公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2024年9月30日，公司总资产为103.53127亿美元，较2023年12月31日的97.16327亿美元增长约6.55%[5] - 截至2024年9月30日，公司总负债为94.50239亿美元，2023年12月31日为89.80259亿美元[5] - 截至2024年9月30日，公司股东权益为9.02888亿美元，2023年12月31日为7.36068亿美元[5] - 2023年12月31日股东权益总额为736,068千美元[11] - 2024年3月31日股东权益总额为738,085千美元，较上一报告期增加0.27%[11] - 2024年6月30日股东权益总额为734,342千美元，较上一报告期减少0.51%[11] - 2024年9月30日股东权益总额为902,888千美元，较上一报告期增加22.95%[11] - 2022年12月31日总股东权益为7.05726亿美元，其中非控股权益为 - 209万美元[14] - 2023年3月31日总股东权益为7.29056亿美元，其中非控股权益为 - 233.4万美元[14] - 2023年6月30日总股东权益为7.20956亿美元，其中非控股权益为 - 259.6万美元[14] - 2023年9月30日总股东权益为7.19787亿美元，其中非控股权益为 - 297.4万美元[14] 公司现金及等价物关键指标变化 - 截至2024年9月30日，现金及现金等价物为6.71841亿美元，较2023年12月31日的3.21872亿美元增长约108.73%[5] - 2024年前九个月经营活动提供净现金465.4万美元，2023年同期为4098.6万美元[16] - 2024年前九个月投资活动使用净现金27832.9万美元，2023年同期为23200.4万美元[16] - 2024年前九个月融资活动提供净现金62364.4万美元，2023年同期为20936.9万美元[16] 公司证券相关关键指标变化 - 截至2024年9月30日，可供出售债务证券公允价值为14.76378亿美元，较2023年12月31日的12.17502亿美元增长约21.26%[5] - 截至2024年9月30日，可供出售债务证券摊余成本为149518.1万美元，公允价值为147637.8万美元，未实现损失为2649.7万美元[48] - 截至2023年12月31日，可供出售债务证券摊余成本为131454.4万美元，公允价值为121750.2万美元，未实现损失为10027.2万美元[49] - 2024年第三季度和前九个月，可供出售债务证券销售、赎回和回售所得款项分别为13988.6万美元和14276.6万美元，已实现净损失分别为675.3万美元和687.3万美元[52] - 2023年第三季度和前九个月，可供出售债务证券销售、赎回和回售所得款项分别为0和124万美元，已实现净损失分别为0和1076万美元[52] - 2024年第三季度，公司将持有至到期的债务证券按公允价值转入可供出售类别，出售次级债务证券产生约670万美元税前损失[55] - 公司决定出售所有可供出售债务证券，记录了约6180万美元的税前减值损失[55] - 2024年10月完成证券重新定位，因证券公允价值下降产生约810万美元额外税前损失[55] - 截至2024年9月30日，待结算的已售证券和已购证券分别约为2490万美元和2310万美元，10月已结算[56] - 截至2024年9月30日，住宅和商业抵押支持证券摊余成本分别为12亿美元和1.964亿美元，公允价值分别为11亿美元和1.941亿美元[48] - 2023年3月27日，公司出售Signature发行的公司债务证券，公允价值910万美元，未实现损失90万美元，出售税前损失约950万美元[59] - 2023年5月，公司出售金融机构发行的公司债务证券，收益80万美元，税前损失120万美元[60] - 截至2023年12月31日，持有至到期债务证券摊余成本2.26645亿美元，公允价值2.04945亿美元[61] - 截至2024年9月30日，债务证券合同到期情况：1年内摊余成本1036.8万美元，公允价值1036.4万美元；1 - 5年摊余成本1.26402亿美元，公允价值1.26077亿美元；5 - 10年摊余成本1.0966亿美元，公允价值1.08845亿美元；10年以上摊余成本12.48751亿美元，公允价值12.31092亿美元[64] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司持有的外国公司可供出售债务证券分别为1070万美元和1050万美元[51] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司持有的非交易性有公允价值的权益证券初始成本250万美元，公允价值分别为260万美元和250万美元[66] - 2023年第一季度，公司出售非交易性有公允价值的权益证券，出售时公允价值1120万美元，净损失20万美元[67] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司质押证券分别为2.512亿美元和2.064亿美元[68] 公司贷款相关关键指标变化 - 截至2024年9月30日，持有待售贷款为5.53941亿美元，较2023年12月31日的3.65219亿美元增长约51.67%[5] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司持有投资贷款总额分别为6.964171亿美元和6.873493亿美元[70] - 截至2024年9月30日，贷款总额为6964171000美元，逾期贷款总额为59135000美元；截至2023年12月31日，贷款总额为6873493000美元，逾期贷款总额为67328000美元[76][77] - 截至2024年9月30日，非应计贷款总额为113262000美元，逾期超过90天仍计息的贷款为1667000美元；截至2023年12月31日，非应计贷款总额为28276000美元，逾期超过90天仍计息的贷款为6124000美元[79][80] - 