财务表现 - 公司2024年总收入增长20.5%至5.316亿港元（2023年：4.410亿港元）[9][11] - 财富解决方案业务收入大幅增长165.6%至2.780亿港元（2023年：1.047亿港元）[9] - 融资业务收入下降24.9%至2.428亿港元（2023年：3.231亿港元）[9] - 减值准备大幅减少60.6%至1.589亿港元（2023年：4.036亿港元）[9][11] - 公司实现净利润6636万港元（2023年：净亏损1.606亿港元）[9][11] - 每股基本盈利为0.98港仙（2023年：每股基本亏损2.38港仙）[9][11] - 公司2023年财富解决方案部门收入增长165.6%至2.78亿港元，占总收入的52.3%[22] - 公司2023年融资部门收入为2.428亿港元，占总收入的45.7%[24] - 公司2023年企业融资部门收入为1080万港元，占总收入的2.0%[26] - 公司2023年总资产为47.71亿港元，总负债为18.135亿港元[33] - 公司2023年银行余额、现金及质押银行存款总额为15.208亿港元[33] - 公司2023年银行借款为2.1亿港元，资产负债率为6.2%[34] - 公司2023年未使用的银行融资额度为17.65亿港元[35] - 公司2023年质押资产总额为1.6亿港元[38] - 公司2023年减值准备为4.036亿港元，主要用于商业、抵押和个人贷款的客户[39] - 公司2023年应收账款减值准备净额约为400万港元[39] - 公司2023年总营收为3.231亿港元，同比增长73.3%[27] - 公司2023年净利润为1.33亿港元，同比增长3.0%[28] - 2024年9月30日，公司总资产为260,000,000港元，较2023年的160,000,000港元增长62.5%[40] - 2024年9月30日，公司总负债为158,900,000港元，较2023年的403,600,000港元减少60.6%[40] - 公司2024年9月30日的总营收为7960万港元[47] - 公司2024年9月30日的总支出为3910万港元[47] - 公司2023/2024财年的可分配储备金为102.0百万港元（2023年：102.0百万港元），累计亏损为250.5百万港元（2023年：303.7百万港元）[79] - 公司2023/2024财年购买了价值约410万港元的物业和设备[86] - 公司2023/2024年度报告显示，年度总收入为36亿[171] 业务部门表现 - 财富解决方案业务收入大幅增长165.6%至2.780亿港元（2023年：1.047亿港元）[9] - 融资业务收入下降24.9%至2.428亿港元（2023年：3.231亿港元）[9] - 公司2023年财富解决方案部门收入增长165.6%至2.78亿港元，占总收入的52.3%[22] - 公司2023年融资部门收入为2.428亿港元，占总收入的45.7%[24] - 公司2023年企业融资部门收入为1080万港元，占总收入的2.0%[26] - 公司财富管理部门为高净值客户提供定制化的投资组合，包括保险、基金、债券和股票[19] - 公司资产管理部门提供定制化投资服务，包括私募基金、个性化投资组合管理和投资信息服务[21] - 公司融资部门通过短期和长期贷款获得利息收入，包括个人贷款和抵押贷款[23] - 公司企业融资部门提供IPO、并购、资产出售等专业咨询服务[25] 市场与行业环境 - 香港股市交易量保持低位，IPO市场表现疲软[12] - 2024年9月30日恒生指数显著上涨，收于21133点，为年内最高水平[13] - 公司预计美联储降息将推动金融、房地产和零售行业的交易和消费增长[30] 公司治理与董事会 - 公司董事会主席兼首席执行官Daisy Yeung拥有超过28年的金融行业管理经验，并在推动本地证券行业发展方面表现活跃[57] - 公司执行董事Vanessa