资产增长与变化 - 公司总资产从2019年的115.21亿美元增长至2020年的120.19亿美元，增长4.3%[18] - 贷款和租赁应收款项净额从2019年的95.08亿美元增长至2020年的97.22亿美元，增长2.2%[18] - 公司持有的投资证券从2019年的5.96亿美元增长至2020年的7.13亿美元，增长19.6%[18] - 现金及现金等价物从2019年的2.13亿美元增长至2020年的2.56亿美元，增长20.6%[18] - 公司持有的抵押贷款仓库贷款从2019年的22.46亿美元增长至2020年的25.18亿美元，增长12.1%[18] - 公司持有的银行自有寿险从2019年的2.73亿美元略微增长至2020年的2.74亿美元，增长0.4%[18] - 2020年第一季度抵押贷款仓库贷款发放额为97.918亿美元，相比2019年同期的50.398亿美元大幅增加[31] - 2020年第一季度抵押贷款仓库贷款还款额为95.208亿美元，相比2019年同期的49.65亿美元大幅增加[31] - 2020年3月31日，公司持有的抵押贷款仓库贷款公允价值为2,518,012美元，全部基于可观察输入（Level 2）[164] - 2020年3月31日，公司贷款和租赁应收款总额为73.53262亿美元，较2019年12月31日的73.18988亿美元有所增加[78] - 2020年3月31日，公司抵押贷款仓库贷款的公允价值为25.18012亿美元，较2019年12月31日的22.45758亿美元有所增加[78] - 2020年3月31日，公司持有的商业房地产贷款中，有一笔以新泽西北部A级办公楼为抵押的贷款，其公允价值为1910万美元[81] - 2020年3月31日，公司多户住宅贷款的总金额为16.22亿美元，其中1.57亿美元为“通过”评级的贷款[107] - 2020年3月31日，公司商业和工业贷款及租赁的总金额为20.73亿美元，其中19.95亿美元为“通过”评级的贷款[107] - 2020年3月31日，公司自住商业房地产贷款的总金额为5.44亿美元，其中5.29亿美元为“通过”评级的贷款[111] - 截至2020年3月31日，公司商业房地产非自用贷款总额为12.528亿美元，其中正常类贷款为11.747亿美元，关注类贷款为457.5万美元，次级类贷款为5446万美元，可疑类贷款为1905万美元[112] - 截至2020年3月31日，公司建筑贷款总额为1.154亿美元，全部为正常类贷款[112] - 截至2020年3月31日，公司住宅房地产贷款总额为3.62亿美元，其中正常类贷款为3.563亿美元，不良贷款为572.5万美元[115] - 截至2020年3月31日，公司制造房屋贷款总额为6924万美元，其中正常类贷款为6586.2万美元，不良贷款为337.8万美元[117] - 截至2020年3月31日，公司其他消费贷款总额为13.152亿美元，其中正常类贷款为13.128亿美元，不良贷款为241.9万美元[119] - 2020年第一季度，公司贷款购买总额为1.923亿美元，其中住宅房地产贷款购买额为495万美元，其他消费贷款购买额为1.918亿美元[121] - 2020年第一季度，公司贷款销售总额为182.2万美元，全部为其他消费贷款[121] - 截至2020年3月31日，公司已抵押符合条件的房地产及工商业贷款作为FHLB和FRB借款的抵押品，金额分别为41亿美元和46亿美元[122] - 公司2020年3月31日的直接融资租赁应收账款为98,031千美元，相比2019年12月31日的91,762千美元有所增加[133] - 公司2020年3月31日的运营租赁投资净额为97,644千美元，相比2019年12月31日的94,651千美元有所增加[133] - 公司2020年3月31日的总租赁资产为194,898千美元，相比2019年12月31日的184,529千美元有所增加[133] 存款与负债变化 - 存款总额从2019年的86.49亿美元下降至2020年的84.14亿美元，下降2.7%[18] - 股东权益从2019年的10.53亿美元下降至2020年的9.65亿美元，下降8.4%[18] - 