营收与利润 - 公司2024年第四季度总营收为203.78亿美元，与上一季度基本持平，同比增长0%[4] - 2024年全年净收入为197.22亿美元，同比增长3%[4] - 2024年第四季度每股稀释收益为1.43美元，同比增长66%[4] - 2024年全年每股稀释收益为5.37美元，同比增长11%[4] - 2024年全年净利润为197.22亿美元，同比增长3%[11] - 2024年全年每股收益为5.43美元，同比增长11%[11] - 2024年第四季度净利润为50.79亿美元，同比增长47%[11] - 2024年第四季度公司净收入为5,079百万美元，同比增长47%[19] 贷款与存款 - 2024年第四季度贷款余额为9127.45亿美元，同比下降3%[8] - 2024年第四季度存款余额为13718.04亿美元，同比增长1%[8] - 贷款总额为9127.45亿美元，同比下降3%[14] - 存款总额为1.371万亿美元，同比增长1%[14] - 2024年第四季度贷款总额为906,353百万美元，同比下降3%[17] - 2024年第四季度公司总利息收入资产为1,756,358百万美元，同比增长2%[17] - 2024年第四季度公司总利息支出负债为1,305,275百万美元，同比增长1%[17] - 2024年第四季度总存款为59.708亿美元，同比下降52%，全年总存款为98.845亿美元，同比增长3%[41] 资本与风险 - 2024年第四季度普通股一级资本充足率（CET1）为11.1%，同比下降0.3个百分点[8] - 2024年第四季度风险加权资产（RWAs）为12158亿美元，同比下降1%[8] - 2024年第四季度流动性覆盖比率（LCR）为125%，与上一季度持平[8] - 2024年12月31日，公司总风险加权资产（RWAs）在标准化方法下为12158亿美元，在高级方法下为10855亿美元[63] - 2024年12月31日，公司在标准化方法下的普通股一级资本比率为11.1%，在高级方法下为12.4%[63] - 2024年12月31日，公司在标准化方法下的总资本比率为15.2%，在高级方法下为16.1%[63] - 2024年12月31日，公司总一级资本在标准化方法下为1529亿美元，在高级方法下为1529亿美元[63] - 2024年12月31日，公司总二级资本在标准化方法下为318亿美元，在高级方法下为216亿美元[63] - 2024年12月31日，公司总合格资本在标准化方法下为1847亿美元，在高级方法下为1745亿美元[63] 净利息收入与非利息收入 - 2024年全年净利息收入为476.76亿美元，同比下降9%[11] - 2024年全年非利息收入为346.20亿美元，同比增长15%[11] - 2024年全年总收入为822.96亿美元，与2023年基本持平[11] - 2024年第四季度净利息收入为118.36亿美元，同比下降7%[11] - 2024年第四季度非利息收入为85.42亿美元，同比增长11%[11] - 2024年第四季度净利息收入为11,836百万美元，同比下降7%[19] - 2024年第四季度非利息收入为8,542百万美元，同比增长11%[19] - 公司2024年净利息收入为47.676亿美元，较2023年的52.375亿美元下降9%[23] - 2024年非利息收入为34.62亿美元，较2023年的30.222亿美元增长14.5%[23] - 2024年第四季度净利息收入为-2.64亿美元，同比下降36%，全年净利息收入为-7.91亿美元，同比增长11%[41] - 2024年第四季度非利息收入为3.68亿美元，同比增长30%，全年非利息收入为11.29亿美元，同比增长162%[41] 信贷损失与拨备 - 2024年全年信贷损失拨备为43.34亿美元，同比下降20%[11] - 2024年第四季度信贷损失拨备为11.16亿美元，较上一季度增加5700万美元，较去年同期减少1.58亿美元[46] - 2024年第四季度末信贷损失拨备总额为146.36亿美元，较上一季度减少1.03亿美元，较去年同期减少4.52亿美元[46] - 商业和工业贷款的信贷损失拨备为41.51亿美元，占贷款类别的1.09%，较上一季度减少7900万美元[47] - 信用卡贷款的信贷损失拨备为48.69亿美元，占贷款类别的8.61%，较上一季度增加1.65亿美元[47] - 