资产与负债变化 - 公司总资产从2023年12月31日的19,347,373千美元增长至2024年9月30日的19,408,117千美元[10] - 贷款总额从2023年12月31日的14,278,070千美元略微增加至2024年9月30日的14,360,807千美元[10] - 存款总额从2023年12月31日的14,865,547千美元增长至2024年9月30日的15,441,023千美元[10] - 公司股东权益从2023年12月31日的2,895,251千美元增加至2024年9月30日的2,977,148千美元[12] - 公司持有的证券总额从2023年12月31日的2,930,860千美元减少至2024年9月30日的2,765,575千美元[10] - 公司持有的现金及银行存款从2023年12月31日的178,861千美元增加至2024年9月30日的198,987千美元[10] - 公司持有的贷款损失准备金从2023年12月31日的142,222千美元增加至2024年9月30日的163,696千美元[10] - 公司持有的交易证券在2024年9月30日为440万美元，2023年12月31日为500万美元[31] - 公司持有的权益证券在2024年9月30日为2160万美元，2023年12月31日为2250万美元[31] - 公司持有的美国国债证券从91,535千美元增长至100,712千美元，增长约10%[146] - 公司贷款净额从13,079,368千美元增长至14,106,967千美元，增长约7.9%[146] - 公司持有的联邦住房贷款银行股票保持稳定，为43,557千美元[146] 收入与支出 - 非利息收入从2023年12月31日的512,712千美元减少至2024年9月30日的481,692千美元[10] - 2024年第三季度净利息收入为1.417亿美元，同比下降5.5%[15] - 2024年第三季度净收入为4294.7万美元，同比下降29.4%[15] - 2024年第三季度每股基本收益为1.01美元，同比下降26.8%[15] - 2024年第三季度总非利息收入为3354.9万美元，与去年同期基本持平[15] - 2024年第三季度总非利息支出为1.004亿美元，同比增长2.7%[15] - 公司2024年前九个月净收入为1.42亿美元，较2023年同期的1.85亿美元有所下降[21] - 2024年前九个月公司经营活动产生的现金流量为1.87亿美元，较2023年同期的2.23亿美元有所下降[23] - 2024年前九个月公司投资活动产生的现金流量为9453.8万美元，较2023年同期的-2.31亿美元有所改善[23] - 2024年前九个月公司融资活动使用的现金流量为8144.7万美元，较2023年同期的1.25亿美元有所减少[25] - 2024年前九个月公司现金及现金等价物增加了2亿美元，期末余额为4.24亿美元[25] - 2024年前九个月公司新增低收入住房项目资本承诺2928.2万美元[25] - 2024年前九个月公司折旧和摊销费用为3150万美元，较2023年同期的2757.5万美元有所增加[23] - 2024年前九个月公司信贷损失准备金为2875万美元，较2023年同期的1775万美元有所增加[23] - 存款账户费用从5,936千美元增长至6,779千美元，增长约14.2%[149] - 交换费用从3,026千美元增长至3,259千美元，增长约7.7%[149] - 投资管理-财富管理和咨询服务收入从8,674千美元增长至9,664千美元，增长约11.4%[149] - 支付处理收入从370千美元增长至434千美元，增长约17.3%[149] - 信用卡收入从536千美元增长至592千美元，增长约10.4%[149] - 其他非利息收入从1,407千美元增长至1,519千美元，增长约8%[149] - 公司总非利息收入从33,543千美元增长至33,549千美元，基本持平[149] 综合收益与股息 - 2024年第三季度其他综合收益为3702.3万美元，去年同期为亏损781.1万美元[17] - 2024年第三季度总综合收益为7997万美元，同比增长50.9%[17] - 2024年第三季度普通股现金股息为每股0.57美元，同比增长3.6%[19] - 2024年前九个月公司宣布每股1.71美元的普通股股息，总计7262万美元[21] - 2024年前九个月公司通过股票回购计划回购了53.2万股股票，总计3129.7万美元[21] - 2024年9月30日的累计其他综合收益（损失）余额为-77,202千美元，较2023年同期的-160,746千美元有所改善[168] - 公司2024年9月30日的其他综合收益（损失）总额为37,625千美元，较2023年同期的2,338千美元有显著增长[166] - 公司2024年9月30日的未实现证券公允价值变动为28,670千美元，较2023年同期的-2,304千美元有显著改善[166] - 公司2024年9月30日的现金流量套期公允价值变动为9,000千美元，较2023年同期的4,917千美元有所增加[166] - 公司2024年9月30日的净精算收益摊销为-54千美元，较2023年同期的-296千美元有所改善[166] - 