整体财务数据关键指标变化 - 2024年第三季度净收入为2.99亿美元，摊薄后每股收益为2.14美元，分别环比增长4% [2][3][7] - 截至2024年9月30日，总资产为745亿美元，较6月30日增加20亿美元，同比增加62亿美元，增幅分别为3%和9% [3][4] - 2024年第三季度末，股东权益为77亿美元，环比增长6%，股东权益与资产比率从6月30日的9.96%升至10.29% [5] - 2024年9月30日较6月30日，现金及现金等价物和银行存款增长13.3%，达49.76174亿美元[22] - 2024年9月30日较6月30日，转售协议证券减少12.4%，为4.25亿美元[22] - 2024年9月30日较6月30日，可供出售债务证券增长13.6%，达101.33877亿美元[22] - 2024年9月30日较6月30日，贷款持有待售减少100%[22] - 2024年9月30日较6月30日，存款增长2.8%，达617.00115亿美元[22] - 2024年9月30日较6月30日，股东权益增长6.2%，达76.64539亿美元[22] - 2024年9月30日较6月30日，每股账面价值增长6.2%，为55.30美元[22] - 2024年9月30日较6月30日，有形账面价值每股增长6.7%，为51.90美元[22] - 2024年9月30日较6月30日，普通股数量基本不变，为138,609股[22] - 截至2024年9月30日，总贷款为524.20516亿美元，较去年同期增长6.4%[31] - 同期总存款为605.85256亿美元，较去年同期增长7.5%[31] - 截至2024年9月30日，资产总额为7.3268158亿美元；截至6月30日，资产总额为7.11892亿美元[33] - 截至2024年9月30日，负债和股东权益总额为7.3268158亿美元；截至6月30日，总额为7.11892亿美元[33] - 2024年9月30日，公司资产平均回报率为1.62%，较2023年同期下降4个基点[39] - 2024年9月30日，公司普通股平均权益回报率为15.99%，较2023年同期下降129个基点[39] - 2024年9月30日，公司净息差为3.24%，较2023年同期下降24个基点[39] - 2024年9月30日，公司平均贷款收益率为6.73%，较2023年同期上升22个基点[39] - 2024年9月30日，公司付息存款平均成本率为3.93%，较2023年同期上升48个基点[39] - 2024年9月30日，公司贷款与存款比率为86.31%，较2023年同期下降611个基点[40] - 2024年9月30日贷款损失准备金总额为696,485千美元，较2024年6月30日的683,794千美元增加12,691千美元[42][43] - 2023年9月30日贷款损失准备金总额为655,523千美元[44][47] - 未使用信贷承诺准备金期初金额在2024年9月30日为38,783千美元，2024年6月30日为38,544千美元，2023年9月30日为29,728千美元[48] - 2024年9月30日稀释加权平均流通股数为139,648千股，2024年6月30日为139,801千股，2023年9月30日为142,122千股；2024年9月30日止九个月为139,939千股，2023年9月30日止九个月为142,044千股[57] - 2024年9月30日股东权益为7,664,539千美元，2024年6月30日为7,215,114千美元，2023年9月30日为6,596,706千美元[59] - 2024年9月30日有形账面价值为7,193,279千美元，2024年6月30日为6,743,514千美元，2023年9月30日为6,125,360千美元[59] - 2024年9月30日每股账面价值为55.30美元，2024年6月30日为52.06美元，2023年9月30日为46.62美元；2024年9月30日每股有形账面价值为51.90美元，2024年6月30日为48.65美元，2023年9月30日为43.29美元[59] - 2024年9月30日总资产为74,483,720千美元，2024年6月30日为72,468,272千美元，2023年9月30日为68,289,458千美元[59] - 2024年9月30日有形资产为74,012,460千美元，2024年6月30日为71,996,672千美元，2023年9月30日为67,818,112千美元[59] - 2024年9月30日股东权益与资产比率为10.29%，2024年6月30日为9.96%，2023年9月30日为9.66%；2024年9月30日有形普通股权益比率为9.72%，2024年6月30日为9.37%，2023年9月30日为9.03%[59] 各业务线数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，贷款总额为533亿美元，较6月30日增加5亿美元，同比增加23亿美元，增幅分别为1%和5% [4][5] - 截至2024年9月30日，存款总额为617亿美元，较6月30日增加17亿美元，增幅为3%，同比增加66亿美元 [5] - 截至2024年9月30日，商业和工业贷款为1706.8万美元，较上季度增长1.1%，较去年同期增长7.6%[24] - 截至2024年9月30日，商业房地产贷款总额为2040.3万美元，较上季度增长0.4%，较去年同期增长0.2%[24] - 截至2024年9月30日，住宅抵押贷款总额为1572.4万美元，较上季度增长1.4%，较去年同期增长7.6%[24] - 截至2024年9月30日，贷款损失为69.6万美元，较上季度增长1.9%，较去年同期增长6.2%[24] - 