贷款协议修订基本信息 - 2025年4月18日，MEDPACE公司与PNC银行签署贷款文件第8号修正案[1] - 本修订并重述的循环信贷票据对2024年3月28日的修订并重述的循环信贷票据进行全面修订和重述[78] 信贷额度与票据信息 - 贷款协议中信贷额度从1000万美元提高到6亿美元[19] - 借款人需向银行交付最高本金为6亿美元的修订重述票据[19] - 修订重述票据到期日为2027年4月30日[27] - 本票据与2019年9月30日的贷款协议相关，贷款协议条款通过引用并入本票据[64] 利率相关规定 - 每日利率选项年利率为基准利率加0.0%[30] - 期限SOFR利率选项年利率为期限SOFR利率加1.00%[30] - 基准利率为(A)最优惠利率、(B)隔夜银行融资利率加50个基点(0.50%)、(C)每日简单SOFR加100个基点(1.00%)中的最高值，若低于下限则为下限[31] - 违约利率为(A)本票据当时有效利率加3%与(B)最高利率中的较低者[35] - 下限为年利率0% [35] - 每日简单SOFR计算时需将SOFR除以(1 - SOFR准备金百分比)，若低于下限则为下限[34] - 若SOFR未按时发布，最多连续3个SOFR利率日使用前一工作日的SOFR [34] - 利息按实际天数计算，一年按360天算，有效利率不得超过最高利率[51] 利息支付规定 - 每日利率选项下，每月1日支付应计利息[29] - 期限SOFR利率选项下，在各自利息期最后一天支付应计利息[29] - 所有未偿本金和应计利息在到期日全额支付[29] 借款申请规定 - 按期限SOFR利率选项借款，需提前3个工作日申请；按其他选项借款，可在借款当天申请[48] 利率转换规定 - 发生违约事件时，按期限SOFR利率选项计息的款项，银行可在适用利息期结束时将其转换为每日利率选项[49] - 若基准利率无法确定或使用不合法，基于该基准利率的选项暂停，利率转换为每日利率选项[53] - 若发生基准利率过渡事件，银行可修改本票据，用替代基准利率替换原基准利率[54] 逾期费用规定 - 若借款人未能在到期应付之日起15个日历日内支付本金、利息或其他款项，需支付不超过未付款项5%或100美元的逾期费用[60] 违约事件处理 - 若发生违约事件，银行有权选择自违约事件发生之日起按违约利率计收利息[67] - 若针对债务人提起破产等类似程序，且该程序在启动后30天内未被驳回或中止，银行无义务在此期间提供额外资金[65] - 若对债务人作出最终判决，债务人需在判决作出后10天内履行判决[66] - 发生违约事件时，银行有权加速到期未偿本金、利息及其他应付款项[67] 提前还款规定 - 借款人有权随时提前偿还全部或部分未偿款项，但需支付提前还款补偿金额[61] 费用与赔偿规定 - 若因法律变更导致银行产生直接成本、损失或支付款项，借款人需应银行书面要求支付相应费用[62] - 若借款人未按时付款、撤销通知或提前还款等，需赔偿银行因此遭受的损失[63] 担保权益规定 - 银行对借款人在银行或其附属机构的存款、资金、证券等财产享有合同占有式担保权益和抵销权[68] 未使用承诺费规定 - 自本票据日期后的下一个日历季度首日起，至到期日止，每季度首日，借款人需按年利率0.15%向银行支付未使用承诺费，按360天计算，按实际天数支付[77] 担保人相关规定 - 担保人同意贷款文件第8号修正案相关条款[21]