财务状况总体数据 - 截至2024年9月30日，公司总资产401.2亿美元，较2023年12月31日增加15.7亿美元，增幅4.1%[152] - 截至2024年9月30日，公司总贷款223.8亿美元，较2023年12月31日增加12亿美元，增幅5.7%[152] - 截至2024年9月30日，公司总存款280.9亿美元，较2023年12月31日增加9.078亿美元，增幅3.3%[152] - 截至2024年9月30日，公司股东权益总额73.6亿美元，较2023年12月31日增加2.819亿美元，增幅4.0%[152] - 截至2024年9月30日的三个月，总资产为39889202千美元；2023年同期为39602039千美元[177] - 截至2024年9月30日的九个月，总资产为40034895千美元；2023年同期为39029662千美元[178] - 截至2024年9月30日的三个月，总负债为32541937千美元；2023年同期为32577546千美元[177] - 截至2024年9月30日的九个月，总负债为32760886千美元；2023年同期为32122146千美元[178] - 截至2024年9月30日的三个月，股东权益为7347265千美元；2023年同期为7024493千美元[177] - 截至2024年9月30日的九个月，股东权益为7274009千美元；2023年同期为6907516千美元[178] - 截至2024年9月30日，贷款总额为223.8亿美元，较2023年12月31日增加12亿美元，增幅5.7%[197] - 2024年9月30日，贷款占总资产的55.8%，高于2023年12月31日的54.9%[197] - 2024年9月30日，待售贷款为610万美元，仓库采购计划贷款为12.3亿美元；2023年12月31日分别为570万美元和8.222亿美元[197] - 截至2024年9月30日，非performing资产增至8990万美元，较2023年12月31日的7270万美元增加1730万美元[210] - 2024年9月30日，非performing资产占总贷款和其他房地产的0.40%，2023年12月31日为0.34%[212] - 2024年9月30日，贷款信用损失准备金占总非performing贷款的422.0%，2023年12月31日为468.9%[212] - 截至2024年9月30日九个月，公司发放贷款平均余额为1.839亿美元，收购贷款平均余额为3849.928万美元，总计2.224亿美元[229] - 截至2024年9月30日，公司发放贷款期末总额为1.833亿美元，收购贷款期末总额为4052.165万美元，总计2.238亿美元[229] - 截至2024年9月30日九个月，公司发放贷款信用损失准备金为1072.7万美元，收购贷款信用损失准备金为 - 280.4万美元，总计792.3万美元[229] - 截至2024年9月30日九个月，公司发放贷款净冲销额为591.1万美元，收购贷款净冲销额为605.5万美元，总计1196.6万美元[229] - 截至2024年9月30日，公司发放贷款信用损失准备金期末余额为2272.29万美元，收购贷款为1271.68万美元，总计3543.97万美元[229] - 截至2024年9月30日，公司发放贷款准备金与期末贷款比率为1.24%，收购贷款为3.14%，总计1.58%[229] - 截至2024年9月30日九个月，公司发放贷款净冲销（回收）与平均贷款年化比率为0.04%，收购贷款为0.21%，总计0.07%[229] - 截至2024年9月30日九个月，公司发放贷款总冲销额为700万美元，回收额为110万美元；收购贷款总冲销额为920万美元，回收额为320万美元；总冲销额为1630万美元，部分被430万美元的总回收额抵消[230][231] - 截至2024年9月30日，贷款信用损失拨备总额为3.544亿美元，较2023年12月31日的3.324亿美元增加2200万美元，增幅6.6%，主要因LSSB合并[234] - 2024年9月30日，贷款信用损失拨备占总贷款的1.58%，2023年12月31日为1.57%[234] - 2024年9月30日，2.272亿美元贷款信用损失拨备归因于新增贷款，较2023年12月31日增加480万美元，增幅2.2%[235] - 2024年9月30日，非按摊余成本计量（Non - PCD）贷款的信用损失拨备为2860万美元，较2023年12月31日增加630万美元，增幅28.1%[235] - 2024年9月30日，按摊余成本计量（PCD）贷款的信用损失拨备为6900万美元，较2023年12月31日增加1130万美元，增幅19.7%[235] - 截至2024年9月30日，公司非按摊余成本计量和按摊余成本计量贷款的未实现可accretable折扣总额为3890万美元[236] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，表外信用风险敞口的信用损失拨备分别为3760万美元和3650万美元，增加因LSSB合并[237] - 截至2024年9月30日，证券账面价值为113亿美元，较2023年12月31日的128亿美元减少15亿美元，降幅11.7%[242] - 2024年9月30日，证券占总资产的28.2%，2023年12月31日为33.2%[242] - 2024年9月30日，总存款280.9亿美元，较2023年12月31日增加9.078亿美元或3.3%[247] - 2024年前九个月平均存款281.3亿美元，较2023年同期增加6.907亿美元或2.5%[248] - 2024年9月30日，借款总额4.128896亿美元，较2023年12月31日增加94.619万美元[250] - 2024年9月30日，证券回购协议出售额2.289亿美元，较2023年12月31日减少8040万美元或26.0%[252] - 2024年9月30日，现金及现金等价物22.1亿美元，较2023年12月31日增加17.5亿美元或382.1%[256] - 2024年9月30日，股东权益总额为73.6亿美元，较2023年12月31日的70.8亿美元增加2.819亿美元，增幅4.0%[269] - 截至2024年9月30日，未到期备用信用证、仓库购买计划贷款未使用额度和信贷承诺总额为4887119千美元[268] - 2024年9月30日和2023年12月31日，资产负债表外信贷敞口的信用损失准备分别为3760万美元和3650万美元，增长归因于LSSB合并[268] 公司收购情况 - 2024年4月1日，公司完成对Lone Star State Bancshares, Inc.