公司资金与信贷情况 - 2020年3月25日公司借款2.1亿美元，5月21日偿还该笔借款，9月30日无限制现金及现金等价物为610万美元，信贷安排下未偿还余额为1.1亿美元，可用资金约2.84亿美元[76] - 2020年9月30日，2018信贷安排下有1.1亿美元未偿还，可用资金约2.84亿美元，加权平均利率2.46%[145] - 2020年9月30日，公司信贷安排下的未偿还余额为1.1亿美元，其中1500万美元面临利率风险[159] 公司整体收入情况 - 2020年第三季度收入为2.384亿美元，较2019年同期减少140万美元，降幅0.6%；前九个月收入为7.528亿美元，较2019年同期增加750万美元，增幅1.0%[81][82] 公司持续经营业务收入与收益情况 - 2020年第三季度持续经营业务收入为2010万美元，摊薄后每股收益0.36美元；前九个月持续经营业务收入为7840万美元，摊薄后每股收益1.41美元[83] 公司收购与回购情况 - 2020年前九个月公司完成五项收购[84] - 2020年前九个月公司以约3480万美元的总成本回购140万股普通股[85] - 2020年第一季度公司董事会授权在股票回购计划下最多购买500万股普通股，该计划于2021年4月1日到期[86] - 2020年前九个月公司完成五笔收购，回购140万股普通股，总成本约3480万美元[148] 公司总运营费用情况 - 2020年第三季度总运营费用为2.048亿美元，较2019年同期减少440万美元，降幅2.1%；前九个月总运营费用为6.136亿美元，较2019年同期减少920万美元，降幅1.5%[90][92] - 2020年第三季度非合格递延薪酬占运营费用540万美元，2019年同期为650万美元；前九个月非合格递延薪酬增加280万美元费用，2019年同期为1170万美元[90][92] - 排除递延薪酬影响，2020年第三季度运营费用减少主要因差旅和自由支配支出减少780万美元，人员成本增加约450万美元；前九个月运营费用减少30万美元，主要因差旅和自由支配支出减少1290万美元，人员成本增加约1260万美元[91][93] 公司各业务线收入占比情况 - 2020年9月30日止三个月，金融服务收入1.555亿美元，占比65.2%；福利和保险服务收入7388.1万美元，占比31.0%；国家业务收入900.9万美元，占比3.8%[80] 公司一般及行政费用情况 - 2020年第三季度公司一般及行政费用（G&A）为1.1339亿美元，较2019年的1.167亿美元减少331万美元，降幅2.8%；九个月G&A费用为3.2988亿美元，较2019年的3.3916亿美元减少928万美元，降幅2.7%[95] 公司利息费用情况 - 2020年第三季度利息费用为97.4万美元，较2019年的152.1万美元减少54.7万美元，降幅36.0%；九个月利息费用为416.7万美元，较2019年的450.9万美元减少34.2万美元，降幅7.6%[97] 公司平均债务余额和利率情况 - 2020年第三季度公司平均债务余额和利率为1.062亿美元和2.60%，2019年同期为1.668亿美元和3.10%；九个月平均债务余额和利率为1.705亿美元和2.46%，2019年同期为1.633亿美元和3.16%[100] 公司出售业务净收益情况 - 2020年前九个月公司出售业务净收益为10万美元，2019年同期为40万美元[101] 公司其他收入净额情况 - 2020年第三季度其他收入净额为486.6万美元，较2019年的510.1万美元减少23.5万美元，降幅4.6%；九个月其他收入净额为 - 63.9万美元，较2019年的860.9万美元减少924.8万美元，降幅107.4%[97] 公司所得税费用情况 - 2020年第三季度所得税费用为710万美元，有效税率为26.0%，2019年同期所得税费用为610万美元，有效税率为25.2%；九个月所得税费用为2710万美元，2019年同期为2500.4万美元，增幅8.5%[104] 金融服务业务情况 - 2020年第三季度金融服务业务收入为1.555亿美元，较2019年的1.538亿美元增长1.1%；九个月收入为4.984亿美元，较2019年的4.933亿美元增长1.0%[110][118] - 2020年第三季度联合推荐和行政服务协议（ASAs）费用收入约为3500万美元，2019年同期约为3380万美元[111] - 2020年第三季度运营费用为1.29922亿美元，较2019年的1.28231亿美元增加169.1万美元，增幅1.3%；九个月运营费用为3.95937亿美元，较2019年的3.90847亿美元增加509万美元，增幅1.3%[113][112] - 2020年第三季度运营费用占收入的比例从83.4%增至83.6%，主要因人员成本增加700万美元，增幅6.7%，收购贡献约120万美元，人员成本增加被差旅和可自由支配支出减少530万美元所抵消[117] - 2020年和2019年前九个月ASA费用分别约为1.274亿美元和1.256亿美元[119] - 2020年前九个月运营费用增加510万美元，增幅1.3%，人员成本增加1190万美元，增幅3.7%，收购贡献约310万美元[120] 福利和保险服务业务情况 - 2020年第三季度福利和保险服务业务收入减少310万美元，降幅4.0%，运营费用减少140万美元，降幅2.2%[126][127] - 2020年前九个月福利和保险服务业务收入增加210万美元，增幅0.9%，运营费用增加270万美元，增幅1.4%[128][129] 全国业务情况 - 2020年前九个月全国业务收入增加40万美元，增幅1.4%，运营费用持平[133] 公司DSO情况 - 2020年9月30日和2019年9月30日DSO分别为87天和94天，2019年12月31日为75天[136] 公司现金流量情况 - 2020年前九个月经营活动提供现金8180万美元，投资活动使用现金949.1万美元，融资活动使用现金9405.8万美元[138][139][140] - 2019年前九个月经营活动提供现金4940万美元，投资活动使用现金2469.1万美元，融资活动使用现金5647.3万美元[138][139][140] 公司信用证与许可证债券情况 - 2020年9月30日和2019年12月31日，公司为租赁场所房东提供的信用证总额分别为170万美元和130万美元[150] - 2020年9月30日和2019年12月31日，公司向各州机构提供的未偿还许可证债券总额均为230万美元[150] 公司利率风险情况 - 若市场利率较2019年9月30日的水平上升或下降100个基点，公司利息费用每年将增加或减少约20万美元[159] 公司利率互换协议情况 - 2020年9月30日，公司有四份利率互换协议，名义价值、固定利率和到期日期分别为：1000万美元 - 1.120% - 2021年2月；2000万美元 - 1.770% - 2022年5月；1500万美元 - 2.640% - 2023年6月；5000万美元 - 0.885% - 2025年4月[161]