公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，公司总资产为173亿美元，较2019年12月31日的183.05亿美元有所下降[8] - 2020年第二季度，公司总营收为6.3亿美元，较2019年同期的3.99亿美元增长57.9%[10] - 2020年上半年，公司总营收为9.08亿美元，较2019年同期的6.49亿美元增长39.9%[10] - 2020年第二季度，公司净利润为7300万美元，而2019年同期净亏损8800万美元[10] - 2020年上半年，公司净亏损9800万美元，较2019年同期的2.74亿美元有所收窄[10] - 截至2020年6月30日，公司普通股股东应占净利润为7200万美元，而2019年同期净亏损8700万美元[10] - 2020年第二季度，公司基本每股收益为0.78美元，而2019年同期为 - 0.96美元[10] - 截至2020年6月30日，公司现金及现金等价物为10.41亿美元，较2019年12月31日的3.29亿美元大幅增加[8] - 截至2020年6月30日，公司抵押贷款服务权公允价值为27.63亿美元，较2019年12月31日的35.02亿美元有所下降[8] - 截至2020年6月30日，公司股东权益总额为21.45亿美元，较2019年12月31日的22.31亿美元略有下降[8] - 2020年上半年净亏损9800万美元，2019年同期为2.74亿美元[18] - 2020年上半年经营活动产生的净现金为2.066亿美元，2019年同期为净流出5200万美元[18] - 2020年上半年投资活动产生的净现金为净流出1400万美元，2019年同期为净流出2.42亿美元[18] - 2020年上半年融资活动产生的净现金为净流出13.63亿美元，2019年同期为净流入2.82亿美元[20] - 2020年上半年现金、现金等价物和受限现金净增加6.89亿美元，2019年同期为净减少1200万美元[20] - 2020年6月30日现金、现金等价物和受限现金期末余额为13.01亿美元，2019年同期为5.49亿美元[20] - 2020年支付利息费用8900万美元，2019年为7400万美元[20] - 2020年支付（退还）所得税净额为300万美元，2019年为退还100万美元[20] - 2020年第二季度归属于库珀先生的净利润为73美元，2019年同期净亏损87美元；2020年上半年净亏损95美元，2019年同期净亏损273美元[151] - 2020年第二季度基本每股收益为0.78美元，摊薄后为0.77美元；2019年同期基本每股收益为 - 0.96美元，摊薄后为 - 0.96美元；2020年上半年基本每股收益为 - 1.04美元，摊薄后为 - 1.04美元；2019年同期基本每股收益为 - 3.00美元，摊薄后为 - 3.00美元[151] - 2020年第二季度基本加权平均流通普通股为91997千股，摊薄后为93012千股；2019年同期基本为91054千股，摊薄后为91054千股；2020年上半年基本为91691千股，摊薄后为91691千股；2019年同期基本为90978千股，摊薄后为90978千股[151] - 2020年Q2所得税费用前收益为1.1亿美元，2019年同期亏损1.17亿美元；2020年上半年亏损1.29亿美元，2019年同期亏损3.5亿美元[152] - 2020年Q2所得税费用为3700万美元，2019年同期收益2900万美元；2020年上半年收益3100万美元，2019年同期收益7600万美元[152] - 2020年Q2实际税率为33.4%，2019年同期为24.6%；2020年上半年为24.1%，2019年同期为21.7%[152] - 2020年和2019年截至6月30日的三、六个月内，实际税率与法定联邦税率21%不同[155][156] - 2020年截至6月30日的三、六个月内，实际税率较2019年同期上升，主要归因于永久性差异对年度实际税率的不利税收影响增加[155] - 截至2020年6月30日，公司的总资产公允价值为7727美元，总负债公允价值为1363美元；2019年12月31日，总资产公允价值为6327美元，总负债公允价值为1223美元[179] - 截至2020年6月30日，公司现金及现金等价物账面价值为1041美元，受限现金为260美元；2019年12月31日，分别为329美元和283美元[185,188] - 截至2020年6月30日，公司无担保优先票据账面价值为2261美元，预付款项为475美元，仓库融资为4031美元；2019年12月31日，分别为2366美元、422美元和4575美元[185,188] 会计准则采用影响 - 公司于2020年1月1日采用ASU 2016 - 13，对留存收益累计调整增加900万美元，税后为700万美元[31][33] - 采用ASU 2016 - 13时，对预付款项和其他应收款准备金减少700万美元，其他资产准备金减少200万美元[33] 公司收购相关情况 - 2019年2月1日公司完成收购Pacific Union Financial，LLC，最终收购价1.16亿美元，记录商誉4000万美元[39][40] - 2019年上半年公司分别产生收购成本200万美元和400万美元，2020年上半年无收购成本[42] - 2019年3月和6月，收购业务分别产生总收入7900万美元和1.18亿美元，税前收入3600万美元和5000万美元[44] - 19年，公司因收购太平洋联盟记录了40美元的商誉和13美元的无形资产，2020年上半年记录了4美元的技术无形资产减值[106] 抵押贷款服务权（MSRs）相关数据变化 - 2020年6月30日和2019年12月31日，正向MSRs公允价值分别为27.57亿美元和34.96亿美元[45] - 2020年和2019年上半年，公司分别出售正向MSRs未偿还本金余额7100万美元和22.932亿美元[49] - 2020年6月30日和2019年12月31日，信用敏感型收购池正向MSRs未偿还本金余额分别为13.1105亿美元和14.7895亿美元，公允价值分别为1.307亿美元和1.613亿美元[54] - 