公司整体财务数据关键指标变化 - 2019年公司总收入从2018年的6.591亿人民币大幅增长140.9%至15.88亿人民币（2.281亿美元）[473][507] - 2019年公司持续经营业务净亏损为13.277亿人民币（1.907亿美元），2018年净亏损为13.518亿人民币[473] - 2017 - 2019年公司总营收分别为309,133千元人民币、659,090千元人民币、228,106千美元[505] - 2017 - 2019年公司销售及营销费用分别为179,328千元人民币、1,488,699千元人民币、170,214千美元[505] - 2017 - 2019年公司持续经营业务净亏损分别为1,268,824千元人民币、1,351,761千元人民币、190,709千美元[505] - 2017 - 2019年公司利息收入分别为2,234千元人民币、24,554千元人民币、2,149千美元[505] - 2017 - 2019年公司利息费用分别为199千元人民币、63,880千元人民币、16,172千美元[505] - 2017 - 2019年股份支付费用分别为1.659亿、10.52亿和1.003亿元（1440万美元）[507] - 2019年销售和营销费用从2018年的14.887亿元下降20.4%至11.85亿元（1.702亿美元）[513] - 2019年总毛利润从2018年的2.402亿元增长274.1%至8.987亿元（1.291亿美元），毛利率从36.4%升至56.6%[512] - 2019年持续经营业务净亏损从2018年的13.518亿元降至13.277亿元（1.907亿美元）[526] - 2017 - 2019年VIE收入分别占公司总收入的12.5%、10.2%和4.6%[540] - 2017 - 2019年，公司经营活动净现金使用量分别为人民币18.342亿元、人民币22.813亿元和人民币11.941亿元（1.715亿美元）[569] - 2019年公司经营活动净现金使用量为11.941亿元人民币（1.715亿美元），净亏损为19.901亿元人民币（2.859亿美元）[584][585] - 2019年公司投资活动净现金使用量为4.843亿元人民币（6960万美元），主要因贷款促进相关业务剥离将受限现金法定所有权转移给Golden Pacer 11.759亿元人民币（1.689亿美元）[584][589] - 2019年公司融资活动净现金流入为7363万元人民币（1058万美元）[584] - 2018年投资活动使用的净现金为10.786亿元，主要归因于短期投资增加5.951亿元；2017年为5.868亿元，主要归因于向关联方提供贷款4.514亿元和长期投资支付现金1.527亿元[590] - 2019年融资活动产生的净现金为7360万元（1060万美元），主要归因于发行可转换票据净收益18.534亿元（2.662亿美元）和偿还可转换票据11.902亿元（1.71亿美元）[591] - 2018年融资活动产生的净现金为42.741亿元，主要归因于首次公开发行和发行可转换票据净收益25.74亿元；2017年为32.888亿元，主要归因于发行可转换可赎回优先股所得款项27.211亿元[592] - 2016 - 2019年，优信集团及其全资子公司收入贡献分别为87.4%、87.5%、89.8%、95.4%；可变利益实体（VIEs）分别为12.6%、12.5%、10.2%、4.6%；2017 - 2019年，优信集团及其全资子公司总资产贡献分别为90.5%、96.1%、91.0%；VIEs分别为9.5%、3.9%、9.0%[595] - 2017 - 2019年，公司资本支出分别为8120万元、1.339亿元和4680万元（670万美元），主要用于购买计算机设备、软件和租赁改良[596] 2C业务线数据关键指标变化 - 2019年公司2C业务促成97,100笔在线二手车交易，较2018年增长153.8%，总GMV达113亿人民币（16亿美元），较2018年增长155.3%[473][479] - 2018 - 2019年公司2C业务平均总费率从8.4%提升至12.0%[482] - 2017 - 2019年2C业务收入分别无数据、3.6964亿人民币、13.47408亿人民币，占总收入比例分别无数据、56.1%、84.8%[486] - 2019年2C业务收入从2018年的3.696亿元大幅增长264.5%至13.474亿元（1.935亿美元），2C业务变现率从2018年的8.4%升至2019年的12.0%[508] - 2019年佣金收入从2018年的2.032亿元大幅增长250.2%至7.114亿元（1.022亿美元），2C在线二手车交易量增长153.8%，GMV增长155.3%，佣金率从4.6%升至6.3%[509] - 2019年增值服务收入从2018年的1.665亿元大幅增长282.1%至6.36亿元（9140万美元），VAS变现率从3.8%升至5.6%[510] 其他业务线数据关键指标变化 - 2017 - 2019年其他业务收入分别为3.09133亿人民币、2.8945亿人民币、2.40623亿人民币，占总收入比例分别为100.0%、43.9%、15.2%[486] - 2020年1月公司剥离报废汽车业务前，主要通过向买家收取佣金从该业务获得收入[490] 贷款业务相关数据 - 贷款业务剥离前，XW银行历史促成贷款的剩余未偿还余额为170亿人民币（24亿美元）[488] - 截至2019年12月31日，与XW银行历史促成贷款相关的8.277亿人民币（1.189亿美元）净资产被重新分类为已转移净资产[488] - 2019年按贷款价值比分类的未偿还贷款余额：90%为31.38931亿元、80%为2.02362亿元、70%为113.87397亿元、50%为7.99431亿元[507] 公司业务运营相关 - 公司目前拥有由当地代理商运营的超1100个服务中心的全国服务网络[483] - 2019年公司停止对无融资解决方案的区域内交易收取交易便利服务费[489] 