财务状况 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司总资产分别为12.48434亿美元和10.5426亿美元[17] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司总负债分别为11.06905亿美元和9.32601亿美元[20] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司股东权益分别为1.41529亿美元和1.21659亿美元[20] - 2020年6月30日公司总权益为141,529千美元，2019年6月30日为115,694千美元[32] - 2020年上半年净收入为9,662千美元，2019年上半年为4,430千美元[33] - 2020年上半年经营活动净现金使用量为17,341千美元，2019年上半年为6,819千美元[33] - 2020年上半年投资活动净现金使用量为27,887千美元，2019年上半年为22,144千美元[33] - 2020年上半年存款净增加59,879千美元，2019年上半年为29,071千美元[36] - 2020年上半年从FRB借款净增加23,786千美元，2019年上半年无此项增加[36] - 2020年上半年发行次级债券获得收益15,000千美元，2019年上半年无此项收益[36] - 2020年上半年支付债务发行成本300千美元，2019年上半年无此项支出[36] - 2020年上半年购买库藏股支出21千美元，2019年上半年为1,210千美元[36] - 2020年上半年贷款损失准备金为1,897千美元，2019年上半年为1,301千美元[33] - 公司支付股息为12.96亿美元，融资活动提供的净现金为731.98亿美元，现金及现金等价物净增加279.7亿美元[37] - 2020年6月30日，公司现金及现金等价物为52,888千美元，贷款应收总额为844,529千美元，非到期有息存款为474,339千美元等[168] - 2020年6月30日，公司总资产为12.5亿美元，较2019年12月31日增加1.9417亿美元，增幅18.4%；总负债为11.1亿美元，较2019年12月31日增加1.7431亿美元，增幅18.7%；股东权益较2019年12月31日增加1987万美元[201] 收入情况 - 2020年第二季度和2019年同期，公司利息和股息收入分别为1.2133亿美元和1.1638亿美元[23] - 2020年第二季度和2019年同期，公司利息支出分别为0.171亿美元和0.1944亿美元[23] - 2020年第二季度和2019年同期，公司净利息收入分别为1.0423亿美元和0.9694亿美元[23] - 2020年第二季度和2019年同期，公司非利息收入分别为1.3698亿美元和0.5503亿美元[23] - 2020年上半年和2019年同期，公司利息和股息收入分别为2.4764亿美元和2.2759亿美元[23] - 2020年上半年和2019年同期，公司利息支出分别为0.3864亿美元和0.369亿美元[23] - 2020年上半年和2019年同期，公司净利息收入分别为2.09亿美元和1.9069亿美元[23] - 2020年6月结束的三个月综合收入为573.5万美元，2019年同期为324.7万美元；六个月综合收入为966.2万美元，2019年同期为443万美元[27][29] - 2020年6月结束的三个月投资证券实现收益460.6万美元，2019年同期为196.5万美元；六个月为481.1万美元，2019年同期为345.1万美元[29] - 2020年6月结束的三个月综合收入为353.8万美元，2019年同期为156.5万美元；六个月为374.3万美元，2019年同期为309.3万美元[29] - 2020年6月结束的三个月普通股每股收益为0.84美元，2019年同期为0.51美元；六个月为1.41美元，2019年同期为0.69美元[27] - 2020年6月结束的三个月收入为834.1万美元，2019年同期为440.1万美元；六个月为1241.9万美元，2019年同期为670.9万美元[29] 证券投资 - 截至2020年6月30日，投资证券摊余成本为1.6898亿美元，公允价值为1.74526亿美元；截至2019年12月31日，摊余成本为1.25072亿美元，公允价值为1.26875亿美元[83] - 2020年6月30日止三个月和六个月，可供出售证券销售所得款项均为1814.9万美元，实现毛收益均为106.8万美元；2019年同期分别为4935.7万美元和5325.7万美元，实现毛收益分别为53.8万美元和54.9万美元[83] - 截至2020年6月30日，一年内到期的投资证券摊余成本为1275.8万美元，公允价值为1276.2万美元；一至五年到期的摊余成本为1866.3万美元，公允价值为1936.8万美元等[87] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，分别有公允价值为2346.7万美元和1889.7万美元的证券被质押以获取公共存款及其他合法用途[87] - 截至2020年6月30日，连续未实现亏损不足12个月的投资证券公允价值为2479.9万美元，未实现亏损为21.7万美元；连续未实现亏损12个月及以上的公允价值为1631.8万美元，未实现亏损为58.2万美元[88] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，分别有28只证券处于未实现亏损状态，被认为是暂时减值[90] - 截至2020年6月30日，美国政府和国债未实现损失约为摊销成本的0.03%，2019年12月31日无此类未实现损失[91] - 截至2020年6月30日，9只市政债券未实现损失约为摊销成本的1.08%，2019年12月31日10只此类债券未实现损失约为0.83%[91] - 截至2020年6月30日，3只公司债券未实现损失约为摊销成本的1.50%，2019年12月31日1只此类债券未实现损失约为0.80%[91] - 截至2020年6月30日，4只抵押支持证券和担保抵押债务未实现损失约为摊销成本的0.45%，2019年12月31日12只此类证券未实现损失约为0.63%[92] - 