美元[100] - 2020年3月31日，公司不良贷款总额为6,792千美元，较2019年12月31日的6,409千美元增长6%[100] - 2020年3月31日，公司商业贷款的不良贷款为537千美元，较2019年12月31日的484千美元增长10.9%[100] - 2020年3月31日，公司农业贷款的不良贷款为356千美元，较2019年12月31日的2,507千美元大幅下降85.8%[100] - 2020年3月31日，公司不良贷款总额为5936万美元，占总贷款的0.72%[206] 抵押贷款服务权 - 2020年3月31日，公司抵押贷款服务权的未偿还本金余额为1,217,718千美元，较2019年12月31日的1,169,869千美元有所增加[112] - 2020年3月31日，公司抵押贷款服务费为739千美元，较2019年同期的612千美元增长20.8%[112] - 2020年3月31日，公司抵押贷款服务权的净值为9,018千美元，较2019年12月31日的7,318千美元增长23.2%[114] - 2020年3月31日，公司抵押贷款服务权的资本化金额为943千美元，较2019年同期的465千美元增长102.8%[114] - 2020年3月31日，公司抵押贷款服务权的摊销金额为511千美元，较2019年同期的247千美元增长106.9%[114] - 2020年3月31日，公司抵押贷款服务权的减值金额为153千美元，2019年同期无减值[114] - 公司服务权的公允价值在2020年3月31日为9,018,000美元，2019年12月31日为9,835,000美元[115] - 抵押贷款服务权从9,018千美元增加到9,835千美元，增长9.1%[159][159] 债务与借款 - 2020年3月31日其他长期债务总额为25,155,000美元，较2019年12月31日的25,155,000美元持平[118] - 2020年第一季度其他长期债务利息支出为352,000美元，较2019年同期的365,000美元减少3.6%[123] - 2020年3月31日，公司借款总额为1.1954亿美元，较2019年12月31日的1.1329亿美元增加624万美元，增幅为7.1%[209] 综合收益与衍生品 - 2020年3月31日累计其他综合收益为1,480,000美元，较2019年12月31日的1,329,000美元增长11.4%[125] - 2020年第一季度衍生品净收益为1,247,000美元，2019年同期未记录相关衍生品收益[136] 公允价值与投资 - 待售贷款的公允价值为25,187千美元，基于Level 2输入[150] - 利率锁定承诺的公允价值为4,451千美元，基于Level 3输入[150] - 远期TBA抵押贷款支持证券的公允价值为1,796千美元，基于Level 2输入[150] - 强制性远期承诺的公允价值为1,054千美元，基于Level 2输入[150] - 受损贷款的公允价值为59千美元，基于Level 3输入[153] - 房地产及其他收回资产的公允价值为9,018千美元，基于Level 3输入[153] - 抵押贷款服务权的公允价值为9,018千美元，基于Level 3输入[153] - 利率锁定承诺的购买和发行额为5,797千美元，销售和结算额为1,900千美元[156] - 利率锁定承诺的未实现收益净变化为3,897千美元[156] 其他财务数据 - 2020年3月31日定期存单中固定利率经纪存单为3,808,000美元，较2019年12月31日的10,180,000美元减少62.6%[117] - 公司现金及现金等价物从19,773千美元增加到24,918千美元，增长26%[159][159] - 贷款净额从814,328千美元减少到770,327千美元，下降5.4%[159][159] - 非利息存款从223,723千美元减少到200,035千美元，下降10.6%[159][159] - 公司租赁资产增加2,374千美元，主要与分支机构租赁相关[160] - 公司预计采用新的信用损失标准将增加贷款和租赁损失准备金[167] - 公司停止财富管理服务，相关收入已计入非利息收入[173] - 公司计划通过增加贷款组合和存款基础来提高净利息收入[174] - 联邦基金利率从2.50%降至0.25%，对贷款收益率造成压力[175] - 公司为受COVID-19影响的借款人提供债务减免服务[176] - 公司为受COVID-19影响的客户提供了多种还款宽限措施，包括90天延期还款、仅付利息和贷款宽限。截至2020年4月30日，共有185笔贷款总计6913万美元延期还款，主要涉及房地产租赁、住宿和餐饮服务以及艺术、娱乐和休闲行业[179] - 公司已批准113名借款人总计4538万美元的贷款进行最长6个月的仅付利息还款，并有116笔住宅抵押贷款总计2392万美元正在进行宽限处理[179] - 截至2020年4月30日，公司已批准4381万美元的小企业管理局（SBA）薪资保护计划（PPP）贷款，其中471笔贷款已发放，总额为3129万美元[181] - 公司对受COVID-19影响较大的行业有贷款敞口，截至2020年3月31日，酒店/住宿行业贷款为3625万美元，酒吧和餐饮行业贷款为1711万美元，医疗保健和社会援助行业贷款为2739万美元[185] - 公司资本充足率截至2020年3月31日均超过监管要求，但若经济衰退持续，资本比率可能因信贷损失而受到不利影响[182] - 公司通过并购策略扩展市场，2018年1月31日以1893万美元收购TwinCo，2019年1月1日以1644万美元收购Big Muddy Bancorp，2020年1月1日以1497万美元收购Western Holding Company of Wolf Point[188][189][190] - 2020年3月31日，公司持有的待售贷款减少42.5万美元，至2519万美元[200] - 2020年3月31日，公司持有的房地产和其他收回财产为6万美元，较2019年12月31日的2.6万美元有所增加[202]