整体财务业绩指标 - 2021年前九个月净收入1380万美元，摊薄后每股收益2.19美元，第三季度收益520万美元，摊薄后每股收益0.85美元创纪录[123] - 2021年前九个月基本每股净收入2.20美元，摊薄后每股净收入2.19美元；2020年对应数据分别为0.92美元[124] - 2021年第三季度净收入为520万美元，较2020年同期增加340万美元（180.8%）；前九个月净收入为1380万美元，较2020年同期增加790万美元（135.4%）[152] 净息差与利率相关指标 - 净息差较之前的3.56%提高23个基点至3.79%[123] - 2021年第三季度净利息收入为1250万美元，较2020年同期增加10.0%；前九个月净利息收入为3630万美元，较2020年同期增加13.0%[155][156] - 2021年第三季度净利息收入为1249.5万美元，利率差为3.78%，净息差为3.91% [175] - 2021年九个月净利息收入为3628万美元，2020年为3211.7万美元；利率差从2020年的3.26%升至2021年的3.64%，净息差从3.56%升至3.79%[181] - 2021年与2020年相比，净利息收入增加416.3万美元，其中因规模变动增加240.3万美元，因利率变动增加176万美元[185] 非利息收入指标 - 2021年前九个月总非利息收入同比增长29.5%至570万美元[123] - 2021年第三季度非利息收入增加1万美元，增幅0.55%；前九个月增加130万美元，增幅29.5% [167][168] 税前、拨备前收入指标 - 2021年前九个月税前、拨备前收入同比增长22.0%至1770万美元[123] 回报率指标 - 平均资产回报率从0.61%提升至1.34%，平均股权回报率从5.48%提升至12.58%，平均有形普通股权益回报率从6.22%提升至14.20%[123] - 2021年第三季度，平均有形普通股权益回报率（年化）为15.71%[127] 效率比率指标 - 效率比率从58.59%改善至56.42%[123] 净冲销额指标 - 年初至今净冲销额下降96.0%至12.5万美元[123] - 2021年第三季度净贷款回收总计3.4万美元（年化平均贷款的0.01%），而2020年同期净冲销为290万美元（年化平均贷款的1.01%）[139] - 2021年前九个月净贷款冲销总计12.5万美元（年化平均贷款的0.02%），而2020年同期净冲销为310万美元（年化平均贷款的0.39%）[139] 股票回购指标 - 年初至今公司回购346103股股票，其中2021年第三季度回购165058股[123] 股息支付率指标 - 2021年前九个月股息支付率为21.73%，2020年为49.10%[124] 资产负债相关指标 - 截至2021年9月30日，公司总资产为13.7亿美元，较2020年12月31日减少2610万美元；总负债减少2840万美元，降幅2.3%；股东权益增加220万美元，增幅1.6%[127] - 2021年9月30日，现金及现金等价物增至1.324亿美元，较2020年12月31日增加1990万美元，增幅17.7%[127][128] - 2021年9月30日，可供出售投资证券总额为1.631亿美元，较2020年12月31日增加4870万美元，增幅42.6%[130] - 2021年9月30日，公司持有的其他银行次级债务为3230万美元，2020年12月31日为2130万美元；平均收益率从5.19%降至4.90%[131] - 截至2021年9月30日，净贷款应收款降至9.96亿美元，较2020年12月31日减少9460万美元，降幅8.7%[134] - 2021年9月30日，待售贷款总额为67.6万美元，较2020年12月31日减少20.2万美元，降幅23.0%[135] - 2021年9月30日，未使用的信贷额度承诺较2020年12月31日增加1390万美元，增幅4.2%[138] - 截至2021年9月30日，存款总计12.00557亿美元（占公司总平均资金来源的98.9%），较2020年12月31日减少2464.3万美元（-2.0%）[148] - 截至2021年9月30日，其他借款较2020年12月31日减少410万美元（23.9%），至1300万美元[149] - 截至2021年9月30日，股东权益较2020年12月31日增加220万美元（1.6%），至1.46亿美元[151] 贷款损失准备金指标 - 贷款和租赁损失准备金从2020年12月31日的1350万美元增加77.5万美元（5.8%），至2021年9月30日的1420万美元[139] - 