公司基本信息 - 公司法定代表人为秦怿[15] - 公司注册地址为上海市控江路1553号—1555号A座301室，2004年8月由辽宁省鞍山市千山区汪峪路变更至此[17] - 公司办公地址为上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦1/2/28/29楼，邮政编码200001[17] - 公司股票为A股，在上海证券交易所上市，简称建元信托，代码600816，变更前简称有ST建元、ST安信等[19] - 公司注册资本98.44亿元，2024年末实收股本为98.44亿元[45][49] 审计与保荐相关 - 立信会计师事务所为公司出具标准无保留意见审计报告[6] - 公司聘请的境内会计师事务所为立信会计师事务所，办公地址为上海市黄浦区南京东路61号新黄浦金融大厦4楼，签字会计师为包梅庭、钱致富[20] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信证券，办公地址为上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦23层，签字保荐代表人为朱钰、姜颖，持续督导期间为2023年4月24日至2024年12月31日[20] - 审计报告编号为信会师报字[2025]第ZA10063号[200] - 审计范围包括2024年12月31日的合并及母公司资产负债表等相关财务报表[200] - 审计认为财务报表在重大方面按企业会计准则编制，公允反映2024年12月31日财务状况及2024年度经营成果和现金流量[200] 利润分配情况 - 公司2024年度利润分配预案为不派发现金红利、不送红股、不以资本公积金转增股本，因合并及母公司期末可供分配利润均为负，不满足现金分红条件，该事项尚需提交2024年年度股东大会审议[7] - 2023年度和2024年度公司合并及母公司期末可供分配利润均为负，不进行利润分配和资本公积金转增股本[136][137][138] - 合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润为53163075.16元，现金分红金额及占比均为0 [141] - 最近三个会计年度累计现金分红金额为0元，累计回购并注销金额为0元，年均净利润金额为 - 315729552.39元[143] - 最近一个会计年度母公司报表年度末未分配利润为 - 11406928649.60元[143] 财务数据关键指标变化 - 2024年营业总收入31.03亿元，较2023年的33.42亿元减少7.15%[21] - 2024年归属于上市公司股东的净利润5316.31万元，较2023年的4247.95万元增长25.15%[21] - 2024年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润8367.05万元，较2023年的1.47亿元减少43.10%[21] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产136.96亿元，较2023年末的130.90亿元增长4.63%[21] - 2024年末总资产238.78亿元，较2023年末的222.89亿元增长7.13%[21] - 2024年基本每股收益0.0054元，较2023年的0.0051元增长5.88%[22] - 2024年扣除非经常性损益后的基本每股收益0.0085元，较2023年的0.0175元减少51.43%[22] - 2024年加权平均净资产收益率0.40%，较2023年的0.48%减少0.08个百分点[22] - 2024年扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率0.63%，较2023年的1.68%减少1.05个百分点[22] - 2024年非经常性损益合计为 - 3050.74万元[26] - 2024年公司营业总收入3.10亿元，归母净利润0.53亿元，同比增长25%，归母净资产137亿元，同比增长近5%，管理的信托资产规模达2532亿元，较年初增长78%[31] - 2024年营业总收入310333741.81元，较上年同期下降7.15%；营业总成本256269841.14元，较上年同期增长27.66%[51] - 2024年管理费用239288116.88元，较上年同期增长29.66%[51] - 2024年筹资活动产生的现金流量净额1707047046.16元，较上年同期下降81.07%[51] - 营业收入变动主要系合并结构化主体当年产生的相关营业收入[51] - 利息支出本期为4,935,505.34元，上年同期为12,512,381.34元，变动比例为-60.56%[52][53][56][57] - 管理费用本期为239,288,116.88元，上年同期为184,548,214.34元，变动比例为29.66%[53][56][57] - 其他收益本期为681,052.32元，上年同期为46,372,019.23元，变动比例为-98.53%[53] - 投资收益本期为129,618,341.15元，上年同期为99,539,692.07元，变动比例为30.22%[53] - 公允价值变动收益本期为 - 107,828,987.66元，上年同期为 - 55,011,881.83元[53] - 信用减值损失本期为92,547,985.28元，上年同期为46,341,043.69元，变动比例为99.71%[53] - 营业外支出本期为137,633,575.91元，上年同期为253,336,829.33元，变动比例为-45.67%[53] - 经营活动产生的现金流量净额为2.64亿元，较上年同期-20.31亿元增加22.95亿元[60] - 投资活动产生的现金流量净额为-39.86亿元，较上年同期-48.68亿元减少现金流出8.82亿元[60] - 筹资活动产生的现金流量净额为17.07亿元，较上年同期90.20亿元减少73.13亿元，降幅81.07%[60] - 货币资金期末金额为4.02亿元，占总资产1.68%，较上期减少83.57%[61] - 应收账款期末金额为2.27亿元，占总资产0.95%，较上期减少49.98%[61] - 买入返售金融资产期末金额为2.24亿元，占总资产0.94%，较上期增加128.43%[61] - 债权投资期末金额为20.21亿元，占总资产8.47%，较上期增加104.50%[61] - 