2020年第一季度股东权益总额为964,636千美元，较2019年底下降8.4%[26] - 2020年第一季度融资活动产生的净现金流入为5.124亿美元，相比2019年同期的2.578亿美元流入增加[31] - 2020年第一季度现金及现金等价物净增加4372.7万美元，相比2019年同期的5552.7万美元增加[31] - 2020年第一季度利息支付为4216.7万美元，相比2019年同期的3891.6万美元增加[32] - 2020年1月1日，公司采用ASC 326新会计准则，导致留存收益净减少6150万美元，扣除递延税项2150万美元[41] - 公司采用ASC 326后，贷款和租赁应收款项的信用损失准备金增加了79,829千美元，总额达到136,208千美元[43] - 公司对贷款相关承诺的信用损失准备金估计为3,437千美元，记录在应计利息和其他负债中[50] - 公司对可供出售证券的信用损失准备金为4.7百万美元，记录在其他非利息收入中[56] - 2020年3月31日，公司贷款和租赁应收款的信用损失准备为1.49283亿美元，较2019年12月31日的5637.9万美元大幅增加[78] - 2020年第一季度，公司信贷损失准备金增加至1.49亿美元，较2020年1月1日的1.36亿美元增加1310万美元，主要由于COVID-19疫情影响[94] - 2020年第一季度，公司商业和工业贷款信贷损失准备金增加至1880.6万美元，较2019年同期的1264.7万美元增加[92] - 2020年第一季度，公司信贷损失准备金增加主要由于COVID-19疫情影响、净冲销增加以及贷款组合增长[94] - 2020年1月1日，公司对PCD（购买信用恶化）贷款的摊销成本基础进行了调整，增加了20万美元的信用损失准备金[102] - 截至2020年3月31日，公司PCD资产的摊销成本基础为1660万美元[102] - 2020年3月31日，公司持有的住宅房地产OREO资产为10万美元，较2019年12月31日的20万美元减少[87] - 2020年第一季度，公司商业房地产非业主自用贷款冲销额为1279.7万美元，主要由于一笔抵押贷款违约[94] - 2020年第一季度，公司其他消费者贷款冲销额为624.6万美元，主要由于金融科技公司合作发放的无担保消费贷款违约[94] - 2020年3月31日，公司多户住宅贷款逾期总额为639.9万美元，较2019年12月31日的213.3万美元大幅增加[86] - 2020年3月31日，公司住宅房地产贷款逾期总额为1156.9万美元，较2019年12月31日的592.4万美元增加[86] - 截至2020年3月31日，公司报告的TDR（困境债务重组）贷款金额为1350万美元，较2019年12月31日的1330万美元略有增加[95] - 2020年3月，公司根据CARES法案和监管机构的指导，暂停了对COVID-19相关贷款修改的TDR会计处理[96] - 2020年第一季度，公司对16笔贷款进行了TDR修改，涉及775,000美元的投资，其中12笔为利率降低，4笔为期限延长[98] - 截至2020年3月31日，公司没有向TDR修改后的债务人提供额外贷款的承诺[100] - 2020年第一季度，公司有6笔TDR修改后的贷款在修改后12个月内出现违约，涉及692,000美元的投资[101] - 2020年3月31日，公司非应计贷款总额为4903.4万美元，较2019年12月31日的2002.1万美元大幅增加[90] - 2020年3月31日，公司持有的住宅抵押贷款承诺（Level 3资产）余额为215,000美元，较2019年12月31日的79,000美元大幅增加[169] - 2020年3月31日，公司持有的衍生品公允价值为66,449美元，其中66,234美元基于可观察输入（Level 2），215美元基于不可观察输入（Level 3）[164] - 2019年12月31日，公司持有的公司票据公允价值为298,877美元，全部基于可观察输入（Level 2）[166] - 2019年12月31日，公司持有的受损贷款净额为14,272美元，全部基于不可观察输入（Level 3）[166] - 