财务数据关键指标变化 - 2022年第三季度净利润为6.47亿美元，2021年同期为4.95亿美元，2022年第二季度为2.18亿美元[170] - 2022年和2021年第三季度平均总资产年化回报率为1.28%，2022年第二季度为0.42%；2022年前九个月平均资产和平均普通股股东权益年化回报率分别为0.87%和7.24%，2021年同期分别为1.24%和11.76%[171] - 2022年第三季度净营业收入为7亿美元，2021年同期为5.04亿美元，2022年第二季度为5.78亿美元；前九个月净营业收入为16.5亿美元，2021年同期为14.2亿美元[176] - 2022年第三季度应税等效净利息收入为16.9亿美元，较2021年同期的9.71亿美元增长74%；前九个月为40.2亿美元，较2021年同期的29亿美元增长39%[179] - 2022年前九个月和2021年股权证券净未实现损失分别为200万美元和2300万美元[186] - 最近一个季度其他盈利资产平均为309亿美元，去年同期为391亿美元，2022年第二季度为398亿美元；银行计息存款平均为308亿美元，去年同期为390亿美元，2022年第二季度为394亿美元[188] - 最近一个季度平均盈利资产总计1824亿美元，2021年第三季度为1404亿美元，2022年第二季度为1898亿美元；2022年和2021年前九个月分别为1704亿美元和1373亿美元[189] - 2022年第三季度平均核心存款总计1628亿美元，较2021年同期的1271亿美元增长28%，较2022年第二季度的1696亿美元下降4%；People's United收购在2022年4月1日增加约508亿美元核心存款[190] - 最近一个季度超过25万美元的定期存款平均为6.81亿美元，2021年第三季度为3.57亿美元，2022年第二季度为8.08亿美元；最近一个季度和2021年第三季度经纪储蓄和计息交易账户平均为38亿美元，2022年第二季度为42亿美元；2022年9月30日和2021年12月31日，总无保险存款分别估计为747亿美元和691亿美元[191] - 2022年第三季度平均短期借款总计9.13亿美元，去年同期为9100万美元，2022年第二季度为11亿美元；与People's United收购相关的短期借款总计8.95亿美元；2022年10月，公司赎回5亿美元将于2022年12月到期的无担保优先票据[193] - 最近两个季度长期借款平均为33亿美元，2021年第三季度为34亿美元；2022年9月30日和6月30日止三个月，未偿还优先票据平均余额为17亿美元，2021年第三季度为24亿美元[194] - 最近一个季度净利息利差为3.49%，较2021年第三季度的2.68%上升81个基点；2022年第三季度盈利资产收益率为3.90%，较2021年同期的2.82%上升108个基点；计息负债支付利率从去年同期的0.14%升至最近一个季度的0.41%，上升27个基点[196] - 2022年第三季度平均无利息资金为838亿美元，去年同期为629亿美元，2022年第二季度为847亿美元；2022年和2021年前九个月分别为780亿美元和590亿美元[197] - 2022年第三季度公司净息差为3.68%，2021年同期为2.74%，2022年第二季度为3.01%；2022年前九个月和2021年前九个月净息差分别为3.15%和2.83%[199] - 2022年9月30日，用于利率风险管理的利率互换协议名义金额为167.5亿美元（不包括46.5亿美元远期起息互换协议），2021年9月30日为190亿美元（不包括83.5亿美元远期起息互换协议），2021年12月31日为150亿美元（不包括83.5亿美元远期起息互换协议）[200] - 截至2022年9月30日、2021年9月30日和2021年12月31日，作为现金流套期的利率互换协议名义金额分别为152.5亿美元、173.5亿美元和133.5亿美元；作为公允价值套期的利率互换协议名义金额分别为15亿美元、16.5亿美元和16.5亿美元[200] - 2022年第三季度，利率互换协议使利息收入减少2246.6万美元（-0.05%），利息支出减少65.1万美元，净利息收入/利润率减少2181.5万美元（-0.05%）；2021年第三季度，利息收入增加5805.8万美元（0.16%），利息支出减少873.1万美元（-0.04%），净利息收入/利润率增加6678.9万美元（0.19%）[204] - 2022年前九个月，利率互换协议使利息收入增加3550万美元（0.03%），利息支出减少1443.6万美元（-0.02%），净利息收入/利润率增加4993.6万美元（0.04%）；2021年前九个月，利息收入增加2.06713亿美元（0.20%），利息支出减少2608.4万美元（-0.04%），净利息收入/利润率增加2.32797亿美元（0.23%）[204] - 2022年9月30日和2021年12月31日，长期借款总额均为35亿美元[208] - 2022年9月30日、2021年12月31日和2021年9月30日，经纪储蓄和计息支票存款账户总额分别约为33亿美元、32亿美元和34亿美元[209] - 2022年9月30日、2021年12月31日和2021年9月30日，由公司信用证支持的可变利率需求债券（VRDBs）未偿还总额分别为6.33亿美元、6.62亿美元和6.83亿美元[211] - 截至2022年9月30日，约9.37亿美元可用于银行子公司向公司支付股息[213] - 2022年9月30日和2021年12月31日，公司未偿还高级票据分别为12.2亿美元和7.66亿美元；与信托优先股相关的次级次级债券分别为5.35亿美元和5.32亿美元[214] - 利率变动对净利息收入的影响：利率上升200个基点，2022年9月30日预计净利息收入增加25149.4万美元；上升100个基点，增加17984.8万美元；下降100个基点，减少24876万美元；下降200个基点，减少52066.1万美元[219] - 