每股相关指标变化 - 2020年前三季度基本每股净收益为0.92美元，2019年同期为1.48美元[116] - 2020年前三季度摊薄每股净收益为0.92美元，2019年同期为1.47美元[116] - 2020年前三季度每股股息为0.45美元，2019年同期为0.42美元[116] - 2020年9月30日每股账面价值为22.27美元，2019年9月30日为21.16美元[116] - 2020年9月30日有形每股账面价值为19.63美元，2019年9月30日为18.48美元[116] 股息相关指标变化 - 2020年前三季度股息收益率为3.11%，2019年同期为2.40%[116] - 2020年前三季度股息支付率为49.10%，2019年同期为28.43%[116] 回报率相关指标变化 - 2020年前三季度平均资产回报率为0.61%，2019年同期为1.06%[116] - 2020年前三季度平均股权回报率为5.48%，2019年同期为9.52%[116] 净利息收益率变化 - 2020年前三季度净利息收益率为3.56%，2019年同期为3.69%[118] 公司资产变化 - 截至2020年9月30日季度，公司总资产达13.6亿美元，较2019年12月31日增加1.823亿美元[123] - 现金及现金等价物从2019年12月31日的3510万美元增至2020年9月30日的5300万美元，增加1790万美元，增幅50.9%[124] - 2020年9月30日可供出售投资证券总计1.13亿美元，较2019年12月31日增加720万美元，增幅6.8%[126] - 2020年9月30日公司持有的其他银行次级债务为1660万美元，2019年12月31日为410万美元；平均收益率从2019年12月31日的5.98%降至2020年9月30日的5.62%[127] - 净贷款应收款从2019年12月31日的9.775亿美元增至2020年9月30日的11.1亿美元，增加1.355亿美元，增幅13.9%[129] - 2020年9月30日待售贷款总计1050万美元，较2019年12月31日增加920万美元，增幅757.1%[130] - 2020年9月30日未使用的信贷承诺较2019年12月31日增加840万美元，增幅4.0%[133] - 贷款和租赁损失准备金从2019年12月31日的680万美元增至2020年9月30日的1140万美元，增加460万美元，增幅67.8%[134] - 2020年9月30日应计利息应收款和其他资产较2019年12月31日增加1180万美元，增幅110.1%，达2250万美元[137] 贷款冲销情况 - 2020年第三季度净贷款冲销总额为290万美元，占平均贷款的1.01%（年化），2019年同期为38.3万美元，占0.15%（年化）[134] - 2020年前九个月净贷款冲销总额为310万美元，占平均贷款的0.39%（年化），2019年同期为85.7万美元，占0.11%（年化）[134] 商誉情况 - 2020年9月30日和2019年12月31日商誉账面价值均为1510万美元，2020年3月31日定量分析显示其公允价值较账面价值高约18%[135] 非执行及不良贷款情况 - 2020年9月30日非执行贷款为669万美元，非执行资产为1408.1万美元，贷款和租赁损失准备金为1135.9万美元[139] - 2020年9月30日，不良贷款为670万美元，占总贷款的0.59%，低于2019年同期的1010万美元和1.01%[158] 贷款和租赁损失准备金比率变化 - 2020年9月30日贷款和租赁损失准备金与总贷款比率从2019年12月31日的0.69%增至1.01%[141] 存款及借款情况 - 2020年9月30日存款总额为11.9亿美元，占公司总平均资金来源的104.3%，较2019年12月31日增加1.731亿美元，增幅17.0%[142] - 2020年9月30日短期借款降至0，较之前减少510万美元，其他借款增至1710万美元，较2019年12月31日增加440万美元，增幅34.1%[143] - 2020年9月30日应计利息应付款和其他负债较2019年12月31日增加570万美元，增幅93.8%，达1170万美元[144] 股东权益变化 - 2020年9月30日股东权益较2019年12月31日增加430万美元，增幅3.1%，达1.421亿美元[145] 净利润变化 - 2020年第三季度净利润为190万美元，较2019年同期减少140万美元，降幅43.3%；前九个月净利润为590万美元，较2019年同期减少370万美元，降幅38.8%[147] 净利息收入变化 - 2020年第三季度净利息收入为1140万美元，较2019年同期增加7.4%；前九个月净利息收入为3210万美元，较2019年同期增加3.3%[150] - 2020年与2019年相比，净利息收入增加1040千美元，其中因规模增加2698千美元，因利率下降1658千美元[172] 应收贷款利息和费用变化 - 2020年三季度应收贷款利息和费用减少20.1万美元，降幅1.6%；前九个月减少100万美元，降幅2.7%[152] 证券净利息变化 - 2020年三季度证券净利息增加4.8万美元；前九个月增加16.3万美元[153] 利息支出变化 - 2020年三季度利息支出减少120万美元，降幅35.0%；前九个月减少250万美元，降幅24.6%[154] 贷款损失拨备变化 - 