其他权益工具投资期末金额为13.88亿元，占总资产5.81%，较上期增加737.11%[61] - 股票期末数为11.50亿元，本期公允价值变动损益为-32.24万元[68] - 债券期末数为16.37亿元，本期公允价值变动损益为225.52万元[68] 各条业务线数据关键指标变化 - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中，股票期初余额1843330元，期末余额1520970元，变动-322360元；信托计划期初余额1835796704.52元，期末余额1693913160.27元，变动-141883544.25元等[27] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债期初余额825114093.57元，期末余额923256007.13元，变动98141913.56元[27] - 其他权益工具投资中，公募REITS期初余额165828500元，期末余额240109901.74元，变动74281401.74元；股票期末余额1148054211.27元，变动1148054211.27元[27] - 以公允价值计量的项目合计期初余额10537316230.33元，期末余额13496227822.75元，变动2958911592.42元[27] - 2024年公司新增信托项目88个，新增信托规模1215亿元，同比增长超1200%[32] - 2024年公司在资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托领域均有业务进展[32] - 2024年公司固有业务采用审慎稳健资产配置策略，拓展投资领域[33] - 2024年公司固有业务实现利息收入3251.49万元，投资收益12961.83万元[43] - 截至2024年末，公司受托管理信托规模2532.12亿元，新增信托规模1214.64亿元，完成清算信托规模37.51亿元[44] - 金融信托业营业收入为305,649,057.13元，同比增减-8.55%[55][56] - 固有业务营业收入为32,514,877.42元，同比增减11.87%[55] - 信托业务营业收入为273,134,179.71元，同比增减-10.50%[55] 公司业务管理与发展 - 2024年公司制订及修订各类业务与管理制度合计80余份[34] - 2024年公司荣获“2024年杨浦区百强企业”等多个奖项[36] - 2024年公司引进50余名优秀人才，组织培训130余场[38] - 公司2025年将全力推进存量风险处置，夯实固有业务基石作用，完善标品产品体系，做大重点信托业务规模[83][84][85][86] - 公司发展愿景是打造高质量成长的、特色创新的综合金融服务商，战略目标是风险化解与业务发展齐头并进，稳步提高业绩与市场认可度[81] - 2025年是公司实现3 - 5年战略规划目标承上启下的关键之年[82] - 公司将深化财富中心标品转型，提升队伍标品销售产能水平[87] - 公司将以上海总部为中心，拓展全国重点区域金融机构，构建多元金融生态[88] - 公司将打造内控完善、协同高效的大运营体系，提升业务效率和服务质量[89] - 公司将优化组织建设，完善职级体系及人才结构，构建专业化人才队伍[90] - 公司将聚焦资管、服务信托和财富管理领域，推进数字化建设[91] - 公司将通过“外部宣发、推广”扩大品牌影响力，构建“大消保”格局[92] 公司风险与管理 - 公司经营可能面临信用、市场等多种风险，报告期内注重信用风险管理[93] - 公司面对市场风险，关注国际市场波动，及时调整产品战略[94] - 公司制定操作风险管理办法，确保操作风险可控[95] - 公司健全合规风险管理机制，未发生重大违规违法经营行为[96] 公司治理结构与会议 - 报告期内公司召开股东大会2次、董事会会议9次、监事会会议4次，分别审议通过17项、55项、11项议案[100] - 公司董事会由9名董事组成，其中独立董事3名；监事会由3名监事组成，设监事会主席1人，职工监事1人[101] - 公司2024年第一次临时股东大会于1月22日召开，审议通过8项议案；2024年股东大会于6月18日召开，审议通过9项议案[103] - 2024年公司第九届董事会召开11次会议，审议通过多项议案，如补选非独立董事、预计日常关联交易额度等[120] - 年内召开董事会会议9次，其中现场结合通讯方式召开8次，通讯方式召开1次[122] - 多位董事本年应参加董事会次数多为9次，均亲自出席且无缺席情况，王他竽于2024年1月2日离任，应参加次数为0次[121][122] - 董事会下设提名、薪酬与考核等6个专门委员会[123] - 报告期内风险控制与审计委员会召开7次会议，审议公司业绩预告、审计工作等多项议案[124][125] - 报告期内薪酬与考核委员会召开3次会议，审议副总经理试用期考核、董事及高管履职考评等议案[126] - 关联交易委员会报告期内召开3次会议，分别在2024年2月5日、4月22日、12月26日[127] - 信托与消费者权益保护委员会报告期内召开2次会议，分别在2024年2月5日、10月8日[128] - 战略委员会报告期内召开1次会议，于2024年4月22日召开[129] - 提名委员会报告期内召开1次会议，于2024年1月3日召开[130] 公司人员薪酬 - 董事长秦怿报告期内从公司获得的税前报酬总额为212.00万元[106] - 董事姜明生、独立董事吴大器和郭永清报告期内从公司获得的税前报酬总额均为25.00万元[106] - 公司2024年董事、高级管理人员应发税前薪酬合计2131.87万元[107] - 曾旭2023年5月11日换届担任总经理，2024年薪酬为326.80万元[107] - 李林2022年10月26日换届担任副总经理，2024年薪酬为269.12万元[107] - 高俊2021年8月27日换届担任副总经理，2024年薪酬为269.12万元[107] - 王岗2019年10月17日换届担任副总经理兼董事会秘书，2024年薪酬为252.80万元[107] - 丛树峰2021年8月27日换届担任财务总监，2024年薪酬为252.80万元[107] - 毛剑辉2024年1月11日换届担任副总经理，2024年薪酬为189.23万元[107] - 徐立军2022年9月23日换届担任监事会主席，2024年预估薪酬待确认[107][108] - 王他竽2022年9月26日任职董事，2024年1月2日离任[107] - 秦怿202