截至2024年9月30日，按成本与公允价值孰低计量的待售贷款总额为553941000美元，按公允价值计量的抵押贷款为43851000美元，待售贷款总计597792000美元；截至2023年12月31日，按成本与公允价值孰低计量的待售贷款总额为365219000美元，按公允价值计量的抵押贷款为26200000美元，待售贷款总计391419000美元[82] - 2024年第二季度，公司因休斯顿出售交易转移了总计5.531亿美元的贷款，并记录了130万美元的估值备抵；2023年第四季度，公司将总计4.01亿美元的休斯顿商业房地产投资贷款转移至待售贷款类别，并确认了3550万美元的估值备抵[82] - 截至2024年9月30日，公司基于佛罗里达、休斯顿、纽约和其他地区的商业房地产投资贷款分别为20亿美元、1.75亿美元、2.23亿美元和5400万美元[83] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款应计利息分别为4160万美元和4420万美元[84] - 截至2024年9月30日，三个月内信贷损失准备金（ACL）期末余额为7989万美元，较期初的9440万美元减少1451万美元；九个月内ACL期末余额同样为7989万美元，较期初的9550.4万美元减少1561.4万美元[85][86] - 截至2024年9月30日，ACL较2023年12月31日减少1560万美元，降幅为16.3%；ACL占投资性贷款总额的比例从2023年12月31日的1.39%降至2024年9月30日的1.15%[90] - 2024年第三季度，贷款信贷损失准备金包括1470万美元用于弥补冲销、230万美元因贷款构成以及80万美元因一般信贷质量和宏观经济因素更新[91] - 2024年前九个月，贷款信贷损失准备金包括3720万美元用于弥补冲销、1460万美元用于不良贷款新的特定准备金、650万美元因贷款构成和规模变化；部分被600万美元因信贷质量和宏观经济因素更新的释放以及440万美元因休斯顿贷款组合分类为待售的释放所抵消[92] - 2024年第三季度，投资性贷款销售净收入为3561.6万美元，其中房地产贷款2865.6万美元、商业贷款6960万美元；2023年同期为2740.9万美元，其中房地产贷款2050万美元、商业贷款6909万美元[93] - 2024年前九个月，投资性贷款销售净收入为1.03012亿美元，其中房地产贷款3042.4万美元、商业贷款7258.8万美元；2023年同期为4187.1万美元，其中房地产贷款3407.5万美元、商业贷款7796万美元[93] - 截至2024年9月30日，抵押依赖贷款的摊销成本基础总额为103,302千美元；截至2023年12月31日，该总额为25,751千美元[115][116] - 2024年和2023年第三季度，公司分别购买单户住宅贷款670万美元和1030万美元；2024年和2023年前三季度，分别购买1790万美元和1750万美元[74] 公司存款相关关键指标变化 - 截至2024年9月30日，总存款为81.10944亿美元，较2023年12月31日的78.94863亿美元增长约2.74%[5] - 2024年9月30日和2023年12月31日，面额10万美元及以上的定期存款分别约为14亿美元和13亿美元[119] - 2024年9月30日和2023年12月31日，面额超过25万美元的定期存款分别约为7.58亿美元和6.93亿美元[119] - 2024年9月30日和2023年12月31日，经纪定期存款分别为7.02亿美元和7.2亿美元[119] - 截至2024年9月30日，不足3个月到期的大额定期存款为403,429千美元，占比28.8%；截至2023年12月31日，该金额为178,102千美元，占比13.7%[120] - 截至2024年9月30日，3至6个月到期的大额定期存款为458,906千美元，占比32.7%；截至2023年12月31日，该金额为239,843千美元，占比18.4%[120] - 截至2024年9月30日，6至12个月到期的大额定期存款为373,825千美元，占比26.7%；截至2023年12月31日，该金额为698,897千美元，占比53.6%[120] - 截至2024年9月30日，1至3年到期的大额定期存款为141,167千美元，占比10.1%；截至2023年12月31日，该金额为174,792千美元，占比13.4%[120] - 截至2024年9月30日，超过3年到期的大额定期存款为25,175千美元，占比1.7%；截至2023年12月31日，该金额为12,974千美元，占比0.9%[120] 公司联邦住房贷款银行预付款关键指标变化 - 截至2024年9月30日，联邦住房贷款银行预付款为9.15亿美元，较2023年12月31日的6.45亿美元增长约41.86%[5] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司来自联邦住房贷款银行的未偿还预付款分别为91.5万美元和64.5万美元，其中2026年到期的利率为4.90%，2027年到期的利率为4.67% - 4.89%等[122] 公司股权相关关键指标变化 - 截至2024年9月30日，A类普通股发行及流通股数为4210.3623万股，较2023年12月31日的3360.3242万股增长约25.3%[5] - 截至2024年9月30日，额外实收资本为3.42508亿美元，较2023年12月31日的1.92701亿美元增长约77.74%[5] - 截至2024年9月30日，留存收益为5.69131亿美元，较2023年12月31日的6.10802亿美元下降约6.82%[5] - 截至2024年9月30日，累计其他综合损失为1296.1万美元，较2023年12月31日的7079.6万美元减少约81.69%[5] - 2024年回购A类普通股共200,652 + 143,674 = 344,326股[11] - 2024年发行普通股用于员工股票购买计划为28,510股[11] - 2024年发行普通股数量为77,615 + 125,271 + 28,510