财务收入与收益 - 2024年前三季度净收入为8235.9万美元，2023年同期为1.04762亿美元；2024年第三季度净收入为3100.1万美元，2023年同期为3262.1万美元[8][10] - 2024年前三季度基本每股收益为1.51美元，2023年同期为1.93美元；2024年第三季度基本每股收益为0.57美元，2023年同期为0.60美元[8] - 2024年前三季度稀释每股收益为1.50美元，2023年同期为1.92美元；2024年第三季度稀释每股收益为0.56美元，2023年同期为0.60美元[8] - 2024年前三季度综合收益为1.05492亿美元，2023年同期为6633.2万美元；2024年第三季度综合收益为6738.4万美元，2023年同期为797.5万美元[10] - 2024年前三季度可供出售债务证券净未实现收益为2960.3万美元，2023年同期为净未实现损失2988.6万美元；2024年第三季度为3555.7万美元，2023年同期为净未实现损失1923.6万美元[10] - 2024年前三季度指定为现金流量套期的衍生工具净未实现损失为18.2万美元，2023年同期为净未实现损失1987.2万美元；2024年第三季度净未实现收益为1054.1万美元，2023年同期为净未实现损失1191.7万美元[10] - 2024年前九个月净收入为82,359千美元，2023年同期为104,762千美元[18] - 2024年前三季度净利润为82359美元，2023年同期为104762美元；2024年第三季度净利润为31001美元，2023年同期为32621美元[27] - 2024年前三季度基本每股收益为1.51美元，摊薄后为1.50美元；2023年同期基本每股收益为1.93美元，摊薄后为1.92美元；2024年第三季度基本每股收益为0.57美元，摊薄后为0.56美元；2023年同期基本和摊薄后每股收益均为0.60美元[27] - 2024年前三季度支付利息283619千美元，2023年同期为208668千美元；2024年前三季度支付所得税9766千美元，2023年同期为38893千美元[30] 股权与股票交易 - 截至2024年9月30日，普通股数量为5444.6174万股，库存股数量为681.5764万股[12] - 2024年第三季度RSUs归属，净扣留28981股以支付税款[12] - 2024年第三季度员工股票期权行权，净扣留492股和1798股以支付税款和行权费用[12] - 2024年第三季度进行股票回购，回购1982股[12] - 截至2024年9月30日九个月，公司普通股数量为54,446,174股，库存股数量为6,815,764股，股东权益总额达1,608,014千美元[15] - 2024年3月26日董事会授权最高50000美元的股票回购计划，有效期至2025年3月31日[31] - 2024年前三季度回购177670股，加权平均股价为19.91美元；2024年第三季度回购1982股，加权平均股价为20.24美元[32] 现金流量 - 2024年前九个月经营活动提供的净现金为143,009千美元，2023年同期为138,068千美元[18] - 2024年前九个月投资活动使用的净现金为234,337千美元，2023年同期为提供74,898千美元[18] - 2024年前九个月融资活动提供的净现金为563,055千美元，2023年同期为64,365千美元[18] - 2024年前九个月现金及现金等价物增加471,727千美元，期末余额为1,100,790千美元；2023年同期增加277,331千美元，期末余额为713,408千美元[18] 公司概况与监管 - 公司是德州州立银行组织，在达拉斯设有总部，在DFW都会区有19家分行，休斯顿都会区有12家分行[21] - 公司提供包括商业和零售贷款、接受支票和储蓄存款等全方位银行服务[21] - 公司和银行的主要监管机构是TDB和美联储理事会，两机构会定期检查以确保合规[21] 财务报表编制 - 未经审计的合并财务报表按GAAP编制，消除了公司内部交易和余额[23] 证券持有情况 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司持有的有公允价值的权益证券分别为10106美元和9897美元[34] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司持有的无公允价值的权益证券成本分别为48582美元和11624美元[35] - 截至2024年9月30日，可供出售（AFS）债务证券摊余成本为1297659美元，公允价值为1243246美元；持有至到期（HTM）债务证券摊余成本为180364美元，公允价值为161271美元[36] - 截至2023年12月31日，AFS债务证券摊余成本为1161178美元，公允价值为1076639美元；HTM债务证券摊余成本为180403美元，公允价值为160021美元[38][39] - 2024年前三季度公司未将任何债务证券从AFS转为HTM；2022年1月1日公司将25项AFS债务证券（公允价值117001美元）转为HTM；截至2024年9月30日和2023年12月31日，从AFS转至HTM证券在其他综合收益（AOCI）中保留的未实现净持有收益分别为2599美元和3122美元[40] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，处于未实现损失状态的AFS债务证券数量分别为122和142[45] - 截至2024年9月30日，AFS债务证券未实现损失总计70,913美元，HTM债务证券未实现损失总计19,151美元[42][43] - 2024年和2023年第三季度末，AFS债务证券的ACL期初余额分别为0美元和885美元，期末余额均为0美元[46] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，AFS和HTM债务证券的摊销成本分别为1,297,659美元和1,161,178美元，公允价值分别为1,243,246美元和1,076,639美元[47] - 