公司整体财务状况 - 截至2024年9月30日，公司总资产为3531298千美元，较2023年12月31日的2433426千美元增长45.11%[9] - 截至2024年9月30日，公司普通股发行和流通数量为18945593股，较2023年12月31日的11818039股增长60.3%[9] - 截至2024年9月30日，公司普通股数量为18,945,593股，股东权益总额为363,515千美元；2023年同期普通股数量为11,814,883股，股东权益总额为181,650千美元[15][16] - 2024年前三季度净收入为771千美元，2023年同期为19,642千美元[16][18] - 2024年前三季度其他综合收益为11,818千美元，2023年同期其他综合损失为5,534千美元[15][16] - 2024年前三季度经营活动提供的净现金为21,278千美元，2023年同期为23,437千美元[18] - 2024年前三季度投资活动提供的净现金为78,634千美元，2023年同期为20,851千美元[18] - 2024年前三季度融资活动使用的净现金为4,627千美元，2023年同期为883千美元[18] - 2024年前三季度现金及现金等价物增加95,285千美元，期末余额为149,013千美元；2023年同期增加43,405千美元，期末余额为74,575千美元[18] - 截至2024年9月30日，总资产较2023年12月31日增加11亿美元，增幅45.12%，主要因合并[162] - 截至2024年9月30日，总贷款为23亿美元，较2023年12月31日增加10亿美元，增幅77.96%，其中收购贷款公允价值9.201亿美元，排除收购因素增长8620万美元，增幅6.68%[162] - 截至2024年9月30日，总存款为29亿美元，较2023年12月31日增加8801万美元，增幅43.11%，收购存款公允价值8.44亿美元，排除合并因素减少360万美元，降幅1.77%[162] - 截至2024年9月30日的三个月，总平均资产为35.41444亿美元，2023年同期为25.02985亿美元[174] - 截至2024年9月30日的九个月，总平均资产为30.78175亿美元，2023年同期为24.74977亿美元[176] 利息收支与收益情况 - 2024年前三季度，公司总利息收入为114909千美元，较2023年同期的76596千美元增长49.9%[11] - 2024年前三季度，公司总利息支出为36566千美元，较2023年同期的14283千美元增长156.0%[11] - 2024年前三季度，公司净利息收入为68454千美元，较2023年同期的61837千美元增长10.7%[11] - 2024年前三季度，公司非利息收入为4142千美元，较2023年同期的4752千美元下降12.8%[11] - 2024年前三季度，公司非利息支出为71513千美元，较2023年同期的40446千美元增长76.8%[11] - 2024年前三季度，公司净利润为771千美元，较2023年同期的19642千美元下降96.0%[11] - 2024年前三季度，公司基本每股收益为0.05美元，较2023年同期的1.67美元下降97.0%[11] - 2024年前三季度，公司综合收益为17794千美元，较2023年同期的14108千美元增长26.1%[13] - 2024年前三季度支付利息34,356千美元，支付所得税2,380千美元；2023年同期支付利息14,180千美元，支付所得税6,700千美元[21] - 2024年第三季度和前九个月，其他非利息收入分别为248万美元和699.9万美元，2023年同期分别为124.6万美元和391.6万美元[121] - 2024年第三季度和前九个月，其他非利息支出分别为1128万美元和2906万美元，2023年同期分别为447.2万美元和1295.1万美元[122] - 2024年第三季度和前九个月基本每股收益分别为0.18美元和0.05美元，2023年同期分别为0.54美元和1.67美元[124] - 2024年第三季度和前九个月稀释每股收益分别为0.18美元和0.05美元，2023年同期分别为0.54美元和1.67美元[125] - 2024年9月30日GAAP准则下净亏损收入为338.5万美元，非GAAP准则下可比净收入为695万美元[169] - 2024年9月30日GAAP准则下摊薄后每股亏损收益为0.18美元，非GAAP准则下可比摊薄后每股收益为0.37美元[169] - 2024年9月30日GAAP准则下平均资产回报率为0.38%，非GAAP准则下可比平均资产回报率为0.78%[169] - 2024年9月30日GAAP准则下平均股权回报率为3.84%，非GAAP准则下可比平均股权回报率为7.87%[169] - 2024年9月30日GAAP准则下效率比率为88.37%，非GAAP准则下可比效率比率为73.76%[169] - 2024年9月30日非利息费用（GAAP）为2767.7万美元，非利息费用（非GAAP）为2446.9万美元[169] - 2024年9月30日净利息收入为3021.4万美元，非利息收入（非GAAP）为295.8万美元[169] - 截至2024年9月30日的三个月，总生息资产平均余额为32.92643亿美元，平均利率5.52%；2023年同期平均余额为23.86913亿美元，平均利率4.46%[174] - 截至2024年9月30日的三个月，贷款平均余额为22.78313亿美元，利息收入3742.2万美元，平均利率6.53%；2023年同期平均余额为12.66296亿美元，利息收入1769.2万美元，平均利率5.54%[174] - 截至2024年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为28.78474亿美元，平均利率5.38%；2023年同期平均余额为23.61091亿美元，平均利率4.40%[176] - 