投资组合管理 - 公司持有的可供出售债务证券总额为7.10亿美元[57] - 公司持有的到期债务证券总额为4.63亿美元[57] - 公司可供出售债务证券中有4.94亿美元处于持续亏损状态[58] - 公司认为美国国债、政府机构债券和机构抵押贷款支持证券不存在信用损失风险[61] - 公司认为市政债券信用风险较低,主要受市场利率和其他非信用风险因素影响[63] - 公司认为公司债券信用风险较低,主要受市场利率和其他非信用风险因素影响[64] - 公司在2023年上半年计提0.8百万美元信用损失准备,在第三季度转回0.8百万美元[65] - 公司持有的权益证券中,有2.64百万美元无法确定公允价值[70] - 公司权益证券公允价值变动产生的未实现收益为0.14百万美元[71] - 公司在2023年9月30日及2023年12月31日无意出售已持有的亏损债务证券,并预计可在到期前收回摊余成本[66] 贷款组合管理 - 公司贷款总额为33.698亿美元，其中商业和工业贷款占39.5%，商业房地产贷款占27.1%[86] - 公司贷款减值准备总额为4.0966亿美元，其中商业和工业贷款减值准备占12.3%，商业房地产贷款减值准备占5.4%[86] - 公司个别评估的抵押贷款总额为3.1467亿美元，其中商业和工业贷款占3.2%，商业房地产贷款占46.9%[87] - 公司个别评估的抵押贷款减值准备总额为3223万美元，其中商业和工业贷款占6.0%，商业房地产贷款占48.6%[87] - 公司将贷款逾期90天或管理层认为存在收回疑虑时列为非应计贷款[89] - 公司贷款组合中商业和工业贷款总额为395,598千美元[107] - 商业房地产-自用型贷款总额为288,838千美元[107] - 商业房地产-非自用型贷款总额为889,188千美元[107] - 建筑和土地开发贷款总额为359,151千美元[107] - 多户家庭贷款总额为432,712千美元[107] - 一至四户家庭住宅贷款总额为472,040千美元[107] - 农业和农场贷款总额为297,102千美元[107] - 公司2022年全年贷款总额为235,201千美元[108] - 其中2022年新增贷款为24,005千美元[108] - 2022年末贷款中通过转换为定期贷款的循环贷款为22,902千美元[108] - 2022年末不良贷款(Substandard)余额为11,321千美元[108] - 2022年末贷款中通过转换为定期贷款的循环贷款为22,902千美元[108] - 2022年末公司贷款总额中,Pass级贷款占比为92.9%[109] - 2022年末公司贷款总额中,不良贷款(Substandard)占比为2.2%[109] - 2022年末公司贷款总额中,关注贷款(Special Mention)占比为1.8%[109] - 2022年末公司贷款总额中,关注观察贷款(Pass-Watch)占比为0.4%[109] - 2022年末公司贷款总额为3,369,830千美元[109] - 公司2023年12月31日的贷款风险评级情况,其中商业和工业贷款中通过评级的贷款总额为4.19亿美元[111] - 公司2023年12月31日的商业房地产贷款中,自用型商业房地产贷款总额为2.96亿美元,非自用型商业房地产贷款总额为8.81亿美元[111] - 公司2023年12月31日的建筑和土地开发贷款中,通过评级的贷款总额为3.51亿美元,不良贷款总额为29.2万美元[111] - 公司2023年12月31日的多户家庭住宅贷款中,通过评级的贷款总额为3.98亿美元,不良贷款总额为31.6万美元[111] - 公司2023年12月31日的个人和其他贷款中,通过评级的贷款总额为2.22亿美元,不良贷款总额为1.52亿美元[111] - 公司将贷款总计18.8亿美元和12.0亿美元分别于2024年9月30日和2023年12月31日质押给芝加哥联邦住房贷款银行，以获得可用的联邦住房贷款银行贷款额度[113] - 公司于2024年9月30日和2023年12月31日分别为他人提供15.8亿美元和16.6亿美元的抵押贷款服务[114] - 公司于2024年9月30日和2023年12月31日分别持有37.6万美元和151.9万美元的已收回资产[115][116] - 公司于2024年9月30日和2023年12月31日分别持有190万美元和120万美元的正在进行房地产抵押贷款的一至四户家庭住宅[118] 存款和利率风险管理 - 公司于2024年9月30日和2023年12月31日分别持有42.81亿美元和44.01亿美元的存款[119] - 公司于2024年三季度和2023年三季度分别支付1464.9万美元和721.1万美元的存款利息[121] - 公司于2024年9月30日和2023年12月31日分别持有700万美元和1700万美元的指定为现金流量套期的利率掉期合约[125] - 公司于2024年三季度和2023年三季度分别从其他综合收益中重分类55万美元和131万美元至利息费用[126] - 公司于2024年9月30日和2023年12月31日分别持有8.062亿美元和9.450亿美元的未指定为套期工具的利率掉期合约[129] - 公司于2024年9月30日和2023年12月31日分别持有3.651亿美元和6.227亿美元的未指定为套期工具的利率掉期合约的公允价值[129]