公司整体财务状况 - [截至2024年9月30日，公司总资产为90.89亿美元，较2023年12月31日的85.39亿美元增长6.42%][9] - [截至2024年9月30日，公司总资产为9,088,565千美元，较2023年同期的8,540,057千美元增长6.42%][126] - [截至2024年9月30日，公司合并资产达91亿美元，其中净贷款/租赁为68亿美元，存款为70亿美元][135] 收入与利润情况 - [2024年前三季度，公司总利息和股息收入为1.25亿美元，较2023年同期的1.09亿美元增长15.52%][11] - [2024年前三季度，公司总利息支出为6569.8万美元，较2023年同期的5331.3万美元增长23.23%][11] - [2024年前三季度，公司净利息收入为5972.2万美元，较2023年同期的5525.5万美元增长8.09%][11] - [2024年前三季度，公司非利息收入为2715.7万美元，较2023年同期的2659.3万美元增长2.12%][11] - [2024年前三季度，公司非利息支出为5356.5万美元，较2023年同期的5108.1万美元增长4.86%][11] - [2024年前三季度，公司净利润为2778.5万美元，较2023年同期的2512.1万美元增长10.61%][11] - [2024年前三季度，公司基本每股收益为1.65美元，较2023年同期的1.50美元增长10%][11] - [2024年前三季度，公司摊薄每股收益为1.64美元，较2023年同期的1.49美元增长10.07%][11] - [2024年前三季度，公司普通股每股现金股息为0.06美元，与2023年同期持平][11] - [2024年总利息和股息收入为360,215千美元，较2023年的301,162千美元增长约19.6%][13] - [2024年总利息支出为189,631千美元，较2023年的135,892千美元增长约39.5%][13] - [2024年净利息收入为170,584千美元，较2023年的165,270千美元增长约3.2%][13] - [2024年净利润为83,625千美元，较2023年的80,703千美元增长约3.6%][13] - [2024年基本每股收益为4.97美元，较2023年的4.82美元增长约3.1%][13] - [2024年前三季度综合收益为89,942千美元，2023年同期为64,277千美元][16] - [2024年第三季度其他综合收益（税后）为12,058千美元，2023年同期为 - 19,415千美元][15] - [2024年净收入为83,625千美元，2023年为80,703千美元][22] - [2024年第三季度，公司利息和股息收入为125420000美元，利息支出为65698000美元；2023年同期利息和股息收入为108568000美元，利息支出为53313000美元][105] - [2024年前九个月，公司利息和股息收入为360215000美元，利息支出为189631000美元；2023年同期利息和股息收入为301162000美元，利息支出为135892000美元][105] - [2024年第三季度，公司计算的“预期”税收费用为6264000美元，占税前收入的21.0%；2023年同期为5661000美元，占比21.0%][107] - [2024年前九个月，公司计算的“预期”税收费用为18773000美元，占税前收入的21.0%；2023年同期为18751000美元，占比21.0%][107] - [2024年第三季度，公司联邦和州所得税费用为2045000美元，占税前收入的6.9%；2023年同期为1840000美元，占比6.8%][107] - [2024年前九个月，公司联邦和州所得税费用为5771000美元，占税前收入的6.5%；2023年同期为8589000美元，占比9.6%][107] - [2024年第三季度净收益为75.4万美元，前九个月为226.2万美元；2023年同期分别为77.4万美元和212万美元][108] - [2024年第三季度净收入为2778.5万美元，前九个月为8362.5万美元；2023年同期分别为2512.1万美元和8070.3万美元][110] - [2024年第三季度基本每股收益为1.65美元，摊薄后为1.64美元；前九个月基本每股收益为4.97美元，摊薄后为4.94美元；2023年同期基本每股收益分别为1.50美元和4.82美元，摊薄后分别为1.49美元和4.79美元][110] - [2024年第三季度总营收为152,577千美元，较2023年同期的135,161千美元增长12.88%][126] - [2024年前三季度总营收为445,119千美元，较2023年同期的386,117千美元增长15.28%][126] - [2024年第三季度净利息收入为59,722千美元，较2023年同期的55,255千美元增长8.09%][126] - [2024年前三季度净利息收入为170,584千美元，较2023年同期的165,270千美元增长3.22%][126] - [2024年第三季度持续经营业务净收入为27,785千美元，较2023年同期的25,121千美元增长10.60%][126] - [2024年前三季度持续经营业务净收入为83,625千美元，较2023年同期的80,703千美元增长3.62%][126] - [2024年第三季度，公司净收入为2780万美元，摊薄后每股收益为1.64美元；2024年前九个月，净收入为8360万美元，摊薄后每股收益为4.94美元][138][139] - [2024年第三季度，调整后净收入（非GAAP）为3030万美元，调整后摊薄每股收益（非GAAP）为1.78美元；2024年前九个月，调整后净收入（非GAAP）为8640万美元，调整后摊薄每股收益（非GAAP）为5.10美元][141] - [2024年第三季度净利息收入较上一季度增加360万美元，较2023年第三季度增加8%；2024年前九个月净利息收入较去年同期增加3%][140][142][143] - [2024年第三季度拨备费用较上一季度减少200万美元，较2023年第三季度减少32.2万美元；2024年前九个月拨备费用较去年同期增加60.9万美元][144] - [2024年第三季度非利息收入较上一季度减少370万美元，降幅12%，较2023年第三季度增加2%；2024年前九个月非利息收入较去年同期减少5.1万美元][145] - [2024年第三季度非利息费用较上一季度增加370万美元，增幅7%，较2023年第三季度增加5%；2024年前九个月非利息费用较去年同期增加460万美元，增幅3%][146] 