香港经济与市场状况 - 公司预计2024年香港GDP增长率在2.5%至3.5%之间[27] - 香港零售和餐饮行业的复苏几乎停滞，消费需求未能显著反弹[27] - 香港房地产市场因高利率影响，房价下跌至10年前的水平[27] - 香港股市表现不佳，恒生指数多次下跌，而邻近股市则屡创新高[27] - 人民币汇率下跌削弱了南向资金的流动，对香港股市形成压力[27] - 香港政府已取消所有房地产市场严格措施，但高利率导致房价下跌[27] - 香港经济复苏主要得益于国内需求和旅游业的反弹，金融和房地产行业未受益[27] - 香港繁华地区的店铺租金率大幅下降，某些店铺租金甚至下降了90%[27] - 香港市民的消费模式与疫情前不同，北向消费成为常态[27] - 香港股市的主导地位被其他国家取代，股市多次下跌[27] - 香港GDP增速预测在2024年为2.5%至3.5%，主要受益于内需回暖和旅游业复苏[28] - 香港零售及饮食业复苏力度近乎冰封，个别舖位价格大跌九成[28] - 香港楼价重返10年前的水平，投资者却步入市[28] - 恒生指数在2024年8月一度跌穿16,500点水平，每日成交额缩至不足800亿港元[30][32] - 2024年1月至9月底，已有超过30间证券行结业[30][32] 公司业绩与财务表现 - 公司截至2024年9月30日止六个月期间收入为4.488亿港元，同比下降6.0%[44] - 公司股东应占税后纯利为3.12亿港元，同比增长2.9%[44] - 公司客户账户总数在2024年9月30日达到571,170个，同比增长2.8%[48] - 公司客户资产（包括现金、股票和保证金）在2024年9月30日增加至约595亿港元，同比增长11.6%[48] - 公司收入录得448.8百万港元，较去年同期下跌6.0%[52] - 证券经纪佣金收入为135.5百万港元，较去年同期上升9.6%，占总收入30.2%[55] - 香港期貨及期權經紀佣金收入为60.7百万港元，较去年同期下跌2.0%，占总收入13.5%[56] - 環球期貨經紀佣金收入为18.8百万港元，较去年同期下跌55.9%，占总收入4.8%[57] - 首次公開發售經紀佣金收入为90.6万港元，较去年同期大幅上升381.9%[58] - 孖展融資利息收入为164.1百万港元，较去年同期下跌18.7%，占总收入36.6%[64] - 手續費及結算費收入为58.1百万港元，较去年同期上升55.6%，占总收入12.9%[65] - 投资收入为22.1百万港元，去年同期为亏损8.5百万港元[66] - 公司投资组合账面值为73.9百万港元，其中包括73.7百万港元的香港上市证券[69] - 按公平值计入损益的金融资产投资收益为22.1百万港元，去年同期为8.5百万港元亏损[69] - 公司经营开支同比下降1.7%至300.2百万港元，净利润率上升至69.5%[72] - 员工成本增加15.6%至73,301千港元，摊销及折旧减少12.4%至30,527千港元[74] - 财务成本减少14.4%至104,585千港元，广告及宣传开支增加24.8%至7,469千港元[74] - 公司截至2024年9月30日的六个月收入为448,778,000港元，同比下降6%[167] - 期内溢利为312,024,000港元，同比增长2.8%[167] - 每股基本盈利为18.38仙，同比增长2.7%[167] - 非流动资产总额为213,265,000港元，较2024年3月31日的192,407,000港元有所增加[170] - 流动资产总额为7,908,283,000港元，较2024年3月31日的6,886,049,000港元有所增加[170] - 流动负债总额为6,893,551,000港元，较2024年3月31日的5,577,431,000港元有所增加[170] - 流动资产净额为1,014,732,000港元，较2024年3月31日的1,308,618,000港元有所减少[170] - 资产净值为1,196,191,000港元，较2024年3月31日的1,444,275,000港元有所减少[173] - 保留溢利为318,982,000港元，较2024年3月31日的567,066,000港元有所减少[173] - 截至2024年9月30日止六个月，公司实现期内溢利312,024,000港元[176] - 截至2024年9月30日止六个月，公司派付股息560,108,000港元[176] - 截至2024年9月30日止六个月，公司总权益为1,196,191,000港元[176] - 截至2024年9月30日止六个月，公司经营活动所得现金净额为1,397,263,000港元[179] - 截至2024年9月30日止六个月，公司投资活动所得现金净额为161,865,000港元[179] - 截至2024年9月30日止六个月，公司融资活动所用现金净额为1,367,862,000港元[179] - 截至2024年9月30日止六个月，公司现金及现金等价物增加净额为191,266,000港元[179] - 截至2024年9月30日，公司现金及现金等价物为632,545,000港元[179] - 截至2024年9月30日止六个月，公司已付香港利得税为15,000港元[179] - 