净利息收入相关 - 2024年第二季度净利息收入为3.88421亿美元，去年同期为3.82171亿美元[168] - 2024年上半年净利息收入为7.44879亿美元，2023年同期为7.63659亿美元[170] - 2024年6月30日净利息收入为388,421千美元，应税等效调整后为394,761千美元[177] - 与2024年第一季度相比，净利息收入增加3200万美元至3.884亿美元[186] - 2024年上半年净利息收入占收入的82%，是公司收益的最重要组成部分[193] - 截至2024年6月30日的三个月，公司应税等效基础的净利息收入为394,761千美元，收益率为3.33%；2023年同期为387,996千美元，收益率为3.60%[199] - 截至2024年6月30日的六个月，公司应税等效基础的净利息收入为757,472千美元，收益率为3.31%；2023年同期为775,150千美元，收益率为3.65%[201] - 2024年Q2净利息收入为676.5万美元，较2023年同期增加1733.5万美元，主要因收购CapStar、贷款增长及贷款利率上升，部分被平均生息负债成本和余额增加抵消；2024年上半年净利息收入减少1767.8万美元，主要因平均生息负债成本和余额增加，部分被贷款利率上升及贷款增长抵消[204][206] - 2024年6月30日，预计净利息收入在利率立即下降300、200、100个基点时，较基准分别减少80714千美元、82778千美元、39309千美元，降幅为2.54%、2.60%、1.24%；利率立即上升100、200、300个基点时，较基准分别增加21263千美元、29394千美元、43629千美元，增幅为0.67%、0.92%、1.37%[264] - 2023年6月30日，预计净利息收入在利率立即下降300、200、100个基点时，较基准分别减少316115千美元、207942千美元、101685千美元，降幅为10.19%、6.70%、3.28%；利率立即上升100、200、300个基点时，较基准分别增加80457千美元、160938千美元、241699千美元，增幅为2.59%、5.19%、7.79%[264] 净利润与每股收益相关 - 2024年第二季度净利润为1.17196亿美元，去年同期为1.51003亿美元[168] - 2024年第二季度普通股每股收益（摊薄）为0.37美元，去年同期为0.52美元[168] - 2024年上半年净利润为2.33446亿美元，2023年同期为2.93569亿美元[170] - 2024年上半年普通股每股净收益（摊薄）为0.77美元，2023年同期为1.01美元[170] - 2024年6月30日普通股适用净利润为117,196千美元，2023年6月30日为143,842千美元[177] - 2024年6月30日稀释后普通股每股净利润为0.37美元，调整后为0.46美元[177] - 2024年第二季度归属于普通股股东的净利润为1.172亿美元，摊薄后每股收益0.37美元；第一季度净利润为1.163亿美元，摊薄后每股收益0.40美元[182] 股息支付率相关 - 2024年第二季度普通股股息支付率为38%，去年同期为27%[168] - 2024年上半年普通股股息支付率为36%，2023年同期为28%[170] 资产与负债相关 - 截至2024年6月30日，总贷款为361.50513亿美元，去年同期为324.32473亿美元[168] - 截至2024年6月30日，总资产为531.19645亿美元，去年同期为484.96755亿美元[168] - 截至2024年6月30日，总存款为399.99228亿美元，去年同期为362.31315亿美元[168] - 截至2024年6月30日，公司合并资产约530亿美元，是美国中西部资产规模第六大的商业银行[181] - 截至2024年6月30日，期末总存款较3月31日增加23亿美元至400亿美元，剔除CapStar交易中承担的存款后，期末总存款年化增长2.4%[184] - 截至2024年6月30日，贷款余额（不包括待售贷款）较3月31日增加25亿美元至362亿美元，剔除CapStar交易中收购的贷款后，期末总贷款年化增长5.9%[185] - 截至2024年6月30日，公司总资产为52,847,084千美元（三个月数据）和51,016,482千美元（六个月数据）；2023年同期为48,099,553千美元（三个月数据）和47,544,116千美元（六个月数据）[199][201] - 截至2024年6月30日，公司总负债和股东权益为52,847,084千美元（三个月数据）和51,016,482千美元（六个月数据）；2023年同期为48,099,553千美元（三个月数据）和47,544,116千美元（六个月数据）[199][201] - 2024年6月30日，公司资产为531亿美元，较2023年12月31日的491亿美元增加40亿美元[219] - 2024年6月30日，生息资产为476亿美元，较2023年12月31日的439亿美元增加36亿美元[220] - 2024年6月30日，投资证券组合为106亿美元，较2023年12月31日的102亿美元增加，占生息资产的22%，低于2023年12月31日的23%[222] - 2024年6月30日和2023年12月31日，可供出售投资证券组合净未实现损失分别为9.32亿美元和8.695亿美元；持有至到期投资证券组合净未实现损失分别为4.739亿美元和4.123亿美元[223] - 2024年6月30日，贷款组合总额为361.51亿美元，较2023年12月31日的329.92亿美元增长9.6%[226] - 截至2024年6月30日，商业房地产贷款未偿还总额为160.17亿美元，较2023年12月31日的141.41亿美元有所增加[231] - 2024年6月30日，住宅房地产贷款为69亿美元，较2023年12月31日增加1.955亿美元[235] - 