净收入与每股收益情况 - 2025年第一季度净收入4440万美元，摊薄后每股收益1.04美元，低于2024年第四季度的5000万美元和每股1.18美元[1] - 2025年第一季度净收入为44424000美元，较2024年12月31日下降11.21%，较2024年3月31日下降7.00%[27] - 2025年第一季度公司净利润为44424000美元，运营净利润为45254000美元[38] 回报率指标变化 - 2025年第一季度平均资产回报率和平均普通股权益回报率分别为0.93%和5.94%，低于上一季度的1.02%和6.64%[2] - 2025年公司平均资产回报率（GAAP）为0.93%，运营基础上平均资产回报率（Non - GAAP）为0.94%[39] - 2025年公司平均普通股权益回报率（GAAP）为5.94%，运营基础上平均普通股权益回报率（Non - GAAP）为6.05%[39] - 2025年公司平均有形普通股权益回报率（Non - GAAP）为8.85%，运营基础上平均有形普通股权益回报率（Non - GAAP）为9.01%[39] 存款相关数据变化 - 截至2025年3月31日，存款余额157亿美元，较2024年第四季度增加3.7亿美元，增幅2.4%（年化9.8%）[2] - 2025年3月31日存款总额为156.76017亿美元，较2024年12月31日增长2.42%，较2024年3月31日增长4.21%[25] - 2025年3月31日总存款（含活期存款）为1.5470838亿美元，总成本率为1.56%[35] 债务与筹资情况 - 2025年3月公司筹集3亿美元次级债务[2] - 2025年3月31日联邦住房贷款银行借款为5.00506亿美元，较2024年12月31日下降21.61%，较2024年3月31日下降48.00%[25] - 2025年3月31日次级债券净额为2.96507亿美元，较2024年12月31日增长100%[25] 资产相关数据变化 - 截至2025年3月31日，总资产199亿美元，较上一季度增加5.146亿美元，增幅2.7%（年化10.8%）[4] - 截至2025年3月31日，公司总资产为198.88209亿美元，较2024年12月31日增长2.66%，较2024年3月31日增长2.92%[25] - 2025年3月31日现金及银行存款为2.14616亿美元，较2024年12月31日增长14.25%，较2024年3月31日增长29.81%[25] - 2025年3月31日利息赚取存款为5.02228亿美元，较2024年3月31日增长797.08%[25] - 2025年3月31日总贷款为144.91969亿美元，较2024年12月31日下降0.11%，较2024年3月31日增长1.13%[25] - 2025年3月31日总负债为168.54817亿美元，较2024年12月31日增长2.90%，较2024年3月31日增长2.52%[25] - 2025年第一季度总负债和股东权益为19888209美元，较上一时期增长2.66%，较更早时期增长2.92%[26] - 2025年3月31日公司报告的总生息资产为17383702000美元，利息为146642000美元，利润率为3.42%，核心利润率（Non - GAAP）为3.37%[40] 利息收入与支出情况 - 2025年第一季度净利息收入增至1.455亿美元，高于上一季度的1.447亿美元[6] - 2025年第一季度非利息收入3250万美元，较上一季度减少34.8万美元，降幅1.1%[7] - 2025年第一季度总利息收入为211920000美元，较2024年12月31日下降2.03%，较2024年3月31日增长1.86%[27] - 非GAAP运营净收入2025年为45254000美元，较2024年12月31日下降11.96%，较2024年3月31日下降5.27%[28] - 净利息收益率（FTE）2025年为3.42%，2024年12月为3.33%，2024年3月为3.23%[29] - 2025年第一季度净利息收入为1.46642亿美元，高于2024年第四季度的1.4584亿美元和2024年第一季度的1.38614亿美元[35] - 2025年第一季度利率差为2.68%，高于2024年第四季度的2.52%和2024年第一季度的2.43%[35] - 2025年第一季度净利息收益率为3.42%，高于2024年第四季度的3.33%和2024年第一季度的3.23%[35] - 2025年3月31日平均生息资产余额为1.7383702亿美元，利息收入为2.13057亿美元，收益率为4.97%[34] - 2025年3月31日总贷款余额为1.4484149亿美元，利息收入为1.9623亿美元，收益率为5.49%[34] - 2025年3月31日总生息负债余额为1.175885亿美元，利息支出为0.66415亿美元，成本率为2.29%[34] - 2025年第一季度公司净利息收入为145505000美元，非利息收入为32539000美元，总收入为178044000美元[38] 非利息支出情况 - 2025年第一季度非利息支出1.059亿美元，较上一季度减少54.4万美元，降幅0.5%[9] - 2025年第一季度公司非利息费用为105878000美元，运营基础上非利息费用为104723000美元[38] 净冲销与不良贷款情况 - 净冲销从上个季度的120万美元增至4090万美元，分别占年化平均贷款的0.03%和1.14%[11] - 截至2025年3月31日，不良贷款降至8950万美元，占总贷款的0.62%，低于2024年12月31日的1.015亿美元和0.70%[15] - 2025年第一季度净冲销总额为40892000美元，净冲销与平均贷款之比（年化）为1.14%[31] - 截至2025年3月31日，非执行贷款总额为89493000美元，非执行贷款/总贷款为0.62%[30] 公司面临风险情况 - 公司业务面临金融市场不稳定、自然灾害、利率变化、收购风险、监管政策变化等风险[17] 非GAAP指标使用情况 - 公司使用非GAAP指标评估核心银行业务实力和财务表现，但这些指标不能替代GAAP指标[19][20][21][22] 留存收益与股东权益情况 - 截至2025年3月31日，留存收益为1192008美元，较上一时期增长1.64%，较更早时期增长8.26%[26] - 2025年第一季度总股东权益为3033392美元，较上一时期增长1.35%，较更早时期增长5.17%[26] 收入占比与效率比率情况 - 2025年第一季度非利息收入占总收入的比例（GAAP）为18.28%[29] - 2025年第一季度公司非利息收入占总收入比例（GAAP）为18.28%，运营基础上该比例为18.28%[39] - 2025年第一季度公司效率比率（GAAP）为59.47%，运营基础上效率比率（Non - GAAP）为58.82%[39] 贷款与存款比率及资本比率情况 - 2025年3月31日总贷款与总存款比率为92.45%，低于2024年12月31日的94.79%和2024年3月31日的95.26%[32] - 2025年3月31日普通股一级资本比率为14.52%，2024年12月31日为14.65%，2024年3月31日为14.16%[32] - 2025年3月31日一级杠杆资本比率为11.43%，高于2024年12月31日的11.32%和2024年3月31日的10.95%[32] 有形资产与权益比率情况 - 2025年3月31日公司有形普通股权益为2037379000美元，有形资产为18892196000美元，有形普通股权益与有形资产比率为10.78%[37]