截至2024年9月30日止六个月，公司购买物业、厂房及设备支出为1,060,000港元[179] 公司业务与服务优化 - 公司提供全方位、一條龍、全天候的线上线下服务，以“至贴心、最专业”的服务质量留存客户[36][38] - 公司在逆市中仍能迎难而上，持续创造亮丽的成绩，有赖客户长期支持和信任[36][38] - 公司推出了多项促销活动，如美股交易佣金低至每股0.008美元，孖展利息低至4.78%，以及港股交易首月零佣金等[40] - 公司两大手机应用程序“耀才证券（宝宝）”和“耀才期货（豆豆）”持续优化功能，吸引数十万投资者下载使用[43] - 公司开发了具备紧急防断功能的交易系统，客户可使用四大交易系统进行交易[45] - 公司共有13个业务网点覆盖香港核心区域，部分分支机构每周七天营业[48] - 公司不建议就本期间派发中期股息[46] - 公司将继续优化交易平台及服务质量，提升网络安全设备，保障客户利益[45] - 公司计划继续强化核心金融科技，提供线上线下一揽子投资服务[77] - 公司现有13个营业点，包括耀才教學專車，覆盖港九新界[80] - 公司将继续物色位置优越和人流密集的铺位开设新据点，扩大销售网络[80] - 公司深明“淡市播種、旺市收割”的道理，定期举办招聘日，招揽具潜质的精英良才[80] - 公司推出24小时电子直接扣账授权服务(eDDA)，客户可随时随地存款和交易全球股票及期貨[88][90] - 公司新增美股盘前交易功能，客户可在香港时间下午4点开始交易美股[85][86] - 公司连接全球市场，提供多元化投资产品，包括港股、美股、A股、B股、日股、台股、新加坡股、澳股、英股、期货等多种产品[85][86] - 公司推出耀才财经台，提供实时财经信息和解答投资者疑问，并举办免费投资讲座和模拟比赛[82][83] - 公司与香港交易所、芝加哥商品交易所、新加坡交易所等知名交易所合作，提供全面、可靠的理财信息[82][83] - 公司荣获港交所“最佳零售经纪商”大奖和芝商所“2024年度优秀合作伙伴”大奖[89][91] - 公司APP荣获“No.1一站式证券投资服务”和“杰出一站式证券及期货交易手机应用程式”奖项[89][91] - 公司投资升级硬件和软件，提升交易系统效率和稳定性，包括进行超过现有峰值交易量十倍的模拟测试[94] - 公司采用双因素认证(two-factor authentication)加强网络安全，确保客户交易安全[94] - 公司密切监控并打击假冒网站，保护客户免受损失[95] - 公司定期进行比港交所高峰期交易量高十倍的模拟测试，以优化证券及期货交易平台的效率与稳健程度[96] - 公司所有交易系统已实行“双重认证”的保安措施，符合监管机构要求，确保交易安全[96] 公司风险管理与利率政策 - 公司主要金融资产和负债（如孖展贷款和银行贷款）按浮动利率计息，主要基于香港银行同业拆息利率[123] - 公司通过定期监控市场利率变动和调整客户利率来降低利率风险[123] - 公司面临的外币风险主要来自美元、人民币、澳元、新加坡元、日圆及英鎊计值的金融工具[126] - 公司定期计算利率变动对银行借貸、應收孖展貸款及計息銀行存款組合的影響[123] - 公司认为港元与美元的汇率变动风险轻微[126] - 公司通过购买或出售外币来处理短期失衡情况，确保外币风险净额维持在可接受水平[126] - 公司定期监控所有外币持仓[126] 公司治理与股东信息 - 叶茂林先生通过其全资拥有的新长明控股有限公司持有735,102,000股股份，占已发行表决股份的43.31%[140][150] - 叶茂林先生个人持有133,000,000股股份，占已发行表决股份的7.83%[140] - 许绎彬先生持有600,000股股份，占已发行表决股份的0.03%[140] - 余韧刚先生持有1,108,829股股份，占已发行表决股份的0.07%[140] - 司徒维新先生持有669,666股股份，占已发行表决股份的0.04%[140] - 凌国辉先生持有210,700股股份，占已发行表决股份的0.01%[140] - 公司董事或最高行政人员以外人士于2024年9月30日无任何股份或相关股份的权益或淡仓[153][157] - 公司已全面遵守上市规则附录十四所载的企业管治守则及企业管治报告的守则条文[158] - 公司已向各董事作出具体查询，确认所有董事于期内已全面遵守标准守则所订的规 公司战略与未来展望 - 公司预计特朗普当选将带来中美关系的不确定性，全球经济充满变数[76] - 公司主要业务包括证券经纪、孖展及首次公开发售融资、商品及期货经纪、现货金交易服务及杠杆式外匯交易服务[200] - 中期财务报告未经审核，但已由毕马威会计师事务所根据香港会计师公会颁布的香港审阅委聘准则第2410号“由实体独立核数师审阅中期财务资料”审阅[190] - 截至2024年3月31日止财政年度的财务资料摘自该等财务报表，并非公司该财政年度的法定财务报表[195] - 公司未应用任何于当前会计期间尚未生效的新订准则或诠释[197] - 香港会计师公会已颁布多项香港财务报告准则的修订，但这些修订对公司本期或上一期间的业绩及财务状况无重大影响[196]