的合并，其截至2024年3月31日总资产13.8亿美元，总贷款10.8亿美元，总存款12.4亿美元[153] - 公司为收购Lone Star发行2376182股普通股并支付约6410万美元现金，截至2024年9月30日产生商誉1.08亿美元，确认核心存款无形资产1770万美元[154] - 2023年5月1日，公司完成对First Bancshares of Texas, Inc.的合并，其截至2023年3月31日总资产21.4亿美元，总贷款16.5亿美元，总存款17.1亿美元[155] - 公司为收购First Bancshares发行3583370股普通股并支付约9150万美元现金，截至2024年9月30日确认商誉1.648亿美元[156] 公司增长战略 - 公司增长战略的三个主要组成部分为内部增长、高效运营和收购，包括战略合并交易[151] 公司收入来源 - 公司主要收入来自贷款利息收入、客户账户服务费和证券投资收入，净利息收入是最大收入来源[150] 利润与收益情况 - 2024年第三季度，归属于普通股股东的净利润为1.273亿美元，摊薄后每股收益为1.34美元，2023年同期分别为1.122亿美元和1.20美元[162] - 2024年前三季度，归属于普通股股东的净利润为3.493亿美元，摊薄后每股收益为3.68美元，2023年同期分别为3.238亿美元和3.50美元[164] - 2024年第三季度净利息收入为2.617亿美元，较2023年同期增加2220万美元，增幅9.3%[165] - 2024年前三季度净利息收入为7.587亿美元，较2023年同期增加3930万美元，增幅5.5%[170] - 2024年第三季度贷款利息收入为3.375亿美元，较2023年同期增加2880万美元，增幅9.3%[166] - 2024年前三季度贷款利息收入为9.801亿美元，较2023年同期增加1.377亿美元，增幅16.3%[171] - 2024年第三季度证券利息收入为5960万美元，较2023年同期减少1040万美元，降幅14.8%[167] - 2024年前三季度证券利息收入为1.885亿美元，较2023年同期减少2680万美元，降幅12.4%[172] - 2024年第三季度平均生息负债为223.9亿美元，较2023年同期增加4.087亿美元，增幅1.9%，平均利率为2.78%，较2023年同期增加24个基点[168] - 2024年前三季度平均生息负债为225.9亿美元，较2023年同期增加10.5亿美元，增幅4.9%，平均利率为2.68%，较2023年同期增加52个基点[173] - 截至2024年9月30日的三个月，总生息资产平均余额为35373714千美元，利息收入417903千美元，收益率4.70%；2023年同期平均余额35116670千美元，利息收入380354千美元，收益率4.30%[177] - 截至2024年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为35552616千美元，利息收入1212768千美元，收益率4.56%；2023年同期平均余额34611116千美元，利息收入1068111千美元，收益率4.13%[178] - 截至2024年9月30日的三个月，总付息负债平均余额为22390335千美元，利息支出156212千美元，利率2.78%；2023年同期平均余额21981663千美元，利息支出140830千美元，利率2.54%[177] - 截至2024年9月30日的九个月，总付息负债平均余额为22591905千美元，利息支出454047千美元，利率2.68%；2023年同期平均余额21546184千美元，利息支出348661千美元，利率2.16%[178] - 截至2024年9月30日的三个月，净息差为1.92%，净利息收入261691千美元，利润率2.94%；2023年同期净息差1.76%，净利息收入239524千美元，利润率2.71%[177] - 截至2024年9月30日的九个月，净息差为1.88%，净利息收入758721千美元，利润率2.85%；2023年同期净息差1.97%，净利息收入719450千美元，利润率2.78%[178] - 三个月内利息收入增加2.0244亿美元，利息支出增加5万美元，净利息收入增加2.0239亿美元；九个月内利息收入增加8.0526亿美元，利息支出增加2.6618亿美元，净利息收入增加5.3908亿美元[182] - 2024年和2023年截至9月30日的三个月无信贷损失拨备，2024年和2023年截至9月30日的九个月信贷损失拨备分别为910万美元和1850万美元[185] - 2024年第三季度净冲销额为550万美元，2023年同期为340万美元；2024年前九个月净冲销额为1200万美元，2023年同期为1890万美元[186][187] - 2024年截至9月30日的三个月非利息收入为4110万美元，较2023年同期增加240万美元或6.1%；九个月非利息收入为1.26亿美元，较2023年同期增加930万美元或7.9%[189] - 2024年第三季度非利息支出为1.403亿美元，较2023年同期增加470万美元或3.5%；前九个月非利息支出为4.29亿美元，较2023年同期增加2450万美元或6.1%[192] - 2024年第三季度净冲销额中