公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司总资产为126.01408亿美元，较2018年12月31日的124.58632亿美元增长1.14%[9] - 2019年第一季度，公司总利息和股息收入为1.19053亿美元，较2018年同期的0.86417亿美元增长37.77%[11] - 2019年第一季度，公司总利息支出为0.20692亿美元，较2018年同期的0.13125亿美元增长57.65%[11] - 2019年第一季度，公司净利息收入为0.98361亿美元，较2018年同期的0.73292亿美元增长34.18%[11] - 2019年第一季度，公司非利息收入为0.27773亿美元，较2018年同期的0.2398亿美元增长15.82%[11] - 2019年第一季度，公司非利息支出为0.74432亿美元，较2018年同期的0.54571亿美元增长36.40%[11] - 2019年第一季度，公司净利润为0.40337亿美元，较2018年同期的0.33529亿美元增长20.30%[11] - 2019年第一季度，公司经营活动提供的净现金为0.5119亿美元，较2018年同期的0.31907亿美元增长60.43%[14] - 2019年第一季度，公司投资活动提供的净现金为0.68931亿美元，而2018年同期使用的净现金为4.62249亿美元[14] - 2019年第一季度，公司融资活动提供的净现金为0.47587亿美元，较2018年同期的4.13615亿美元下降88.50%[14] - 截至2019年3月31日，公司基本和摊薄每股收益均为0.74美元，2018年同期均为0.76美元[31] - 2019年3月31日股东权益总额为2023139000美元，较2018年12月31日的1978827000美元增长2.23%[108] - 2019年第一季度净收入为40337000美元，2018年同期为33529000美元[108] - 2019年第一季度其他综合收入为19773000美元，2018年同期其他综合损失为14518000美元[108] - 2019年第一季度信托费收入为7115000美元，2018年同期为6503000美元[117] - 2019年第一季度服务存款手续费收入为6549000美元，2018年同期为4822000美元[117] - 2019年第一季度净证券经纪收入为1860000美元，2018年同期为1670000美元[117] - 2019年3月31日累计其他综合收入为 - 18098000美元，2018年同期为 - 47076000美元[119] - 2019年第一季度累计其他综合收入重分类总额为471000美元，2018年同期为387000美元[120] - 2019年第一季度净收入为4030万美元，摊薄后每股收益为0.74美元；2018年第一季度分别为3350万美元和0.76美元。排除税后合并相关费用后，2019年第一季度净收入和摊薄后每股收益分别增长26.9%至4280万美元和0.78美元[133] - 2019年第一季度净利息收入较2018年同期增加2510万美元，增幅34.2%，主要因平均盈利资产增加23.0%；净息差从2018年第一季度的3.38%增至3.68%，增加30个基点[135] - 2019年第一季度信贷损失拨备增至250万美元，2018年第一季度为220万美元，主要因受批评和分类贷款增加4070万美元[136] - 2019年第一季度非利息收入较2018年同期增加380万美元，增幅15.8%；服务收费、电子银行费用、支付处理费和信托费分别增加170万美元（35.8%）、110万美元（22.0%）、60万美元（100%）和60万美元（9.4%）；银行自有寿险减少140万美元（52.1%）[137] - 2019年第一季度非利息支出较2018年第一季度增长1990万美元，增幅36.4%，主要因FTSB和FFKT收购；工资和员工福利费用分别增加590万美元（23.7%）和300万美元（44.5%）；合并相关费用为310万美元[138] - 2019年第一季度有效税率为18.01%，2018年为17.28%；所得税拨备增加190万美元至890万美元[139] - 2019年第一季度净利息收入为9983.4万美元，较2018年的7457.7万美元增加2510万美元，增幅34.2%[141] - 2019年第一季度利息收入增加3260万美元，增幅37.8%，主要因收购及收益率提高[142] - 2019年第一季度利息支出增加760万美元，增幅57.7%，付息负债成本升至1.06%[144] - 2019年第一季度非利息收入较2018年同期增加380万美元，增幅15.8%，主要因收购FTSB和FFKT[151] - 信托费用较2018年第一季度增加60万美元，增幅9.4%，总信托资产从40亿美元增至45亿美元[152] - 存款服务收费增加170万美元，增幅35.8%，存款从72亿美元增至89亿美元[153] - 电子银行费用增加100万美元，增幅22.0%，但自2019年7月1日起，借记卡交换费每季度预计减少200 - 300万美元[154] - 银行持有的人寿保险较2018年第一季度减少140万美元，降幅52.1%，但现金退保价值增加3480万美元至2.266亿美元[155] - 2019年第一季度非利息支出较2018年同期增加1990万美元，增幅36.4%，主要源于收购FTSB和FFKT[159] - 薪资和工资增加590万美元，增幅23.7%，全职等效员工增加20.1%[160] - FDIC保险较2018年前三个月增加70万美元，增幅105.6%，公司预计保险基金达1.38%时获310万美元小额银行信贷[162] - 2019年第一季度所得税拨备较2018年增加190万美元，增幅26.5%，有效税率从17.28%升至18.01%[166] - 与2018年12月31日相比，总资产增加1.1%，存款和股东权益分别增加1.0%和2.2%[167] - 