截至2024年9月30日，存款总额为6170.0万美元，较上季度增长2.8%，较去年同期增长12.0%[24] - 公司C&I贷款平均余额为1.6492589亿美元，利息为3286.19万美元，平均收益率为7.93%[35] - 公司CRE贷款平均余额为2.0272662亿美元，利息为3282.54万美元，平均收益率为6.44%[35] - 公司住宅抵押贷款平均余额为1.5601307亿美元，利息为2297.27万美元，平均收益率为5.86%[35] - 截至2024年9月30日，公司总生息资产为6.8902563亿美元，平均收益率为6.08%；2023年同期分别为6.3545257亿美元和5.69%[37] - 截至2024年9月30日，公司总贷款为5.2089261亿美元，利息收入为2622.183万美元，平均收益率为6.72%；2023年同期分别为4.8969843亿美元、2318.369万美元和6.33%[37] - 截至2024年9月30日，公司总付息负债为4.8023361亿美元，利息支出为1442.84万美元，平均成本率为4.01%；2023年同期分别为4.0826548亿美元、966.007万美元和3.16%[37] - 截至2024年9月30日，公司总存款为5.890896亿美元，利息支出为1291.752万美元，平均成本率为2.93%；2023年同期分别为5.4813175亿美元、842.567万美元和2.06%[37] - 受批评贷款中，特别提及贷款在2024年9月30日为468,593千美元，2024年6月30日为435,679千美元，2023年9月30日为483,428千美元[51] - 非应计贷款在2024年9月30日为146,860千美元，2024年6月30日为165,882千美元，2023年9月30日为103,700千美元[52] - 年化季度净冲销与平均持有待投资贷款比率在2024年9月30日为0.22%，2024年6月30日为0.18%，2023年9月30日为0.14%[53] - 贷款损失准备金与持有待投资贷款比率在2024年9月30日为1.31%，2024年6月30日为1.30%，2023年9月30日为1.29%[53] - 工商业贷款的贷款损失准备金在2024年9月30日为378,315千美元，占持有待投资贷款比率为2.22%[54] 收入与支出数据关键指标变化 - 2024年第三季度，净利息收入为5.73亿美元，较第二季度增加4%，净息差为3.24%，较第二季度下降3个基点 [7] - 2024年第三季度，非利息收入为8500万美元，与第二季度持平，其中手续费收入为8100万美元，环比增长6% [8] - 2024年第三季度，非利息支出总额为2.26亿美元，效率比率从第二季度的37.0%降至34.4% [9] - 2024年第三季度，利息和股息收入为10.76亿美元，较上季度增长4.0%，较去年同期增长11.9%[26] - 2024年第三季度，净利息收入（扣除信贷损失准备后）为5.31亿美元，较上季度增长2.8%，较去年同期增长0.4%[26] - 2024年第三季度，非利息收入为8476.1万美元，较上季度增长0.1%，较去年同期增长10.4%[26] - 2024年第三季度，非利息支出为2.26亿美元，较上季度下降4.3%，较去年同期下降10.3%[26] - 2024年第三季度，净利润为2.99亿美元，较上季度增长3.8%，较去年同期增长4.0%[26] - 截至2024年9月30日的九个月，利息和股息收入为31.3393亿美元，同比增长15.9%[28] - 同期利息支出为14.4284亿美元，同比增长49.4%[28] - 扣除信贷损失拨备前的净利息收入为16.9109亿美元，同比下降2.7%[28] - 信贷损失拨备为1.04亿美元，同比增长18.2%[28] - 非利息收入总计2.48422亿美元，同比增长15.4%[28] - 非利息支出为7.09475亿美元，同比下降3.1%[28] - 所得税前收入为11.26037亿美元，同比下降0.6%[28] - 净收入为8.72471亿美元，同比下降5.4%[28] - 截至2024年9月30日，生息资产平均余额为7.0263495亿美元，利息收入为107.5899万美元，平均收益率为6.09%；截至6月30日，平均余额为6.805005亿美元，利息收入为103.4414万美元，平均收益率为6.11%[33] - 截至2024年9月30日，贷款总额平均余额为5.2420516亿美元，利息收入为88.7353万美元，平均收益率为6.73%；截至6月30日，平均余额为5.1918788亿美元，利息收入为86.8441万美元，平均收益率为6.73%[33] - 截至2024年9月30日，计息存款总额平均余额为4.5978745亿美元，利息支出为45.4071万美元，平均利率为3.93%；截至6月30日，平均余额为4.401601亿美元，利息支出为43.1482万美元，平均利率为3.94%[33] - 截至2024年9月30日，计息负债总额平均余额为4.9459673亿美元，利息支出为50.3177万美元，平均利率为4.05%；截至6月30日，平均余额为4.7559339亿美元，利息支出为48.1185万美元，平均利率为4.07%[33] - 截至2024年9月30日，存款总额为6.0585256亿美元，利息支出为45.4071万美元，平均利率为2.98%；截至6月30日，存款总额为5.8680799亿美元，利息支出为43.1482万美元，平均利率为2.96%[33] - 2024年第三季度利率差为2.04%，与之前持平[33] - 2024年第三季度年化利息收入和净利息收益率为57.2722万美元，收益率为3.24%；