收入与利润 - 公司2020年第二季度净收入为1150万美元，同比下降17.2%[71] - 2020年第二季度总收入为2.01亿美元，同比下降13.0%[71] - 2020年第二季度PEO服务费收入为1.80488亿美元，同比下降11.2%[66] - 2020年第二季度员工服务收入为2054.3万美元，同比下降26.2%[66] - 2020年第二季度毛利润为4664.3万美元，同比下降15.4%[66] - 2020年第二季度运营收入为1221.7万美元，同比下降19.3%[66] - 2020年第二季度税前收入为1388.3万美元，同比下降22.8%[66] - 2020年第二季度净收入为1151万美元，同比下降17.2%[66] - 2020年上半年净收入为810万美元，较2019年同期的1160万美元下降[74] - 2020年上半年总收入为4.201亿美元，同比下降6.5%，其中PEO服务收入下降1960万美元或5.0%，人员配置服务收入下降950万美元或17.0%[74] 成本与费用 - 2020年第二季度总成本为1.54388亿美元，同比下降12.2%[66] - 2020年上半年直接工资成本为3490万美元，占收入的8.3%，低于2019年同期的4180万美元或9.3%[74] - 2020年上半年工资税和福利为2.131亿美元，占收入的50.7%，高于2019年同期的2.165亿美元或48.2%[76] - 2020年上半年工人赔偿费用为9940万美元，占收入的23.7%，低于2019年同期的1.074亿美元或23.9%[76] - 2020年上半年SG&A费用为6540万美元，占收入的15.6%，低于2019年同期的7220万美元或16.1%[76] 现金流与财务状况 - 2020年上半年净现金用于运营活动为1.144亿美元，而2019年同期为净现金提供3890万美元[81] - 2020年6月30日公司现金余额为1.555亿美元，较2019年12月31日减少1.178亿美元[79] - 公司投资组合主要包括1.21亿美元的公司债券、9100万美元的货币市场基金、5900万美元的抵押贷款支持证券、3600万美元的资产支持证券、3600万美元的美国政府机构证券、3200万美元的商业票据、900万美元的美国国债、500万美元的超国家债券、400万美元的共同基金和200万美元的市政债券[88] - 截至2020年6月30日，公司未偿还债务总额约为380万美元[88] - 基于2020年6月30日的整体利率风险敞口，市场利率上升50个基点将对公司投资组合的公允价值产生340万美元的影响[88] 风险与挑战 - 公司面临的风险包括保留现有客户和吸引新客户的能力、政府命令对企业关闭和居家令的影响、整合客户的困难、服务区域的经济趋势、工人赔偿索赔经验的潜在重大偏差、主要市场的工人赔偿监管环境、信息技术系统的安全漏洞或故障、应收账款的回收能力、有效工资税率和联邦及州所得税率的变化、递延所得税资产和商誉的账面价值（可能受到未来经营业绩的影响）、《患者保护与平价医疗法案》的影响、医疗成本上升以及其他医疗保健立法举措对公司业务的影响、全球资本市场状况对投资组合的影响、资本的可用性、循环信贷额度的借款能力或满足州规定的保证金存款要求的信用证的可用性[86] 其他财务指标 - 2020年第二季度PEO和员工工资总额为11.77855亿美元，同比下降5.5%[68] - 2020年第二季度毛利率为4660万美元，占收入的23.2%，低于2019年同期的5510万美元或23.9%[73] - 2020年上半年有效所得税率为15.2%，低于2019年同期的21.7%[77] - 公司已考虑到医疗和其他成本上升的影响，并为此设立了未来工人赔偿索赔支付的准备金[84]