净收入与每股收益情况 - 2025年第一季度净收入为560万美元，摊薄后每股收益为0.37美元，而2024年第四季度净收入为500万美元，摊薄后每股收益为0.33美元，2024年第一季度净收入为520万美元，摊薄后每股收益为0.34美元[3] - 2025年第一季度贷款较上季度增长4.4%，存款增长8.0%，摊薄后每股收益增长12%[5] - 2025年第一季度净收入为556万美元，较2024年第四季度增长11.8%，较2024年第一季度增长6.4%[49] - 2025年第一季度基本每股收益为0.37美元，较2024年第四季度增长12.1%，较2024年第一季度增长8.8%[49] 净利息收入与收益率情况 - 2025年第一季度净利息收入为1740万美元，净利息收益率为3.01%，而2024年第四季度净利息收入为1690万美元，净利息收益率为2.96%[4] - 2025年第一季度与2024年第四季度相比，净利息收入增加48.9万美元，增幅2.9%，净利息收益率增加5个基点[8] - 2025年第一季度与2024年第一季度相比，净利息收入增加140万美元，增幅9.0%，净利息收益率下降5个基点[9] - 2025年第一季度净利息收益率为3.01%，较2024年第四季度增加0.05个百分点，较2024年第一季度减少0.05个百分点[51] - 2025年第一季度净利息收入为17,418千美元，利率差为1.73%，净利息收益率为3.01%[54] 信贷损失拨备情况 - 2025年第一季度信贷损失拨备为70万美元，而2024年第四季度为150万美元[4] - 2025年第一季度信用损失拨备总额为73.6万美元，较2024年第四季度减少81.1万美元，较2024年第一季度增加59.1万美元[13][15] 资产与负债情况 - 2025年第一季度总资产为25.1亿美元，总贷款为20.4亿美元，总存款为21.9亿美元，而2024年第四季度总资产为23.7亿美元，总贷款为19.6亿美元，总存款为20.3亿美元[4] - 截至2025年3月31日，总贷款为20.43885亿美元，较2024年12月31日增加8700万美元（4.4%）[26][28] - 截至2025年3月31日，总贷款为20.43885亿美元，较2024年3月31日增加2.389亿美元，增幅13.2%[29] - 截至2025年3月31日，总存款为21.89871亿美元，较2024年12月31日增加1.626亿美元，增幅8.0%[37] - 2025年第一季度总资产为25.12971亿美元，较2024年第四季度增长6.2%，较2024年第一季度增长12.5%[48] - 2025年第一季度总负债为23.02882亿美元，较2024年第四季度增长6.6%，较2024年第一季度增长12.9%[48] - 2025年第一季度股东权益为2.10089亿美元，较2024年第四季度增长2.5%，较2024年第一季度增长7.9%[48] 非利息收入与支出情况 - 2025年第一季度非利息收入为482万美元，非利息支出为1381万美元，所得税支出为212万美元，而2024年第四季度非利息收入为442万美元，非利息支出为1313万美元，所得税支出为169万美元[6] - 2025年第一季度非利息收入为481.6万美元，较2024年第四季度增加39.9万美元（9.0%），较2024年第一季度增加120万美元（34.3%）[16][17][18] - 2025年第一季度非利息支出为1381.4万美元，较2024年第四季度增加68.1万美元（5.2%），较2024年第一季度增加170万美元（13.6%）[20][21][22] 不良贷款与资产情况 - 2025年第一季度不良贷款为104.1万美元，占总贷款的0.51%，而2024年第四季度不良贷款为78.2万美元，占总贷款的0.40%[6] - 截至2025年3月31日，30 - 89天逾期仍计息贷款为645.2万美元，占总贷款0.32%；不良贷款为1041.2万美元，占总贷款0.51%[32] - 截至2025年3月31日，不良资产为1164.9万美元，占总资产0.46%；受批评贷款为2305.5万美元，占总贷款1.13%[32] - 2025年第一季度净冲销为11.5万美元，占平均贷款0.02%[32] - 2025年第一季度非应计贷款为10,412千美元，2024年第四季度为7,820千美元，2024年第一季度为4,343千美元[52] - 2025年第一季度不良资产为11,649千美元，2024年第四季度为9,057千美元，2024年第一季度为5,580千美元[52] - 2025年第一季度不良贷款/总贷款为0.51%，2024年第四季度为0.40%，2024年第一季度为0.24%[52] - 2025年第一季度净冲销为115千美元，2024年第四季度为23千美元，2024年第一季度为57千美元[52] - 2025年第一季度30 - 