现金流量情况 - [2024年净现金提供的经营活动为267,208千美元，2023年为85,349千美元][22] - [2024年投资活动净现金使用为669,958千美元，2023年为426,501千美元][22] - [2024年融资活动净现金提供为409,467千美元，2023年为385,694千美元][22] - [2024年现金及银行存款增加6,717千美元，2023年增加44,542千美元][22] - [2024年现金支付利息为188,761千美元，2023年为258,779千美元][22] - [2024年现金支付所得税为4,353千美元，2023年为2,214千美元][22] 会计政策与标准 - [公司已完成从LIBOR到不同指数的过渡，且未对财务报表产生重大影响][42] - [公司于2024年1月1日采用ASU 2023 - 02标准，未对财务报表产生重大影响][43] - [ASU 2023 - 07标准预计不会对公司财务报表产生重大影响，该标准2024年12月15日后的财年及2025年12月15日后财年的中期报告期生效][44][45] - [ASU 2023 - 09标准预计不会对公司财务报表产生重大影响，2024年12月15日后的年度报告期对公共商业实体生效][48] - [ASU 2024 - 01标准预计不会对公司财务报表产生影响，2024年12月15日后的年度报告期及中期报告期对公共商业实体生效][49] - [自2024年1月1日起，公司选择采用新会计指引按比例摊销法核算低收入住房税收抵免（LIHTC）投资][107] 证券投资情况 - [截至2024年9月30日，持有至到期（HTM）证券摊余成本795,699千美元，公允价值791,659千美元；可供出售（AFS）证券摊余成本334,466千美元，公允价值291,865千美元][47] - [公司HTM市政证券主要是中西部地区的私人市政债券，按特定准则承销并持续监控][50] - [公司住宅抵押贷款支持及相关证券组合均为政府赞助或担保证券，未投资私人抵押贷款支持证券或集合信托优先股证券][51] - [截至2023年12月31日，持有至到期（HTM）证券摊余成本683,707千美元，公允价值680,279千美元；可供出售（AFS）证券摊余成本348,633千美元，公允价值299,655千美元][52] - [截至2024年9月30日，投资组合包含662只证券，其中498只处于未实现亏损状态][54] - [2024年9月30日交易性证券公允价值为5870万美元，2023年12月31日为2240万美元，2024年前三季度交易性证券市值净收益为5.3万美元，第三季度净亏损为20万美元][55] - [2023年前三季度公司确认了98.9万美元的信用损失费用，2024年前三季度相关可供出售金融资产的剩余预期信用损失准备因证券出售而被移除][54] - [2024年和2023年截至9月30日的三个月和九个月内，证券分类之间没有发生转移，所有证券销售均为可供出售金融资产][56] - [2023年前三季度证券销售所得款项为3056.8万美元，证券销售总收益为5.6万美元，证券销售总损失为50.7万美元，2024年前三季度无相关数据][57] - [截至2024年9月30日，持有至到期投资按合同到期日计算的摊余成本为7.95699亿美元，公允价值为7.91659亿美元；可供出售金融资产摊余成本为3.34466亿美元，公允价值为2.91865亿美元][58] - [截至2024年9月30日，公司市政证券投资组合包括79个发行人发行的一般责任债券，公允价值总计1.068亿美元，以及162个发行人发行的收入债券，公允价值总计8.55亿美元][59] - [截至2024年9月30日，持有至到期投资中市政证券摊余成本为2988.61万美元，公允价值为3015.21万美元；可供出售金融资产中市政证券摊余成本为2044.5万美元，公允价值为1707.45万美元，其他证券摊余成本为397.55万美元，公允价值为371.75万美元][59] - [截至2024年9月30日，持有至到期投资中市政证券未实现总损失为3883.1万美元，可供出售金融资产未实现总损失为836.24万美元；截至2023年12月31日，持有至到期投资未实现总损失为3665.4万美元，可供出售金融资产未实现总损失为4817.9万美元][54] - [截至2024年9月30日，信用损失准备中市政证券和其他证券的期末余额分别为20.2万美元和1万美元，2023年同期分别为20.2万美元和1万美元，可供出售金融资产中公司证券期末余额为18万美元，2023年同期为98.9万美元][55] - [截至2023年12月31日，公司市政证券组合中一般责任债券由82个发行人发行，公允价值总计9940万美元；收入债券由169个发行人发行，公允价值总计7.508亿美元][60] - [截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司持有两家位于俄亥俄州发行人的收入债券，其总账面价值或市值超过公司股东权益的5%][61] 贷款与租赁业务情况 - [截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款/租赁组合总额分别为68.28802亿美元和65.43416亿美元，其中贷款损失准备分别为8632.1万美元和8720万美元][65] - [截至2024年9月30日和2023年12月31日，应收贷款应计利息分别为3650万美元和3180万美元][66] - [截至2024年9月30日，有准备证券化出售的多户家庭贷款总计1.659亿美元，2023年12月31日无此类待售贷款][65] - [截至2024年9月30日和2023年12月31日，设备融资协议未偿还金额分别为3.34亿美元和3.