资产与负债增长 - 公司总资产从2023年12月的53.53亿美元增长至2024年9月的59.17亿美元，增幅为10.5%[6] - 贷款总额从2023年12月的43.04亿美元增长至2024年9月的45.53亿美元，增幅为5.8%[6] - 存款总额从2023年12月的39.01亿美元增长至2024年9月的44.56亿美元，增幅为14.2%[6] - 2024年9月股东权益从2023年12月的5.22亿美元增长至5.83亿美元，增幅为11.7%[6] - 2024年第三季度股东权益总额为5.833亿美元，同比增长20.7%[11] - 2024年前九个月股东权益总额为5.833亿美元，同比增长20.7%[13] - 公司2024年第三季度总存款为44.56亿美元，较2023年底增加5.55亿美元，增长14.2%[125] - 2024年第三季度货币市场存款增长50.6%，达到14.42亿美元[125] - 2024年前九个月的总存款增加了5.55亿美元，年化增长率约为19%[189] 收入与利润 - 2024年9月净利息收入为4829.2万美元，较2023年同期的4896.1万美元略有下降[7] - 2024年前九个月净收入为5996.7万美元，较2023年同期的6218.7万美元下降3.6%[7] - 2024年9月非利息收入为966.7万美元，较2023年同期的924.6万美元增长4.6%[7] - 2024年9月非利息支出为3230.3万美元，较2023年同期的2892万美元增长11.7%[7] - 2024年9月基本每股收益为1.22美元，较2023年同期的1.30美元下降6.2%[7] - 公司2024年第三季度净收入为1961.8万美元，同比下降5.9%[9] - 2024年第三季度综合收入为3674.7万美元，同比增长318.3%[9] - 2024年前九个月净收入为5996.7万美元，同比下降3.6%[9] - 2024年前九个月综合收入为7433.9万美元，同比增长37.8%[9] - 公司2024年前九个月的净收入为5996.7万美元，相比2023年同期的6218.7万美元有所下降[20] - 公司2024年第三季度净利润为1960万美元，摊薄每股收益为1.22美元，较2023年同期的2090万美元和1.30美元有所下降[182] - 2024年前九个月净利润为6000万美元，摊薄每股收益为3.72美元，较2023年同期的6220万美元和3.89美元有所下降[182] - 2024年前九个月的非利息收入为3020万美元，较2023年同期的2380万美元有所增加[191] 现金流 - 公司2024年前九个月的经营活动现金流为4126万美元，相比2023年同期的7391.2万美元减少[20] - 公司2024年前九个月的投资活动现金流为-3.22475亿美元，相比2023年同期的-1.97051亿美元增加[20] - 公司2024年前九个月的融资活动现金流为4.79228亿美元，相比2023年同期的2.92354亿美元增加[23] - 公司2024年前九个月的现金及现金等价物净增加1.98013亿美元，相比2023年同期的1.69215亿美元增加[23] - 公司2024年前九个月的贷款发放净额为-2.48484亿美元，相比2023年同期的-1.88007亿美元增加[20] - 公司2024年前九个月的证券购买净额为-1.04523亿美元，相比2023年同期的-1301.7万美元增加[20] - 公司2024年前九个月的抵押贷款销售净收益为2691.66万美元，相比2023年同期的1433.23万美元增加[20] 贷款与信贷 - 截至2024年9月30日，公司总贷款为45.53亿美元，较2023年12月31日的43.04亿美元增加2.49亿美元，增幅为5.8%[79][80] - 商业和工业贷款在2024年9月30日的余额为13.13亿美元，较2023年12月31日的12.55亿美元增长4.6%[80] - 多户住宅和住宅租赁贷款在2024年9月30日的余额为4.26亿美元，较2023年12月31日的3.33亿美元增长28.2%[80] - 截至2024年9月30日，公司总逾期贷款为599.9万美元，其中商业贷款逾期480.3万美元，零售贷款逾期119.6万美元[84] - 截至2024年9月30日，公司非应计贷款总额为9877万美元，其中商业贷款非应计6769万美元，零售贷款非应计3108万美元[89] - 截至2024年9月30日，公司对非应计贷款的拨备总额为6227万美元，其中商业贷款拨备5775万美元，零售贷款拨备452万美元[89] - 公司商业贷款总额为319,000美元，其中249,000美元有准备金记录，准备金为1,000美元[91] - 零售贷款总额为3,096,000美元，其中824,000美元有准备金记录，准备金为240,000美元[91] - 非应计贷款总额为3,415,000美元，其中商业贷款为319,000美元，零售贷款为3,096,000美元[91] - 公司采用十级评级系统对商业贷款进行评级，评级标准包括现金流、经营表现、财务状况、抵押品、行业状况和管理等因素[94] - 零售贷款和消费者贷款的主要风险因素是按时还款，逾期90天以上的贷款通常被归类为非应计贷款[101] - 