整体财务关键指标变化 - 2020年第二季度净收入为2.41亿美元，摊薄后每股收益为1.74美元，而去年同期分别为4.73亿美元和3.34美元[142] - 2020年第二季度平均总资产年化回报率为0.71%，平均普通股股东权益年化回报率为6.13%，而去年同期分别为1.60%和12.68%[143] - 2020年第二季度净营业收入为2.44亿美元，摊薄后每股净营业收入为1.76美元，而去年同期分别为4.77亿美元和3.37美元[152] - 2020年第二季度应税等效净利息收入为9.61亿美元，低于去年同期的10.5亿美元，净息差从3.91%收窄至3.13%[155] - 2020年上半年应税等效净利息收入为19.4亿美元，较2019年同期的21亿美元下降8%，净息差从3.97%收窄至3.37%[157] - 本季度净息差为2.98%，2019年二季度为3.53%；2020年二季度生息资产收益率为3.38%，较去年同期下降126个基点；付息负债利率降至0.40%，较去年同期下降71个基点[175] - 2020年前六个月净息差为3.15%，较去年同期下降45个基点；生息资产收益率和付息负债利率分别为3.75%和0.60%，去年同期分别为4.68%和1.08%[176] - 2020年二季度净息差为3.13%，去年同期为3.91%，2020年一季度为3.65%；2020年和2019年上半年分别为3.37%和3.97%[178] - 2020年第二季度净冲销贷款为7100万美元，上年同期为4400万美元，2020年第一季度为4900万美元[204] - 2020年第二季度净冲销占平均贷款和租赁的年化百分比为0.29%，上年同期为0.20%，2020年第一季度为0.22%[204] - 2020年第二季度其他收入为4.87亿美元，低于上年同期的5.12亿美元和第一季度的5.29亿美元[238] - 2020年前六个月其他收入总计10.2亿美元，较上年同期的10.1亿美元增加400万美元[252] - 2020年第二季度其他费用总计8.07亿美元，2019年同期和2020年第一季度分别为8.73亿美元和9.06亿美元；2020年前六个月其他费用总计17.1亿美元，上年同期为17.7亿美元[257][258] - 2020年第二季度薪资和员工福利费用为4.59亿美元，2019年同期为4.56亿美元，2020年第一季度为5.37亿美元；2020年和2019年前六个月分别为9.96亿美元和9.55亿美元[259] - 2020年第二季度和2019年第二季度非人员运营费用分别为3.44亿美元和4.12亿美元，2020年第一季度为3.66亿美元；2020年和2019年前六个月分别为7.1亿美元和8.02亿美元[260] - 公司近期季度效率比率为55.7%，2019年第二季度和2020年第一季度分别为56.0%和58.9%；2020年和2019年前六个月分别为57.4%和56.8%[262] - 2020年第二季度所得税拨备为7100万美元，2019年同期为1.52亿美元，2020年第一季度为8100万美元；2020年和2019年前六个月分别为1.52亿美元和3.04亿美元[263] - 2020年6月30日股东权益为159亿美元，占总资产的11.43%，一年前为157亿美元，占比12.91%，2019年12月31日为157亿美元，占比13.11%[265] - 2020年6月30日普通股股东权益为147亿美元，每股114.54美元，一年前为145亿美元，每股107.73美元，2019年12月31日为145亿美元，每股110.78美元[266] - 2020年第一季度公司回购257.7万股普通股，花费3.74亿美元；2019年第二季度回购245万股，花费4.02亿美元，2019年前六个月回购460万股，花费7.68亿美元[274] - 近期季度普通股现金股息为1.42亿美元，2019年6月30日和2020年3月31日季度分别为1.35亿美元和1.43亿美元；2020年前两个季度优先股现金股息均为1700万美元，2019年第二季度为1800万美元[275] - 2020年第二季度利息收入（应税等价基础）为10.36476亿美元，2019年第一季度为12.32276亿美元[296] - 2020年第二季度净利息收入为9.61371亿美元，2019年第一季度为10.56027亿美元[296] - 2020年第二季度净收入为2.41054亿美元，2019年第一季度为4.82742亿美元[296] - 2020年第二季度基本每股收益为1.74美元，2019年第一季度为3.35美元[296] - 2020年第二季度平均总资产回报率为0.71%，2019年第一季度为1.68%[296] - 2020年第二季度平均普通股股东权益回报率为6.13%，2019年第一季度为13.14%[296] - 2020年第二季度净利息收益率（应税等价基础）为3.13%，2019年第一季度为4.04%[296] - 2020年第二季度非应计贷款占总贷款和租赁（扣除未赚取折扣）的比例为1.18%，2019年第一季度为0.99%[296] - 2020年第二季度末总资产为1395.37亿美元，2019年第一季度末为1200.25亿美元[296] - 2020年第二季度末普通股股东权益为146.95亿美元，2019年第一季度末为143.53亿美元[296] - 2020年第二季度净利润为2.41054亿美元，2019年第四季度为4.93066亿美元[299] - 2020年第二季度摊薄后普通股每股收益为1.74美元，2019年第四季度为3.60美元[299] - 2020年第二季度非利息运营费用为8.03129亿美元，效率比率为55.71%；2019年第四季度非利息运营费用为8.19378亿美元，效率比率为53.15%[299] - 2020年第二季度平均资产为1364.46亿美元，2019年第四季度为1225.54亿美元[299] - 2020年第二季度末总资产为1395.37亿美元，2019年第四季度末为1198.73亿美元[299] 信用损失拨备相关变化 - 自2020年1月1日起采用新会计指引，信用损失拨备增加1.32亿美元[144] - 2020年第二季度信用损失拨备增至3.25亿美元，高于2020年第一季度的2.5亿美元和2019年第二季度的5500万美元[145] - 2020年1月1日采用修订后会计指引，信用损失准备增加1.32亿美元[202] - 2020年第二季度信用损失拨备为3.25亿美元，上年同期为5500万美元，2020年第一季度为2.5亿美元[204] - 2020年6月30日信贷损失准备金总额为16.4亿美元，占贷款和租赁未偿还额的1.68%；排除政府担保的PPP贷款影响后，占比为1.79% [237] 贷款业务相关数据变化 - 2020年第二季度，公司发放的薪资保护计划（PPP）贷款总额达65亿美元[146] - 近90%的非分行员工继续远程工作；截至6月30日，商业、住宅房地产和消费贷款客户分别有9300、85000和22200人获得与新冠疫情相关的救济，涉及余额分别为140亿、154亿和6.85亿美元；34600名客户的PPP贷款未偿还总额达65亿美元[148] - 2020年第二季度平均贷款和租赁总额为978亿美元，较去年同期的892亿美元增长10%，其中商业贷款和租赁平均为297亿美元，较去年同期增长27%[158] - 2020年第二季度平均贷款和租赁余额较第一季度增加61亿美元，增幅7%，达977.97亿美元；上半年平均贷款和租赁总额为948亿美元，较2019年同期增加7% [159][161] - 2020年第二季度商业贷款和租赁平均余额较第一季度增加54亿美元，增幅22%；上半年平均商业贷款和租赁余额增加38亿美元 [159][161] - 2020年第二季度商业房地产贷款平均余额较第一季度增加9.14亿美元，增幅3%；上半年平均商业房地产贷款增加18亿美元 [159][161] - 2020年第二季度住宅房地产贷款平均余额较第一季度减少3.32亿美元，降幅2%；上半年平均住宅房地产贷款余额减少11亿美元 [159][161] - 2020年6月30日，非应计贷款总计11.6亿美元，占未偿还贷款和租赁总额的1.18%；3月31日为10.6亿美元，占比1.13%；1月1日为11.3亿美元，占比1.25%[207] - 2020年6月30日，逾期90天以上的应计贷款为5.36亿美元，占贷款和租赁的0.55%；3月31日为5.3亿美元，占比0.56%[208] - 2020年6月30日，逾期30 - 89天的贷款为6.18亿美元，12月31日为12亿美元，3月31日为14亿美元[209] - 2020年6月30日、2019年6月30日和12月31日，按政府担保人规定的特定损失缓释计划修改的住宅房地产贷款分别为1.88亿美元、1.99亿美元和2.03亿美元[214] - 2020年6月30日、2019年6月30日、12月31日和2020年3月31日，分类为非应计的商业贷款和租赁分别为2.85亿美元、2.24亿美元、3.47亿美元和2.87亿美元[215] - 2020年6月30日，非应计住宅房地产贷款为4.26亿美元，2019年6月30日为2.98亿美元，12月31日为3.19亿美元，2020年3月31日为4.13亿美元[216] - 2020年6月30日，逾期90天以上且应计利息的住宅房地产贷款（2019年日期不包括折价收购的贷款）为4.79亿美元，2019年6月30日为3.22亿美元，12月31日为4.87亿美元，2020年3月31日为4.74亿美元[216] - 2020年6月30日，非应计消费者贷款为1.87亿美元，2019年6月30日为1.01亿美元，12月31日为1.02亿美元，2020年3月31日为1.35亿美元[218] - 近期季度、2019年第二季度和2020年第一季度，汽车贷款净冲销分别为900万美元、600万美元和700万美元；2020年第二季度、去年同期和2020年第一季度，休闲金融贷款净冲销分别为500万美元、500万美元和900万美元；近期季度、去年第二季度和2020年第一季度，以一至四户住宅物业为抵押的房屋净值贷款和信贷额度净冲销分别不到100万美元、100万美元和200万美元[206] - 截至2020年6月30日，住宅房地产相关贷款中，住宅抵押贷款总额为136.64318亿美元，非应计贷款占比2.22%，净冲销（回收）占比0.01%[221] - 2020年第二季度，非应计贷款为11.5665亿美元，非应计贷款占总贷款和租赁净额的比例为1.18%[224] - 2020年第二季度，总不良资产为12.23413亿美元，不良资产占总净贷款、租赁和房地产及其他止赎资产的比例为1.25%[224] - 2020年第二季度，逾期90天以上的应计贷款为5.35755亿美元，占总贷款和租赁净额的比例为0.55%[224] - 截至2020年6月30日，受批评的商业贷款和商业房地产贷款总计62亿美元，而2019年6月30日为28亿美元、2019年12月31日为25亿美元、2020年3月31日为24亿美元[227] - 截至2020年6月30日，商业、金融、租赁等行业贷款总额为292.04亿美元，其中与COVID - 19相关的贷款修改金额为53.02亿美元，PPP贷款金额为65.15亿美元[229] - 2020年6月30日商业房地产贷款总额为3.7159亿美元，其中与COVID - 19相关的修改金额为8682万美元[230] - 2020年6月30日，公司约60%的房屋净值投资组合为第一留置权贷款和信贷额度，剩余次级留置权贷款中约60%（约占房屋净值投资组合总额的23%）为不在公司拥有或服务的第一留置权抵押贷款之后的次级留置权贷款[231] - 2020年6月30日，仅因第一留置权贷款表现而处于非应计状态的次级留置权贷款和信贷额度余额为400万美元，2019年6月30日为500万美元，2019年12月31日和2020年3月31日为600万美元[232] - 2020年第二季度商业、金融等贷款平均余额为297.33亿美元，利率为3.10%；2019年第四季度平均余额为235.48亿美元，利率为4.36%[30