Fan拥有超过35年的企业管理经验，涉及金融、证券服务、房地产投资与开发、酒店与餐饮、零售等多个领域[59] - 公司执行董事Wong Chi Fai拥有超过30年的财务和管理经验，涉及金融、证券服务、房地产投资与开发、酒店与餐饮、零售等多个领域[60] - 公司董事会主席Daisy Yeung同时担任多个子公司董事，包括Emperor Securities Limited、Emperor Futures Limited、Emperor Wealth Management Limited和Emperor Asset Management Limited[57] - 公司董事会目前由六名董事组成，包括三名执行董事和三名独立非执行董事[148] - 董事会多样性政策旨在实现技能、经验和观点多样性的平衡，以符合公司业务性质[151] - 截至2024年9月30日，董事会的多样性组合包括教育背景、专业知识、行业经验和任职年限[152] - 董事会每年召开一次主席与所有独立非执行董事的会议，以听取独立意见[150] - 公司管理层负责设定公司文化基调，并定义集团的目的、价值观和战略方向[146] - 董事会负责领导、控制和促进集团的成功，监督其事务并制定战略方向[147] - 董事会多样性考虑了性别、年龄、文化和教育背景、种族、专业经验、技能、知识和任职年限等因素[151] - 董事会确保独立意见和输入的机制在年内进行了审查，并确定其仍然有效[149] - 公司董事会多样性政策考虑了未来所需的技能、知识、经验和多样性组合[151] - 董事会多样性组合反映了教育背景、专业知识、行业经验和任职年限的多样性[152] - 公司董事会性别多样性较高，6名董事中有3名女性，占比50%，超过设定的25%目标[158] - 截至2024年9月30日，公司员工总数为44%女性和56%男性，高级管理层中女性占比50%[159] - 董事会成员在相关行业知识/经验、商业管理、法律/监管、财务与会计、战略规划与风险管理方面的占比分别为67%、50%、33%、67%和100%[158] - 公司董事会成员在2023/2024年度共举行了5次董事会会议、3次审计委员会会议、1次薪酬委员会会议、1次提名委员会会议、1次公司治理委员会会议和8次执行委员会会议[163] - 公司董事会主席兼首席执行官由同一人担任，董事会认为这有助于高效制定和实施公司战略[167] - 公司董事会成员每年两次确认其对公司事务投入了足够的时间和关注，并披露其在其他公司或组织中的职务变化[166] - 公司董事会主席确保董事会成员获得准确、及时和清晰的信息，并在公司秘书的协助下确保董事会合规行使权力[168] - 如果董事在董事会审议的事项中存在利益冲突，该事项将通过实体董事会会议处理，相关董事将回避投票[169] - 公司董事会成员在2024年2月22日接受了关于董事职责的法律培训，并确认理解其义务[175] - 公司董事会成员在2024年2月27日接受了关于董事职责的培训和法律建议[174] - 公司董事会成员在2024年2月27日接受了关于董事职责的培训和法律建议[175] - 公司董事会成员在2024年2月27日接受了关于董事职责的培训和法律建议[174] - 公司董事会成员在2024年2月27日接受了关于董事职责的培训和法律建议[175] - 公司董事会成员在2024年2月27日接受了关于董事职责的培训和法律建议[174] - 公司董事会成员在2024年2月27日接受了关于董事职责的培训和法律建议[175] - 公司董事会成员在2024年2月27日接受了关于董事职责的培训和法律建议[174] - 公司董事会成员在2024年2月27日接受了关于董事职责的培训和法律建议[175] - 公司董事会批准了2023年9月30日结束的年度合并财务报表和2024年3月31日结束的中期合并财务报表[182] - 公司审计委员会审查了2023年度的风险管理及内部控制系统的有效性[182] - 公司审计委员会建议在2024年股东大会上重新任命独立审计师[182] - 