消费者银行和贷款部门的信贷损失拨备为74.7亿美元，占贷款类别的2.32%，较上一季度增加2500万美元[47] - 公司银行和投资银行部门的信贷损失拨备为45.51亿美元，占贷款类别的1.63%，较上一季度减少2200万美元[47] 资产与负债 - 公司总资产为1.929万亿美元，较2023年12月31日基本持平[14] - 现金及存放同业款项为370.8亿美元，同比增长11%[14] - 长期债务为1730.78亿美元，同比下降17%[14] - 股东权益为1810.66亿美元，同比下降3%[14] - 衍生资产为200.12亿美元，同比增长10%[14] - 非利息存款为3836.16亿美元，同比增长6%[14] - 贷款损失准备为141.83亿美元，同比增长3%[14] - 联邦住房贷款银行（FHLB）借款在2024年12月31日为30亿美元，较2023年12月31日的380亿美元大幅减少[15] - 公司2024年第四季度总资产为1,918,536百万美元，同比增长1%[17] - 2024年第四季度公司总负债为1,735,603百万美元，同比增长1%[17] 消费者银行与贷款部门 - 2024年消费者银行和贷款部门的净利息收入为28.303亿美元，同比下降6%[27] - 2024年消费者银行和贷款部门的非利息收入为7.898亿美元，同比增长2%[27] - 2024年消费者银行和贷款部门的净收入为7.009亿美元，同比下降12%[27] - 2024年消费者银行和贷款部门的贷款总额为3251.63亿美元，同比下降3%[27] - 2024年消费者银行和贷款部门的存款总额为7746.6亿美元，同比下降4%[27] - 2024年消费者银行和贷款部门的信用卡贷款为483.22亿美元，同比增长13%[27] - 2024年消费者银行和贷款部门的汽车贷款为450.48亿美元，同比下降13%[27] - 2024年消费者银行和贷款部门的个人贷款为145.29亿美元，同比下降3%[27] - 消费者银行和贷款部门的资本回报率为13.4%，较上一季度的16.3%有所下降[29] 数字与移动业务 - 数字活跃客户数量达到3600万，同比增长3%[29] - 移动活跃客户数量达到3140万，同比增长5%[29] - 借记卡购买交易量达到1310亿美元，同比增长4%[29] - 信用卡销售点交易量达到451亿美元，同比增长9%[29] 抵押贷款与汽车贷款 - 抵押贷款银行业务总收入为6.5亿美元，同比增长27%[29] - 零售抵押贷款发放量为59亿美元，同比增长31%[29] - 汽车贷款发放量为50亿美元，同比增长52%[29] 商业银行业务 - 商业银行业务净利息收入为22.48亿美元，同比下降11%[34] - 商业银行业务总收入为127.78亿美元，同比下降5%[34] - 商业银行业务总贷款在2024年12月31日为2217.95亿美元，同比下降1%[35] - 商业银行业务总存款在2024年12月31日为1842.93亿美元，同比增长13%[35] 公司及投资银行业务 - 公司及投资银行业务净利息收入在2024年12月31日为20.54亿美元，同比下降13%[37] - 公司及投资银行业务非利息收入在2024年12月31日为25.59亿美元，同比增长8%[37] - 公司及投资银行业务总收入在2024年12月31日为46.13亿美元，同比下降3%[37] - 公司及投资银行业务净收入在2024年12月31日为15.8亿美元，同比下降21%[37] - 公司及投资银行业务投资银行费用在2024年12月31日为7.26亿美元，同比增长48%[37] - 公司及投资银行业务净交易活动收益在2024年12月31日为9.33亿美元，同比下降9%[37] - 公司及投资银行业务信贷损失准备金在2024年12月31日为2.05亿美元，同比下降59%[37] - 公司及投资银行业务分配资本回报率为13.4%，与去年同期持平[37] 财富及投资管理部门 - 公司财富及投资管理部门的总客户资产从2023年的2.084万亿美元增长至2024年的2.293万亿美元，同比增长10%[40] - 公司财富及投资管理部门的净利息收入从2023年的39.66亿美元下降至2024年的34.73亿美元，同比下降12%[40] - 公司财富及投资管理部门的总存款从2023年的1120.69亿美元下降至2024年的1076.89亿美元，同比下降4%[40] - 公司财富及投资管理部门的投资咨询和其他基于资产的费用从2023年的84.46亿美元增长至2024年的95.34亿美元，同比增长13%[40] - 