税务相关 - 公司香港子公司统一税率为16.5%，2017 - 2019年无估计应评税利润，未计提香港利得税[500] - 公司中国内地子公司、VIE及其子公司企业所得税税率为25%，优信拍（北京）信息技术有限公司2016 - 2019年享受15%优惠税率，优信互联（北京）信息技术有限公司2016 - 2017年免征企业所得税，2018 - 2020年按25%法定税率减半征收[502] - 公司中国内地子公司、VIE及其子公司提供服务增值税率为6%，2018年4月30日前新车销售增值税率为17%，自2018年5月1日起为16%[503] 公司资产相关 - 截至2019年12月31日，分配给剩余履约义务的交易价格总额为人民币3130万元（450万美元），预计未来12个月确认约100%的收入[550] - 2019年12月31日，车置宝和保固的商誉分别为人民币410万元（60万美元）和人民币420万元（60万美元），2018年车置宝记录了人民币370万元的商誉减值损失[556] - 2019年12月31日，浙江东望互联网科技有限公司的商誉记录为人民币3820万元（550万美元），因报废汽车业务剥离被重新分类为持有待售资产[557] - 截至2019年12月31日，公司短期借款余额为2.634亿元人民币（3780万美元），固定年利率在5.9% - 9.8%之间[575] - 截至2019年12月31日，公司现金及现金等价物为4.782亿元人民币（6870万美元），受限现金为7.07亿元人民币（1.016亿美元）[576] - 公司预计将从报废汽车和2B业务剥离中分别获得3.3亿元人民币和1.05亿美元现金对价，截至2020年4月，已收到1.65亿元人民币和7500万美元[577] - 截至2019年12月31日，公司18.0%的现金及现金等价物以人民币计价并在中国境内持有，5.2%由可变利益实体及其子公司持有[579] - 截至2019年12月31日，公司PRC子公司净资产分配受限金额为8.252亿元人民币（1.185亿美元），占合并净资产总额的177.4%[581] - 截至2019年12月31日，公司合同义务总计29.32572亿元，其中借款5.04451亿元、可转换票据19.53336亿元、应付利息4.09714亿元、经营租赁承诺6507.1万元[600] 公司股权及激励相关 - 2019年9月22日，公司降低行权价格，修改股份期权的总增量成本为410万美元，其中归属期权的增量成本为210万美元，未归属期权的增量成本为200万美元[560] - 2017 - 2019年，公司分别授予员工12819330、25224000和4247500份期权，加权平均行权价格分别为2.13美元、2.90美元和1.36美元[562] - 截至2019年12月31日，授予员工和管理层的已归属和未归属期权的公允价值分别为人民币1.04亿元（1490万美元）和人民币3420万元（490万美元），已归属期权确认的股份支付费用为人民币1.003亿元（1440万美元）[564] - 2018年修订并重述股份激励计划下可发行的最高股份总数为1.02040053亿股A类普通股，截至2020年2月29日，已发行并流通311,845个受限股单位和33,878,883份股票期权[621] - 2019年9月22日，董事会批准将行使价高于每股1.03美元的未行使期权行使价降至每股1.03美元[622] - 截至2020年2月29日，公司董事和高管持有的未行使期权和受限股单位对应的普通股总数为9,146,748股[629] - 截至2020年2月29日，其他受赠人持有的购买公司A类普通股的期权数量为24,933,883股，行使价从每股0.0001美元到1.03美元不等[630] 公司融资相关 - 2018年1月，公司通过向特定投资者私募发行额外优先股筹集了2.5亿美元[571] - 2018年6月，公司首次公开募股发行并出售2500万份美国存托股票，代表7500万股A类普通股，净收益2.048亿美元，同时出售可转换票据，CNCB票据和GF票据净收益分别为1亿美元和7500万美元，年利率分别为6%和6.5% [572] - 2019年6月，公司向多方出售本金总额2.3亿美元的可转换票据，年利率3.75%，转换价格为每股A类普通股1.03美元[573] - 2019年7 - 11月，公司向太平洋桥资产管理公司关联方出售本金总额5000万美元的可转换票据，其中2005万美元年利率10%，2995万美元年利率11%，转换价格分别为1.663美元、1.683美元和1.7美元[574] 公司人员相关 - 公司创始人戴琨自成立以来担任董事会主席兼首席执行官，拥有超十年互联网和汽车行业经验[603][604] - 张知天2012年4月加入公司，担任首席运营官，此前负责在线二手车交易业务运营和销售管理[603][614] - 曾真2011年加入公司，担任首席财务官，拥有超十年金融经验[603][613] - 2019年公司向高管支付现金薪酬430万元人民币（60万美元），未向非执行董事支付现金薪酬[615] - 截至2019年12月31日，公司共有6,455名员工，2018年12月31日为12,619名，2017年12月31日为11,326名[639] 公司股权结构相关 - 截至2020年2月29日，公司已发行普通股总数为8.87617391亿股，其中A类普通股8.4680753亿股，B类普通股40,809,861股[642] - 2019年6月公司向多方投资者发行本金总额2.3亿美元可转换票据，初始转换价为每股1.03美元，假设按此价格转换，将转换为约2.23亿股A类普通股[643] - 截至2020年2月29日，公司已发行普通股总数为8.87617391亿股[647] - 董事兼高管戴琨持有A类普通股9317.03万股、B类普通股4080.9861万股，合计1.33980161亿股，占比15.1%，投票权占比39.9%[644] - 所有董事兼高管合计持有A类普通股1.00168298亿股、B类普通股4080.9861万股，合计1.4097