公司审计委员会审查了独立审计师的独立性并批准了其聘用[188] - 公司审计委员会批准了2024年度的审计计划[188] - 公司审计委员会审查了会计、内部审计和财务报告职能的资源充足性、员工资质和经验、培训计划和预算[188] - 公司薪酬委员会审查了董事的薪酬方案，并参考了公司的运营结果、董事的职责和责任水平以及市场条件[185] - 公司薪酬委员会建议董事会批准执行董事和高级管理层的具体薪酬方案[189] - 公司提名委员会由三名成员组成，包括两名独立非执行董事和一名执行董事[186] - 公司提名委员会负责制定政策并向董事会推荐董事的提名、任命和重新任命[192] - 提名政策旨在协助提名委员会根据董事会多样性政策识别和提名合适的董事候选人[193] - 提名委员会评估潜在候选人时考虑的因素包括专业专长、行业和业务经验、时间承诺、对董事会多样性的潜在贡献等[194] - 公司治理委员会由五名成员组成，包括执行董事、独立非执行董事、公司秘书职能代表和财务与会计职能代表[199] - 公司治理委员会的主要职责包括制定和审查公司治理政策、监控公司合规性、审查董事和高级管理人员的培训等[200] 客户与员工 - 截至2024年9月30日，公司拥有90名客户经理（2023年：83名）和126名员工（2023年：139名），员工总成本（包括董事薪酬）约为7390万港元（2023年：7200万港元）[49] - 公司2022年12月的用户数据：葐永㤗嗝鿰䈙用户数为296，葐永ꖉꎼ权㵏用户数为887，葐永乄榣哅用户数为491，堷㎜꤀用户数为1711，亏⥉⚀ⱁ用户数为1284[61] - 公司2022年12月的业绩总结：葐永㎜꤀用户数为163，葐永㤗嗝鿰䈙用户数为296，葐永ꖉꎼ权㵏用户数为887，葐永乄榣哅用户数为491，堷㎜꤀用户数为1711，亏⥉⚀ⱁ用户数为1284[61] - 公司2022年12月的未来展望和业绩指引：葐永㎜꤀用户数为163，葐永㤗嗝鿰䈙用户数为296，葐永ꖉꎼ权㵏用户数为887，葐永乄榣哅用户数为491，堷㎜꤀用户数为1711，亏⥉⚀ⱁ用户数为1284[61] - 公司2022年12月的新产品和新技术研发：葐永㎜꤀用户数为163，葐永㤗嗝鿰䈙用户数为296，葐永ꖉꎼ权㵏用户数为887，葐永乄榣哅用户数为491，堷㎜꤀用户数为1711，亏⥉⚀ⱁ用户数为1284[61] - 公司2022年12月的市场扩张和并购：葐永㎜꤀用户数为163，葐永㤗嗝鿰䈙用户数为296，葐永ꖉꎼ权㵏用户数为887，葐永乄榣哅用户数为491，堷㎜꤀用户数为1711，亏⥉⚀ⱁ用户数为1284[61] - 公司2022年12月的其他新策略：葐永㎜꤀用户数为163，葐永㤗嗝鿰䈙用户数为296，葐永ꖉꎼ权㵏用户数为887，葐永乄榣哅用户数为491，堷㎜꤀用户数为1711，亏⥉⚀ⱁ用户数为1284[61] - 公司2023年用户数据达到4,100,000[92] - 2023年公司收入增长23%，预计2024年增长8%[92] - 2023年公司净利润增长6%，预计2024年增长2%[92] - 公司计划在2025年推出新产品，预计市场份额将增长5%[92] - 公司董事及首席执行官持有的普通股数量为2,879,521,438股，占已发行投票股份的42.72%[98] - 公司董事及首席执行官持有的普通股数量为18,000,000股，占已发行投票股份的0.26%[98] - 公司2023/2024年度报告显示，截至2024年9月30日，公司未授予、行使、取消或失效任何股票期权[101] - 公司2023/2024年度报告显示，截至2024年9月30日，公司未参与任何购买股份或债券的安排[102] - 公司2024年9月30日的股东权益为674,084,572[104] - AY Capital Holdings持有公司42.72%的股份，共计2,879,521,438股[105] - First Board Services作为私人全权信托的受托人，持有公司42.72%的股份，共计2,879,521,438股[105] - Taiping