净利润与每股收益 - 2024年第四季度净利润为1.301亿美元，较2023年同期的9550万美元增长36.2%；摊薄后每股收益为1.37美元，较2023年同期增长34.3%[2][7] - 2024年全年净利润为4.794亿美元，较2023年的4.193亿美元增长14.3%；摊薄后每股收益为5.05美元，较2023年增长12.0%[16] - 2024年全年净利润479386千美元，2023年为419316千美元[58] - 2024年全年基本和摊薄每股收益均为5.05美元，2023年为4.51美元[58] - 2024年全年摊薄后每股收益（未调整）为5.05美元，2023年为4.51美元[86] - 2024年全年净利润为4.79386亿美元，2023年为4.19316亿美元[86] - 2024年第四季度摊薄后每股收益（未调整）为1.37美元，第三季度为1.34美元[86] - 2024年第四季度净利润为1.30076亿美元，第三季度为1.27282亿美元[86] 净息差 - 2024年第四季度净息差增至3.05%，较2023年同期增加30个基点；全年净息差为2.93%，高于2023年的2.78%[4][9][19] - 2024年全年税收等效净息差为2.93%，2023年为2.78%[58] - 2024年第四季度，总生息资产收益率为4.66%，总付息负债成本率为2.60%，净息差为3.04%（税等效后为3.05%）[69] 存款情况 - 截至2024年12月31日，非计息存款为98亿美元，占总存款的34.5%[4] - 2024年第四季度存款增加2.937亿美元，借款减少7亿美元[2][4] - 截至2024年12月31日，存款为283.81亿美元，较2023年12月31日增加12.02亿美元，增幅4.4%，主要因合并所致；环比增加2.937亿美元，增幅1.0%（年化4.2%）[24] - 剔除合并中承担的存款和新产生的存款，2024年12月31日的存款较2023年12月31日增加1.08亿美元，较2024年9月30日增加3.364亿美元[25] - 截至2024年12月31日，非计息存款为98.29912亿美元，占总存款的34.5%[73][75] 贷款情况 - 截至2024年12月31日，总贷款为221.49亿美元，较2023年增长4.6%；剔除仓库采购计划贷款后为210.68亿美元，较2023年增长3.5%[23] - 剔除合并中收购的贷款和新产生的贷款，2024年12月31日的贷款较2023年12月31日减少8890万美元，较2024年9月30日减少1.795亿美元[24] - 截至2024年12月31日，贷款持有待售为1069万美元，贷款持有投资为210.57616亿美元，总贷款为221.49209亿美元[52] - 截至2024年12月31日，贷款持有待售平均余额为7,603千美元，利息收入为522千美元，收益率为6.87%；2023年平均余额为6,508千美元，利息收入为452千美元，收益率为6.95%[65] - 截至2024年12月31日，贷款持有投资平均余额为20,973,042千美元，利息收入为1,242,836千美元，收益率为5.93%；2023年平均余额为19,754,541千美元，利息收入为1,089,743千美元，收益率为5.52%[65] - 截至2024年12月31日，总贷款为221.49209亿美元，总存款为283.81338亿美元，贷存比为78.0%[75] - 2024年12月31日，1 - 4家庭住宅贷款占总贷款的34.2%，金额为75.8145亿美元[75] - 2024年第四季度末，商业和工业贷款为19.62111亿美元，占总贷款的8.8%[75] - 2024年12月31日，建设贷款中商业建设及其他贷款占比44.6%，金额为12.74619亿美元[77] - 截至2024年12月31日，非业主占用商业房地产贷款总额为37.38319亿美元，其中休斯顿地区占比最高[78] - 截至2024年12月31日，收购银行非PCD贷款余额为14,201千美元，PCD贷款余额为5,931千美元，总收购贷款余额为20,132千美元；Lone Star Bank非PCD贷款余额为13,644千美元，PCD贷款余额为1,459千美元，总收购贷款余额为15,103千美元[79] - 截至2024年12月31日，收购银行贷款组合余额为1,353,801千美元，Lone Star Bank贷款组合余额为735,828千美元，总计2,089,629千美元[79] - 截至2024年12月31日，扣除贷款标记后收购银行贷款组合余额为2,061,784千美元，Lone Star Bank为432,634千美元，总计2,494,418千美元[79] - 2024年4月1日完成合并，新增10.75亿美元贷款，收购日相关购买会计调整为2490万美元[81] - 截至2024年12月31日，非应计贷款为73,647千美元，应计逾期90天以上贷款为2,189千美元，总不良贷款为75,836千美元[83] 资产情况 - 截至2024年12月31日，总资产为395.67亿美元，较2023年增长2.6%[22] - 截至2024年12月31日，投资证券为110.94424亿美元，联邦基金出售为29.2万美元[52] - 截至2024年12月31日，现金及银行存款为19.72175亿美元[52] - 截至2024年12月31日，总资产为395.66738亿美元，非利息存款为97.98438亿美元，利息存款为185.829亿美元[52] - 截至2024年12月31日，总存款为283.81338亿美元，其他借款为32亿美元，证券回购协议出售为2219.13万美元[52] - 截至2024年12月31日，表外信贷风险信用损失准备金为376.46万美元，其他负债为287.346万美元[52] - 