资产与负债 - 公司总资产从2023年12月31日的2,153,200千美元增长至2024年9月30日的2,374,388千美元，增长10.3%[7] - 公司总负债从2023年12月31日的1,932,920千美元增长至2024年9月30日的2,095,044千美元，增长8.4%[7] - 公司股东权益从2023年12月31日的220,280千美元增长至2024年9月30日的279,344千美元，增长26.8%[7] - 公司2024年9月30日的股东权益总额为279,344千美元[10] - 公司2024年9月30日的现金及现金等价物为509,918千美元[16] - 公司2024年9月30日的限制性现金为10,980千美元[16] - 公司2024年9月30日的财产和设备净值为36,789千美元，较2023年12月31日的33,218千美元有所增加[48] - 公司2024年9月30日的无形资产净值为37.9百万美元，较2023年12月31日的42.6百万美元有所减少[49] - 公司2024年9月30日的递延再保险佣金收入为36,436千美元，较2023年同期的36,033千美元略有增加[54] - 公司2024年9月30日的递延保单获取成本为109,441千美元，较2023年同期的104,099千美元有所增加[56] - 公司2024年9月30日的递延税资产总额为4727.8万美元，递延税负债总额为3625万美元，净递延税资产为1102.8万美元[59] - 公司2024年9月30日的现金及现金等价物为5.209亿美元，同比增加4760万美元[153] - 公司2024年9月30日的股东权益为2.793亿美元，同比增加5910万美元[160] - 截至2024年9月30日，公司现金及现金等价物为5.209亿美元，较2023年12月31日的4.733亿美元有所增加[161] 收入与利润 - 公司净收入从2023年9月30日的-7,424千美元增长至2024年9月30日的8,152千美元，实现扭亏为盈[8] - 公司2024年9月30日的每股收益为0.27美元，相比2023年9月30日的-0.28美元显著改善[8] - 公司2024年前九个月的净保费收入为568,582千美元，相比2023年同期的519,473千美元增长9.4%[8] - 公司2024年前九个月的投资收入为28,121千美元，相比2023年同期的19,048千美元增长47.6%[8] - 公司2024年前九个月的总收入为606,721千美元，相比2023年同期的548,532千美元增长10.6%[8] - 公司2024年前九个月的总支出为544,629千美元，相比2023年同期的521,486千美元增长4.4%[8] - 公司2024年前九个月的运营收入为62,092千美元，相比2023年同期的27,046千美元增长129.6%[8] - 公司2024年第三季度净收入为8,152千美元[10] - 公司2024年第三季度净收入为820万美元，相比去年同期的净亏损740万美元大幅改善[110] - 公司2024年前九个月净收入为4124.6万美元，同比增长187.2%[147] - 公司2024年第三季度总收入为2.118亿美元，同比增长13.7%，主要得益于净保费收入和净投资收入的增长[114] - 公司2024年前九个月总收入为6.067亿美元，同比增长10.6%[134] - 公司2024年前九个月毛保费收入为11亿美元，同比增长7.7%[135] - 公司2024年前九个月净保费收入为5.686亿美元，同比增长9.5%[139] - 公司2024年前九个月净投资收入为2810万美元，同比增长47.6%[140] 现金流量 - 公司2024年第三季度经营活动产生的现金流量净额为143,173千美元[14] - 公司2024年第三季度投资活动产生的现金流量净额为-93,842千美元[14] - 公司2024年第三季度融资活动产生的现金流量净额为-1,772千美元[14] - 公司2024年第三季度现金及现金等价物净增加47,559千美元[14] - 2024年前九个月，公司经营活动产生的净现金流为1.4317亿美元，较2023年同期的-2934万美元显著改善[162][163] - 2024年前九个月，公司投资活动使用的净现金流为9384万美元，较2023年同期的1239万美元大幅增加[162][164] - 2024年前九个月，公司融资活动使用的净现金流为177万美元，较2023年同期的725万美元有所减少[162][165] 债务与融资 - 公司2024年第三季度股票回购成本为130,900千美元[10] - 公司2024年第三季度累计其他综合亏损为19,731千美元[10] - 截至2024年9月30日，公司长期债务总额为11.973亿美元，其中包括8850万美元的可转换债务和7250万美元的定期贷款[77] - 2024年前九个月，公司在定期贷款设施上支付了约710万美元的本金和490万美元的利息[73] - 2024年前九个月，公司在循环信贷设施上支付了约62.6832万美元的利息和10.048万美元的未使用可用性承诺费用[73] - 截至2024年9月30日，公司抵押贷款余额为1.0821亿美元，2024年前九个月支付了91.3561万美元的本金和利息[74] - 