2024年和2023年截至9月30日的九个月，AFS债务证券销售所得分别为113,794美元和109,793美元，已实现总损失分别为6,304美元和5,321美元[49] 贷款相关情况 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，LHI按摊销成本计算分别为9,667,442美元和9,593,125美元，净LHI分别为9,542,063美元和9,474,524美元[50] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，ACL分别为117,162美元和109,816美元[50] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，购买的执行贷款和PCD贷款的可 accretable 折扣分别约为4,330美元和5,334美元[50] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，出售发起的SBA和USDA贷款保留贷款的折扣分别为8,806美元和7,629美元[50] - 2022年公司以净折扣价购买223,924美元集合住宅房地产贷款，截至2024年9月30日剩余余额为156,918美元[51] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，与这些1 - 4户住宅贷款相关的剩余净购买折扣分别为2,553美元和3,231美元[51] - 2024年第三季度末，公司ACL总额为117,162美元，较期初的113,431美元增加3,731美元[53] - 2024年前三季度末，公司ACL总额为117,162美元，较期初的109,816美元增加7,346美元[55] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，抵押依赖贷款的摊余成本基础分别为10,421美元和44,939美元，相关ACL分配分别为197美元和3,386美元[57] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，非应计贷款总额分别为55,404美元和92,848美元[60] - 2024年第三季度和2023年第三季度，非应计贷款未确认的利息收入分别为638美元和1,921美元[61] - 2024年前三季度和2023年前三季度，非应计贷款未确认的利息收入分别为2,182美元和4,689美元[61] - 公司大部分贷款组合面向达拉斯 - 沃斯堡都会区和休斯顿大都市区的企业和个人[56] - 2022年后公司未再回购额外的集合住宅房地产贷款[51] - 截至2024年9月30日，公司贷款总额为9667442美元，逾期90天仍计息贷款为2860美元[62] - 截至2023年12月31日，公司贷款总额为9593125美元，逾期90天仍计息贷款为2975美元[64] - 2024年前9个月，NOOCRE贷款利息率降低超3个月的摊余成本为28331美元，占比1.2%[67] - 2024年前9个月，建筑和土地贷款本金和利息延期超3个月的摊余成本为12206美元，占比0.8%[67] - 过去12个月修改贷款的表现中，NOOCRE当前还款状态金额为86965美元，90 + 天逾期为1407美元[69] - 过去12个月修改贷款的表现中，商业贷款当前还款状态金额为18375美元，30 - 59天逾期为121美元，90 + 天逾期为1921美元[69] - 公司自2023年1月1日起采用ASU 2022 - 02，取消对不良债务重组的确认和计量[65] - 公司将贷款分为通过、特别提及、次级、可疑四类，损失类贷款会核销[70] - 特别提及类贷款有财务弱点或信用恶化迹象，但短期内无重大损失[72] - 次级类贷款本金和利息偿还受不利因素影响，可能需长期解决[73] - 截至2024年9月30日，建筑和土地贷款中通过审核的金额为87,067美元，2023年为89,894美元，2022年为791,290美元[77] - 截至2024年9月30日，农田贷款中通过审核的金额为2,704美元，2023年为2,492美元，2022年为2,350美元[77] - 截至2024年9月30日，1 - 4户家庭住宅贷款中通过审核的金额为64,790美元，2023年为73,948美元，2022年为193,889美元[77] - 截至2024年9月30日，多户家庭住宅贷款中通过审核的金额为25,113美元，2023年为11,699美元，2022年为123,366美元[77] - 截至2024年9月30日，其他商业房地产（OOCRE）贷款中通过审核的金额为50,199美元，2023年为160,135美元，2022年为181,759美元[77] - 建筑和土地贷款2024年总金额为87,067美元，2023年为102,100美元，2022年为804,853美元[77] - 农田贷款2024年总金额为2,704美元，2023年为2,492美元，2022年为2,350美元[77] - 1 - 4户家庭住宅贷款2024年总金额为64,790美元，2023年为77,652美元，2022年为194,024美元[77] - 多户家庭住宅贷款2024年总金额为25,113美元，2023年为11,699美元，2022年为123,932美元[77] - 其他商业房地产（OOCRE）贷款2024年总金额为50,199美元，2023年为165,510美元，2022年为182,224美元[77] - 公司总贷款金额为9667442美元，其中合格贷款为9170674美元，关注类贷款为283528美元，次级贷款为201381美元，损失类贷款为11859美元[78] - 公司当期总核销金额为15572美元，其中商业贷款核销8806美元，消费贷款核销155美元，其他贷款核销6611美元[78] - 截至2023年12月31日，建筑和土地贷款总额为1734254美元，其中合格贷款为1693230美元，关注类贷款为34231美元，次级贷款为6793美元[79] - 截至2023年12月31日，农田贷款总额为31114美元，均为合格贷款[79] - 商业贷款总额为2728544美元，其中合格贷款为2580242美元，关注类贷款为94427美元，次级贷款为53