截至2024年9月30日的九个月，贷款平均余额为18.69985亿美元，利息收入9191.9万美元，平均利率6.57%；2023年同期平均余额为12.61509亿美元，利息收入5185.1万美元，平均利率5.50%[176] - 截至2024年9月30日的三个月，净利息收入为3057.8万美元，净息差3.69%；2023年同期净利息收入为2089.8万美元，净息差3.47%[174] - 截至2024年9月30日的九个月，净利息收入为7945万美元，净息差3.69%；2023年同期净利息收入为6343.1万美元，净息差3.59%[176] - 2024年第三季度净利息收益率从2023年同期的3.47%增至3.69%，平均生息资产从23.86913亿美元增至32.92643亿美元[182] - 截至2024年9月30日的三个月，贷款利息和手续费收入同比增加1973万美元，增幅111.52%，平均贷款收益率从5.54%增至6.53%[183] - 2024年第三季度，其他银行计息存款利息收入增至1537万美元，平均计息存款收益率降至5.17%，平均余额增至1.18906亿美元[184][185] - 截至2024年9月30日的三个月，投资证券利息收入降至6690万美元，平均投资证券收益率降至2.99%，平均余额降至8.95424亿美元[186] - 2024年第三季度总利息收入增至4528.5万美元，生息资产收益率增至5.52%[187] - 2024年第三季度存款利息支出增至1249.3万美元，平均计息存款利率增至2.69%，平均余额增至18.44407亿美元[188] - 截至2024年9月30日的九个月，净利息收益率从3.59%增至3.69%，平均生息资产增至28.78474亿美元[192] - 2024年前九个月贷款利息和手续费收入同比增加4006.8万美元，增幅77.28%，平均贷款收益率从5.50%增至6.57%[193] - 2024年前九个月总利息收入增至1.16016亿美元，生息资产收益率增至5.38%[195] - 2024年第三季度非利息收入为110.5万美元，较2023年同期的158.3万美元减少47.8万美元，降幅30.20%[204] - 2024年前九个月非利息收入为414.2万美元，较2023年同期的475.2万美元减少61万美元，降幅12.84%[205] - 2024年第三季度和前九个月其他收入增加主要因分别收到98.8万美元和97.5万美元的CRA投资分配[206] - 截至2024年9月30日，银行持有旧金山联邦住房贷款银行1097.8万美元股票，2024年前九个月收到股息55.5万美元，较2023年同期的34.9万美元增加20.6万美元，增幅59.0%[207] - 2024年第三季度服务收费较2023年同期增加10.2万美元，增幅27.1%；前九个月增加21万美元，增幅18.6%[207] - 2024年第三季度银行拥有人寿保险现金退保价值增值较2023年同期增加8.9万美元，增幅34.2%；前九个月增加20.8万美元，增幅27.3%[207] - 2024年第三季度交换费较2023年同期增加15.2万美元，增幅33.8%；前九个月增加28.9万美元，增幅21.4%[207] - 2024年第三季度贷款安置费较2023年同期增加13.2万美元，增幅110.9%；前九个月增加24.6万美元，增幅59.3%[207] 证券相关情况 - 2024年前三季度可供出售证券未实现收益为22,451千美元，2023年同期未实现损失为9,659千美元[21] - 截至2024年9月30日，持有至到期证券摊余成本3.02777亿美元，公允价值2.83353亿美元，未实现损失1948.9万美元[37] - 截至2024年9月30日，可供出售证券摊余成本6.69646亿美元，公允价值5.97196亿美元，未实现损失7246.3万美元[38] - 持有至到期证券的摊销成本为303,493美元，估计公允价值为277,003美元，未实现总损失为26,560美元，信贷损失准备金为1,051美元[40] - 截至2024年9月30日的三个月，可供出售投资证券的销售或赎回所得款项为32,647美元，实现总损失为1,853美元；九个月的所得款项为64,229美元，实现总损失为4,199美元[41] - 2024年9月30日和2023年12月31日，可供出售证券的摊销成本分别为553,963美元和669,646美元，估计公允价值分别为503,964美元和597,196美元[43] - 2024年9月30日和2023年12月31日，持有至到期证券的摊销成本分别为302,777美元和303,493美元，估计公允价值分别为283,353美元和277,003美元[45] - 截至2024年9月30日，可供出售债务证券的未实现总损失为50,072美元，其中12个月内未实现损失为111美元，12个月以上未实现损失为49,961美元[46] - 截至2023年12月31日，可供出售债务证券的未实现总损失为72,463美元，其中12个月内未实现损失为3美元，12个月以上未实现损失为72,460美元[48] - 截至2024年9月30日，公司有138只可供出售债务证券处于未实现损失状态，但无信用减值[48] - 截至2024年9月30日，公司未对任何可供出售证券计提信贷损失准备金，认为未实现损失与市场条件波动有关，而非信用价值恶化[49] - 公司对持有至到期债务证券单独评估信用损失，采用基于投资类别的历史行业数据，并考虑合理且可支持的预测[52] - 截至2024年9月30日，持有至到期证券的信贷损失准备金为857,000美元，该准备金受经济情景、违约概率和违约损失率驱动，经济情景每季度更新[53] - 截至2024年9月30日，持有至到期债务证券的信贷损失抵减主要受经济情景变化驱动，该日的信贷损失准备金适当反映了预期信贷损失，三个月和九个月期的信贷损失抵减分别为219,000美元和194,000美元[54] - 截至2024年9月30日，持有至到期债务证券按信用质量指标汇总的摊余成本为：AAA/AA/A级243,840,000美元、BBB级30,201,000美元、未评级17,726,000美元