财务数据关键指标变化 - 2021年第二季度净利润为4.58亿美元，2020年同期为2.41亿美元，2021年第一季度为4.47亿美元；2021年前六个月净利润总计9.05亿美元[147] - 2021年前两个季度平均总资产年化回报率为1.22%，2020年第二季度为0.71%；2021年第二季度平均普通股股东权益年化回报率为11.55%，2020年同期为6.13%，2021年第一季度为11.57%[148] - 2020年3 - 6月和上半年公司分别计提信用损失准备3.25亿美元和5.75亿美元；2021年第一、二季度分别收回准备2500万美元和1500万美元[151] - 2020年公司发放约70亿美元薪资保护计划贷款，2021年前六个月发放29亿美元；截至2021年6月30日和2020年12月31日，未偿还薪资保护计划贷款分别为43亿美元和54亿美元[153] - 2021年第二季度净营业收入为4.63亿美元，2020年同期为2.44亿美元，2021年第一季度为4.57亿美元；2021年前六个月净营业收入为9.2亿美元[156] - 2021年第二季度应税等效净利息收入为9.46亿美元，2020年同期为9.61亿美元；净息差从2020年第二季度的3.13%收窄至2.77%[159] - 2021年第二和第一季度，具有可确定公允价值的权益证券净未实现损失分别为1100万美元和1200万美元，而2020年第二季度为净未实现收益700万美元[167] - 2021年第二季度其他盈利资产总计平均为321亿美元，上年同期为172亿美元，2021年第一季度为284亿美元[169] - 最近一个季度平均盈利资产总计为1370亿美元，2020年第二季度为1235亿美元，2021年第一季度为1344亿美元[170] - 2021年第二季度平均核心存款总计为1242亿美元，2020年同期为1061亿美元，2021年第一季度为1202亿美元[171] - 2021年第二季度储蓄和付息支票核心存款平均余额从上年同期的590亿美元增至679亿美元，增长89亿美元或15%[171] - 2021年第二季度非付息存款从2020年第二季度的425亿美元增至534亿美元，增长109亿美元或26%[171] - 2021年第二季度平均短期借款总计为6100万美元，上年同期为6300万美元，2021年第一季度为6200万美元[176] - 2021年第二季度长期借款平均为34亿美元，2020年第二季度为62亿美元，2021年第一季度为39亿美元[177] - 2021年第二季度净息差为2.71%，低于2020年第二季度的2.98%；2021年上半年净息差为2.80%，较去年同期的3.15%下降35个基点[180] - 2021年第二季度生息资产收益率为2.85%，较2020年同期的3.38%下降53个基点；2021年上半年生息资产收益率为2.97%，2020年同期为3.75%[180] - 2021年第二季度付息负债利率降至0.14%，较去年同期的0.40%下降26个基点；2021年上半年付息负债利率为0.17%，2020年同期为0.60%[180] - 2021年第二季度平均无利息资金为585亿美元，高于去年同期的479亿美元和2021年第一季度的556亿美元；2021年和2020年上半年平均无利息资金分别为570亿美元和431亿美元[181] - 2021年第二季度公司净利息收益率为2.77%，低于去年同期的3.13%和2021年第一季度的2.97%；2021年和2020年上半年净利息收益率分别为2.87%和3.37%[182] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，长期借款分别为35亿美元和44亿美元[190] - 截至2021年6月30日，开曼群岛办事处无未偿还存款，2020年6月30日和2020年12月31日分别为8.68亿美元和6.52亿美元；2021年6月30日、2020年6月30日和2020年12月31日，经纪存款分别约为41亿美元、40亿美元和45亿美元[191] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，由公司信用证支持的可变利率需求债券（VRDBs）未偿还总额均为7.25亿美元，2020年6月30日为8.61亿美元[194] - 2021年第二季度和第一季度分别录得信贷损失拨备收回1500万美元和2500万美元，2020年第二季度录得信贷损失拨备3.25亿美元[207] - 2021年第二季度、2020年同期和2021年第一季度，贷款净冲销分别为4600万美元、7100万美元和7500万美元，占平均贷款和租赁的年化百分比分别为0.19%、0.29%和0.31%[207] - 截至2021年6月30日，非应计贷款总计22.4亿美元，占未偿还贷款和租赁总额的2.31%，2020年6月30日为11.6亿美元，占比1.18%[209] - 截至2021年6月30日，逾期90天以上的应计贷款为10.8亿美元，占贷款和租赁的1.11%，2020年6月30日为5.36亿美元，占比0.55%[211] - 截至2021年6月30日，逾期30 - 89天的贷款为6.4亿美元，2020年6月30日为6.18亿美元[212] - 2021年6月30日、2020年6月30日、2020年12月31日和2021年3月31日，特定政府担保计划下非新冠相关的住宅房地产贷款分别为5.25亿美元、1.88亿美元、3.42亿美元和4.17亿美元[216] - 2021年6月30日、2020年6月30日、2020年12月31日和2021年3月31日，非应计商业贷款和租赁分别为3.3亿美元、2.85亿美元、3.07亿美元和2.95亿美元[217] - 2021年6月30日、2020年6月30日、2020年12月31日和2021年3月31日，非应计商业房地产贷款分别为12.3亿美元、2.6亿美元、8.91亿美元和9.52亿美元[217] - 