公司定期审查商业贷款客户的财务报表，并对抵押品的存在和价值进行正式审查[94] - 商业贷款评级从1级（“卓越”）到10级（“损失”），1级贷款几乎没有风险，10级贷款被认为无法收回[94][100] - 零售贷款逾期90天以上通常被归类为非应计贷款，并被视为非绩效贷款[101] - 截至2024年9月30日，公司商业贷款总额为3,648,288千美元，其中2024年新增贷款为664,145千美元[103] - 2024年商业贷款中，1-4级贷款占比最高，达到281,787千美元，占总商业贷款的7.7%[103] - 2024年零售贷款总额为844,093千美元，其中1-4级家庭抵押贷款占比最高，达到841,062千美元[103] - 2024年零售贷款中，非不良贷款占比为99.6%，不良贷款仅为3,006千美元[103] - 2024年商业贷款的年累计核销金额为9千美元，零售贷款的年累计核销金额为42千美元[103] - 2024年商业贷款中，1-4级贷款的年累计核销金额为0千美元，显示其信用质量较高[103] - 2024年零售贷款中，1-4级家庭抵押贷款的年累计核销金额为0千美元，显示其信用质量较高[103] - 2024年商业贷款中，5-7级贷款的年累计核销金额为0千美元，显示其信用质量较高[103] - 2024年零售贷款中，其他消费贷款的年累计核销金额为33千美元，显示其信用风险较高[103] - 公司总年度至今的坏账总额为45.53亿美元，其中第三季度为37.74亿美元[27] - 公司在2024年前九个月将500万美元的信用额度转换为定期贷款[27] - 第三季度的坏账总额为33美元，而第二季度为18美元[27] - 年度至今的坏账总额中，第三季度贡献了77.91亿美元，第二季度为65.32亿美元[27] - 公司在第三季度的坏账总额为42美元，而第二季度为18美元[27] - 截至2023年12月31日，商业和工业贷款的总摊余成本为1,114,823千美元，较2022年的629,468千美元增长77.1%[104] - 2023年商业贷款的总冲销金额为272千美元，其中零售贷款冲销金额为513千美元[104] - 2023年商业贷款中，1-4级贷款的总摊余成本为309,236千美元，占总商业贷款的27.6%[104] - 2023年零售贷款中，1-4家庭抵押贷款的总摊余成本为834,283千美元，较2022年的332,098千美元增长151.2%[104] - 2023年商业贷款中，5-7级贷款的总摊余成本为278,652千美元，占总商业贷款的24.9%[104] - 2023年商业贷款中，8-9级贷款的总摊余成本为6,070千美元，占总商业贷款的0.5%[104] - 2023年零售贷款中，非1-4家庭抵押贷款的总摊余成本为11,346千美元，较2022年的2,569千美元增长341.6%[104] - 2023年商业贷款中，1-4级贷款的冲销金额为0千美元，5-7级贷款的冲销金额为218千美元[104] - 2023年零售贷款中，1-4家庭抵押贷款的冲销金额为375千美元，较2022年的136千美元增长175.7%[104] - 2023年商业贷款中，1-4级贷款的总摊余成本为309,236千美元，较2022年的79,883千美元增长287.1%[104] - 公司总贷款余额为4,303,758百万美元[106] - 2023年期间，有640万美元的信用额度被转换为定期贷款[106] - 截至2024年9月30日，公司预计信用损失准备金减少210万美元[108] - 截至2023年12月31日，公司预计信用损失准备金减少200万美元[108] - 截至2024年9月30日，公司个别贷款的风险特征评估总额为1,160万美元[109] - 截至2023年12月31日，公司个别贷款的风险特征评估总额为540万美元[109] - 截至2024年9月30日，公司信用损失准备金总额为56,590千美元[110] - 截至2023年12月31日，公司信用损失准备金总额为49,914千美元[110] - 2024年第三季度商业和工业贷款延期金额为567万美元[113] - 2024年前九个月商业和工业贷款延期金额为745.4万美元[114] - 截至2024年9月30日，公司回购协议余额为2.209亿美元，平均利率为4.00%，较2023年12月31日的2.297亿美元和3.17%有所变化[126] - 2024年9月30日，FHLBI子弹头贷款总额为3.9亿美元，平均利率为3.03%，较2023年12月31日的4.4亿美元和2.93%有所下降[127] - 2024年9月30日，FHLBI摊销贷款总额为2710万美元，平均利率为2.52%，与2023年12月31日的2790万美元和2.52%持平[129] - 截至2024年9月30日，公司信贷额度为10.3亿美元，剩余可用额度为6.07亿美元[130] - 2024年9月30日，公司未使用的商业信贷额度为14.597亿美元，较2023年12月31日的15.574亿美元有所下降[135] - 2024年9月30日，公司未使用的1-4家庭住宅物业担保信贷额度为8146.7万美元，较2023年12月31日的7412万美元有所增加[135] - 2024年9月30日，公司未使用的信用卡信贷额度为1.6338亿美元，较2023年12月31日的1.4209亿美元有所增加[135] - 