公司财富及投资管理部门的净收入从2023年的19.64亿美元下降至2024年的19.02亿美元，同比下降3%[40] 贷款与利率 - 2024年第四季度商业和工业贷款期末余额为3812.41亿美元，同比增长8.491亿美元[43] - 2024年第四季度住宅抵押贷款期末余额为2502.69亿美元，同比下降10.455亿美元[43] - 2024年第四季度信用卡贷款期末余额为565.42亿美元，同比增长4.312亿美元[43] - 2024年第四季度商业和工业贷款平均利率为6.73%，同比下降0.47个百分点[43] - 2024年第四季度住宅抵押贷款平均利率为3.68%，同比上升0.08个百分点[43] - 2024年第四季度信用卡贷款平均利率为12.53%，同比下降0.5个百分点[43] - 2024年第四季度总贷款平均利率为6.16%，同比下降0.19个百分点[43] 贷款冲销与不良资产 - 2024年第四季度净贷款冲销总额为12.11亿美元，占平均贷款的0.53%，较上一季度增加1亿美元，较去年同期减少4100万美元[44] - 商业和工业贷款净冲销为1.32亿美元，占平均贷款的0.14%，较上一季度增加300万美元，较去年同期增加4200万美元[44] - 商业房地产贷款净冲销为2.61亿美元，占平均贷款的0.74%，较上一季度增加7700万美元，较去年同期减少1.16亿美元[44] - 信用卡贷款净冲销为6.28亿美元，占平均贷款的4.49%，较上一季度增加2700万美元，较去年同期增加1.08亿美元[44] - 非应计贷款总额从2023年12月的82.56亿美元下降至2024年12月的77.30亿美元，减少了5.26亿美元[49] - 商业房地产非应计贷款从2023年12月的41.88亿美元下降至2024年12月的37.71亿美元，减少了4.17亿美元[49] - 住宅抵押贷款非应计贷款从2023年12月的31.92亿美元下降至2024年12月的29.91亿美元，减少了2.01亿美元[49] - 总不良资产从2023年12月的84.43亿美元下降至2024年12月的79.36亿美元，减少了5.07亿美元[49] 行业贷款与不良资产 - 商业和工业贷款及租赁融资总额从2023年12月的7848.54亿美元增长至2024年12月的7983.42亿美元，增加了134.88亿美元[51] - 技术和电信媒体行业的非应计贷款从2023年12月的6000万美元增长至2024年12月的1.06亿美元，增加了4600万美元[51] - 零售行业的非应计贷款从2023年12月的7200万美元增长至2024年12月的9100万美元，增加了1900万美元[51] - 材料和商品行业的非应计贷款从2023年12月的1.12亿美元下降至2024年12月的1亿美元，减少了1200万美元[51] - 运输服务行业的非应计贷款从2023年12月的1.34亿美元增长至2024年12月的1.54亿美元，增加了2000万美元[51] - 农业综合企业行业的非应计贷款从2023年12月的3100万美元下降至2024年12月的1300万美元，减少了1800万美元[51] 商业房地产贷款 - 商业房地产贷款总额在2024年12月31日为1365.05亿美元，占总承诺的15%[53] 交易活动与收益 - 2024年12月31日的交易活动净收益为9.5亿美元，同比下降34%[56] - 2024年12月31日的总交易相关净利息和非利息收入为21.56亿美元，同比下降20%[56] 股东权益与回报率 - 2024年12月31日的普通股有形账面价值为41.24美元，同比下降1%[59] - 2024年12月31日的普通股股东权益为1606.56亿美元，同比下降3%[59] - 2024年12月31日的普通股每股账面价值为48.85美元，同比下降1%[59] - 2024年12月31日的普通股每股有形账面价值为41.24美元，同比下降1%[59] - 2024年12月31日的普通股股东权益调整后为1356.28亿美元，同比下降3%[59] - 2024年12月31日，公司普通股平均有形权益为1375.91亿美元，同比增长1%[61] - 2024年12月31日，公司普通股平均权益回报率（ROE）为11.7%，同比略有上升[61] - 2024年12月31日，公司普通股平均有形权益回报率（ROTCE）为13.9%，同比略有上升[61]