2024年前三季度财务数据 - 2024年前三季度稀释后每股净收益分别为0.88美元、0.97美元[213] - 2024年前三季度净收入分别为37509千美元、41346千美元[213] - 2024年前三季度运营净收入分别为24789千美元、68891千美元[213] - 2024年前三季度股息支付率分别为20.63%、56.67%[213] - 2024年前三季度总资产分别为11605百万美元、11605百万美元[213] - 2024年前三季度总盈利资产为10922百万美元[213] - 2024年前三季度总贷款为9212百万美元[213] - 2024年前三季度总存款为9577百万美元[213] - 2024年前三季度贷款与存款比率为96%[213] - 2024年前三季度股东权益总额为1070百万美元[213] - 2024年第一季度（三个月）总贷款平均余额为92.33亿美元，利息为1.44亿美元，收益率为6.11%；2023年同期平均余额为89.52亿美元，利息为1.33亿美元，收益率为5.88%[216] - 2024年前三季度总贷款平均余额为91.45亿美元，利息为4.2亿美元，收益率为6.06%；2023年同期平均余额为87.54亿美元，利息为3.79亿美元，收益率为5.74%[217] - 2024年第一季度（三个月）总存款平均余额为93.6亿美元，利息为0.57亿美元，收益率为2.42%；2023年同期平均余额为96.3亿美元，利息为0.44亿美元，收益率为1.81%[216] - 2024年前三季度总存款平均余额为94.95亿美元，利息为1.67亿美元，收益率为2.35%；2023年同期平均余额为96.25亿美元，利息为1.06亿美元，收益率为2.02%[217] - 2024年第一季度（三个月）净利息收入（FTE）为9.01亿美元；2023年同期为9.23亿美元[216] - 2024年前三季度净利息收入（FTE）为27.07亿美元；2023年同期为28.65亿美元[217] - 2024年第一季度（三个月）净利息边际（FTE）为3.16%；2023年同期为3.18%[216] - 2024年前三季度净利息边际（FTE）为3.17%；2023年同期为3.33%[217] - 2024年9月30日流动资产总计12亿美元，2023年末为22亿美元[274] - 2024年9月30日批发资金总计12亿美元，2023年末为10亿美元[275] - 2024年1 - 9月总存款减少11亿美元，降幅10%至96亿美元[265] - 2024年总借款增加0.2亿美元，涨幅40%至0.8亿美元[268] - 2024年前九个月股东权益增加5800万美元，涨幅6%至11亿美元[270] - 2024年前九个月每股账面价值增加1.63美元，涨幅7%至24.90美元[271] - 2024年1 - 9月年度化净贷款冲销占平均贷款0.16%，2023年为0.26%[263] - 2024年前九个月商业房地产贷款组合增加0.2亿美元达4.7亿美元，涨幅6%，占期末总贷款组合51%[260] - 2024年前九个月住宅抵押贷款占贷款30%为28亿美元无变化[261] - 2024年前九个月消费贷款占贷款4%减少0.1亿美元，降幅23%[261] 2024年与2023年财务数据对比 - 2024年九个月GAAP净收入为41346美元，2023年为71043美元[223] - 2024年GAAP总营收为289820美元，2023年为331791美元[223] - 2024年GAAP非利息支出为218911美元，2023年为222516美元[223] - 2024年平均总资产为11713百万美元，2023年为11830百万美元[223] - 2024年平均股东权益为1027百万美元，2023年为990百万美元[223] - 2024年稀释后每股收益为0.97美元，2023年为1.63美元[223] - 2024年运营回报率为0.78%，2023年为0.82%[223] - 2024年效率比率为64.45%，2023年为62.65%[223] - 2024年第三季度每股收益0.88美元较上年同期增长96%主要源于出售纽约十个分行的税后非营业收益每股0.30美元[30] - 2024年非GAAP运营每股收益增长16%至0.58美元[30] - 2024年第三季度净收入同比增长92%至3800万美元[240] - 2024年前九个月净收入同比下降42%至4100万美元[241] - 2024年第三季度净利息收入同比下降3%至8800万美元[244] - 2024年第三季度非利息收入同比增长115%[248] - 2024年前九个月非利息收入同比下降51%[250] - 总资产期末较2023年末下降7%至116亿美元[233] - 2024年前九个月逾期和不良贷款占期末贷款总额的0.53%为15年多来最低季度水平[235] - 2024年流动性保持良好期末存贷比为96%，年初为85%[236] 财务衡量指标与评估 - 公司使用非GAAP运营收益衡量指标评估运营趋势，该指标排除与正常运营无关的金额（主要为重组成本）[218][219] - 净利息收入（NII）风险模拟用于衡量净利息收入对市场利率在12个月内变化的敏感度，其模拟需要多项关键假设，实际结果可能因多种因素与模拟预测不同[292] - 公司使用两组标准情景衡量NII敏感度，平行冲击情景假设收益率曲线瞬间平行移动，扭曲情景假设曲线形状瞬间变平或变陡，公司期末NII敏感度结果较年初基本无变化[293] - 给出2024年9月30日和2023年12月31日开始的一年模拟期内，公司NII敏感度相对于平利率情景的估计百分比变化[294] - 股权经济价值（EVE）敏感度用于确定公司对利率变化的长期风险敞口，其关键假设包括贷款提前还款速度等，这些假设对估值结果有重大影响[297] - 给出公司EVE敏感度相对于基本情景假设下，不同瞬时平行利率冲击下的估计百分比变化[299] - 公司净利息收入敏感性在平行冲击模拟中有适度资产敏感性，2024年9月30日利率上升200个基点时净利息收入估计增长1.1%，2023年12月31日为0.5%[294] - 公司净利息收入敏感性在收益率曲线扭曲模拟中，2024年9月30日短期端利率上升100个基点时净利息收入估计下降1.0%，2023年12月31日为下降0.5%[295] - 2024年9月30日公司权益经济价值敏感性在利率上升200个基点时估计下降2.1%，2023年12月31日下降3.9%[300] - 公司截至2024年9月30日的资产负债表有适度负债敏感性，相比2023年12月31日敏感性降低[300] 公司运营相关情况 - 2024年3月4日纽约分行贷款和存款转为待售状态[216][217] - 截至2024年9月30日，公司主要高管认为公司的披露控制和程序有效[302] - 公司上一财季的财务报告内部控制无变化[303] - 截至2024年9月30日，公司和银行无重大未决法律诉讼[305] - 2024年1 - 9月无未注册证券转让[309] - 2024年1 - 9月公司无股票回购[310] - 2024年10月31日法院驳回针对公司银行的投诉[307] - 风险因素无重大变化[308] 财报未涉及内容 - 未发现业绩总结相关内容[312] - 未发现用户数据相关内容[312] - 未发现未来展望和业绩指引相关内容[312] - 未发现新产品和新技术研发相关内容[312] - 未发现市场扩张和并购相关内容[312] - 未发现其他新策略相关内容[312]