2022年9月30日和2021年12月31日，非套期保值衍生资产和负债的公允价值分别为4.16亿美元和14.2亿美元、4.18亿美元和0.83亿美元，已分别扣除11.5亿美元和0.2亿美元、0.54亿美元和3.05亿美元的合同结算[226] - 2022年9月30日、2021年12月31日和2021年9月30日，交易账户资产分别为1.3亿美元、0.5亿美元和0.51亿美元[227] - 2022年第三和第二季度分别计提信贷损失拨备1.15亿美元和3.02亿美元，2021年第三季度信贷损失收回2000万美元[230] - 2022年第三季度贷款净冲销为6300万美元，2021年第三季度和2022年第二季度分别为4000万美元和5000万美元；2022年第三季度净冲销占平均贷款和租赁的年化百分比为0.20%[231] - 2022年9月30日和2021年9月30日，非应计贷款分别为24.3亿美元（占未偿还贷款和租赁总额的1.89%）和22.4亿美元（占2.40%）[235] - 2022年9月30日，逾期90天以上的应计贷款为4.77亿美元，占贷款和租赁的0.37%，2021年9月30日为10.3亿美元，占比1.10%[236] - 2022年9月30日，政府相关实体担保的贷款为4.23亿美元，2021年9月30日为9.47亿美元[236] - 2022年9月30日，政府相关实体担保的已购买贷款本金余额为3.66亿美元，一年前为9.19亿美元[237] - 2022年9月30日，非应计商业贷款和租赁总额为3.68亿美元，2021年9月30日为2.80亿美元[241] - 2022年9月30日，非应计商业房地产贷款总额为14.7亿美元，2021年9月30日为13.1亿美元[241] - 2022年9月30日，非应计住宅房地产贷款为3.81亿美元，2021年9月30日为4.80亿美元[242] - 2022年9月30日，非应计消费贷款为2.06亿美元，2021年9月30日为1.70亿美元[243] - 2022年9月30日，房地产和其他止赎资产总计3700万美元，2021年9月30日为2500万美元[247] - 2022年第三季度，非应计贷款为24.29326亿美元，非应计贷款占贷款和租赁总额（扣除未实现折扣）的1.89%[249] - 2022年第三季度，应计逾期90天以上贷款为4.76503亿美元，占贷款和租赁总额（扣除未实现折扣）的0.37%[249] - 2022年9月30日，受批评的商业贷款和商业房地产贷款总计109亿美元，高于2021年9月30日的96亿美元和2021年12月31日的90亿美元，低于2022年6月30日的116亿美元[252] - 2022年9月30日，投资者持有的商业房地产贷款占受批评贷款总额的74%，为80亿美元，加权平均贷款价值比约为60%，以投资者持有的商业房地产为抵押的受批评贷款加权平均贷款价值比约为65%[253] - 2022年9月30日，约55%的公司房屋净值投资组合由第一留置权贷款和信贷额度组成，45%为次级留置权[255] - 2022年9月30日，约86%的房屋净值信贷额度未偿还余额与仍处于提款期的额度有关，加权平均剩余提款期约为五年，约18%的还款不包括任何本金偿还[255] - 2022年9月30日，信用损失拨备总额为18.8亿美元，占未偿还贷款的1.46%，高于2021年9月30日的15.2亿美元和1.62%，高于2021年12月31日的14.7亿美元和1.58%，高于2022年6月30日的18.2亿美元和1.42%[264] - 2022年第三季度其他收入为5.63亿美元，低于去年同期的5.69亿美元和第二季度的5.71亿美元，抵押贷款银行业务收入为8300万美元，低于2021年第三季度的1.6亿美元[266][267] - 2022年第三季度新发起待售住宅房地产贷款承诺约为4700万美元，2021年同期为11亿美元，2022年第二季度为7800万美元[270] - 2022年9月30日，住宅房地产担保的待售贷款总计4300万美元，2021年9月30日为2.79亿美元，2021年12月31日为4.74亿美元[271] - 2022年第三季度，为他人服务住宅房地产贷款的收入为5400万美元，2021年9月30日和2022年6月30日的三个月分别为6100万美元和6700万美元[272] - 2022年第三季度商业抵押贷款银行业务收入总计2800万美元，2021年第三季度为5000万美元，2022年第二季度为3300万美元[273] - 2022年和2021年第三季度存款账户服务收费分别为1.15亿美元和1.05亿美元，2022年第二季度为1.24亿美元[275] - 2022年第三季度信托收入总计1.87亿美元，2021年同期为1.57亿美元，2022年第二季度为1.9亿美元[276] - 2022年第三季度经纪服务收入总计2100万美元，2021年第三季度为2000万美元，2022年第二季度为2400万美元[277] - 2022年第三季度其他运营收入为1.53亿美元，2021年同期为1.2亿美元，2022年第二季度为1.48亿美元[278] - 2022年前九个月其他收入总计16.8亿美元，2021年同期为15.9亿美元[279] - 2022年前九个月抵押贷款银行业务收入总计2.75亿美元，2021年同期为4.32亿美元[280] - 2022年前九个月其他营业收入总计4.37亿美元，上年同期为3.44亿美元[284] - 2022年第三季度其他费用总计12.8亿美元，上年同期为8.99亿美元，2022年第二季度为14亿美元[285] - 2022年前九个月其他费用总计36.4亿美元，上年同期为26.8亿美元[286] - 2022年第三季度薪资和员工福利费用总计7.36亿美元，上年同期为5.1亿美元，2022年第二季度为7.76亿美元[287] - 2022年第三季度公司效率比率为53.6%，2021年第三季度为57.7%，2022年第二季度为58.3%[289] - 2022年第三季度所得税费用为2.01亿美元，上年同期为1.62亿美元，2022年第二季度为6000万美元[290] - 截至2022年9月30日，股东权益为253亿美元，占总资产的1