2020年三季度贷款损失拨备为400万美元，较2019年同期增加390万美元；前九个月为770万美元，较2019年同期增加730万美元[156] 非利息收入变化 - 2020年三季度非利息收入增加70.6万美元，增幅63.9%；前九个月增加84.4万美元，增幅23.9%[159] 非利息支出变化 - 2020年三季度非利息支出为700万美元，较2019年同期降低8.5%，即65.1万美元；前九个月为2200万美元，较2019年同期降低3.1%，即69.2万美元[160] 所得税费用及税率情况 - 2020年三季度所得税费用为29.5万美元，有效税率为13.7%；前九个月为93.4万美元，有效税率为13.7%，均低于2019年同期[161] 三季度生息资产及付息负债情况 - 2020年三季度末平均生息资产为12.87583亿美元，平均收益率为4.23%；平均付息负债为9.35542亿美元，平均成本为0.91%[164] - 2020年三季度净利息收入为1135.9万美元，利率差为3.32%，净息差为3.57%[164] 九个月生息资产及付息负债情况 - 截至2020年9月30日的九个月，生息资产平均余额为1225876千美元，收益率4.38%；付息负债平均余额为902321千美元，成本率1.12%[169] FHLB额外借款能力及批发资金情况 - 2020年9月30日，FHLB额外借款能力为4.038亿美元，较2020年12月31日的2.734亿美元增加，原因是抵押了更多资产[174] - 截至2020年9月30日的九个月，批发资金减少5490万美元[174] 资本比率情况 - 2020年9月30日，The Middlefield Banking Company一级杠杆率9.51%、一级风险资本比率10.91%、普通股一级资本比率10.91%、总风险资本比率11.89%[182] - 2020年9月30日，Middlefield Banc Corp.一级杠杆率10.28%、一级风险资本比率11.15%、普通股一级资本比率10.46%、总风险资本比率12.13%[182] - 2019年12月31日，The Middlefield Banking Company一级杠杆率10.35%、一级风险资本比率12.12%、普通股一级资本比率12.12%、总风险资本比率12.79%[183] - 2019年12月31日，Middlefield Banc Corp.一级杠杆率10.23%、一级风险资本比率12.56%、普通股一级资本比率11.77%、总风险资本比率13.23%[183] 利率及通货膨胀影响 - 公司认为利率变动对财务状况和经营成果的影响大于通货膨胀率变化[177] 公司监管情况 - 公司受美联储系统、联邦存款保险公司和俄亥俄州金融机构部门的监管[178] 利率风险评估准则 - 公司评估利率风险的净利息收入模拟准则为未来十二个月预计净利息收入在利率12个月内逐步变动±200个基点且无资产负债表增长的情况下降幅不超10%[189] - 公司评估利率风险的投资组合权益模拟准则为市场利率立即且永久上调200个基点时，投资组合权益变动幅度不超股东权益的20%；下调100个基点时，变动幅度不超股东权益的10%[190] 市场利率变动影响 - 2020年9月30日市场利率上调200个基点，净利息收入变化为 -1.20%，投资组合权益变化为7.70%；下调100个基点，净利息收入变化为 -0.90%，投资组合权益变化为 -18.40%[191] - 2019年12月31日市场利率上调200个基点，净利息收入变化为0.20%，投资组合权益变化为6.20%；下调100个基点，净利息收入变化为 -0.60%，投资组合权益变化为 -9.40%[191] 新冠疫情相关情况 - 自新冠疫情爆发以来，超3200万人申请失业救济[200] - 美联储将联邦基金利率目标区间降至0% - 0.25%[200] - 新冠疫情可能导致公司产品和服务需求下降、贷款违约增加、资产收益率下降等风险[204] 公司会计及控制情况 - 公司关键会计估计自2019年12月31日至2020年9月30日未发生变化[192] - 公司管理层评估认为披露控制与程序有效，且内部控制无重大变化[195] 法律诉讼情况 - 公司目前未涉及对财务状况或经营成果有重大影响的法律诉讼[198] 报告及协议参考情况 - 2005财年10 - K报告于2006年3月29日提交[205] - 2017综合股权计划参考2017年4月4日提交的股东年会最终委托书附录A [205] - 2007综合股权计划参考2008年4月7日提交的股东年会最终委托书附录A [205] - 与Thomas G. Caldwell的控制权变更协议参考2019年3月12日提交的8 - K报告[205] - 与James R. Heslop, II的控制权变更协议参考2019年3月12日提交的8 - K报告[205] - 与Michael L. Allen的控制权变更协议参考2019年11月5日提交的10 - Q报告[206] - 与John D. Lane的控制权变更协议参考2019年11月5日提交的10 - Q报告[206] - 2019财年年度报告于2020年3月4日提交[208] 报告签署及日期情况 - 本报告由公司总裁兼首席执行官Thomas G. Caldwell于2020年11月3日签署[213] - 日期为2020年11月3日[214] - 负责人为Donald L. Stacy，其职位是首席财务和会计官[214]