净利润与每股收益 - 2024年第三季度净利润420万美元，摊薄后每股收益0.30美元，较2024年第二季度增长11.1%，较2023年第三季度净亏损1010万美元实现扭亏[1] - 2024年第三季度公司净收入420万美元，较2023年第三季度净亏损1010万美元增加1430万美元[9] - 2024年前三季度公司净收入1230万美元，较2023年前三季度的65.6万美元增加1170万美元[12] - 2024年前三季度，公司净利润为12344千美元，基本每股收益为0.87美元[17] - 截至2024年9月，基本每股收益三个月为0.30美元，九个月为0.87美元[19] - 截至2024年9月，摊薄每股收益三个月为0.30美元，九个月为0.87美元[19] - 2024年9月季度净收入为423.5万美元，上年同期为亏损1013.7万美元[21] - 2024年9月季度基本每股收益为0.30美元，摊薄后每股收益为0.30美元[21] - 2024年第三季度，公司基本每股收益（GAAP）为 - 0.72美元，2023年前三季度为0.05美元；核心基本每股收益（Non - GAAP）分别为0.32美元和1.08美元[28] 税前、拨备前收益 - 2024年第三季度税前、拨备前收益570万美元，较2024年第二季度增长21.5%[2] - 2024年9月30日、6月30日和3月31日，公司税前、拨备前收益（Non - GAAP）分别为5,742美元、4,727美元和4,638美元[28] 净息差与净利息收入 - 截至2024年9月30日的三个月，净息差较2024年6月30日的三个月增加11个基点，较2023年9月30日的三个月增加23个基点[2] - 2024年第三季度净利息收入增加120万美元，增幅9.8%，年化净息差和税等效净息差分别为2.30% [9] - 2024年前三季度净利息收入减少150万美元，降幅3.8%，年化净息差和税等效净息差均为2.20% [12] - 2024年前三季度，公司利息收入为82138千美元，利息支出为45158千美元，净利息收入为36980千美元[17] - 2024年，公司净利息收益率为2.20%，非利息收入占平均资产的年化百分比为0.12%[17] - 截至2024年9月的三个月，贷款利息和费用为24306千美元，同比增长10.9%；九个月为71289千美元，同比增长12.5%[19] - 截至2024年9月的三个月，总利息和股息收入为28428千美元，同比增长8.2%；九个月为82138千美元，同比增长10.7%[19] - 截至2024年9月的三个月，总利息支出为15272千美元，同比增长6.9%；九个月为45158千美元，同比增长26.4%[19] - 截至2024年9月的三个月，净利息收入为13156千美元，同比增长9.8%；九个月为36980千美元，同比下降3.8%[19] - 2024年9月季度利息收入为2842.8万美元，净利息收入为1315.6万美元[21] - 2024年9月季度净息差为2.30%[21] - 截至2024年9月30日九个月，生息资产平均利率4.88%，付息负债平均利率3.83%[24] - 截至2024年9月30日九个月，税等效净利息收入平均利率1.06%，净利息收入和利差（GAAP）平均利率1.05%[24] - 截至2024年9月30日九个月，利息收入与生息资产比率4.88%，利息支出与生息资产比率2.68%，净利息收益率2.20%[24] - 截至2024年9月30日九个月，税等效利息收入与生息资产比率4.88%，税等效净利息收益率2.20%[24] - 2024年和2023年截至9月30日九个月，计算收益率的年化应税等效调整分别合计为122千美元和195千美元[24] - 截至2024年9月30日，公司总生息资产平均余额为2277427千美元，平均利率4.97%；2023年同期平均余额为2301642千美元，平均利率4.54%[25] - 截至2024年9月30日，公司总贷款（扣除未实现收入）平均余额为1818472千美元，平均利率5.33%；2023年同期平均余额为1790720千美元，平均利率4.87%[25] - 截至2024年9月30日，公司计息存款平均余额为1478264千美元，平均利率3.80%；2023年同期平均余额为1582207千美元，平均利率3.33%[25] - 截至2024年9月30日，公司总计息负债平均余额为1573631千美元，平均利率3.86%；2023年同期平均余额为1660980千美元，平均利率3.41%[25] - 2024年第三季度，公司税等效净利息收入利差为1.11%；2023年同期为1.13%[25] - 2024年第三季度，公司净利息收益率为2.30%；2023年同期为2.07%[25] - 2024年第三季度，公司税等效净利息收益率为2.30%；2023年同期为2.08%[25] - 2024年和2023年截至9月30日的三个月，用于计算收益率的年化应税等效调整分别合计为37千美元和65千美元[25] 核心客户资金与批发资金 - 自2024年6月30日以来，核心客户资金来源增长4000万美元，年化增长率6.8%，非利息活期存款增长3530万美元，年化增长率32.1%[2] - 2024年前九个月，核心客户资金来源增长7940万美元，年化增长率6.7%，批发资金减少5790万美元，年化增长率19.6%[2] 新增贷款承诺 - 2024年第三季度新增贷款承诺1.281亿美元，较2024年第二季度的8840万美元增长44.9%[2] 资产与负债情况 - 截至2024年9月30日，总资产22.7亿美元，较2023年9月30日减少2380万美元，降幅1.0%，较2023年12月31日增加3180万美元，增幅1.4%[3] - 截至2024年9月30日，总贷款净额18.4亿美元，较2023年9月30日增加2250万美元，增幅1.2%，较2024年6月30日增加1540万美元[3] - 