公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，公司总资产为21.6639亿美元，较2019年12月31日的19.3967亿美元增长11.69%[16] - 2020年第二季度，公司净收入为413.2万美元，而2019年同期为72.1万美元，同比增长473.09%[17] - 2020年上半年，公司净收入为1175.2万美元，2019年同期为768.5万美元，同比增长52.92%[17] - 2020年第二季度，公司总营收为1.36012亿美元，2019年同期为1.22843亿美元，同比增长10.72%[17] - 2020年上半年，公司总营收为2.68719亿美元，2019年同期为2.41104亿美元，同比增长11.45%[17] - 2020年第二季度，公司总费用为1.29049亿美元，2019年同期为1.1977亿美元，同比增长7.75%[17] - 2020年上半年，公司总费用为2.48995亿美元，2019年同期为2.26533亿美元，同比增长9.91%[17] - 2020年第二季度，公司基本每股收益为0.15美元，2019年同期为0.02美元，同比增长650%[17] - 2020年上半年，公司基本每股收益为0.42美元，2019年同期为0.26美元，同比增长61.54%[17] - 2020年上半年净收入为11,752千美元，2019年上半年为7,685千美元[24] - 2020年上半年经营活动提供的净现金为131,797千美元，2019年上半年为76,415千美元[24] - 2020年上半年投资活动使用的净现金为97,015千美元，2019年上半年为36,772千美元[24] - 2020年上半年融资活动使用的净现金为17,599千美元，2019年上半年为25,740千美元[24] - 2020年6月30日现金、现金等价物和受限现金期末余额为300,191千美元，2019年为276,273千美元[24] - 2020年上半年支付所得税1,735千美元，2019年上半年为13,728千美元[24] - 2020年上半年支付利息3,213千美元，2019年上半年为3,529千美元[24] - 2020年和2019年第二季度，其他综合收入税后分别为1.1421亿美元和5823万美元，上半年分别为1.2933亿美元和1.1786亿美元[59] - 2020年和2019年第二季度，总租赁成本分别为48.9万美元和46.4万美元，上半年分别为99.5万美元和86.1万美元[61] - 2020年和2019年第二季度，物业及设备折旧和摊销费用分别为42.5万美元和100万美元，上半年分别为85.7万美元和160万美元[64] - 2020年和2019年第二季度，无形资产摊销费用分别为160万美元和210万美元，上半年分别为320万美元和420万美元[68] - 2020年第一季度基本每股收益为0.15美元，2019年同期为0.02美元；2020年前六个月基本每股收益为0.42美元，2019年同期为0.26美元[72] - 2020年第二季度公司记录所得税费用110万美元，有效税率为21.2%；2019年同期分别为40万美元和33.8%[79] - 2020年前六个月公司记录所得税费用430万美元，有效税率为26.7%；2019年同期分别为270万美元和26.3%[79] - 2020年第二季度总营收1.36亿美元，较去年同期的1.228亿美元增长10.7%，主要源于净保费收入增加[159] - 2020年第二季度净收入为410万美元，高于去年同期的72.1万美元[168] - 2020年第二季度净利润410万美元，摊薄后每股收益0.15美元，较去年同期大幅增长[165] - 2020年上半年，毛保费收入为5.195亿美元，较去年同期的4.652亿美元增长11.7%[174][175] - 2020年上半年，净保费收入为2.551亿美元，较去年同期的2.238亿美元增长14.0%[174][178] - 2020年上半年，总运营费用为2.48995亿美元，较去年同期的2.26533亿美元增长10%[182] - 2020年上半年，净收入为1180万美元（摊薄后每股0.42美元），高于去年同期的770万美元（摊薄后每股0.26美元）[186][189] - 2020年上半年，经营活动提供的净现金为1.318亿美元，高于2019年同期的7640万美元[198][199] - 2020年上半年，投资活动使用的净现金为9700万美元，高于2019年同期的3680万美元[198][200] - 2020年上半年融资活动净现金使用量为1760万美元，2019年同期为2570万美元[201] 公司股本及股东权益相关数据 - 截至2020年6月30日，公司普通股发行数量为2805.8596万股，流通股数量为2773.8062万股[16] - 2018年12月31日股东权益为425,333美元，2019年3月31日为435,087美元，2019年6月30日为438,850美元[21] - 截至2020年6月30日，公司有2773.8062万股普通股流通在外，927.9839万股库存股，33.0534万股未归属受限普通股，实收资本3.32亿美元[125] 会计准则相关影响 - 公司于2020年1月1日采用CECL标准，对合并财务报表无重大影响[33] - 2020年3月FASB发布ASU 2020 - 04，公司正在评估其对合并财务报表的潜在影响[37] 可供出售债务证券相关数据 - 2020年6月30日，可供出售债务证券摊余成本为6.71961亿美元，公允价值为6.98277亿美元，未实现总收益为2638.3万美元，未实现总损失为67万美元[39] - 2019年12月31日，可供出售债务证券摊余成本为5.77789亿美元，公允价值为5.87256亿美元，未实现总收益为981.1万美元，未实现总损失为34.4万美元[41] - 2020年第二季度，可供出售证券销售所得款项为3924.9万美元，实现总收益为4.9万美元，实现总损失为8.7万美元；2019年同期分别为3576.5万美元、97.5万美元和14万美元[42] - 2020年上半年，可供出售证券销售所得款项为4686万美元，实现总收益为13.5万美元，实现总损失为11.3万美元；2019年同期分别为4521.6万美元、96.8万美元和20.4万美元[42] - 