公司持有的房地产抵押贷款公允价值为27,735千美元，清算费用调整范围为8%至10%，加权平均为8%[171] - 商业和工业抵押贷款公允价值为1,188千美元，清算费用调整范围为8%至8%，加权平均为8%[171] - 公司持有的GNMA证券公允价值为15,276千美元，贴现现金流调整范围为5%至13%，加权平均为12%[171] - 公司持有的房地产抵押贷款公允价值为12,767千美元，清算费用调整范围为34%至45%，加权平均为37%[173] - 公司持有的商业和工业抵押贷款公允价值为1,505千美元，清算费用调整范围为8%至50%，加权平均为22%[173] - 公司预计在未来12个月内将1,460万美元的损失从累计其他综合收益重新分类为利息费用[181] - 公司持有的利率衍生品名义金额为11亿美元，用于对冲利率风险[183] - 公司持有的利率互换名义金额为15亿美元，利率上限名义金额为7,760万美元[184] - 公司持有的住宅抵押贷款承诺名义金额为1,250万美元[185] - 公司持有的信用衍生品名义金额为1.724亿美元[186] - 2020年3月31日，衍生工具的净负债头寸公允价值为1.185亿美元，其中已发布117.6百万美元现金作为抵押[199] - 2020年3月31日，利率衍生工具资产与机构对手方的总金额为578,000美元，净金额为578,000美元[202] - 2020年3月31日，利率衍生工具负债与机构对手方的总金额为117,602,000美元，净金额为0美元[202] - 2019年12月31日，利率衍生工具资产与机构对手方的总金额为432,000美元，净金额为432,000美元[203] - 2019年12月31日，利率衍生工具负债与机构对手方的总金额为45,727,000美元，净金额为0美元[203] - 2020年第一季度，利率互换的衍生工具在现金流量对冲关系中的损失为20,346,000美元，2019年同期为5,135,000美元[194] - 2020年第一季度，利率互换的衍生工具在现金流量对冲关系中的重新分类损失为1,478,000美元，2019年同期为413,000美元[194] 收入与支出 - 公司2020年第一季度净利息收入为81,321千美元，同比增长37.1%[20] - 2020年第一季度贷款和租赁收入为116,080千美元，同比增长24.7%[20] - 公司2020年第一季度净亏损为515千美元，而2019年同期净利润为11,825千美元[20] - 2020年第一季度信贷损失拨备为31,786千美元，同比增长566.5%[20] - 公司2020年第一季度非利息收入为21,930千美元，同比增长11.2%[20] - 2020年第一季度非利息支出为66,459千美元，同比增长23.1%[20] - 公司2020年第一季度综合亏损为25,825千美元，而2019年同期综合收益为23,184千美元[24] - 公司2020年第一季度每股基本亏损为0.02美元，而2019年同期每股收益为0.38美元[20] - 2020年第一季度净收入为310万美元，相比2019年同期的1544万美元大幅下降[31] - 2020年第一季度贷款和租赁损失拨备为3178.6万美元，相比2019年同期的476.7万美元显著增加[31] - 2020年第一季度经营活动产生的净现金流出为3514.1万美元，相比2019年同期的601.2万美元流出增加[31] - 2020年第一季度投资活动产生的净现金流出为4.335亿美元，相比2019年同期的1.963亿美元流出增加[31] - 2020年第一季度，公司通过出售可供出售证券实现收益400万美元[72] - 2020年第一季度，公司商业房地产非业主自用贷款冲销额为1279.7万美元，主要由于一笔抵押贷款违约[94] - 2020年第一季度，公司其他消费者贷款冲销额为624.6万美元，主要由于金融科技公司合作发放的无担保消费贷款违约[94] - 2020年第一季度，公司信贷损失准备金增加主要由于COVID-19疫情影响、净冲销增加以及贷款组合增长[94] - 2020年第一季度，公司商业和工业贷款信贷损失准备金增加至1880.6万美元，较2019年同期的1264.7万美元增加[92] - 