公司2024年9月30日的净前期服务成本摊销为9千美元，较2023年同期的21千美元有所减少[166] 信贷与贷款 - 公司持有的贷款损失准备金从2023年12月31日的142,222千美元增加至2024年9月30日的163,696千美元[10] - 2024年9月30日，公司权益证券的净收益为68.5万美元，而2023年同期为净亏损36.3万美元[32] - 2024年9月30日，公司可供出售证券的总公允价值为12.47亿美元，2023年12月31日为13.34亿美元[34] - 2024年9月30日，公司持有的美国国债公允价值为6.41亿美元，2023年12月31日为7.69亿美元[34] - 2024年9月30日，公司持有的机构抵押贷款支持证券公允价值为3.17亿美元，2023年12月31日为2.77亿美元[34] - 2024年9月30日，公司持有的小型企业管理局集合证券公允价值为4364.3万美元，2023年12月31日为4657.2万美元[34] - 公司未在2024年9月30日和2023年12月31日期间出售任何可供出售证券，因此未实现任何收益或损失[35] - 公司未在2024年9月30日和2023年12月31日期间记录任何可供出售证券的应计利息收入的冲销[34] - 公司未在2024年9月30日和2023年12月31日期间将任何证券置于非应计状态[34] - 截至2024年9月30日，公司持有的持有至到期证券的摊余成本为14.92亿美元，公允价值为13.77亿美元，未实现亏损为11.6亿美元[41] - 截至2024年9月30日，公司持有的美国国债证券的摊余成本为10.08亿美元，公允价值为9.42亿美元，未实现亏损为6582万美元[41] - 截至2024年9月30日，公司持有的机构抵押贷款支持证券的摊余成本为7.99亿美元，公允价值为7.52亿美元，未实现亏损为4804万美元[41] - 截至2024年9月30日，公司持有的机构抵押贷款债务证券的摊余成本为4.38亿美元，公允价值为3.8亿美元，未实现亏损为5721万美元[41] - 截至2024年9月30日，公司持有的可售证券的总摊余成本为13.35亿美元，公允价值为12.47亿美元[46] - 截至2024年9月30日，公司持有的美国国债可售证券的摊余成本为6.75亿美元，公允价值为6.41亿美元[46] - 截至2024年9月30日，公司持有的机构抵押贷款支持可售证券的摊余成本为3.47亿美元，公允价值为3.18亿美元[46] - 截至2024年9月30日，公司持有的机构抵押贷款债务可售证券的摊余成本为4375万美元，公允价值为3803万美元[46] - 截至2024年9月30日，公司持有的证券质押价值为22亿美元，较2023年12月31日的17亿美元有所增加[46] - 截至2024年9月30日，公司持有的持有至到期证券均为投资级或更高评级，且未发生任何信用损失[43] - 截至2024年9月30日，公司信贷损失准备金余额增加至1.637亿美元，较2023年12月31日的1.422亿美元有所上升，主要由于2024年前九个月对某些商业贷款的具体准备金分配[53] - 2024年9月30日，公司商业和工业贷款的信贷损失准备金余额为1.5937亿美元，较期初的2.0884亿美元有所下降[49] - 2024年9月30日，公司商业地产贷款的信贷损失准备金余额为9962.2万美元，较期初的8050.1万美元有所上升[49] - 2024年9月30日，公司住宅地产贷款的信贷损失准备金余额为2450.3万美元，较期初的2483.6万美元略有下降[49] - 2024年9月30日，公司小企业贷款的信贷损失准备金余额为410.5万美元，较期初的405.9万美元略有上升[49] - 2024年9月30日，公司其他消费贷款的信贷损失准备金余额为84.2万美元，较期初的102万美元有所下降[49] - 2024年9月30日，公司商业建筑贷款的信贷损失准备金余额为752.6万美元，较期初的780.4万美元略有下降[49] - 2024年9月30日，公司住宅地产贷款的信贷损失准备金余额为2314.7万美元，较期初的2146.5万美元有所上升[50] - 2024年9月30日，公司小企业贷款的信贷损失准备金余额为391.4万美元，较期初的360.6万美元有所上升[50] - 2024年9月30日，公司其他消费贷款的信贷损失准备金余额为79.6万美元，较期初的56.7万美元有所上升[50] - 公司采用全面的持续策略评估和监控商业信贷质量，较大贷款关系每年由经验丰富的信贷专业人员进行全面审查[63] - 消费者贷款组合的质量通过借款人的还款表现来评估，90天以上逾期的贷款被标记为“违约”[64] - 2024年商业和工业贷款组合中，“通过”评级的贷款总额为282,973千美元[65] - 2024年商业房地产贷款组合中，“通过”评级的贷款总额为744,344千美元[65] - 2024年商业建筑贷款组合中，“通过”评级的贷款总额为140,421千美元[65] - 2024年小型企业贷款组合中，“通过”评级的贷款总额为38,687千美元[65] - 2024年住宅房地产贷款组合中，“通过”评级的贷款总额为134,868千美元[65] - 2024年房屋净值贷款组合中，“通过”评级的贷款总额为14,034千美元[65] - 