Assets Management (HK) Company Limited作为投资经理，持有公司9.09%的股份，共计612,900,000股[107] - Taiping Trustees Limited作为受托人，持有公司9.09%的股份，共计612,900,000股[107] - 公司董事或首席执行官在2024年9月30日未持有任何竞争业务的股份[109] - 公司董事或首席执行官在2024年9月30日未持有任何股份或潜在股份的权益或空头头寸[108] - 公司2023/2024年度报告中的业绩总结：公司在2023/2024年度未支付中期股息，董事会也未建议支付末期股息[70] - 公司2023/2024年度报告中的未来展望和业绩指引：公司在2023/2024年度的业务回顾和业绩分析详见年度报告第5至13页的管理讨论与分析部分[71] - 公司2023/2024年度报告中的市场扩张和并购：公司在2023/2024年度的主要业务活动包括提供金融服务，涵盖全球投资、财富管理、资产管理、融资和公司财务咨询服务[69] - 公司2023/2024年度报告中的其他新策略：公司在2023/2024年度的环境、社会和治理报告中详细讨论了环境政策、关键利益相关者关系以及合规情况[73] - 公司2023/2024财年的慈善捐款总额约为19,500港元[80] - 公司2023/2024财年的物业和设备变动详情见合并财务报表附注17[86] - 公司2023/2024财年的董事薪酬详情见合并财务报表附注11[89] - 公司2023/2024财年的五年财务摘要见年度报告第162页[76] - 公司前五大客户的总营业额占集团总营业额的23%（2023年：6%），其中最大客户占集团总营业额的8%（2023年：2%）[87] - 公司2023/2024财年未购买、出售或赎回任何上市证券[81] - 公司2023/2024财年未签订任何与股权相关的协议，除了2017年1月26日通过的股票期权计划[83] - 公司2023/2024财年未有任何董事、其紧密联系人或股东在集团前五大客户中拥有利益[88] - 公司2023/2024年度报告中提到，独立审计师Deloitte Touche Tohmatsu将在2025年股东大会上提出重新任命决议[136] - 公司董事薪酬由董事会根据薪酬委员会的建议决定，确保与业务战略和股东利益紧密一致[133] - 公司员工薪酬根据个人责任、能力、技能、经验和市场薪酬水平确定，包括基本工资、董事费、住房津贴、养老金计划等[134] - 公司致力于培养以客户为中心、卓越产品和服务、以人为本和积极向上的企业文化[141] - 公司在2023年12月1日的年度报告中提到，非豁免持续关联交易（CCTs）未超过年度上限[128] - 公司董事会确认在年度内没有与公司业务相关的重大交易、安排或合同[131] - 公司在2023/2024年度报告中提到，独立非执行董事确认非豁免持续关联交易（CCTs）符合上市规则14A.55条[132] - 公司董事会致力于维持高标准的公司治理，确保对股东、投资者、员工及其他利益相关者的“问责、责任和透明度”[139] - 公司独立审计师对非豁免持续关联交易（CCTs）发表了无保留意见，符合上市规则14A.56条[130] - 公司确认其公众持股量至少为已发行股份的25%，符合上市规则要求[135] 关联交易与租赁 - 2020年主租赁协议（2020 MLA）和2024年主租赁协议（2024 MLA）规定了公司与Emperor International及其子公司的租赁框架[111] - 2020 MLA的有效期为2021年4月1日至2024年3月31日，2024 MLA的有效期为2024年4月1日至2027年3月31日[111] - 2024年租赁交易的使用权金额和租金费用分别为0港元和67,381港元，未超过批准的年度上限500万港元[119] - 2020年租赁交易的使用权金额和