2024年9月30日，公司未使用的其他消费者信贷额度为3757.8万美元，较2023年12月31日的5006.3万美元有所下降[135] - 截至2024年9月30日，公司现金及现金等价物的账面价值和公允价值均为3.285亿美元[146] - 2024年9月30日，公司贷款净额的账面价值为44.964亿美元，公允价值为45.532亿美元[146] - 2024年9月30日，公司存款的账面价值为44.559亿美元，公允价值为43.774亿美元[146] - 2024年9月30日，公司持有的待售抵押贷款公允价值为2970万美元，较2023年12月31日的1900万美元有所增长[154] - 2024年9月30日，公司可供出售证券的公允价值为7.332亿美元，其中4693万美元为美国政府机构债务[157] - 2024年9月30日，公司利率互换资产和负债的公允价值分别为2965万美元和3026万美元[157] - 2024年9月30日，公司市政一般义务债券的公允价值为1.764亿美元，其中451万美元为不可观察输入[157] - 2024年9月30日，公司市政收益债券的公允价值为2911万美元，全部为可观察输入[157] - 2024年9月30日，公司其他投资的公允价值为500万美元，全部为可观察输入[157] - 2024年前九个月，公司未发生任何三级资产的销售、购买或转移[159] - 截至2023年12月31日，公司以公允价值计量的资产总额为6.44597亿美元，其中美国国债为3.90496亿美元，抵押贷款支持证券为2947.3万美元[160] - 2023年期间，公司未发生任何Level 3资产的买卖或转移，Level 3市政一般债券减少了10万美元，反映了这些债券的到期[160] - 截至2024年9月30日，公司以非经常性公允价值计量的资产总额为229.2万美元，全部为抵押依赖贷款[161] - 截至2023年12月31日，公司以非经常性公允价值计量的资产总额为163.4万美元，其中抵押依赖贷款为143.4万美元，止赎资产为20万美元[163] - 截至2024年9月30日，公司总资本与风险加权资产的比率为14.1%，远高于8.0%的最低要求[166] - 截至2023年12月31日，公司总资本与风险加权资产的比率为13.7%，同样高于8.0%的最低要求[166] - 截至2024年9月30日，公司信托优先证券总额为4810万美元，全部计入Tier 1资本[168] - 截至2023年12月31日，公司信托优先证券总额为4760万美元，全部计入Tier 1资本[168] - 公司于2024年1月11日、4月11日和7月11日分别宣布每股0.35美元、0.35美元和0.36美元的现金股息[170] - 商业贷款在前九个月增加了2.33亿美元，年化增长率约为9%[184] - 多户和住宅租赁物业贷款增加了9380万美元，主要反映了多户建筑贷款的提取[184] - 非业主占用的商业房地产贷款增加了6030万美元，商业和工业贷款增加了5820万美元，业主占用的商业房地产贷款增加了2900万美元[184] - 住宅抵押贷款在前九个月增加了670万美元，年化增长率约为1%[185] - 2024年前九个月住宅抵押贷款发放总额为3.64亿美元，其中近77%的贷款旨在出售[185] - 截至2024年9月30日，不良贷款占总贷款的0.22%[186] - 2024年前九个月，住宅抵押贷款增加了670万美元，年化增长率为1%[196] - 2024年前九个月，住宅抵押贷款发放总额为3.64亿美元，其中77%用于出售[196] - 截至2024年9月30日，其他消费相关贷款为6060万美元，占总贷款的1.3%[197] - 截至2024年9月30日，不良贷款总额为990万美元，占总贷款的0.2%[198] - 2024年前九个月，贷款冲销总额不到10万美元，而前期贷款冲销的回收额为80万美元[199] - 截至2024年9月30日，贷款损失准备金为5660万美元，占总贷款的1.24%[201] - 商业和工业贷款的不良贷款率为0.52%，贷款损失准备金覆盖率为220.33%[203] - 零售贷款中，1-4家庭抵押贷款的不良贷款率为0.36%，贷款损失准备金覆盖率为605.39%[203] - 2024年前九个月，年度化净冲销率为0.02%[203] 股息与股东权益 - 2024年第三季度现金股息为每股0.36美元，总计570万美元[11] - 2024年前九个月现金股息为每股1.06美元，总计1677.1万美元[13] - 2024年第三季度未实现持有收益净额为1712.9万美元[11] - 2024年前九个月未实现持有收益净额为1437.2万美元[13] - 公司于2024年1月11日、4月11日和7月11日分别宣布每股0.35美元、0.35美元和0.36美元的现金股息[170] 证券与投资 - 截至2024年9月30日，公司持有的待售抵押贷款公允价值为2970万美元，较2023年12月31日的1900万美元增长56.3%[39] - 2024年前九个月，公司计提了590万美元的信贷损失准备金，主要反映了不良商业贷款、贷款增长以及逾期贷款的变化[47] - 截至2024年9月30日，公司应收贷款利息为1750万美元，较2023年12