公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司总资产分别为125.94亿美元和124.59亿美元，增长约1.1%[11] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司总负债分别为104.93亿美元和104.80亿美元，增长约0.1%[11] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司股东权益分别为21.01亿美元和19.79亿美元，增长约6.2%[11] - 2019年第三季度和2018年同期，公司利息和股息收入分别为1.17亿美元和1.08亿美元，增长约8.3%[12] - 2019年第三季度和2018年同期，公司利息支出分别为0.21亿美元和0.18亿美元，增长约14.9%[12] - 2019年第三季度和2018年同期，公司净利息收入分别为0.96亿美元和0.90亿美元，增长约6.9%[12] - 2019年前三季度和2018年同期，公司净利润分别为1.22亿美元和0.99亿美元，增长约23.5%[12] - 2019年第三季度和2018年同期，公司基本每股收益分别为0.68美元和0.65美元，增长约4.6%[12] - 2019年前三季度和2018年同期，公司基本每股收益分别为2.24美元和2.11美元，增长约6.2%[12] - 2019年和2018年，公司普通股每股股息分别为0.93美元和0.87美元，增长约6.9%[12] - 2019年第三季度净利润为3734.7万美元，2018年同期为3248.6万美元[14] - 2019年前九个月净利润为1.22497亿美元，2018年同期为9918.4万美元[14] - 2019年前九个月经营活动提供的净现金为1.48095亿美元，2018年同期为1.22291亿美元[15] - 2019年前九个月投资活动提供的净现金为3557.8万美元，2018年同期使用的净现金为8400.7万美元[15] - 2019年前九个月融资活动使用的净现金为1.08526亿美元，2018年同期提供的净现金为1.17824亿美元[15] - 2019年9月30日现金及现金等价物期末余额为2.44333亿美元，2018年同期为2.7368亿美元[15] - 2019年前九个月支付存款和其他借款利息6330万美元，2018年同期为4652.4万美元[15] - 2019年前九个月支付所得税2701.5万美元，2018年同期为1305万美元[15] - 2019年第三季度，公司基本和摊薄每股收益均为0.68美元，2018年分别为0.65美元和0.64美元；2019年前九个月，基本和摊薄每股收益均为2.24美元，2018年分别为2.11美元[36] - 2019年第三季度净收入为3730万美元，摊薄后每股收益0.68美元，2018年同期分别为3250万美元和0.64美元；2019年前九个月净收入为1.225亿美元，摊薄后每股收益2.24美元，2018年同期分别为9920万美元和2.11美元[134] - 剔除税后合并相关费用后，2019年第三季度净收入和摊薄后每股收益较上年同期下降5.7%至3870万美元或每股0.71美元；2019年前九个月净收入同比增长12.6%至1.263亿美元或每股2.31美元[134] - 2019年第三季度净利息收入增加620万美元，增幅6.9%，前九个月增加4750万美元，增幅19.3%[136][142] - 2019年第三季度非利息收入增加70万美元，增幅2.8%，前九个月增加1220万美元，增幅16.5%[138] - 2019年第三季度非利息支出减少290万美元，降幅3.7%，主要因收到FDIC评估信贷[139] - 2019年第三季度有效税率为18.2%，去年同期为16.7%，所得税拨备增加180万美元至830万美元[140] - 2019年第三季度利息收入增加900万美元，增幅8.3%，前九个月增加6230万美元，增幅21.2%[143] - 2019年第三季度利息支出增加280万美元，增幅15.0%，前九个月增加1490万美元，增幅30.9%[145] - 2019年第三季度平均贷款余额增加52390万美元，增幅7.2%，主要因收购FFKT[143] - 2019年第三季度净息差从去年同期的3.50%增至3.56%，增加6个基点[136][142] - 2019年前三季度非利息收入较2018年同期增加1210万美元，增幅16.5%[152][153] - 2019年第三季度非利息收入较2018年同期增加70万美元，增幅2.8%[152][153] - 2019年前三季度信托费较2018年同期增加140万美元，增幅7.3%[152][154] - 2019年第三季度存款服务手续费较上年同期增加70万美元，增幅11.8%[152][155] - 2019年前三季度净利息收入较2018年同期增加4753.2万美元[150] - 2019年第三季度净利息收入较2018年同期增加603.7万美元[150] - 截至2019年9月30日，应纳税等效净息差为3.34%，净利息收益率为3.64%[147] - 电子银行手续费较2018年第三季度减少0.9百万美元，降幅14.4%[156] - 抵押银行业务收入2019年第三季度较2018年同期增加1.1百万美元，增幅70.2%，年初至今增加1.0百万美元，增幅22.5%；2019年前九个月抵押业务量为452.4百万美元，较2018年同期增加29.9%[157] - 支付处理费收入2019年第三季度为0.7百万美元，前九个月为2.1百万美元[158] - 掉期费和估值收入2019年第三季度较2018年同期减少1.0百万美元，降幅160.8%，前九个月较2018年同期减少0.8百万美元，降幅62.3%[159] - 净证券收益2019年前九个月较2018年同期增加3.4百万美元[160] - 2019年第三季度非利息费用较2018年同期减少2.9百万美元，降幅3.7%；前九个月较2018年同期增加25.4百万美元，增幅13.1%[162] - 