截至2020年6月30日，10只资产支持证券未实现损失约为摊销成本的4.00%，2019年12月31日5只此类证券未实现损失约为2.68%[93] - 2020年6月30日，可供出售证券中美国国债公允价值为1569.2万美元，市政债券为9647.2万美元等；贷款持有待售公允价值为5771.5万美元；利率锁定承诺公允价值为550.1万美元；远期TBA抵押贷款支持证券负债公允价值为120.4万美元；强制远期承诺负债公允价值为54.2万美元[157] - 2019年12月31日，可供出售证券中美国国债公允价值为1290.2万美元，市政债券为5222.2万美元等；贷款持有待售公允价值为2561.2万美元；利率锁定承诺公允价值为55.4万美元；远期TBA抵押贷款支持证券负债公允价值为20.1万美元[157] - 2020年6月30日，可供出售证券为1.7453亿美元，较2019年12月31日增加4765万美元，增幅37.6%，其中WHC收购带来4371万美元证券[204] 贷款业务 - 2019年12月31日贷款应收款总额为7.80538亿美元，净贷款为7.70635亿美元[96] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，由美国农业部农村发展局担保的贷款分别为1145.7万美元和1360.2万美元[96] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，由美国农业部农场服务局担保的贷款分别为1461.8万美元和570.1万美元[96] - 截至2020年6月30日，由小企业管理局薪资保护计划担保的贷款为4485.5万美元[96] - 2019年6月30日，集体评估减值贷款余额为750,020美元[101] - 2020年3月31日，贷款组合内部分类中，合格贷款总计831,342美元，特别提及贷款3,270美元，次级贷款8,344美元，可疑贷款484美元，总计843,440美元[103] - 2020年6月30日，贷款组合内部分类中，合格贷款总计773,658美元，特别提及贷款483美元，次级贷款5,809美元，可疑贷款588美元，总计780,538美元[103] - 2020年6月30日，贷款组合中逾期30 - 89天的贷款总计4,073美元，逾期90天及以上且仍计息的贷款666美元，总计4,739美元，非应计贷款5,876美元，当前贷款832,825美元，总贷款843,440美元[106] - 2019年12月31日，贷款组合中逾期30 - 89天的贷款总计4,600美元，逾期90天及以上且仍计息的贷款1,809美元，总计6,409美元，非应计贷款3,641美元，当前贷款770,488美元，总贷款780,538美元[106] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，贷款应收款记录投资分别为7861000美元和8564000美元，未偿还本金余额分别为7861000美元和8564000美元，相关备抵分别为167000美元和167000美元[109] - 2020年6月30日和2019年12月31日，问题债务重组（TDR）贷款分别为2132000美元和246000美元[112] - 2020年3月31日至6月30日有2笔新TDR贷款，2020年1月1日至6月30日共有3笔新TDR贷款，重组时记录投资分别为94000美元、1634000美元和16000美元[113] - 截至2020年6月30日，公司为应对COVID - 19为借款人提供便利，222笔总计77730000美元贷款延期还款最多90天，约93笔代表47983000美元贷款获批最多6个月只付利息[115] - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司为他人服务的抵押贷款未偿还本金余额分别为1270402000美元和1169869000美元[118] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月，抵押贷款服务费用分别为766000美元和635000美元；六个月分别为1505000美元和1247000美元[118] - 2020年6月30日和2019年12月31日，与贷款服务相关的托管余额分别为13329000美元和8402000美元[119] - 由于预付速度假设增加，2020年截至6月30日的三个月和六个月，分别记录了1063000美元和1216000美元的抵押贷款服务权资产减值费用[121] - 2020年6月30日和2019年12月31日，抵押贷款服务权公允价值分别为8334000美元和9835000美元[122] - 2020年6月30日，贷款应收净额为8.3033亿美元，较2019年12月31日增加5969万美元，增幅7.7%，其中WHC收购带来4342万美元贷款[207] - 2020年上半年总贷款发放额为5.834亿美元，其中住宅1 - 4户家庭贷款发放额为4.0748亿美元，商业房地产贷款发放额为5272万美元，商业贷款发放额为1.0318亿美元，房屋净值贷款发放额为1375万美元，消费贷款发放额为627万美元[210] - 待售贷款从2019年12月31日的2561万美元增加3211万美元，至2020年6月30日的5772万美元[210] - 2020年6月30日和2019年12月31日，非应计贷款分别包括181万美元和105万美元的收购贷款[214] - 2020年和2019年非应计贷款中，住宅1 - 4户家庭贷款分别为83.2万美元和61.8万美元，商业房地产贷款分别为93.9万美元和58.3万美元等[213] - 2020年和2019年总计不良贷款分别为843万美元和545万美元，总计不良资产分别为84.87万美元和54.76万美元[214] - 不良贷款与总贷款之比为0.70%，不良贷款与总资产之比为0.52%，贷款损失准备金与不良贷款之比为124.56%，不良资产与总资产之比为0.52%[214] 公司运营 - 公司目前拥有23家全方位服务分行[43] - 公司主要业务是拥有全资子公司蒙大拿机会银行，主要盈利来自净利息差[180] - 银行专注抵押贷款，近年来增加商业贷款，收购增加农业贷款