截至2024年9月30日，股东权益2.431亿美元，较2023年9月30日增加2250万美元，增幅10.2%，每股账面价值17.07美元，较2023年9月30日增加9.4%[3] - 截至2024年，公司现金及现金等价物和投资证券总额为425067千美元，贷款净额为1842598千美元，总资产为2274363千美元[17] - 截至2024年9月30日，公司总资产为22.74363亿美元，较去年同期下降1.0%，较过去九个月增长1.4%[18] - 净贷款为18.24117亿美元，较去年同期增长1.3%，较过去九个月下降0.9%[18] - 总存款为19.3615亿美元，较去年同期下降2.3%，较过去九个月增长1.5%[18] - 总负债为20.31245亿美元，较去年同期下降2.2%，较过去九个月增长0.9%[18] - 股东权益总额为2.43118亿美元，较去年同期增长10.2%，较过去九个月增长5.7%[18] - 现金及银行存款为8164万美元，较去年同期增长6.8%，较过去九个月增长10.0%[18] - 银行计息存款为1.69063亿美元，较去年同期下降8.6%，较过去九个月增长84.6%[18] - 可供出售证券公允价值为1.44649亿美元，较去年同期下降14.5%，较过去九个月下降14.9%[18] - 持有至到期证券摊余成本为9286.3万美元，较去年同期下降3.6%，较过去九个月下降2.8%[18] - 受限证券成本为7630万美元，较去年同期增长52.4%，较过去九个月增长52.2%[18] - 季度末贷款净额为18.42598亿美元，投资证券为2.4784亿美元[21] - 季度末总存款为19.3615亿美元，总股东权益为2.43118亿美元[21] - 净贷款金额在不同时期有所波动，如1824117千美元、1808754千美元等[23] - 总存款金额从1936150千美元到2088642千美元不等[23] - 总借款金额从80770千美元到101749千美元变化[23] - 总资金来源金额为1992150千美元[23] - 截至2024年9月30日，公司股东权益为240609千美元；2023年同期为220473千美元[25] 风险资本比率 - 截至2024年9月30日，银行总风险资本比率为16.3%，高于2023年9月30日和2023年12月31日的15.7%[5] - 公司总风险资本比率依次为16.3%、16.4%、16.1%、15.7%、15.7%、16.1%、16.1%[1] - 公司一级风险资本比率（普通股一级比率）依次为15.3%、15.4%、15.1%、14.7%、14.6%、15.0%、14.9%[1] - 公司杠杆比率依次为11.9%、12.2%、11.8%、11.6%、11.3%、11.6%、11.5%[1] - 截至2024年，公司银行层面的股权/资产比率为11.6%，总风险资本比率为16.3%[17] - 银行层面股权与资产比率为11.6%[21] - 截至2024年9月30日，公司总风险资本（GAAP）为291,881美元，高于2023年12月31日的282,082美元和2023年9月30日的280,891美元[26] - 截至2024年9月30日，公司调整后总风险资本比率（Non - GAAP）为15.6%，高于2023年的14.7%和14.1%[26] 非利息收入与支出 - 2024年第三季度非利息收入61.7万美元，较2023年第三季度亏损1680万美元增加31.8万美元[10] - 2024年前三季度非利息收入200万美元，较2023年前三季度亏损1560万美元增加44万美元，增幅28.3% [13] - 2024年第三季度非利息支出增加37.1万美元，增幅4.8%，年化非利息支出与平均资产比率为1.39% [11] - 2024年前三季度非利息支出增加60.2万美元，增幅2.6%，年化非利息支出与平均资产比率为1.41% [13] - 截至2024年9月的三个月，总非利息收入（损失）为617千美元，同比下降103.7%；九个月为1990千美元，同比下降112.8%[19] - 截至2024年9月的三个月，总非利息支出为8031千美元，同比增长4.8%；九个月为23863千美元，同比增长2.6%[19] - 2024年第三季度，公司非利息收入（GAAP）为 - 16,815美元，2023年前三季度为 - 15,564美元；核心非利息收入（Non - GAAP）分别为299美元和1,550美元[28] - 2024年第三季度，公司非利息收入占平均资产的年化百分比（GAAP）为 - 2.86%，2023年前三季度为 - 0.89%；核心非利息收入占平均资产的年化百分比（Non - GAAP）分别为0.05%和0.09%[28] 信贷损失拨备 - 2024年第三季度公司计提40万美元信贷损失拨备，2023年第三季度释放82.9万美元信贷损失拨备[9] - 2024年前三季度公司释放70万美元信贷损失拨备，2023年前三季度释放250万美元信贷损失拨备[12] - 截至2024年，公司贷款信用损失拨备占总贷款的比例为1.00%[17] 资产回报率与股权回报率 - 2024年，公司年化平均资产回报率为0.73%，年化平均股权回报率为6.97%[17] - 2024年9月季度年化平均资产回报率为0.73%，年化平均股权回报率为7.00%[21] - 2024年第三季度，公司年化平均资产回报率（GAAP）为 - 1.73%，2023年前三季度为0.04%；核心年化平均资产回报率（Non - GAAP）分别为0.76%和0.87%[28] - 2024年第三季度，公司年化平均股权回报率（GAAP）为 - 18.24%，2023年前三季度为0.40%；核心年化平均股权回报率（Non - GAAP）分别为8.07%和9.25%[28] 业务相关比率 - 季度平均股权与平均资产比率为10.5%[21] - 投资证券与盈利资产比率为11.0%，贷款与盈利资产比率为81.5%[21] - 2024年第三季度，公司效率比率（GAAP）为 - 158.4%，2