2024年6月30日，消费贷款增至29亿美元，较2023年12月31日增加2.663亿美元[236] - 2024年6月30日，商誉和其他无形资产总计23亿美元，较2023年12月31日增加2.052亿美元[237] - 2024年6月30日，总资金为460.84亿美元，较2023年12月31日增加35.181亿美元，增幅8.3%[238] - 2024年6月30日，股东权益总计61亿美元，高于2023年12月31日的56亿美元[239] 资本比率相关 - 截至2024年6月30日，一级普通股权益风险资本比率为10.73%，去年同期为10.14%[168] - 2024年6月30日一级普通股权益风险资本比率为10.73%，2023年同期为10.14%[170] - 2024年6月30日有形普通股权益与有形资产比率为6.94%，2023年6月30日为6.86%[177] 员工与网点相关 - 2024年第二季度全职等效员工为4267人，去年同期为4021人[168] - 2024年全职等效员工为4267人，2023年为4021人[170] - 截至2024年6月30日，银行网点为280个，去年同期为256个[168] 其他财务指标相关 - 2024年上半年总资产回报率为0.95%，2023年同期为1.27%[170] - 2024年上半年平均有形普通股权益回报率为14.48%，2023年同期为21.19%[170] - 2024年上半年净息差为3.31%，2023年同期为3.65%[170] - 2024年6月30日平均有形普通股股东权益回报率为14.07%，2023年6月30日为21.35%[177] - 2024年6月30日净利息收益率为3.33%，2023年6月30日为3.60%[177] - 2024年6月30日非利息费用为282,999千美元，调整后为275,574千美元[177] - 2024年6月30日调整后总收入为482,030千美元，2023年6月30日为462,102千美元[177] - 2024年6月30日效率比率为57.17%，2023年6月30日为51.22%[177] - 截至2024年6月30日的三个月，公司总生息资产平均余额为47,406,849千美元，收益率为5.66%；2023年同期平均余额为43,097,198千美元，收益率为5.11%[199] - 截至2024年6月30日的三个月，公司总贷款平均余额为36,079,180千美元，利息收入为562,384千美元，收益率为6.24%；2023年同期平均余额为32,255,865千美元，利息收入为463,724千美元，收益率为5.75%[199] - 截至2024年6月30日的三个月，公司总利息负债平均余额为36,329,111千美元，利息支出为275,242千美元，利率为3.05%；2023年同期平均余额为31,242,442千美元，利息支出为162,731千美元，利率为2.09%[199] - 截至2024年6月30日的六个月，公司总生息资产平均余额为45,790,964千美元，收益率为5.56%；2023年同期平均余额为42,522,747千美元，收益率为4.95%[201] - 截至2024年6月30日的六个月，公司总贷款平均余额为34,663,420千美元，利息收入为1,066,330千美元，收益率为6.16%；2023年同期平均余额为31,766,093千美元，利息收入为887,026千美元，收益率为5.59%[201] - 截至2024年6月30日的六个月，公司总利息负债平均余额为34,863,612千美元，利息支出为514,765千美元，利率为2.97%；2023年同期平均余额为30,255,877千美元，利息支出为276,892千美元，利率为1.85%[201] - 2024年Q2生息资产收益率增加55个基点，生息负债成本增加96个基点；2024年上半年生息资产收益率增加61个基点，生息负债成本增加112个基点[207] - 2024年Q2和2023年Q2平均盈利资产分别为474亿美元和431亿美元，增加43亿美元，增幅10%；2024年上半年和2023年上半年平均盈利资产分别为458亿美元和425亿美元，增加33亿美元，增幅8%，主要因CapStar交易获得的贷款和证券及强劲的贷款增长[208] - 2024年Q2和上半年平均贷款分别较2023年同期增加38亿美元和29亿美元，主要因CapStar交易获得的贷款及强劲的商业房地产贷款增长，CapStar交易获得的贷款总计21亿美元[209] - 2024年Q2平均无息存款减少12亿美元，平均有息存款增加62亿美元；2024年上半年平均无息存款减少17亿美元，平均有息存款增加53亿美元，CapStar交易承担的存款总计26亿美元[210] - 2024年Q2和上半年贷款信用损失拨备分别为3621.4万美元和5510.5万美元，较2023年同期分别增长144.9%和95.2%，反映贷款增长和宏观经济因素[211] - 2024年Q2和上半年非利息收入分别为8727.1万美元和1.64793亿美元，较2023年同期分别增加560万美元和1250万美元，主要因2024年4月1日收购CapStar[212] - 2024年Q2和上半年抵押贷款银行业务收入分别较2023年同期增加290万美元和400万美元，主要因更高的抵押贷款发放量和增加的贷款销售[213] - 2024年Q2和上半年资本市场收入分别较2023年同期减少140万美元和550万美元，主要因商业房地产客户利率互换费用水平降低[213] - 2024年Q2其他收入较2023年同期减少160万美元，主要因其他资产销售收益降低，部分被CapStar收购相关的额外其他收入抵消[214] - 截至2024年6月30日的三个月，非利息支出为2.83亿美元，较2023年同期的2.47亿美元增长14.8%；六个月非利息支出为5.45亿美元，较2023年同期的4.97亿美元增长