净利息收入相关指标变化 - 2024年净利息收入减少5%，为307.84亿港元（2023年为322.95亿港元），净利息收益率收窄10个基点，为2.20%（2023年为2.30%）[6] - 净利息收入减少5%，为307.84亿港元，净利息收益率下跌10个基点至2.20%[15][25] - 2024年全年净利息收入307.84亿港元，较2023年的322.95亿港元有所下降[50][52] - 2024年净利息收入为307.84亿港元，2023年为322.95亿港元[75] - 2024年利息收入来自以摊销成本计量的金融资产为475.39亿港元，2023年为488.79亿港元[75] - 2024年利息收入来自以公允价值计入其他全面收益的金融资产为137.38亿港元，2023年为105.60亿港元[75] - 2024年利息支出来自按摊销成本计量的金融负债为304.93亿港元，2023年为271.44亿港元[75] - 2024年下半年净利息收入减少1.82亿港元，即1%；净利息收益率下降16个基点，为2.13%；净息差下降11个基点，为1.72%；来自无利息成本资金之收益下降5个基点，为0.41%[40] - 净利息收入按年增长55%[62] 非利息收入相关指标变化 - 2024年非利息收入上升26%，为107.53亿港元（2023年为85.27亿港元）[6] - 非利息收入增长26%，达107.53亿港元，占营业收入净额比例从2023年的21%提升至2024年的26%[23] - 非利息收入增长26%，净利息收入减少5%，为307.84亿港元[28][29] - 2024年下半年非利息收入增长8.57亿港元，即17%，主要因外汇收入、股息收入上升及收费业务客户活动增加[40] - 净服务费用收入增加8%，为53.16亿港元[23] - 净服务收费收入增长3.96亿港元，即8%，为53.16亿港元；证券经纪相关服务收入增长19%[30] - 2024年全年净服务费收入53.16亿港元，较2023年的49.2亿港元有所上升[50][52] - 2024年净服务收入为53.16亿港元，2023年为49.20亿港元[76] - 以公允价值计入收益表之金融工具收入/（亏损）净额减少36.49亿港元，即32%，为76.81亿港元[30] - 2024年以公允价值计入收益表的金融工具收入净额为76.81亿港元，2023年为113.30亿港元[78] - 2024年其他营业收入为7.84亿港元，2023年为7.83亿港元[79] - 非利息收入增长9%，客户贷款较去年减少6%，债券资产管理结余增长62%[62] 营业溢利及相关盈利指标变化 - 2024年营业溢利增长8%，为215.58亿港元（2023年为199.46亿港元）[3][6] - 营业溢利按年上升8%，除税前溢利增加超9亿港元，2024年除税前溢利为210.14亿港元，按年上升5%[16][26] - 2024年除税前溢利上升5%，为210.14亿港元（2023年为201.05亿港元）[6] - 2024年股东应得溢利增长3%，为183.79亿港元（2023年为178.48亿港元），每股盈利增长4%，为每股9.33港元（2023年为每股8.97港元）[6] - 每股盈利增长4%，为每股9.33港元，2024年每股派息合共6.80港元，按年增加4.6%[16][22][26] - 营业溢利增长8%，为215.58亿港元；除税前溢利上升5%，为210.14亿港元；股东应得溢利上升3%，为183.79亿港元[28] - 2024年下半年营业溢利减少12.34亿港元，即11%；股东应得溢利减少14.07亿港元，即14%[40] - 2024年全年营业溢利215.58亿港元，较2023年的199.46亿港元有所上升[50][52] - 2024年全年除税前溢利210.14亿港元，较2023年的201.05亿港元有所上升[50][52] - 2024年每股盈利为9.33港元，较2023年的8.97港元有所增长[65] - 2024年年内溢利为18.379亿港元，年内全面收益总额为18.154亿港元[69] - 2024年基本及摊薄每股盈利按盈利176.80亿港元及18.96亿股计算，2023年按盈利171.40亿港元及19.12亿股计算[85] - 2024年分派予普通股股东股息每股6.80港元，总额128.28亿港元，2023年每股6.50港元，总额124.27亿港元[86] - 2024年全年除税前溢利210.14亿港元，2023年为201.05亿港元，其中财富管理及个人银行业务2024年除税前溢利146.43亿港元，占比69.7%，2023年为143.86亿港元，占比71.6%[90] - 2024年环球资本市场业务除税前溢利24.75亿港元，占比11.8%，2023年为16.77亿港元，占比8.3%[90] - 2024年其他业务除税前亏损6.68亿港元，占比 - 3.2%，2023年溢利1.92亿港元，占比1.0%[90] 资本比率相关指标变化 - 2024年12月31日，普通股权益一级资本比率为17.7%，一级资本比率为19.4%，总资本比率为20.8%（2023年12月31日，分别为18.1%、19.9%、21.4%）[6] - 2024年普通股权益一级资本总额为120.405亿港元，2023年为122.259亿港元[114] - 2024年一级资本总额为131.992亿港元，2023年为134.003亿港元[114] - 2024年二级资本总额为9.462亿港元，2023年为10.23亿港元[114] - 2024年资本总额为141.454亿港元，2023年为144.233亿港元[114] - 2024年风险加权资产合计为680.082亿港元，2023年为674.269亿港元[115] - 