公司整体财务状况 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司总资产分别为140亿美元和116亿美元[242][245] - 2020年和2019年上半年净收入分别为3829.5万美元和6801.8万美元[242] - 2020年和2019年资产回报率分别为0.61%和1.21%，平均股权回报率分别为4.64%和9.20%[242] - 2020年第二季度GAAP净收入为2985万美元，2019年同期为3505.3万美元；2020年上半年GAAP净收入为3829.5万美元，2019年同期为6801.8万美元[271] - 2020年第二季度非GAAP净运营收益为2702.7万美元，2019年同期为3285万美元；2020年上半年非GAAP净运营收益为3769.1万美元，2019年同期为6416.1万美元[271] - 截至2020年6月30日，现金及现金等价物增至14.33亿美元，较2019年12月31日的3.63亿美元增长295.1%[274][275] - 截至2020年6月30日，可供出售证券为16.00亿美元，较2019年12月31日的15.08亿美元增长6.1%[274] - 截至2020年6月30日，贷款净额为98.63亿美元，较2019年12月31日的88.99亿美元增长10.8%[274] - 截至2020年6月30日，存款为118.47亿美元，较2019年12月31日的95.51亿美元增长24.0%[274] - 截至2020年6月30日，借款资金为291.55万美元，较2019年12月31日的2353.95万美元减少87.6%[274] - 2020年第二季度GAAP效率比率为68.82%，运营基础上的非GAAP效率比率为74.87%；2019年同期分别为68.10%和69.77%[272] - 截至2020年6月30日，有形股权为13.17亿美元，有形资产为136.20亿美元，有形股权与有形资产比率为9.7%[272] - 截至2020年6月30日，总负债为110.21867亿美元，2019年同期为98.30251亿美元[337][339] - 截至2020年6月30日，总净资产为16.60559亿美元，2019年同期为14.90207亿美元[337][339] 业务收入贡献 - 2020年上半年，银行业务和保险代理业务分别贡献总收入的82.6%和17.4%[246] 各类贷款情况 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，商业和工业贷款分别为23亿美元和16亿美元，占总贷款的22.7%和18.3%[248] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，商业房地产贷款分别为36亿美元和35亿美元，占总贷款的35.8%和39.3%[249] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，商业建设贷款分别为2.822亿美元和2.738亿美元，占总贷款的2.8%和3.0%[249] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，商业银行业务贷款分别为12亿美元和7.715亿美元，占总贷款的12.3%和8.6%[249] - 2020年第二季度，公司根据薪资保护计划向约8100名借款人发放了11亿美元贷款[249] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，住宅贷款总额为14亿美元，分别占总贷款的14.0%和15.9%[250] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，消费者房屋净值贷款总额分别为9.055亿美元和9.331亿美元，分别占总贷款的9.0%和10.4%[251] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，其他消费者贷款总额分别为3.347亿美元和4.024亿美元，分别占总贷款的3.3%和4.5%[253] - 2020年6月30日，商业贷款组合中88.5%的贷款位于马萨诸塞州和新罕布什尔州[290] - 2020年6月30日和2019年12月31日，特殊提及、次级和可疑贷款分别占商业贷款总额的8.9%和2.6%[293] - 贷款总拖欠率从2019年12月31日的0.49%增至2020年6月30日的0.84%[294] - 截至2020年6月30日，逾期贷款30 - 59天、60 - 89天、90天及以上的总额分别为3.8486亿美元、1.0877亿美元、3.4317亿美元[299] - 截至2020年6月30日，不良贷款（NPLs）为5540万美元，较2019年12月31日的4380万美元增加1160万美元，增幅26.5%；NPLs占总贷款比例从0.49%增至0.56%[302] - 截至2020年6月30日，非应计贷款为5230万美元，较2019年12月31日的4250万美元增加990万美元，增幅23.3%[303] - 2020年上半年，NPLs记录的利息总额为30万美元，若按原条款执行应记录的利息收入为200万美元[304] - 2020年上半年修改的不良债务重组（TDR）贷款为280万美元，有一笔130万美元的贷款在修改后违约[305] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，购买信用受损（PCI）贷款账面价值分别为1240万美元和1350万美元[306] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，潜在问题贷款分别为6.606亿美元和1.573亿美元[312] - 截至2020年6月30日，贷款损失准备金为1.166亿美元，占总贷款的1.17%，较2019年12月31日的8230万美元增加3430万美元，增幅41.7%[314] - 2020年第二季度和上半年，贷款损失拨备分别为860万美元和3720万美元[314] - 公司下调了17亿美元商业贷款的风险评级，其中5.119亿美元转入特别关注或更差的风险评级类别[314] - 2020年第二季度，商业和工业贷款冲销2.7万美元，商业房地产贷款冲销2.4万美元，企业银行贷款冲销119.8万美元等[316] - 