股东资本返还 - 2022年第一季度通过股息和回购32,150股向股东返还180万美元资本[113] 净收入与每股收益 - 2022年第一季度净收入为380万美元，摊薄后每股0.65美元，2021年同期为420万美元，摊薄后每股0.65美元[113] - 2022年第一季度净利润为380万美元，较2021年同期减少33.4万美元，降幅8.0%，摊薄后每股收益为0.65美元保持不变[142] 税前收入 - 2022年第一季度税前收入受益于薪资保护计划64万美元加速费用，2021年第一季度为80万美元[113] 净息差 - 净息差提高7个基点至3.80%，2021年为3.73%[113] - 2022年第一季度净利息收入为1150万美元，较2021年同期减少3.3%，净息差从3.73%增至3.80%[145] - 2022年第一季度净利息收入1146.8万美元，利率差3.67%，净息差3.80%；2021年同期分别为1186.2万美元、3.57%和3.73%[157] 总贷款情况 - 截至2022年3月31日总贷款为9.777亿美元，2021年12月31日为9.817亿美元；不计薪资保护计划贷款豁免影响，较2021年12月31日增加1250万美元，增幅1.3%[113] 资产回报率与权益回报率 - 平均资产回报率为1.17%，2021年为1.22%[113] - 平均股权回报率为10.75%，2021年为11.64%[113] - 平均有形普通股权益回报率为12.13%，2021年为13.16%[113] 不良贷款与贷款损失准备金比例 - 不良贷款占总贷款比例为0.48%，2021年为0.81%[113] - 贷款损失准备金占总贷款比例为1.48%，2021年为1.28%[113] - 2022年3月31日贷款损失准备金与未偿还贷款的比率为1.48%，2021年为1.28%[131] 公司总资产 - 2022年3月31日公司总资产为13.2亿美元，较2021年12月31日减少770万美元[118] 现金及现金等价物 - 2022年3月31日现金及现金等价物降至1.083亿美元，较2021年12月31日减少1120万美元[119] 可供出售投资证券 - 2022年3月31日可供出售投资证券总额为1.752亿美元，较2021年12月31日增加500万美元，增幅2.9%[120] 净贷款应收款 - 2022年3月31日净贷款应收款降至9.632亿美元，较2021年12月31日减少410万美元，降幅0.4%[123] 待售贷款 - 2022年3月31日待售贷款总额为9000美元，较2021年12月31日减少100万美元[124] 未使用的信贷承诺 - 2022年3月31日未使用的信贷承诺较2021年12月31日增加1670万美元，增幅6.0%[128] 贷款和租赁损失准备金 - 2022年3月31日贷款和租赁损失准备金增至1450万美元，较2021年12月31日增加15万美元，增幅1.0%[129] 净贷款回收与净冲销 - 2022年第一季度净贷款回收总额为15万美元，占平均贷款的 - 0.06%（年化），而2021年同期净冲销为3.7万美元，占平均贷款的0.01%（年化）[129] 特定贷款占总风险资本比例 - 2022年3月31日非业主占用商业房地产贷款占总风险资本的259.6%，建筑、土地和土地开发贷款占总风险资本的34.9%[127] 商誉账面价值 - 2022年3月31日和2021年12月31日商誉账面价值为1510万美元，公司进行定期定量分析，近期分析表明无商誉减值[132][133] 非房地产抵押不良贷款 - 2022年3月31日和2021年12月31日非房地产抵押不良贷款总额为420万美元，2022年3月31日不良贷款中89.4%由房地产抵押[137][138] 存款总额 - 2022年3月31日存款总额为11.67172亿美元，占公司总平均资金来源的98.9%，较2021年12月31日增加56.2万美元[139] 借款资金 - 2022年3月31日借款资金从2021年12月31日的1290万美元微增至1300万美元[140] 股东权益 - 2022年3月31日股东权益从2021年12月31日的1.453亿美元减少770万美元，降幅5.3%，至1.376亿美元[141] 利息和股息收入与支出 - 2022年第一季度利息和股息收入减少87.9万美元，降幅6.7%，利息支出减少48.5万美元，降幅37.9%[147][148] 非利息收入与支出 - 2022年第一季度非利息收入减少81.5万美元，降幅36.7%，非利息支出为830万美元与2021年第一季度持平[153][154] 所得税费用与有效税率 - 2022年第一季度所得税费用为77.2万美元，有效税率16.8%，2021年同期分别为89.6万美元和17.7%[155] 贷款应收款与投资证券平均余额及收益 - 2022年第一季度贷款应收款平均余额9.84亿美元，利息收入1098.5万美元，收益率4.53%；2021年同期平均余额11.03亿美元，利息收入1216.7万美元，收益率4.48%[157] - 2022年第一季度投资证券平均余额1.71亿美元，利息收入122.7万美元，收益率3.41%；2021年同期平均余额1.17亿美元，利息收入92.8万美元，收益率3.75%[157] 生息资产与付息负债利息收支及净利息收入变化 - 2022年第一季度与2021年同期相比，生息资产利息收入减少87.9万美元，付息负债利息支出减少48.5万美元，净利息收入减少39.4万美元[160] FHLB额外借款能力与批发融资 - 2022年3月31日，FHLB额外借款能力为4.094亿美元，较2021年12月31日的4.174亿美元有所下降；2022年第一季度批发融资为1510万美元，与2021年12月31日持平[162] 杠杆率与资本比率 - 2022年3月31日，The Middlefield Banking Company杠杆率9.99%，一级风险资本比率12.65%，普通股一级资本比率12.65%，总风险资本比率13.90%[170] - 2022年3月31日，Middlefield Banc Corp.杠杆率10.16%，一级风险资本比率13.12%，普通股一级资本比率12.35%，总风险资本比率14.37%[170] 资产负债管理目标 - 公司资产负债管理的主要目标是在可接受的利率风险水平下最大化净利息收入，通过缩短生息资产期限和延长付息负债期限来降低利率敏感性[171] 收入模拟建模 - 公司每季度聘请外部顾问进行收入模拟建模，以评估和管理利率波动对净利息收入等的影响[173] 收益模拟建模对净投资组合股权估值分析的重要性 - 收益模拟建模和现金流时间及波动性假设对净投资组合股权估值分析至关重要[174] 净利息收入预计降幅 - 预计未来十二个月净利息收入在利率逐步变动200个基点（±）且无资产负债表增长情况下降幅不超10%[175] 市场利率变动对投资组合股权的影响 - 市场利率立即且永久性上调200个基点，投资组合股权变动幅度不超股东权益的20%[176] - 市场利率立即且永久性下调100个基点，投资组合股权变动幅度不超股东权益的10%[176] 利率变动对净利息收入和经济价值权益变化率的影响 - 2022年3月31日利率上调200个基点，净利息收入变化率为2.00%，经济价值权益变化率为 - 1.10%[177] - 2022年3月31日利率下调100个基点，净利息收入变化率为 - 2.10%，经济价值权益变化率为 - 7.10%[177] - 2021年12月31日利率上调200个基点，净利息收入变化率为2.40%，经济价值权益变化率为2.50%[177] - 2021年12月31日利率下调100个基点，净利息收入变化率为 - 1.40%，经济价值权益变化率为 - 12.70%[177] 关键会计估计 - 截至2022年3月31日编制合并财务报表的关键会计估计与2021年12月31日相比保持不变[178]