新冠疫情相关贷款情况 - 截至2020年6月30日，公司有31.2亿美元与新冠疫情相关的贷款进行了修改，其中房地产贷款占比超90%[86] TDR贷款数据 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，TDR贷款总额分别为5867.4万美元和4672.6万美元[87] - 2020年6月30日，应计状态的TDR贷款包括32笔商业房地产贷款（3120万美元）、36笔商业企业贷款（1270万美元）和18笔消费及其他贷款（15.6万美元）；2019年12月31日，对应数据为15笔（2370万美元）、27笔（1180万美元）和12笔（20万美元）[88] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司为TDR贷款计提的拨备分别为480万美元和310万美元[89] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月内，分类为TDR的贷款余额分别为140.7万美元和232.7万美元；六个月内分别为269.7万美元和543万美元[89][90] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月内，修改的TDR贷款在ACL中记录的金额分别为5.7万美元和3.1万美元；六个月内分别为21.9万美元和5.2万美元[90] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月内，修改的TDR贷款违约余额分别为69.4万美元和58.8万美元；六个月内分别为280.9万美元和65.6万美元[91] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月内，违约TDR贷款在ACL中记录的金额分别为8.6万美元和8.5万美元；六个月内分别为14.3万美元和11.9万美元[91][92] 租赁相关数据 - 2019年1月1日采用新租赁准则时，公司记录了6420万美元的使用权资产[93] - 截至2020年6月30日，使用权资产和相关负债分别为5530万美元和5770万美元，短期和长期经营租赁负债分别为1340万美元和4420万美元[94] - 2020年6月30日结束的三个月和六个月，公司租金费用分别为910万美元和450万美元，2019年同期分别为950万美元和470万美元[96] 存款相关数据 - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司面额超过25万美元的定期存款总额分别为17.8亿美元和18.6亿美元[100] - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司经纪存款总额分别为18.7亿美元和14.8亿美元[101] FHLB借款相关数据 - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司与联邦住房贷款银行（FHLB）的借款能力分别为40.1亿美元和38.5亿美元[103] - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司FHLB预付款总额分别为5000万美元和6250万美元，加权平均利率分别为1.55%和1.84%[105] - 2020年第二季度，公司根据FHLB的恢复预付款计划借款100万美元[105] - 2020年6月30日，公司FHLB剩余借款能力为34.6亿美元[105] 次级债券数据 - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司持有的次级债券账面价值分别为1.036亿美元和1.03亿美元[109] 可转换票据数据 - 2018年，公司共发行2.175亿美元可转换票据，初始转换率为每1000美元本金兑换45.0760股普通股[111] - 可转换票据持有人可在2023年2月15日或之后随时选择转换部分或全部票据[111] - 可转换票据按4.25%折现率计算现值，有效期估计为5年，2020年6月30日和2019年12月31日本金余额均为2.175亿美元[112] - 2020年第二季度和上半年可转换票据利息费用分别为240万美元和470万美元，2019年同期分别为230万美元和460万美元[112] 利率互换及相关协议数据 - 2020年6月30日与代理银行的利率互换中，其他负债的名义金额为4.83721亿美元，加权平均剩余期限为6.9年，固定支付利率为2.30%，可变接收利率为3.94%，估计公允价值为 - 4253万美元；2019年12月31日其他资产名义金额为1.3789亿美元，加权平均剩余期限为7.2年，固定支付利率为3.62%，可变接收利率为3.83%，估计公允价值为73.9万美元[115] - 2020年6月30日风险参与协议出售的名义金额为6320万美元，信用估值调整为22.3万美元[116] - 2020年6月30日公司有一份名义金额为1亿美元的利率互换协议，指定为基于伦敦银行同业拆借利率债务的现金流套期，加权平均剩余期限为4.8年，可变接收利率为1.13%，固定支付利率为0.49%，估计公允价值为 - 85万美元[118][119] - 2020年6月30日公司有1.311亿美元的利率锁定承诺和住宅抵押贷款远期销售承诺，2019年12月31日为1050万美元[119] 承诺事项及或有事项数据 - 2020年6月30日承诺事项中，信贷承诺为16.62376亿美元，备用信用证为1170.71万美元，其他信用证为305.08万美元，经济适用房合作投资承诺为200.78万美元；2019年12月31日分别为18.64947亿美元、1137.2万美元、376.27万美元和284.8万美元[122] - 2020年6月30日法律索赔损失或有事项总计120万美元，2019年12月31日为44万美元[122] 商誉及无形资产数据 - 公司于2020年第二季度进行了商誉减值分析，确定截至2020年6月30日商誉未减值[125] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司商誉账面价值为4.645亿美元[126] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月，核心存款无形资产摊销费用分别为53.2万美元和55.7万美元；六个月分别为110万美元和110万美元[127] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，核心存款无形资产总值分别为2560.5万美元和2560.5万美元，累计摊销分别为1483.5万美元和1377.2万美元，账面价值分别为1077万美元和1183.3万美元[127] - 