2024年普通股权益一级资本比率为17.7%，2023年为18.1%[116] - 2024年总资本比率为20.8%，2023年为21.4%[116] - 2024年普通股權一級資本比率為16.8%，2023年為17.2%；一級資本比率2024年為18.5%，2023年為19.0%；總資本比率2024年為19.9%，2023年為20.5%[117] - 2024年槓桿比率為8.0%，2023年為8.5%；2024年一級資本為131,992百萬港幣，2023年為134,003百萬港幣；2024年風險承擔為1,657,571百萬港幣，2023年為1,568,958百萬港幣[118] 客户相关指标变化 - 2024年新吸纳的富裕客户数目上升75%，整体富裕客户数目增长15%，内地零售客户的新开户数目按年激增81%[3] - 富裕客户数目增长15%，新增富裕客户按年上升75%，内地零售客户新开口数目按年大幅增加81%[16] - 富裕客户群数目按年增长15%，新吸纳富裕客户数目按年增长75%，优越理财Family +户口开户数目按年增长41%，2024年下半年财富管理收入较上半年增长11%[54] - 大湾区主要城市设立9间跨境财富管理中心，内地客户新开户数目按年增长81%，投资服务收入按年增长24%，投资账户开立数目按年增长324%，流动理财活跃客户数目按年增长12%[55] - 流动理财及网上银行活跃用户分别按年增长24%及6%[61] 业务收入相关指标变化 - 投资服务收入按年增长28%，人寿保险业务收入上升17%，为31.19亿港元，新造保费增长八成[16][25] - 保险业务资产及负债收入净额减少48.41亿港元至66.37亿港元；保险服务业绩上升2.22亿港元，即11%，为22.71亿港元[32] - 财富管理业务收入增加12.41亿港元，即22%，为69.34亿港元[32] - 财富管理业务收入按年增长20%，2024年下半年较2023年下半年增长38%，存款结余较去年底增长9%，外汇交易客户增长21%，带动非港元存款按年增长17%[53] - 恒生投资及盈富基金整体资产管理规模于2024年底分别按年增长4.5%及7.6%[57] - 商业银行扣除预期信贷损失变动及其他信贷减值拨备前营业收入净额为102.26亿港元，减少4%，营业溢利及除税前溢利均为26.91亿港元，上升10%[58] - 利息收入按年减少6%，非利息收入较去年增长9%，支付方案相关收入按年增长6%，客户存款结余较去年底上升6%，投资基金及结构性产品销售收入增加47%[58] - 环球银行业务扣除预期信贷损失变动及其他信贷减值拨备前营业收入净额为29.91亿港元，较去年同期上升0.5%[61] - 环球银行业务预期信贷损失变动较2023年减少66%，即5.13亿港元[61] - 环球银行业务除税前溢利增长33%，为18.73亿港元[61] - 环球资本市场业务扣除预期信贷损失变动前营业收入净额增长33%，为32.14亿港元[62] - 环球资本市场业务营业溢利及除税前溢利均增长48%，为24.75亿港元[62] - 外汇与期权买卖收入按年强劲增长69%，交投量按年增长46%，整体外汇销售收入增长18%，回购交易业务活跃客户数目按年增长30%，收入增长6%[63] 资产负债相关指标变化 - 2024年底资产总额较2023年底增长1030亿港元，即6%，为17950亿港元；金融投资增加1350亿港元，即33%，为5410亿港元[42] - 2024年底客户贷款（已扣除预期信贷损失准备）减少410亿港元，即5%，为8190亿港元[42] - 2024年底客户存款较2023年底增长860亿港元，即7%，为12670亿港元；贷款对存款比率从2023年底的72.9%降至2024年的64.7%[44] - 2024年底股东权益增长10亿港元，即1%，为1700亿港元，受保留溢利增加30亿港元，即2%带动[45] - 2024年末资产总额1795.196亿港元，较2023年末的1692.094亿港元有所上升[50][52] - 2024年末负债总额1625.632亿港元，较2023年末的1523.91亿港元有所上升[50][52] - 2024年末客户贷款总额832.109亿港元，较2023年末的874.039亿港元有所下降[50][52] - 2024年末客户存款1267.021亿港元，较2023年末的1180.611亿港元有所上升[50][52] - 其他业务2024年末资产总额337亿港元，较2023年末的290亿港元有所上升；负债总额242亿港元，较2023年末的195亿港元有所上升[52] - 2024年资产总额为1795.196亿港元，较2023年的1692.094亿港元增长约6.09%[68] - 2024年负债总额为1625.632亿港元，较2023年的1523.910亿港元增长约6.66%[68] - 2024年股东权益总额为169.522亿港元，较2023年的168.131亿港元增长约0.83%[68] - 2024年客户贷款为819.136亿港元，较2023年的860.406亿港元下降约4.79%[68] - 2024年金融投资为541.155亿港元，较2023年的405.792亿港元增长约33.36%[68] - 2024年12月31日资产总额17951.96亿港元，负债总额16256.32亿港元，2023年12月31日资产总额16920.94亿港元，负债总额15239.10亿港元[92] - 2024年持作交易用途之资产总计396.40亿港元，2023年为440.18亿港元[94] - 2024年强制性以公平价值计入收益表之金融资产总计1645.57亿港元，2023年为1568.72亿港元[95] - 2024年总客户贷款8321.09亿港元，预期信贷损失准备129.73亿港元，预期信贷损失对总客户贷款比率1.