净收入与净利润情况 - 2024年第三季度净收入为290万美元，即每股0.10美元，去年同期净亏损70万美元，即每股亏损0.03美元[1][4][11] - 2024年前三季度公司净利润267.6571万美元，2023年同期净亏损55.1039万美元[32] - 2024年基本每股收益0.1美元，2023年为 - 0.02美元[32] 支付业务数据 - 2024年第三季度总支付交易笔数为1270万笔，同比增长31%；总支付金额为20亿美元，同比增长46%[6] ACH业务数据 - 2024年第三季度ACH业务电子支票交易金额增长61%，交易笔数增长25%，退回支票交易笔数增长18%[2] 预付卡业务数据 - 2024年第三季度预付卡加载金额增长21%，达到创纪录的1.4亿美元，连续五个季度超过1亿美元[3] 收入情况 - 2024年第三季度收入为2130万美元，同比增长2%；九个月收入为6237万美元，同比下降2%[8][14] - 2024年前三季度公司营收6237.1752万美元，2023年同期为6393.5603万美元，同比下降2.45%[32] - 2024年第三季度收入为21,321,478美元，2023年同期为20,982,761美元[40] - 2024年前三季度收入为62,371,752美元，2023年同期为63,935,603美元[40] 毛利率情况 - 2024年第三季度毛利率从去年同期的22.2%扩大至23.0%；九个月毛利率从去年同期的23.2%升至23.3%[9][12] 其他销售、一般和行政费用情况 - 2024年第三季度其他销售、一般和行政费用为410万美元，同比下降4%；九个月为1220万美元，同比略有增加[4][10][12][15] 调整后EBITDA情况 - 2024年第三季度调整后EBITDA为80万美元，较去年同期的40万美元有所改善；九个月为240万美元，较去年同期减少40万美元[4][11][16] - 2024年第三季度调整后EBITDA为776,840美元，调整后EBITDA利润率为3.6%；2023年同期分别为363,099美元和1.7%[40] - 2024年前三季度调整后EBITDA为2,369,279美元，调整后EBITDA利润率为3.8%；2023年同期分别为2,793,283美元和4.4%[40] 现金流情况 - 2024年前九个月调整后经营现金流为240万美元，经营活动使用的现金流量为760万美元，去年同期为提供4150万美元[17] - 2024年前三季度经营活动净现金流为 - 762.232万美元，2023年同期为4150.6374万美元[33] - 2024年前三季度投资活动净现金流为 - 69.8271万美元，2023年同期为 - 58.7451万美元[33] - 2024年前三季度融资活动净现金流为 - 41.459万美元，2023年同期为 - 11.1494万美元[33] - 2024年9月30日净现金用于经营活动为7,622,320美元，2023年同期为提供41,506,374美元[41] - 2024年经营活动现金流量调整总额为9,989,988美元，调整后经营活动现金流量为2,367,668美元；2023年分别为 - 39,096,748美元和2,409,626美元[41] 资产情况 - 截至2024年9月30日，公司现金及现金等价物为840万美元，较年初增加120万美元，较2023年9月30日增加100万美元[18] - 截至2024年9月30日，公司现金及现金等价物为8392317美元，较2023年12月31日的7155687美元有所增加[27] - 截至2024年9月30日，公司应收账款净额为4257022美元，较2023年12月31日的5564138美元有所减少[27] - 截至2024年9月30日，公司结算处理资产为59549564美元，较2023年12月31日的44899603美元有所增加[27] - 截至2024年9月30日，公司总资产为114604294美元，较2023年12月31日的106934670美元有所增加[28] 负债情况 - 截至2024年9月30日，公司应付账款为579618美元，较2023年12月31日的1031141美元有所减少[29] - 截至2024年9月30日，公司流动负债总额为92537225美元，较2023年12月31日的89227707美元有所增加[29] - 截至2024年9月30日，公司负债总额为95673248美元，较2023年12月31日的91865831美元有所增加[30] 股东权益情况 - 截至2024年9月30日，公司股东权益总额为18931046美元，较2023年12月31日的15068839美元有所增加[31] - 截至2024年3月31日，公司股东权益为1527.31万美元[34] - 2024年6月30日公司余额为15,714,218美元，9月30日为18,931,046美元[37] EBITDA定义 - 公司定义EBITDA为未计利息、税项、折旧及无形资产摊销前的经营收入（亏损）[23] - 公司定义调整后EBITDA为上述EBITDA加上非现金股票期权成本和某些非经常性项目[23] 其他财务指标 - 2024年前三季度利息收入34.8188万美元，2023年同期为11.6649万美元，同比增长198.49%[32] - 2024年前三季度联邦所得税收益318.6053万美元，2023年同期无此项[32] 普通股数量 - 截至2024年12月31日，公司普通股数量为2867.1606万股[36] 运营亏损情况 - 2024年第三季度运营亏损为376,650美元，2023年同期为750,289美元[40] - 2024年前三季度运营亏损为867,548美元，2023年同期为443,576美元[40] 折旧和摊销情况 - 2024年第三季度折旧和摊销为583,718美元，2023年同期为518,573美元；2024年前三季度分别为1,707,721美元和1,559,601美元[40]