公司服务成本约为行业平均服务成本40个基点，截至2020年6月30日和2019年12月31日，服务资产无估值备抵[127][128] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月，服务资产期初余额分别为1484.7万美元和2140.7万美元，新增分别为75.9万美元和61.9万美元，摊销分别为144.2万美元和202.9万美元，期末余额分别为1416.4万美元和1999.7万美元；六个月数据与三个月期末余额相同[129] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，为其他机构服务的贷款本金余额分别为12.7亿美元和13.5亿美元[129] 所得税相关数据 - 2020年和2019年截至6月30日的三个月，公司所得税拨备分别为980万美元和1430万美元，税前收入分别为3650万美元和5690万美元，有效税率分别为26.75%和25.04%；六个月所得税拨备分别为1620万美元和2870万美元，税前收入分别为6890万美元和1.141亿美元，有效税率分别为23.55%和25.14%[132] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司未确认的税收优惠分别为10.3万美元和14.1万美元，应计利息分别为1.8万美元和3.4万美元[133] - 管理层认为未来十二个月未确认的税收优惠可能因与州税务机关和解减少10.3万美元[134] - 公司认为截至2020年6月30日不需要为递延所得税资产计提估值备抵[137] 服务资产贴现率及提前还款率数据 - 2020年6月30日，SBA服务资产加权平均贴现率为10.41%，恒定提前还款率为14.92%；抵押贷款服务资产加权平均贴现率为8.63%，恒定提前还款率为9.01%；2019年12月31日，SBA服务资产加权平均贴现率为9.19%，恒定提前还款率为14.17%；抵押贷款服务资产加权平均贴现率为9.25%，恒定提前还款率为9.57%[131] 可售证券数据 - 2020年6月30日，可售证券中，抵押担保债务为713,870千美元，住宅抵押支持证券为551,683千美元，商业抵押支持证券为536,660千美元[151] - 2019年12月31日，可售证券中，抵押担保债务为736,655千美元，住宅抵押支持证券为352,897千美元，商业抵押支持证券为552,124千美元[152] 公允价值计量资产数据 - 2020年和2019年截至6月30日的三个月和六个月内，Level 1、2和3之间无转移[152] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月和六个月，使用重大不可观察输入值（Level 3）按公允价值计量的资产，2020年6月30日结束的三个月期初余额为1,079千美元，期末余额为1,066千美元[153] - 2020年6月30日，非经常性按公允价值计量的资产中，房地产贷款为26,927千美元，商业业务为8,222千美元，其他不动产（OREO）为19,222千美元[154] - 2019年12月31日，非经常性按公允价值计量的资产中，房地产贷款为9,519千美元，商业业务为8,942千美元，其他不动产（OREO）为19,086千美元[154] - 2020年截至6月30日的三个月，非经常性按公允价值计量的资产中，房地产贷款净损失为2,746千美元，商业业务净损失为3,178千美元[154] 金融资产及负债数据 - 2020年6月30日，金融资产中现金及现金等价物账面价值和估计公允价值均为1,468,949千美元，金融负债中非利息存款账面价值和估计公允价值均为4,036,383千美元[155] - 2019年12月31日，金融资产中现金及现金等价物账面价值和估计公允价值均为698,567千美元，金融负债中非利息存款账面价值和估计公允价值均为3,108,687千美元[155] - 2020年6月30日贷款应收款净额账面价值为12,710,063千美元，估计公允价值为12,683,511千美元；2019年12月31日账面价值为12,181,863千美元，估计公允价值为12,143,727千美元[155] 股东权益及相关数据 - 2020年6月30日，公司股东权益总额为20.3亿美元，2019年12月31日为20.4亿美元[159] - 2020年3月，公司完成5000万美元回购计划，回购2716034股普通股，共计3620万美元；截至2020年6月30日，公司累计回购12661581股普通股，共计2亿美元[160] - 2020年和2019年第二季度，公司每股普通股股息均为0.14美元；截至2020年和2019年6月30日的六个月，公司每股普通股股息均为0.28美元[161] - 2019年股票激励计划初始有440万股可供授予参与者，截至2020年6月30日，有2903642股可供未来授予[164][166] - 截至2020年6月30日，公司股票期权未行使数量为920750股，加权平均行使价格为15.32美元，加权平均剩余合约期限为4.99年，合计内在价值为41.8万美元[166] - 截至2020年6月30日，公司限制性股票和绩效单位未归属数量为1810242股，加权平均授予日公允价值为10.90美元；2020年和2019年上半年归属的总公允价值分别为34.3万美元和120万美元[166] - 2020年和2019年第二季度，员工股票购买计划（ESPP）的补偿费用分别为2.6万美元和2.9万美元；截至2020年和2019年6月30日的六个月，ESPP补偿费用分别为9.7万美元和12.5万美元[167] - 截至2020年和2019年6月30日的三个月，与股票支付安排相关的费用分别为180万美元和150万美元；六个月分别为380万美元和230万美元[168] - 2020年上半年，股东权益因净收入增加5270万美元，其他综合收入增加2900万美元，股票薪酬调整增加270万美元；因股票回购减少3620万美元，现金股息支付减少3470万美元，采用CECL的首日影响减少1880万美元[295] CECL标准相关数据 - 2020年1月1日采用CECL标准，公司记录税后留存收益调整共计1880万美元，并选择将CECL影响推迟两年，之后分三年逐步计入[173] 资本充足率相关数据 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，银行被监管机构归类为“资本充足”，公司资本保护缓冲为2.50%，资本比率足以满足完全实施的保护缓冲要求[174][175] - 截至2020年6月30日，公司普通股一级资本为15.4亿美元，一级资本为16.4