2021年6月30日、2020年6月30日、2020年12月31日和2021年3月31日，非应计住宅房地产贷款分别为5.09亿美元、4.26亿美元、5.13亿美元和5.29亿美元[218] - 2021年6月30日、2020年6月30日、2020年12月31日和2021年3月31日，逾期90天以上且计收利息的住宅房地产贷款分别为10.3亿美元、4.79亿美元、7.93亿美元和10.4亿美元[218] - 2021年6月30日、2020年6月30日、2020年12月31日和2021年3月31日，非应计消费贷款分别为1.73亿美元、1.87亿美元、1.83亿美元和1.82亿美元[219] - 截至2021年6月30日，住宅房地产相关贷款中，纽约州住宅抵押贷款非应计余额为1.39796亿美元，占比2.77%[222] - 截至2021年6月30日，有限文件首笔抵押贷款中，纽约州非应计余额为6312万美元，占比9.69%[222] - 截至2021年6月30日，首笔留置权房屋净值贷款和信贷额度中，纽约州非应计余额为1723.6万美元，占比1.80%[222] - 2021年6月30日、2020年6月30日、2020年12月31日和2021年3月31日，房地产和其他止赎资产分别为2800万美元、6700万美元、3500万美元和3000万美元[224] - 2021年第二季度非应计贷款为22.42057亿美元，非盈利资产总额为22.69959亿美元，90天以上逾期应计贷款为10.77227亿美元[225] - 2021年6月30日，受批评的商业贷款和商业房地产贷款总额为97亿美元，高于2020年6月30日的62亿美元[228] - 2021年6月30日，投资者拥有的商业房地产贷款占受批评贷款总额97亿美元中的74亿美元[228] - 2021年6月30日，投资者拥有的商业房地产物业加权平均贷款与稳定价值比率在55% - 65%之间，总体约为58%[228] - 2021年第二季度，非应计贷款占总贷款和租赁净额的比例为2.31%，非盈利资产占总净贷款、租赁及房地产和其他止赎资产的比例为2.34%，90天以上逾期应计贷款占总贷款和租赁净额的比例为1.11%[225] - 2021年6月30日，公司房屋净值投资组合约61%为第一留置权贷款和信贷额度，剩余次级留置权贷款中约57%（占房屋净值投资组合约22%）为排在非公司拥有或服务的第一留置权抵押贷款之后的次级留置权贷款[235] - 2021年6月30日，约84%的房屋净值信贷额度未偿余额与仍处于提款期的信贷额度有关，加权平均剩余提款期约为五年，约10%的还款不包括任何本金偿还[235] - 截至2021年6月30日，公司估计预期信贷损失的假设包括全国失业率2021年平均维持在5.4%的高位，到2023年年中逐步改善至3.5%，2021年GDP以7.4%的年率增长并恢复到疫情前水平[237] - 2021年6月30日、2020年6月30日和2021年3月31日，信贷损失拨备分别为15.8亿美元、16.4亿美元和16.4亿美元，占未偿贷款的比例分别为1.62%、1.68%和1.65%[240] - 2021年第二季度其他收入为5.14亿美元，高于上年同期的4.87亿美元和2021年第一季度的5.06亿美元[241] - 2021年第二季度抵押贷款银行业务收入为1.33亿美元，低于2020年第二季度的1.45亿美元和2021年第一季度的1.39亿美元[242] - 2021年第二季度新发放待售住宅房地产贷款承诺约为12亿美元，低于2021年第一季度的13亿美元和上年同期的11亿美元[245] - 2021年6月30日，住宅房地产担保的待售贷款总计6.79亿美元，承诺出售和承诺发放待售住宅房地产贷款分别为13.7亿美元和10.2亿美元[246] - 2021年第二季度商业抵押贷款银行业务收入为3500万美元，高于2020年第二季度的3400万美元和2021年第一季度的3200万美元[249] - 2021年第二季度和2020年第二季度存款账户服务费分别为9900万美元和7700万美元，2021年第一季度为9300万美元[251] - 2021年第二季度信托收入为1.63亿美元，2020年同期为1.52亿美元，2021年第一季度为1.56亿美元[252] - 2021年上半年抵押贷款银行业务收入为2.72亿美元，2020年同期为2.73亿美元[257] - 2021年上半年服务收费为1.91亿美元，2020年同期为1.84亿美元[258] - 2021年第二季度其他费用为8.65亿美元，2020年同期为8.07亿美元，2021年第一季度为9.19亿美元[261] - 2021年上半年其他费用为17.8亿美元，2020年同期为17.1亿美元[262] - 2021年第二季度薪资和员工福利费用为4.79亿美元，2020年同期为4.59亿美元，2021年第一季度为5.41亿美元[263] - 2021年第二季度公司效率比率为58.4%，2020年同期为55.7%，2021年第一季度为60.3%[265] - 2021年上半年公司效率比率为59.4%，2020年同期为57.4%[265] - 2021年第二季度所得税拨备为1.48亿美元，2020年同期为7100万美元，2021年第一季度为1.45亿美元[266] - 2021年上半年所得税拨备为2.93亿美元，2020年同期为1.52亿美元[266] - 2021年6月30日股东权益为167亿美元，占总资产的11.10%，2020年6月30日为159亿美元，占比11.43%，2020年12月31日为162亿美元，占比11.35%[268] - 2021年6月30日普通股股东权益为155亿美元，每股120.22美元，2020年6月30日为147亿美元，每股114.54美元，2020年12月31日为149亿美元，每股116.39美元[269] - 2021年6月30日投资证券净未实现收益为1.14亿美元，每股0.89美元，2020年6月30日为1.7亿美元，每股1.32美元，2020年12月31日为1.45亿美元，每股1.13美元[271] - 2021年6月30日可供