截至2024年12月31日，总负债为321.28243亿美元，股东权益为74.38495亿美元[52] - 截至2024年12月31日，公司总资产为39,600,835千美元，较2023年的38,972,957千美元有所增长[65] - 2024年第四季度末，投资证券为112.65535亿美元，较2023年12月31日的130.74243亿美元有所下降[73] - 2024年第四季度末，联邦基金出售和其他盈利资产为16.2805亿美元，较2023年12月31日的1.25295亿美元大幅增加[73] - 2024年12月31日，核心存款无形资产净值为6816.7万美元[73] - 2024年第四季度末，股东权益为74.28665亿美元[73] - 2024年末股东权益为7,438,495美元，2023年为7,079,330美元[87] - 2024年末有形股东权益为3,869,319美元，2023年为3,619,250美元[87] - 2024年末总资为839,566,738美元，2023年为838,547,877美元[87] 不良资产与信用损失准备 - 2024年第四季度不良资产减少840万美元，占第四季度平均生息资产的0.23%[2][4] - 2024年12月31日，不良资产总计8150万美元，占季度平均生息资产的0.23% [26] - 2024年12月31日，贷款和表外信贷敞口的信用损失准备为3.895亿美元 [27] - 2024年第四季度净冲销额为260万美元，2024年全年净冲销额为1460万美元 [29][30] - 截至2024年12月31日，不良资产总额为81,541千美元，其中商业和工业为10,080千美元，建筑等土地贷款为4,481千美元等[83] - 截至2024年12月31日，贷款信用损失准备金为351,805千美元，净冲销总额为2,592千美元[83] - 截至2024年12月31日，不良资产与平均生息资产比率为0.23%，与贷款和其他不动产比率为0.37%[83] - 截至2024年12月31日，净冲销与平均贷款年化比率为0.05%，贷款信用损失准备金与总贷款比率为1.59%[83] - 截至2024年12月31日，贷款信用损失拨备为351,805美元，总贷款（不含仓库采购计划）为21,068,306美元，贷款信用损失拨备占总贷款（不含仓库采购计划）的比例为1.67%[88] - 2024年全年贷款信用损失拨备为351,805美元，总贷款（不含仓库采购计划）为21,068,306美元，贷款信用损失拨备占总贷款（不含仓库采购计划）的比例为1.67%[88] - 2023年全年贷款信用损失拨备为332,362美元，总贷款（不含仓库采购计划）为20,358,293美元，贷款信用损失拨备占总贷款（不含仓库采购计划）的比例为1.63%[88] 股票回购与股息 - 公司批准了2025年股票回购计划，最多可回购5%的流通普通股[4] - 公司宣布2025年第一季度现金股息为每股0.58美元，将于2025年4月1日支付 [33] - 2025年1月21日，公司宣布股票回购计划，最多可回购5%（约480万股）的流通普通股 [34] 合并事项 - 2024年4月1日，Lone Star State Bancshares, Inc.与公司合并，Lone Star State Bank of West Texas与Prosperity Bank合并[2] - 2024年4月1日，公司完成与Lone Star的合并，发行2376182股普通股并支付约6410万美元现金 [35][36] 其他财务指标 - 2024年全年总利息收入为162371，2023年为144454[56] - 2024年全年总利息支出为597218，2023年为488110[56] - 2024年全年净利息收入为102649，2023年为956433[56] - 2024年全年非利息收入为165809，2023年为153265[56] - 2024年全年非利息支出为570573，2023年为556698[56] - 2024年全年所得税前收入为612665，2023年为534460[56] - 2024年全年可供普通股股东的净收入为479386，2023年为419316[56] - 2024年12月31日止三个月贷款利息收入为333055[56] - 2024年12月31日止三个月证券利息收入为58260，受净溢价摊销影响[56] - 2024年全年证券利息收入受净溢价摊销影响为22836，2023年为27840[56] - 2024年全年平均资产回报率为1.21%，2023年为1.08%[58] - 2024年全年平均有形普通股权益回报率为12.73%，2023年为11.76%[58] - 2024年全年效率比率为48.43%，2023年为50.26%[58] - 2024年末普通股每股账面价值为78.07美元，2023年为75.54美元[58] - 2024年末有形普通股每股账面价值为40.61美元，2023年为38.62美元[58] - 2024年全年员工全职等效人数为3916人，2023年为3850人[58] - 2024年末银行网点数量为283个，2023年为285个[58] - 2024年全年，总生息资产平均余额为35,105,372千美元，利息收入为1,623,713千美元，收益率为4.63%；2023年平均余额为34,545,492千美元，利息收入为1,444,543千美元，收益率为4.18%[65] - 2024年全年，总付息负债平均余额为22,211,043千美元，利息支出为597,218千美元，成本率为2.69%；2023年平均余额为21,511,608千美元，利息支出为488,110千美元，成本率为2.27%[65] - 2024年和2023年全年，含无息存款的总资金成本分别为1.87%和1.54%[66]