2024年前九个月，公司在FHLB贷款协议上支付了约80.185万美元的利息[75] - 截至2024年9月30日，公司应付账款和其他负债总额为7100万美元，其中包括3643.6万美元的递延分保佣金[80] - 2024年剩余时间，公司计划偿还253.2万美元的长期债务本金[78] - 公司信用额度包括1亿美元的五年期高级担保定期贷款和5000万美元的五年期高级担保循环信贷[167] - 截至2024年9月30日，公司定期贷款余额为7250万美元，循环信贷余额为1000万美元[167] - 公司可转换票据总额为1.368亿美元，利率为5.875%，到期日为2037年8月1日[169] - 截至2024年9月30日，公司可转换票据的未偿还本金为88.5万美元[170] - 公司子公司于2018年12月从FHLB Atlanta获得1920万美元的固定利率贷款，利率为3.094%，并于2023年9月29日重组协议，将到期日延长至2025年3月28日，利率调整为5.109%[171] - 公司子公司于2018年12月购买了FHLB的普通股，初始价值为140万美元，截至2024年9月30日，该股票价值为150万美元[171] - 公司保险子公司于2024年1月从FHLB-DM获得550万美元的固定利率贷款，利率为4.23%，并以FHLB-DM普通股和其他投资作为抵押品，截至2024年9月30日，抵押证券的公允价值为710万美元[171] - 公司固定利率债务证券的久期在2024年9月30日为3.189年，2023年9月30日为2.605年，2023年12月31日为2.67年[174] - 截至2024年9月30日，公司固定期限证券组合的加权平均信用评级为A，而2023年12月31日为A+[174] 投资与证券 - 公司持有的可供出售债务证券总市值为6.71761亿美元，其中美国政府和机构证券市值为8895.8万美元，州、市和政区证券市值为3.12698亿美元，公司债券市值为2.45558亿美元[20] - 2024年9月30日，公司净投资收入为1.0572亿美元，其中债务证券收入为4935万美元，现金及现金等价物收入为4677万美元[25] - 2024年9月30日，公司净实现损失为3万美元，而2023年同期净实现损失为379万美元[22] - 2024年9月30日，公司持有的债务证券中，55.4%的证券到期日在1至5年内，市值为3.75797亿美元[24] - 2024年9月30日，公司持有的债务证券中，12.3%的证券到期日在1年以内，市值为8287.8万美元[24] - 2024年9月30日，公司持有的债务证券中，26.7%的证券到期日在5至10年内，市值为1.793亿美元[24] - 2024年9月30日，公司持有的债务证券中，5.0%的证券到期日在10年以上，市值为3378.6万美元[24] - 2024年9月30日，公司持有的债务证券中，未实现损失总额为3165.7万美元，其中州、市和政区证券未实现损失为2122.1万美元[20] - 2024年9月30日，公司持有的债务证券中，未实现损失超过12个月的证券数量为701个，未实现损失总额为3155.6万美元[27] - 2024年9月30日，公司持有的债务证券中，未实现损失少于12个月的证券数量为16个，未实现损失总额为101万美元[27] - 公司持有的可供出售债务证券总公允价值为466.135亿美元，其中美国政府和机构证券为42.305亿美元，州、市和地方政府证券为274.876亿美元，公司债券为128.771亿美元，抵押贷款支持证券为19.810亿美元，资产支持证券为373万美元[28] - 公司未确认债务证券的未实现亏损，因为这些证券具有高信用质量和投资级评级，公司计划持有至到期或恢复[28] - 公司对非合并可变利益实体（VIEs）的投资总额为6.747亿美元，其中权益法投资为1.679亿美元，测量替代法投资为5.068亿美元[31] - 公司债务证券总公允价值为671.761亿美元，其中美国政府和机构证券为88.958亿美元，州、市和地方政府证券为312.698亿美元，公司债券为245.558亿美元，抵押贷款支持证券为15.850亿美元，资产支持证券为2682万美元[34] - 公司其他综合收益（损失）中，2024年前九个月未实现投资收益净变化为20.353亿美元，税后为15.533亿美元[40] - 公司未记录截至2024年9月30日或2023年12月31日的信用损失准备[28] - 公司未在2024年前九个月对任何资产或负债进行非经常性公允价值计量[38] 租赁与使用权 - 公司租赁协议主要为房地产和车辆，租赁期限为一至十年，通常包括一个或多个续租选项[41] - 公司使用增量借款率来确定租赁付款的现值，因为每项经营租赁的隐含利率不易确定[41] - 公司2024年9月30日的总租赁成本为2,501千美元，较2023年同期的2,592千美元有所下降[43] - 公司2024年9月30日的使用权资产为6,057千美元，较2023年12月31日的6,835千美元有所减少[44] - 公司2024年9月30日的加权平均剩余租赁期限为4.86年，较2023年12月31日的5.57年有所缩短[45] - 公司2024年9月30日的总租赁负债支付为2,310千美元，较2023年同期的2,358千美元略有下降[47] 保险业务 - 2024年再保险计划为Heritage