公司保留独立贷款审查公司评估商业贷款组合的信贷质量，审查结果每季度向董事会审计委员会报告[63] - 公司当前期间总坏账冲销额为2461美元[67] - 其他消费者类别总坏账冲销额为1293美元[67] - 商业和工业类别总坏账冲销额为23471美元[68] - 商业房地产类别总坏账冲销额为5072美元[68] - 商业建筑类别总坏账冲销额为0美元[68] - 小型企业类别总坏账冲销额为199美元[68] - 商业和工业类别总贷款额为1653003美元[68] - 商业房地产类别总贷款额为7896230美元[68] - 商业建筑类别总贷款额为965442美元[68] - 小型企业类别总贷款额为245335美元[68] - 住宅房地产贷款组合的加权平均FICO得分为755，加权平均LTV比率为57.9%[70] - 住宅房地产贷款组合的当前期总冲销额为2,338,102美元[69] - 家庭权益贷款组合的加权平均FICO得分为769，加权平均LTV比率为43.4%[70] - 家庭权益贷款组合的当前期总冲销额为1,095,555美元[69] - 其他消费者贷款组合的当前期总冲销额为30,568美元[69] - 公司对未履行贷款承诺的估计准备金在2024年9月30日为140万美元，2023年12月31日为150万美元[71] - 截至2024年9月30日，公司非应计贷款总额为104,248美元[74] - 截至2024年9月30日，公司已收回的住宅房地产物业投资为110美元[76] - 截至2024年9月30日，公司正在收回的住宅房地产物业抵押贷款投资为1,686美元[76] - 公司在2024年9月30日和2023年9月30日分别冲销了95,000美元和62,000美元的应计利息[75] - 截至2024年9月30日，公司总融资应收账款为143.608亿美元，其中逾期应收账款为4806.5万美元，占总融资应收账款的0.34%[77] - 商业和工业贷款逾期30-59天的贷款数量为3笔，逾期本金余额为20万美元，占总融资应收账款的0.01%[77] - 商业房地产贷款逾期90天或以上的贷款数量为3笔，逾期本金余额为2065.7万美元，占总融资应收账款的0.14%[77] - 2024年9月30日，公司对商业和工业贷款进行了598.5万美元的期限延长，占总融资应收账款的0.38%，平均延长了4个月的合同期限[80] - 2024年9月30日，公司对商业房地产贷款进行了450.7万美元的期限延长，占总融资应收账款的0.06%，平均延长了5个月的合同期限[80] - 2024年9月30日，公司对商业和工业贷款进行了836.8万美元的期限延长，占总融资应收账款的0.53%，平均延长了7个月的合同期限[82] - 2024年9月30日，公司对商业房地产贷款进行了3738万美元的期限延长，占总融资应收账款的0.46%，平均延长了1年的合同期限[82] - 2024年9月30日，公司对小型企业贷款进行了42万美元的利率下调，将合同利率从11.00%降至8.20%，占总融资应收账款的0.02%[82] - 2024年9月30日，公司对住宅房地产贷款进行了29.7万美元的期限延长，占总融资应收账款的0.01%，延长了一笔贷款的合同期限6.2年[82] - 2024年9月30日，公司总未偿还修改贷款为5799.8万美元，占总融资应收账款的0.40%[86] - 截至2024年9月30日，公司修改的贷款总额为58,262千美元，其中小企业贷款有34千美元逾期30-89天[90] - 截至2024年9月30日，公司修改的贷款中，商业和工业贷款有504千美元逾期30-89天，商业房地产贷款有660千美元逾期30-89天[91] - 2024年9月30日，公司没有修改的贷款在修改后12个月内违约[91] 衍生工具与风险管理 - 2024年9月30日，公司利率互换的名义金额为1,400,000千美元，公允价值为-17,106千美元[102] - 2024年9月30日，公司预计在未来12个月内将有419,000美元（税前）重新分类为净利息收入增加，9.0百万美元（税前）重新分类为净利息收入减少[104] - 公司通过利率互换管理借款和贷款组合的利率风险，名义金额为400,000千美元的借款利率互换平均期限为1.83年，加权当前接收利率为5.24%[102] - 公司通过利率互换管理贷款组合的利率风险，名义金额为800,000千美元的贷款利率互换平均期限为1.90年，加权当前接收利率为5.29%[102] - 公司通过利率领口管理贷款组合的利率风险，名义金额为200,000千美元的贷款利率领口平均期限为1.68年，加权当前接收利率为5.43%[102] - 公司持有的贷款水平互换合约中，固定利率支付和浮动利率收取的合约总价值为1,784,617千美元，公允价值为54,590千美元[111] - 外汇合约中，购买外币并出售美元的合约总价值为101,143千美元，公允价值为1,374千美元[111] - 风险参与协议中，参与外部的合约总价值为163,752千美元，公允价值为168千美元[111] - 2024年9月30日，公司持有的贷款水平互换合约中，固定利率支付和浮动利率收取的合约总价值为1,784,491千美元，公允价值为88,280千美元[112] - 2024年9月30日，外汇合约中，购买外币并出售美元的合约总价值为78,543