2020年6月30日和2019年12月31日，利率敏感型收购池正向MSRs未偿还本金余额分别为14.687亿美元和14.8887亿美元，公允价值分别为1.45亿美元和1.883亿美元[54] - 2020年6月30日和2019年12月31日，机构投资者池正向MSRs未偿还本金余额分别为22.868亿美元和24.0688亿美元，公允价值分别为2.308亿美元和2.944亿美元[54] - 2020年6月30日和2019年12月31日，非机构投资者池正向MSRs未偿还本金余额分别为4.9295亿美元和5.6094亿美元，公允价值分别为4490万美元和5520万美元[54] - 2020年6月30日和2019年12月31日，总MSR投资组合折现率分别为9.5%和9.7%，提前还款速度分别为14.2%和13.1%，平均期限分别为5.3年和5.8年[56] - 2020年6月30日和2019年12月31日，正向抵押贷款服务权（MSRs）在关键假设不利变动下，如贴现率100个基点不利变动分别为(104)美元和(127)美元等[58] - 2020年和2019年6月30日止六个月，反向MSRs和负债的期初资产分别为6美元和11美元，期末负债分别为48美元和80美元等[59] - 2020年6月30日，公司对反向MSRs和MSLs评估后认为无需减值或增加义务[60] - 2020年6月30日和2019年12月31日，超额利差融资估值加权平均假设中，贴现率分别为12.0%和11.6%等[64] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司抵押贷款服务权融资负债分别为49美元和37美元[65] - 2020年6月30日和2019年12月31日，抵押贷款服务权融资负债估值加权平均假设中，预付款融资利率分别为4.3%和3.5%[66] 服务部门及相关业务数据变化 - 2020年和2019年三个月及六个月服务部门总收入分别为(69)美元、27美元、(215)美元和35美元等[67] - 2020年6月30日和2019年12月31日，预付款和其他应收款净额分别为668美元和988美元[68] - 2020年和2019年三个月及六个月预付款和其他应收款准备金期末余额均为216美元和98美元[70] - 19年2月收购太平洋联盟时预付款和其他应收款产生19美元购买折扣，2018年合并时产生302美元购买折扣，截至2020年6月30日已使用183美元，剩余138美元[72][73] - 截至2020年6月30日，预付款和其他应收款的购买折扣期末余额为117美元（三个月）和117美元（六个月），2019年同期分别为156美元和156美元[74] - 2020年3个月和6个月，公司分别增加CECL储备8美元和14美元，截至2020年6月30日，总CECL储备为31美元[75] - 截至2020年6月30日，反向抵押贷款净利息为5709美元，2019年12月31日为6279美元[78] - 2020年和2019年上半年，与现有贷款新提款相关的UPB分别有95美元和149美元转移至GNMA并由公司证券化[79] - 2019年上半年，公司从房利美转移61美元并证券化为GNMA HMBS，2020年上半年无此类活动[80] - 2020年和2019年上半年，公司分别从GNMA HMBS证券化中回购686美元和1457美元的HECM贷款[83] - 2020年和2019年6月30日止三个月，反向抵押贷款利息收入分别为55美元和85美元，六个月分别为117美元和167美元[89] 待售抵押贷款相关数据变化 - 截至2020年6月30日，待售抵押贷款按公允价值记录为3179美元，2019年12月31日为4077美元[92] - 2020年和2019年上半年，待售抵押贷款销售所得款项分别为26606美元和15422美元，收益分别为457美元和219美元[95] - 2020年上半年，待售抵押贷款活动包括销售26149美元、净发起和购买23110美元、回购2092美元等[94] - 2020年6月30日和2019年12月31日，非应计状态待售抵押贷款的总未偿还本金余额（UPB）分别为35美元和29美元，公允价值分别为25美元和22美元[98] - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司已开始正式止赎程序的待售抵押贷款总UPB均为21美元[99] 其他资产及负债相关数据变化 - 2020年6月30日和2019年12月31日，其他资产总额分别为2174美元和1390美元，其中可从吉利美回购的贷款分别为1171美元和560美元[101] - 截至2020年6月30日，贸易应收款和应计收入的CECL储备总额为4美元[104] - 2020年6月30日和2019年12月31日，与公司衍生品相关的衍生品工具抵押存款分别为23美元和6美元[111] - 2020年6月30日，衍生金融工具资产的未偿名义余额为12295美元，公允价值为391美元，记录收益为238美元；负债的未偿名义余额为10179美元，公允价值为50美元，记录收益为35美元[112] - 2019年6月30日，衍生金融工具资产的未偿名义余额为5746美元，公允价值为128美元，记录收益为65美元；负债的未偿名义余额为5160美元，公允价值为31美元，记录收益为7美元[114] - 2020年6月30日和2019年12月31日，预付款项的未偿金额分别为480美元和422美元，预付款项净额分别为475美元和422美元[115] - 2020年4月，一项预付款项额度从125美元增加到875美元，另一项从325美元增加到425美元，还有一项预付款项被终止并转移到另一项预付款项[115] - 仓库和MSR设施本金金额在2020年6月30日为4032美元，2019年12月31日为4765美元，2020年6月30日仓库设施净金额为4031美元，2019年12月31日为4575美元[117] - 无担保优先票据本金金额在2020年6月30日为2300美元，2019年12月31日为2398美元，2020年6月30日净额为2261美元，2019