收入与利润 - 公司2020年第一季度收入为2.191亿美元，同比增长0.4%，其中专业雇主服务费收入增长1.6%，达到1.935亿美元，而员工服务收入下降7.9%，至2551万美元[67][73] - 2020年第一季度净亏损为340万美元，较2019年同期的230万美元有所扩大，稀释后每股亏损为0.45美元，而2019年同期为0.31美元[73] 成本与费用 - 2020年第一季度毛利率为11.9%，较2019年同期的12.9%有所下降，主要原因是工资税和福利占收入比例的增加[75] - 2020年第一季度直接工资成本为1907万美元，占收入的8.7%，较2019年同期的2084万美元（占收入的9.6%）有所下降[75] - 2020年第一季度工资税和福利为1.195亿美元，占收入的54.5%，较2019年同期的1.148亿美元（占收入的52.6%）有所增加[75] - 2020年第一季度工人赔偿费用为5451万美元，占收入的24.9%，较2019年同期的5422万美元（占收入的24.9%）基本持平[75] - 2020年第一季度销售、一般和行政费用为3211万美元，占收入的14.7%，较2019年同期的3316万美元（占收入的15.2%）有所下降[75] 其他收入与税收 - 2020年第一季度其他收入净额为273万美元，较2019年同期的260万美元有所增加，主要原因是投资收入的增加[75] - 2020年第一季度有效所得税率为21.3%，较2019年同期的27.6%有所下降，主要原因是州税和联邦及州税收抵免的影响[75] 现金流与财务状况 - 公司现金余额为2.768亿美元，包括现金、现金等价物和受限现金，较2019年同期增加350万美元[78] - 2020年第一季度经营活动产生的净现金流为100万美元，较2019年同期的3080万美元大幅下降[78] - 2020年第一季度投资活动产生的净现金流为720万美元，主要来自投资和受限投资的销售和到期收益3620万美元[78] - 公司通过Chubb信托账户持有4.111亿美元，其中2.245亿美元为受限现金，利率为3个月国库券收益率加0.25%[78] - 公司修订后的信贷协议将循环信贷额度从2800万美元增加到3300万美元，备用信用证额度从750万美元增加到800万美元[78] - 公司抵押贷款余额为390万美元，利率为1个月LIBOR加2.0%，每月还款额为18,375美元[80] - 公司投资组合主要包括1.37亿美元公司债券、6200万美元抵押贷款支持证券和3700万美元货币市场基金[85] - 公司预计未来12个月的运营资金需求将通过运营产生的资金、现有流动资产和循环信贷额度来满足[80] 疫情影响 - 公司预计COVID-19疫情将继续对未来的运营结果产生负面影响，包括经济放缓、企业关闭、裁员和工时减少等因素[65][66]