P&C提供首次事件覆盖高达13亿美元，NBIC为11亿美元，Zephyr为7.5亿美元[62] - 2024年再保险计划总限额为33亿美元，包括通过购买恢复保费保护获得的恢复[62] - 公司2024年第三季度直接保费收入为31.2986亿美元，净保费收入为26.1788亿美元[67] - 2024年前九个月直接保费收入为10.942亿美元，净保费收入为5.10324亿美元[67] - 2024年第三季度直接损失和损失调整费用为12.9112亿美元，净损失和损失调整费用为13.002亿美元[67] - 2024年前九个月直接损失和损失调整费用为63.1436亿美元，净损失和损失调整费用为33.7983亿美元[67] - 公司2024年第三季度直接已赚保费为35.4197亿美元，净已赚保费为19.8841亿美元[67] - 截至2024年9月30日，公司未付损失和损失调整费用净额为3.852亿美元，其中2.694亿美元为未报告损失（IBNR），占净未付损失和损失调整费用储备的69.9%[70] - 2024年第三季度，公司净不利的前年度损失发展为630万美元，而2023年同期为80万美元[70] - 2024年前九个月，公司净不利的前年度损失发展为2160万美元，而2023年同期为340万美元的净有利发展[70] - 公司保险子公司Heritage P&C、Zephyr和NBIC的合并法定盈余在2024年9月30日为2.587亿美元，2023年12月31日为2.596亿美元[81] - 公司预计飓风Milton的损失可能达到其再保险塔的第三层，起始于4.5亿美元，最高可达9.14亿美元[95] - 佛罗里达州的保单数量同比下降14.5%，但保费收入增长6.0%，总保险价值（TIV）下降1.3%[102] - 公司整体保费收入增长6.0%，达到14.27亿美元，主要得益于费率的提升和商业住宅业务的适度增长[103] - 商业住宅业务的保费收入同比增长23.6%，总保险价值（TIV）增长9.5%[104] - 超额与剩余（E&S）业务的保费收入同比增长116.4%，达到2480万美元[106] - 公司整体保单数量减少14.2%，但保费收入增加8060万美元，增长6.0%[107] - 毛保费收入增长5.1%，达到3.542亿美元，主要得益于费率的提升和通货膨胀保护措施[111] - 净损失和损失调整费用（LAE）同比下降1.0%，降至1.3亿美元[111] - 净综合比率改善10.2个百分点，降至100.6%，主要由于净损失比率和净费用比率的下降[111] - 2024年第三季度总保费收入为3.13亿美元，同比增长1.1%，主要由于平均保费增加和通胀保护措施的使用[115] - 2024年第三季度净保费收入为1.988亿美元，同比增长12.6%，主要由于总保费收入增长和分出保费减少[118] - 2024年第三季度净投资收入为980万美元，同比增长42.7%，主要由于现金和投资资产的收益率上升[119] - 2024年第三季度净综合比率为100.6%，较去年同期的110.8%下降了10.2个百分点，主要由于净损失和LAE比率下降[129] - 2024年第三季度分出保费比率为43.9%，较去年同期的47.6%下降了3.7个百分点，主要由于总保费收入增加和分出保费减少[131] - 2024年第三季度净损失和LAE比率为65.4%，较去年同期的74.4%下降了9.0个百分点，主要由于净保费收入增加和净损失减少[131] - 2024年第三季度净费用比率为35.2%，较去年同期的36.4%下降了1.2个百分点，主要由于净保费收入增加抵消了较高的保单获取成本[132] - 公司2024年前九个月净综合比率为95.7%，同比下降4.6个百分点[150] - 公司2024年前九个月净损失和损失调整费用比率为59.4%，同比下降5.2个百分点[152] - 公司2024年前九个月净费用比率为36.3%，同比上升0.6个百分点[153] 税务 - 公司2024年第三季度所得税费用为80万美元，有效税率为9.4%，而2023年同期所得税收益为460万美元，有效税率为38.3%[57] - 2024年前九个月所得税费用为1250万美元，有效税率为23.2%，2023年同期为450万美元，有效税率为23.7%[57] - 有效税率从去年同期的38.3%降至9.4%，主要得益于税收预估的更新和利息收入的影响[111] 员工与股票 - 公司在2024年9月30日和2023年9月30日分别向Comegys支付了35,921美元和35,537美元的代理佣金[83] - 公司在2024年9月30日和2023年9月30日分别为员工401(k)计划贡献了约37.83万美元和29.44万美元[85] - 公司在2024年9月30日和2023年9月30日分别支付了约120万美元和92.4万美元的医疗保费[85] - 公司在2024年9月30日拥有30,684,198股流通普通股，12,231,674股库存股和1,549,775股未归属限制性普通股[86] - 公司在2024年9月30日有854,857股可供授予的限制性股票，未确认的股票补偿费用约为160万美元[91] - 公司在2024年9月30日有1,549,775股未归属的限制性股票，平均每股价格为6.07美元[92] - 公司在2024年9月30日有约280万美元的未确认绩效限制性股票费用