89天应计逾期贷款总计6,452千美元，2024年第四季度为8,964千美元，2024年第一季度为3,904千美元[53] 资本比率情况 - 2025年第一季度CET1比率为11.08%，普通股每股账面价值增至14.09美元，支付季度现金股息为每股0.12美元[4] - 2025年第一季度总风险加权资本比率为12.33%，低于2024年第四季度的12.60%和2024年第一季度的13.59%[43] - 2025年第一季度一级风险加权资本比率为11.08%，低于2024年第四季度的11.35%和2024年第一季度的12.34%[43] - 2025年第一季度普通股一级资本比率为11.08%，低于2024年第四季度的11.35%和2024年第一季度的12.34%[43] - 2025年第一季度杠杆比率为9.22%，低于2024年第四季度的9.27%和2024年第一季度的9.65%[43] - 2025年第一季度风险加权资产为2,014,615千美元，较2024年第四季度增长3.76%，较2024年第一季度增长17.46%[43] - 2025年第一季度总风险资本比率为12.33%，较2024年第四季度减少0.27个百分点，较2024年第一季度减少1.26个百分点[51] - 2025年第一季度一级风险资本比率为11.08%，较2024年第四季度减少0.27个百分点，较2024年第一季度减少1.26个百分点[51] 贷款相关情况 - 2025年第一季度新贷款发放总额为2.05776亿美元，较2024年第四季度增加61.6%，较2024年第一季度增加69.3%[26] - 2025年第一季度贷款利息收入增加150万美元，主要因平均余额增加1.961亿美元（10.8%），但平均收益率下降30个基点[11] - 2025年第一季度，固定利率、混合利率、可变利率贷款占比分别为32.8%、37.4%、29.8%，加权平均合同利率分别为5.55%、5.71%、8.20%[29] 存款相关情况 - 2025年第一季度有息存款利息支出增加93.3万美元，主要因平均余额增加2.4亿美元（18.2%），但平均成本下降46个基点[11] - 截至2025年3月31日，无息存款、货币市场存款及其他、定期存款占比分别为25.2%、17.6%、57.2%[35] - 截至2025年3月31日，估计未保险存款为10.72753亿美元，占总存款49.0%[35] - 截至2025年3月31日，定期存款加权平均利率为4.47%[39] 现金与等价物及流动性情况 - 2025年第一季度现金及现金等价物为198,861千美元，高于2024年第四季度的134,943千美元和2024年第一季度的139,246千美元[40] - 2025年第一季度流动资产为381,341千美元，占总资产的15.2%，高于2024年第四季度的320,852千美元（占比13.6%）[40] - 2025年第一季度总可用借款为699,019千美元，占总资产的27.8%，低于2024年第四季度的717,015千美元（占比30.3%）[40] 股息与股票回购情况 - 2025年4月24日，公司董事会宣布普通股每股季度现金股息为0.12美元，将于2025年5月22日左右支付[41] - 自2023年8月宣布股票回购计划至2025年3月31日，公司共回购428,628股普通股，平均回购价格为每股9.37美元[42] 回报率情况 - 2025年第一季度平均资产回报率（ROA）为0.92%，较2024年第四季度增加0.08个百分点，较2024年第一季度减少0.04个百分点[51] - 2025年第一季度平均股权回报率（ROE）为10.73%，较2024年第四季度增加0.98个百分点，较2024年第一季度减少0.10个百分点[51] 生息资产与计息负债情况 - 2025年第一季度生息资产平均余额为2,330,231千美元，利息和费用为34,859千美元，收益率为6.04%[54] - 2025年第一季度计息负债平均余额为1,640,780千美元，利息和费用为17,441千美元，利率为4.31%[54] 成本情况 - 2025年第一季度借款利息支出减少42.6万美元，主要因平均余额减少3000万美元（27.4%）和平均成本下降38个基点[11] - 2025年第一季度服务收费为100万美元，较2024年第四季度增加3.4%，较2024年第一季度增加63.4%[16] - 2025年第一季度所得税费用为210万美元，有效税率为27.6%，较2024年第四季度有效税率增加，较2024年第一季度有效税率降低[24][25] - 2025年第一季度存款总成本为16,608千美元，存款成本率为3.23%[54] - 2025年第一季度总资金负债成本为17,441千美元，资金成本率为3.27%[54] 贷款信用损失准备情况 - 截至2025年3月31日，贷款信用损失准备期初为2479.6万美元，期末为2536.8万美元；表外信用损失准备期初为36万美元，期末为40.9万美元[31]