2020年第一季度，公司信贷损失准备金增加至1.49亿美元，较2020年1月1日的1.36亿美元增加1310万美元，主要由于COVID-19疫情影响[94] - 2020年第一季度，公司对16笔贷款进行了TDR修改，涉及775,000美元的投资，其中12笔为利率降低，4笔为期限延长[98] - 2020年第一季度，公司有6笔TDR修改后的贷款在修改后12个月内出现违约，涉及692,000美元的投资[101] - 2020年第一季度，利率互换的衍生工具在现金流量对冲关系中的损失为20,346,000美元，2019年同期为5,135,000美元[194] - 2020年第一季度，利率互换的衍生工具在现金流量对冲关系中的重新分类损失为1,478,000美元，2019年同期为413,000美元[194] 会计准则与政策变化 - 2020年1月1日，公司采用ASC 326新会计准则，导致留存收益净减少6150万美元，扣除递延税项2150万美元[41] - 公司采用ASC 326后，贷款和租赁应收款项的信用损失准备金增加了79,829千美元，总额达到136,208千美元[43] - 公司对集体评估的贷款和租赁使用终身损失率模型，考虑历史贷款表现、贷款或借款人属性以及未来经济预测[46] - 公司对购买信用恶化（PCD）贷款和租赁的信用损失准备金进行调整，调整后的金额反映在损益表中[49] - 公司对贷款相关承诺的信用损失准备金估计为3,437千美元，记录在应计利息和其他负债中[50] - 公司对抵押依赖贷款的信用损失准备金使用抵押品公允价值减去预计销售成本进行计量[54] - 公司对可供出售证券的信用损失准备金为4.7百万美元，记录在其他非利息收入中[56] - 公司采用ASU 2019-04标准，对信用损失标准的范围进行了澄清，并于2020年1月1日生效[58] - 公司采用ASU 2018-18标准，澄清了合作安排与收入确认的交互作用，并于2020年1月1日生效[58] - 公司计划在2020年至2022年期间采用ASU 2020-04关于参考利率改革的会计准则，目前正在评估该准则对财务报表的影响[60] - 2020年1月1日，公司对PCD（购买信用恶化）贷款的摊销成本基础进行了调整，增加了20万美元的信用损失准备金[102] - 截至2020年3月31日，公司PCD资产的摊销成本基础为1660万美元[102] - 2020年3月，公司根据CARES法案和监管机构的指导，暂停了对COVID-19相关贷款修改的TDR会计处理[96] - 2020年第一季度，公司对16笔贷款进行了TDR修改，涉及775,000美元的投资，其中12笔为利率降低，4笔为期限延长[98] - 截至2020年3月31日，公司没有向TDR修改后的债务人提供额外贷款的承诺[100] - 2020年第一季度，公司有6笔TDR修改后的贷款在修改后12个月内出现违约，涉及692,000美元的投资[101] 资本与风险管理 - Customers Bancorp, Inc. 的普通股一级资本（CET1）比率为7.984%，超过最低要求的4.500%[139] - Customers Bank 的总资本比率为12.933%，超过最低要求的8.000%[139] - Customers Bancorp, Inc. 的一级资本比率为10.096%，超过最低要求的6.000%[139] - Customers Bank 的普通股一级资本（CET1）比率为11.323%，超过最低要求的4.500%[139] - Customers Bancorp, Inc. 的总资本比率为12.205%，超过最低要求的8.000%[139] - Customers Bank 的一级资本比率为11.323%，超过最低要求的6.000%[139] - Customers Bancorp, Inc. 的一级资本与平均资产的比率为9.258%，超过最低要求的4.000%[139] - Customers Bank 的一级资本与平均资产的比率为9.992%，超过最低要求的4.000%[139] - 公司使用公允价值测量来记录对某些资产和负债的公允价值调整[142] - 公允价值测量分为三个层次：1级为活跃市场中的未