2020年第二季度，商业和工业贷款回收5.8万美元，商业房地产贷款回收0.5万美元，企业银行贷款回收2.7万美元等[316] - 截至2020年6月30日，贷款损失准备金按类别分配中，商业和工业占28.49%，商业房地产占46.49%等[317] - 截至2020年6月30日，贷款增加10亿美元，即11.4%，达到100亿美元[286] - 截至2020年6月30日，总贷款平均余额为94.45666亿美元，2019年同期为89.16224亿美元[337][339] 存款与客户资产情况 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，商业存款总额分别为46亿美元和32亿美元，2020年第二季度、上半年和2019年全年商业非利息收入分别为2110万美元、2610万美元和2980万美元[255] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，以信托、托管或代理身份持有的客户资产分别为26亿美元和27亿美元，2020年第二季度、上半年和2019年全年提供服务的非利息收入分别为520万美元、1030万美元和1970万美元[257] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，存款总额分别为118.46765亿美元和95.51392亿美元，增长24.0%，主要因利息支票存款增加5.716亿美元和活期存款增加12亿美元[320] - 2020年6月30日和2019年12月31日平均存款总额分别为105.64977亿美元和93.65581亿美元，平均利率分别为0.16%和0.29%[321] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，10万美元及以上其他定期存款到期金额分别为1.45596亿美元和1.57638亿美元[321] 非利息收入情况 - 2020年第二季度、上半年和2019年全年保险产品和服务销售佣金分别为2270万美元、5020万美元和9060万美元，分别占非利息收入的47.6%、62.0%和49.7%[258] - 2020年第二季度，非利息收入为4770万美元，较2019年同期的4560万美元增长4.4%；上半年为8100万美元，较2019年同期的9340万美元下降13.3%[326] - 2020年第二季度非利息收入为4770万美元，较2019年同期增加200万美元，增幅4.4%[346] - 2020年上半年非利息收入为8100万美元，较2019年同期减少1240万美元，降幅13.3%[347] - 2020年第二季度保险佣金收入为2269.7万美元，较2019年同期减少143.8万美元，降幅6.0%[344] - 2020年上半年保险佣金收入为5017.4万美元，较2019年同期增加127.7万美元，增幅2.6%[344] - 2020年第二季度借记卡处理费收入为519.4万美元，较2019年同期增加21.4万美元，增幅4.3%[344] - 2020年上半年借记卡处理费收入为1028.9万美元，较2019年同期增加68.1万美元，增幅7.1%[344] - 2020年Q2保险代理业务非利息收入降至2.39亿美元，较2019年同期减少0.6亿美元，降幅2.5%[356] - 2020年上半年保险代理业务非利息收入增至5.04亿美元，较2019年同期增加0.4亿美元，增幅0.8%[356] 薪资保护计划贷款情况 - 2020年第二季度，公司发放了11亿美元的薪资保护计划（PPP）贷款，预计大部分PPP贷款将在2020年末或2021年初获得豁免[262][263] - 公司从美国小企业管理局（SBA）获得了约3580万美元的PPP贷款发放费用，并递延了350万美元与PPP贷款相关的发放成本[263] 贷款损失拨备情况 - 2020年第二季度贷款损失拨备为860万美元，而第一季度为2860万美元，预计2020年剩余时间贷款损失拨备将高于以往同期[264] - 2020年第二季度，贷款损失拨备为860万美元，较2019年同期的150万美元增长473.3%；上半年为3720万美元，较2019年同期的450万美元增长726.7%[326] - 截至2020年6月30日的三个月，贷款损失拨备增加710万美元，增幅473.3%，达到860万美元，2019年同期为150万美元[341] - 截至2020年6月30日的六个月，贷款损失拨备增加3270万美元，增幅726.7%，达到3720万美元，2019年同期为450万美元[342] 新冠疫情影响 - 新冠疫情对公司2020年上半年经营业绩产生重大影响，预计至少在2020年剩余时间和2021年仍将产生重大影响[260][264] 慈善捐赠情况 - 截至2020年6月30日，东方银行慈善基金会已定向捐赠约800万美元用于社区援助[265] 证券投资情况 - 截至2020年6月30日，可供出售证券增加9200万美元，即6.1%，达到16亿美元[277] - 截至2020年6月30日，交易性证券全部到期，而2019年12月31日为100万美元[277] - 2020年6月30日，免税证券投资为2.813亿美元，低于2019年12月31日的2.845亿美元[278] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公允价值层级中3级证券均为630万美元[279] - 2020年6月30日，可供出售证券的加权平均收益率为2.54%[282] - 2020年6月30日和2019年12月31日，可供出售证券的未实现净收益分别为6210万美元和2800万美元[285] 利息收支与净收入情况 - 2020年第二季度，利息和股息收入为1.019亿美元，较2019年同期的1.128亿美元下降9.7%；上半年为2.081亿美元，较2019年同期的2.243亿美元下降7.2%[326][327][328] - 2020年第二季度，利息支出为320万美元，较2019年同期的930万美元下降65.9%；上半年为920万美元，较2019年同期的1810万美元下降49.3%[326][329][330] - 2020年第二季度，净利息收入为9880万美元，较2019年同期的1.035亿美元下降4.6%；上半年为1