2019年第三季度所得税拨备较2018年同期增加1.8百万美元，增幅27.9%；前九个月较2018年同期增加6.4百万美元，增幅30.9%[168] - 截至2019年9月30日，总资产和股东权益较2018年12月31日分别增加1.1%和6.2%，存款减少1.9%[169] - 总证券较2018年12月31日至2019年9月30日减少73.1百万美元，降幅2.3%，总贷款组合增加100.5百万美元，增幅1.3%[169] - 总借款在2019年前九个月增加7.1%，即108.4百万美元，股东权益较2018年12月31日增加约122.4百万美元，增幅6.2%[169] - 2018年12月31日至2019年9月30日，总投资证券减少7310万美元，降幅2.3%[172] - 2019年前九个月，可供出售投资组合增加9510万美元，增幅4.5%，持有至到期投资组合减少1.681亿美元，降幅16.5%[172] - 投资组合加权平均收益率从2018年12月31日的3.00%降至2019年9月30日的2.94%，下降6个基点[172] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，可供出售证券的净未实现收益（损失）分别为2470万美元和 - 2150万美元[174] - 截至2019年9月30日，市政债券投资组合占整体证券投资组合的27.0%，低于2018年12月31日的32.2%[176] - 截至2019年9月30日，总贷款为77.77467亿美元，较2018年12月31日增加1.122亿美元，增幅1.5%；投资组合贷款为77.56752亿美元，较2018年12月31日增加3030万美元，增幅0.4%[184][185] - 截至2019年9月30日，总贷款承诺为27亿美元，较2018年12月31日增加2.577亿美元，增幅10.7%；商业投资组合的额度使用率为44.6%，2018年12月31日为47.6%[186] - 截至2019年9月30日，不良资产为4431.9万美元，较2018年12月31日增加61万美元；不良贷款为4064.1万美元，较2018年12月31日增加420万美元，增幅11.5%[189][190] - 截至2019年9月30日，逾期90天以上且应计利息的贷款为542.5万美元，较2018年12月31日增加130万美元；逾期30 - 89天且应计利息的贷款为1790.6万美元，较2018年12月31日减少166.3万美元[192] - 截至2019年9月30日，贷款损失准备金为5430万美元，占总投资组合贷款的0.70%，2018年12月31日为0.64%，2018年9月30日为0.63%[193] - 截至2019年9月30日，单独评估贷款的准备金较2018年12月31日增加150万美元；集体评估贷款的准备金较2018年12月31日增加390万美元[194] - 截至2019年9月30日，贷款承诺准备金为160万美元，2018年12月31日为70万美元，增加原因是一笔750万美元的未使用承诺的信用关系在第一季度被降级[195] - 截至2019年9月30日，受批评和分类贷款占总贷款的2.24%，较2018年12月31日的1.08%有所增加，金额从2018年12月31日增加9100万美元至1.74亿美元[197] - 2019年商业和工业贷款增长3.1%，住宅房地产贷款增长2.5%；房屋净值贷款余额下降，商业房地产贷款减少[185] - 2019年前九个月总存款减少1.9%，即1.673亿美元，货币市场存款和计息活期存款分别下降5.0%和0.8%，储蓄和无息活期存款分别增长3.2%和1.4%[200][201] - 2019年9月30日，ICS®互惠余额为5750万美元，而2018年12月31日为6140万美元[201] - 定期存款减少1.801亿美元，主要是由于公司战略调整和客户流失，2019年9月30日CDARS®未偿还余额为3540万美元，2018年12月31日为4940万美元[202] - 2019年9月30日，超过25万美元的定期存款约为2.733亿美元，2018年12月31日为3.232亿美元；10万美元以上的定期存款约为5.823亿美元，2018年12月31日为6.846亿美元[202] - 2019年前九个月，联邦住房贷款银行借款增加1.069亿美元，其他短期借款增加3472.5万美元，次级债务和初级次级债务减少3321.1万美元[203] - 2019年9月30日，其他短期借款为3.252亿美元，2018年12月31日为2.905亿美元，主要因隔夜扫查支票账户和联邦基金购买增加[204] - 2019年9月30日，次级债务和初级次级债务为1.566亿美元，2018年12月31日为1.898亿美元，主要因赎回3350万美元初级次级债务[205] - 股东权益从2018年12月31日的20亿美元增加6.2%，即1.224亿美元，主要源于净收入和其他综合收益，部分被股息抵消[208] - 公司将季度股息率提高0.02美元至每股0.31美元，较之前季度利率增长6.9%，自2010年以来累计增长121%[208] - 2019年前九个月公司回购21535股，截至2019年9月30日，当前回购计划下剩余授权回购股份为107.1万股[209] 会计准则相关影响 - 2018年8月FASB发布ASU 2018 - 15，公司正评估其对合并财务报表的影响[19] - 2018年8月FASB发布ASU 2018 - 14，公司正评估其对合并财务报表的影响[20] - 公司预计采用CECL标准后贷款组合信用损失备抵最多增加30%，一级风险资本比率最多降低15个基点[25] - 2019年1月1日采用ASU 2016 - 02时，公司初始资本化使用权资产和租赁负债净额2000万美元[28] - 2019年1月1日采用ASU 2017 - 12时，公司将6730万美元可赎回持有至到期市政债务证券重分类为可供出售债务证券[29] - ASU 2018 - 13于2019年12月15日后的财年及中期生效，公司正评估其对