2019年3月31日至2018年12月31日，总投资证券减少5330万美元，降幅1.7%[171] - 2019年前三个月，可供出售投资组合增加3100万美元，增幅1.5%，持有至到期投资组合减少8450万美元，降幅8.3%[171] - 2019年3月31日和2018年12月31日，可供出售证券的未实现净损失分别为360万美元和2530万美元[172] - 截至2019年3月31日，市政债券投资组合占整体证券投资组合的30.2%，低于2018年12月31日的32.2%[174] - 2019年3月31日，市政债券投资组合中，A级及以上评级占比97.8%，高于2018年的97.7%[174] - 2019年3月31日，商业房地产贷款占总贷款的50.1%，与2018年12月31日的50.3%基本持平[181] - 总贷款较2018年12月31日增加920万美元，增幅0.1%；组合贷款在过去12个月增加13亿美元，增幅21.3%[182] - 总贷款承诺为25亿美元，较2018年12月31日增加8880万美元，增幅3.7%[183] - 非performing资产从2018年12月31日的4.3709亿美元降至2019年3月31日的4.1709亿美元，降幅4.6%；非performing贷款占总组合贷款的比例从0.48%降至0.47%[186] - 逾期90天以上且应计利息的贷款较2018年12月31日减少130万美元，占总贷款的比例从0.05%降至0.04%；逾期30 - 89天且应计利息的贷款较2018年12月31日增加170万美元，占总贷款的比例从0.09%升至0.11%[188] - 贷款损失准备金为4890万美元，占总组合贷款的0.64%，与2018年12月31日持平[190] - 贷款承诺准备金从2018年12月31日的70万美元增至2019年3月31日的200万美元[192] - 受批评和分类的贷款占总贷款的比例从2018年12月31日的1.08%增至1.42%，金额从2018年12月31日增加2610万美元至2019年3月31日的1.091亿美元[194] - 总存款在2019年前三个月增加8470万美元，增幅1.0%；非利息活期存款、储蓄存款、利息活期存款和货币市场存款分别增长2.9%、1.7%、0.6%和0.5%[197][198] - 商业投资组合的额度利用率在2019年3月31日为47.8%，2018年12月31日为47.6%[183] - 单独评估贷款的准备金从2018年12月31日至2019年3月31日增加9.3万美元；集体评估贷款的准备金减少20万美元[191] - 定期存款减少3130万美元，主要受公司战略、利率环境和客户偏好影响[199] - 2019年3月31日CDARS®未偿还余额为4070万美元，低于2018年12月31日的4940万美元[199] - 2019年3月31日超25万美元定期存款约为3.206亿美元，低于2018年12月31日的3.232亿美元[199] - 2019年3月31日10万美元以上定期存款约为6.714亿美元，低于2018年12月31日的6.846亿美元[199] - 2019年3月31日约8.064亿美元定期存款将在未来12个月到期，成本为1.15%[199] - 2019年第一季度联邦住房贷款银行借款减少2240万美元，降幅2.1%[201] - 2019年3月31日其他短期借款为3.015亿美元，高于2018年12月31日的2.905亿美元，增幅3.8%[201] - 2019年3月31日次级债务和初级次级债务为1.796亿美元，低于2018年12月31日的1.898亿美元，降幅5.4%[201] - 股东权益从2018年12月31日的20亿美元增加4430万美元，增幅2.2%[207] - 公司将季度股息率提高至每股0.31美元，较之前季度利率增长6.9%，自2010年以来累计增长121%[207] 准则更新及收购相关情况 - 2019年1月1日起生效的准则更新，公司资本化使用权资产和租赁负债2000万美元[23] - 2019年1月1日起生效的准则更新，公司将6.73亿美元可赎回持有至到期市政债务证券重新分类为可供出售债务证券[24] - 2018年8月20日，公司完成对FFKT的收购，FFKT资产约16亿美元，收购价值4.289亿美元[27] - 2019年第一季度，公司记录与FFKT收购相关的合并费用310万美元[28] - 2018年8月20日，公司收购FFKT贷款账面价值为10.648亿美元，初步公允价值为10.258亿美元[57] - 2018年第四季度，公司出售账面价值为4520万美元的收购不良贷款，售价为3290万美元[57] - 公司收购的FFKT退休医疗福利计划在收购日负债为1500万美元，2018年8月计划修改产生550万美元未实现收益，2019年第一季度净定期成本为5.8万美元[83] 股份及薪酬相关情况 - 截至2019年3月31日，11.76万份购股期权因行权价高于普通股平均市价被排除在摊薄股份计算之外[31] - 截至2019年3月31日，预计根据股东总回报计划授予4.4688万股或有发行股份[32] - 截至2019年3月31日，预计授予基于绩效的限制性股票补偿1.7081万股[32] - 截至2018年3月31日，预计根据股东总回报计划授予3.9216万股或有发行股份[32] - 截至2018年3月31日，预计授予基于绩效的限制性股票补偿9000股[32] 证券相关数据关键指标变化 - 2019年3月31日和2018年12月31日，可供出售债务证券的摊余成本分别为21.48008亿美元和21.42056亿美元，公允价值分别为21.45089亿美元和21.14129亿美元[34] - 2019年3月31日和2018年12月31日，持有至到期债务证券的摊余成本分别为9.36484亿美元和10.20934亿美元，公允价值分别为9.48641亿美元和10.20743亿美元[34] - 2019年3月31日和2018年12月31日，债务证券总计摊余成本分别为30.