净收入与每股收益情况 - 2024年第三季度净收入为540万美元，摊薄后每股收益为0.36美元，与第二季度持平，较2023年第三季度的510万美元和0.33美元分别增长6.2%和9.1%[1][4] - 3Q2024净收入为543.6万美元，较3Q2023增长6.2%[55] - 前三季度至3Q2024净收入为1609.8万美元，较3Q2023下降14.1%[59] - 前三季度至3Q2024每股基本收益为1.06美元，较3Q2023下降12.4%[59] 净利息收入情况 - 2024年第三季度净利息收入为1650.6万美元，较第二季度的1619.4万美元增长1.9%，较2023年第三季度的1731.3万美元下降4.7%[1][4][5] - 2024年第三季度净利息收入较第二季度增加31.2万美元，增幅1.9%，较2023年第三季度减少80.7万美元，降幅4.7%[7][9] - 2024年第三季度净利息收入为16506千美元，净息差为1.48%，利差为2.95%[66] - 2024年第三季度净利息收入为48679千美元，利率差为1.50%；2023年第三季度净利息收入为52457千美元，利率差为1.97%[68] 信贷损失拨备情况 - 2024年第三季度信贷损失拨备为44.8万美元，较第二季度的61.7万美元下降27.4%，较2023年第三季度的135.9万美元下降67.0%[1][4] - 2024年第三季度公司计提信贷损失拨备总额为44.8万美元，较第二季度减少16.9万美元，较2023年第三季度减少91.1万美元[12][13] 资产相关情况 - 截至2024年第三季度末，总资产为23.8798亿美元，较第二季度末的22.9068亿美元增长4.2%，较2023年第三季度末的21.42675亿美元增长11.4%[1][4] - 截至2024年9月30日，风险加权资产为18.76698亿美元，较2024年第二季度增加5.62%，较2023年第三季度增加9.92%[47] - 截至2024年第三季度，公司总资产为23.8798亿美元，较2024年第二季度增长4.2%，较2023年第三季度增长11.4%[54] - 2024年第三季度现金及现金等价物为1.66756亿美元，较2024年第二季度增长30.6%，较2023年第三季度增长57.7%[54] - 2024年第三季度总资产平均余额为2319345千美元[66] - 2024年第三季度总生息资产平均余额为2170657千美元，利息和费用为102569千美元，收益率为6.30%；2023年第三季度平均余额为2030261千美元，利息和费用为89882千美元，收益率为5.91%[68] - 2024年第三季度非生息资产平均余额为88594千美元；2023年第三季度为84044千美元[68] 贷款相关情况 - 截至2024年第三季度末，总贷款为19.31007亿美元，较第二季度末的18.70106亿美元增长3.3%，较2023年第三季度末的17.59525亿美元增长9.7%[1][4] - 截至2024年第三季度，商业房地产（CRE）贷款为9.66472亿美元，较第二季度增长3.8%，较2023年第三季度增长10.0%[25] - 2024年第三季度SBA贷款为2523.79万美元，较第二季度增长4.1%，较2023年第三季度增长5.1%[25] - 2024年第三季度工商业（C&I）贷款为2124.76万美元，较第二季度增长12.7%，较2023年第三季度增长70.5%[25] - 2024年第三季度总贷款为19.31007亿美元，较第二季度增长3.3%，较2023年第三季度增长9.7%[25] - 2024年第三季度末总贷款为19.31亿美元，较2024年第二季度末的18.7亿美元增加6090万美元，较2023年第三季度末的17.59525亿美元增加1.715亿美元[28][29][30] - 2024年第三季度新增贷款发放额为1.527亿美元，较2024年第二季度的1.01123亿美元增长51%，较2023年第三季度的9605.5万美元增长59%[26][28] - 2024年第三季度贷款销售为3557.6万美元，贷款偿还和结清共计5444万美元；2024年第二季度贷款销售为3210.2万美元，贷款偿还和结清共计5661.2万美元[28][29] - 截至2024年第三季度末，固定利率、混合利率和可变利率贷款占比分别为35.7%、34.7%和29.6%，加权平均合同利率分别为5.42%、5.60%和8.94%[30] - 截至2024年9月30日，贷款信用损失准备期初为2276万美元，期末为2296万美元；表外信用损失准备期初为45.8万美元，期末为67.2万美元[33] - 2024年第三季度30 - 89天逾期仍计息贷款为1030.6万美元，占总贷款的0.53%，较2024年第二季度的665.2万美元增长54.9%[35] - 2024年第三季度不良贷款为362万美元，占总贷款的0.19%，较2024年第二季度的438.9万美元下降17.5%[35][36] - 2024年第三季度不良资产为485.7万美元，占总资产的0.20%，较2024年第二季度的562.6万美元下降13.7%[35][36] - 2024年第三季度受批评贷款为1650万美元，占总贷款的0.85%，较2024年第二季度的1642.8万美元增长0.4%[35][36] - 2024年第三季度净冲销为3.4万美元，占平均贷款的0.01%；2024年第二季度净回收为4000美元，占平均贷款的0.00%[35][36][37] - 2024年第三季度贷款总额为19.31007亿美元，较2024年第二季度增长3.3%，较2023年第三季度增长9.7%[54] - 2024年第三季度贷款损失准备金为2296万美元，较2024年第二季度增长0.9%，较2023年第三季度增长6.2%[54] - 