2021年第三季度未计提贷款损失准备金，较2020年同期减少400万美元；前九个月计提90万美元，较2020年同期减少680万美元[163][164] - 2021年第三季度末，贷款损失准备金与总贷款比率为1.41%，2020年同期为1.01% [165] - 2021年9月30日，公司持有5420万美元PPP贷款，同时对其计提21.7万美元贷款损失准备金[166] 非执行资产相关指标 - 2021年9月30日非执行资产为1389.6万美元，非执行贷款与总贷款比率为0.67%，贷款和租赁损失准备金与非执行贷款比率为209.14%[145] 利息和股息收入指标 - 2021年前九个月利息和股息收入减少14.6万美元，降幅0.4%，主要因贷款利息和费用减少65.2万美元，部分被投资证券应税利息增加62.9万美元抵消[159] 利息支出指标 - 2021年第三季度利息支出减少120万美元，降幅55.7%，归因于定期存款平均余额减少1.317亿美元，降幅37.6% [160] - 2021年前九个月利息支出减少430万美元，降幅57.0%，归因于定期存款平均余额减少1.175亿美元，降幅32.8% [161] 非利息支出指标 - 2021年第三季度非利息支出为790万美元，较2020年同期增加91.6万美元，增幅13.0%；前九个月为2420万美元，较2020年同期增加230万美元，增幅10.3% [169][171] 所得税费用指标 - 2021年第三季度所得税费用为120万美元，有效税率18.4%；前九个月为300万美元，有效税率18.0% [172] 生息资产相关指标 - 截至2021年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为13.00535亿美元，利息收入为3952.5万美元，收益率为4.12%；2020年同期平均余额为12.25876亿美元，利息收入为3967.1万美元，收益率为4.38%[181] 风险资本率指标 - 2021年9月30日，The Middlefield Banking Company一级风险杠杆率为9.69%，一级风险资本率为12.31%，普通股一级资本率为12.31%，总风险资本率为13.56%[181][195] - 2021年9月30日，Middlefield Banc Corp.一级风险杠杆率为9.94%，一级风险资本率为12.63%，普通股一级资本率为11.87%，总风险资本率为13.88%[195] 资产负债管理目标与措施 - 公司资产负债管理主要目标是最大化净利息收入，同时控制利率风险，通过缩短生息资产期限、延长付息负债期限来降低利率敏感性[196] 利率风险模拟与规定 - 公司聘请外部顾问进行季度收入模拟建模，以衡量利率风险和敏感性[198] - 公司规定净利息收入模拟中，未来十二个月预计净利息收入在利率变动200个基点（正负）且无资产负债表增长情况下，减少不超过10%[200] - 公司规定组合权益模拟中，市场利率立即且永久上升200个基点时，组合权益变动不超过股东权益的20%；下降100个基点时，变动不超过10%[201] 市场利率变动影响指标 - 市场利率向上200个基点，2021年9月30日净利息收入（NII）变化2.60%，投资组合权益（EVE）变化1.50%[202] - 市场利率向上200个基点，2020年12月31日净利息收入（NII）变化1.70%，投资组合权益（EVE）变化9.10%[202] - 市场利率向下100个基点，2021年9月30日净利息收入（NII）变化 -1.10%，投资组合权益（EVE）变化 -13.10%[202] - 市场利率向下100个基点，2020年12月31日净利息收入（NII）变化 -0.70%，投资组合权益（EVE）变化 -19.90%[202] 关键会计估计指标 - 截至2021年9月30日合并财务报表编制中涉及的关键会计估计与2020年12月31日相比保持不变[203] 贷款结构指标 - 2021年9月30日，非业主占用商业房地产贷款占总风险资本的270.3%，建筑、土地和土地开发贷款占32.6%[136] 批发资金与借款能力指标 - 2021年9月30日，FHLB额外借款能力为4.246亿美元，高于2020年12月31日的4.017亿美元；九个月批发资金减少5160万美元[187] 有形普通股权益与账面价值指标 - 2021年第三季度，有形普通股权益为1.295亿美元，每股有形账面价值为21.39美元[126] 商誉账面价值指标 - 2021年9月30日和2020年12月31日商誉账面价值均为1510万美元[141]