2020年6月30日，处于未实现损失状态的可供出售债务证券中，不足12个月的证券数量为43只，未实现损失为6.2万美元，公允价值为2799.4万美元；12个月及以上的证券数量为12只，未实现损失为5000美元，公允价值为20.3万美元[47] - 2019年12月31日，处于未实现损失状态的可供出售债务证券中，不足12个月的证券数量为102只，未实现损失为20.6万美元，公允价值为4655.2万美元；12个月及以上的证券数量为137只，未实现损失为13.8万美元，公允价值为2208.9万美元[48] 固定到期证券相关数据 - 2020年6月30日，固定到期证券按合同到期期限划分，一年及以内到期的摊余成本占比12%为8056.5万美元，公允价值占比12%为8114.3万美元；1 - 5年到期的摊余成本占比36%为2.42984亿美元，公允价值占比36%为2.51414亿美元；5 - 10年到期的摊余成本占比21%为1.37887亿美元，公允价值占比21%为1.47093亿美元；10年以上到期的摊余成本占比31%为2.10525亿美元，公允价值占比31%为2.18627亿美元[45] 债务证券净投资收入相关数据 - 2020年第二季度，债务证券净投资收入为223.5万美元，2019年同期为357.1万美元；2020年上半年，债务证券净投资收入为639.7万美元，2019年同期为629.5万美元[47] 公司其他投资相关数据 - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司在有限合伙企业、房地产投资信托基金和有限责任公司的投资总计640万美元[49] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司没有持有任何三级资产或负债[51] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，总投资分别为7.0625亿美元和5.95249亿美元[54][56] 公司租赁相关数据 - 截至2020年6月30日，使用权资产（经营）为637.7万美元，使用权资产（融资）为25.9万美元[61] - 截至2020年6月30日，融资租赁合同加权平均剩余租赁期限为3.18年，经营租赁合同为7.41年[62] - 截至2020年6月30日，融资租赁合同加权平均折现率为7.1%，经营租赁合同为5.3%[62] 公司物业及设备相关数据 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，物业及设备净值分别为1999.8万美元和2075.3万美元[64] 公司商誉及无形资产相关数据 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，商誉均为1.52459亿美元，无形资产分别为6550万美元和6860万美元[65][66] 公司其他资产相关数据 - 2020年6月30日其他资产总计2880.4万美元，2019年12月31日为1811万美元[70] 公司再保险分保佣金分配相关数据 - 2020年第二季度公司分配再保险分保佣金收入1130万美元用于保单获取成本，360万美元用于一般及行政费用；2019年同期分别为1210万美元和400万美元[73] - 2020年前六个月公司分配再保险分保佣金收入2170万美元用于保单获取成本，710万美元用于一般及行政费用；2019年同期分别为2500万美元和830万美元[73] 公司递延保单获取成本相关数据 - 2020年第二季度递延保单获取成本期末余额为8159万美元，2019年同期为7406.4万美元[78] - 2020年前六个月递延保单获取成本期末余额为8159万美元，2019年同期为7406.4万美元[78] 公司再保险计划相关数据 - 2020 - 2021年再保险计划为Heritage P&C提供高达13.5亿美元的首次事件保障，为NBIC提供高达9.65亿美元的首次事件保障，为Zephyr提供高达6.9亿美元的首次事件保障[90] - Heritage P&C、Zephyr和NBIC在100年一遇事件中的首次事件最大自留额分别为2000万美元、2000万美元和1330万美元[90] - 2020年公司为多次巨灾事件购买了总计26亿美元的潜在再保险保障，包括自留部分[92] - 2020 - 2021年巨灾再保险计划的估计净成本约为2.721亿美元[93] - 2018年NBIC购买了8%的毛比例再保险条约，可提供高达10亿美元的底层损失赔偿[94] - 2019年12月31日续保的净比例再保险计划，分出56%的净保费和损失，5%的上一年比例再保险处于清理阶段[95] 公司未付损失和损失调整费用相关数据 - 截至2020年6月30日，公司报告的未付损失和损失调整费用净额为2.163亿美元，其中IBNR净额为1.602亿美元，占净准备金的74.1%[104] 公司债务相关数据 - 2017年8月和9月，公司发行了总计1.368亿美元的5.875%可转换优先票据，截至2020年6月30日，未偿还净额为2170万美元[105][106] - 2018年12月，公司签订了1.25亿美元的信贷协议，包括7500万美元的定期贷款和5000万美元的循环信贷[108] - 截至2020年6月30日，定期贷款余额为6560万美元，循环信贷借款为1000万美元[109][110] - 2020年4月27日和6月1日，公司分别对信贷协议进行了第二次和第三次修订，增加了收购投资灵活性和信用证子限额[111][112] - 2017年10月，公司及其子公司获得1270万美元商业房地产抵押贷款，年利率4.95%，2022年10月30日调整利率[114] - 2018年12月，公司子公司获1920万美元固定利率3.094%的现金贷款，同时投资140万美元购买FHLB普通股[115] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司长期债务总额分别为1.26056亿美元和1.29248亿美元[116] - 截至2020年6月30日，公司长期债务本金还款计划显示2020 - 2024年及以后各期还款金额不同，总计1.30212亿美元[117] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司应付账款及其他负债总额