2024年第三季度贷款平均余额为1852917千美元，利息和费用为92632千美元，收益率为6.68%；2023年第三季度平均余额为1730502千美元，利息和费用为81549千美元，收益率为6.30%[68] - 2024年第三季度CRE贷款平均余额为944818千美元，利息和费用为14759千美元，收益率为6.21%[66] - 2024年第三季度SBA贷款平均余额为270282千美元，利息和费用为7107千美元，收益率为10.46%[66] - 2024年第三季度C&I贷款平均余额为187163千美元，利息和费用为3642千美元，收益率为7.74%[66] 存款相关情况 - 截至2024年第三季度末，总存款为20.64603亿美元，较第二季度末的19.40821亿美元增长6.4%，较2023年第三季度末的18.25171亿美元增长13.1%[1][4] - 截至2024年9月30日，总存款为20.64603亿美元，较2024年6月30日增加1.238亿美元，增幅6.4%；较2023年9月30日增加2.394亿美元，增幅13.1%[38][39][40] - 截至2024年9月30日，无息存款为5.61801亿美元，占比27.2%，较2024年6月30日增加4330万美元，增幅8.4%；较2023年9月30日减少4370万美元，降幅7.2%[38] - 截至2024年9月30日，货币市场存款及其他为3.43188亿美元，占比16.6%，较2024年6月30日增加1105.1万美元，增幅3.3%；较2023年9月30日减少570.1万美元，降幅1.6%[38] - 截至2024年9月30日，定期存款为11.59614亿美元，占比56.2%，较2024年6月30日增加6938.6万美元，增幅6.4%；较2023年9月30日增加2.88821亿美元，增幅33.2%[38] - 截至2024年9月30日，预计未保险存款为9.46406亿美元，占比45.8%，较2024年6月30日增加8598.7万美元，增幅10.0%；较2023年9月30日增加1.3763亿美元，增幅17.0%[38] - 2024年第三季度总存款平均余额为1998633千美元，利息和费用为17921千美元，存款成本率为3.57%[66] - 2024年第三季度计息存款平均余额为1470507千美元，利息和费用为17921千美元，收益率为4.85%[66] - 2024年第三季度总存款为20.64603亿美元，较2024年第二季度增长6.4%，较2023年第三季度增长13.1%[54] - 2024年第三季度存款总成本为50939千美元，成本率为3.52%；2023年第三季度总成本为35308千美元，成本率为2.57%[68] 净息差情况 - 2024年第三季度净息差为2.95%，较第二季度的2.96%下降0.01个百分点，较2023年第三季度的3.38%下降0.43个百分点[1][4][5] - 3Q2024净利息收益率为2.95，前三季度至3Q2024为2.99[57][61] - 2024年第三季度净利息收益率为2.99%；2023年第三季度为3.45%[68] 资本充足率情况 - 截至2024年第三季度末，普通股一级资本充足率为11.57%，较第二季度末的12.01%下降0.44个百分点，较2023年第三季度末的12.09%下降0.52个百分点[1][4] - 截至2024年第三季度，公司总风险资本比率为12.79%，一级风险资本比率为11.57%，普通股一级资本比率为11.57%，杠杆比率为9.30%[46][47] - 3Q2024总风险资本比率为12.79%，前三季度至3Q2024同样为12.79%[57][61] - 3Q2024杠杆比率为9.30，前三季度至3Q2024同样为9.30[57][61] 股票回购与股息情况 - 2024年第三季度回购了4610股普通股，平均价格为每股10.09美元，并支付了每股0.12美元的季度现金股息[1] - 2024年10月24日，公司董事会宣布每股普通股0.12美元的季度现金股息，将于2024年11月21日左右支付给11月7日收盘时登记在册的股东[44] - 2024年第三季度，公司根据2023年8月宣布的股票回购计划回购4610股普通股，平均价格为每股10.09美元；自2023年8月宣布该计划至2024年9月30日，共回购428628股普通股，平均回购价格为每股9.37美元[45] 非利息收入与支出情况 - 2024年第三季度非利息收入较第二季度增加5.6万美元，增幅1.3%，较2023年第三季度增加160万美元，增幅63.0%[15][17] - 2024年第三季度非利息支出较第二季度增加53.1万美元，增幅4.4%，较2023年第三季度增加120万美元，增幅10.3%[20][21] 所得税费用情况 - 2024年第三季度所得税费用为210万美元，有效税率为28.3%，较第二季度有效税率28.2%微增，较2023年第三季度有效税率27.1%增加[22][23] 其他比率情况 - 3Q2024平均资产回报率（ROA）为0.94%，前三季度至3Q2024为0.95%[55][57][59][61] - 3Q2024平均股权回报率（ROE）为10.95，前三季度至3Q2024为11.00[57][61] - 3Q2024效率比率为61.31，前三季度至3Q2024为61.08[57][61] 逾期与不良相关情况 - 2024年第三季度30 - 59天应计逾期贷款为4095千美元，第二季度为3774千美元，2023年第三季度为5979千美元[64] - 2024年第三季度60 - 89天应计逾期贷款为6211千美元，第二季度为2878千美元，2023年第三季度为2377千美元[64] - 2024年第三季度非应计贷款为3620千美元，第二季度为4389千美元，2023年第三季度为4211千美元[63] - 2024年第三季度不良资产为4857千美元，第二季度为