净利润与每股收益情况 - 2025年第一季度归属于普通股股东的净利润为2050万美元，摊薄后每股收益0.35美元，较去年同期的2770万美元和每股0.47美元下降，较上一季度的2090万美元和每股0.36美元也下降[2] - 2025年第一季度核心收益为2030万美元，摊薄后每股收益0.35美元，较去年同期的2560万美元和每股0.44美元下降，较上一季度的2210万美元和每股0.38美元下降[3] - 2025年第一季度净收入为2.1463亿美元，较2024年12月31日当季的2.2162亿美元下降3.15%[45] - 2025年3月31日基本每股收益为0.35美元，稀释每股收益也为0.35美元[45] - 2025年第一季度，公司净利润为2146.3万美元，摊薄后每股收益为0.35美元[62] - 2025年第一季度归属于普通股股东的净利润（GAAP）为20,505千美元[67] - 2025年第一季度核心收益（Non - GAAP）为20,349千美元[67] - 2025年第一季度核心收益摊薄每股收益为0.35美元[67] 净利息收入与收益率情况 - 净利息收入从8620万美元增至8670万美元，净利息收益率从2.81%增至2.90%，主要因资金成本下降幅度超过平均生息资产收益率下降幅度[9] - 2025年3月31日当季净利息收入为8.6652亿美元，较2024年12月31日当季的8.3329亿美元增长3.99%[45] - 2025年第一季度，公司净利息收入为8665.2万美元，净息差为2.90%，净利息收益率差为2.35%[58] 商业和工业贷款情况 - 商业和工业贷款较上一季度增加9510万美元，增幅6.1%，商业贷款总管道较上一季度增长90%，达到3.756亿美元[6] - 2025年3月31日贷款应收总额为101.2531亿美元，与2024年3月31日的101.25648亿美元基本持平[47] - 2025年3月31日商业贷款平均收益率为7.37%，贷款管道金额为3.75622亿美元[47] - 2025年第一季度贷款发放总额为4.16955亿美元，平均收益率为7.21%[47] - 2025年第一季度贷款出售金额为1.04991亿美元[47] - 2025年第一季度，贷款应收款净额为100.13亿美元，利息收入为1.33亿美元，平均收益率为5.37%[58] - 2025年3月31日贷款应收款净额季度平均余额为10,013,383千美元，收益率为5.37%[65] 信贷损失拨备情况 - 2025年第一季度信贷损失拨备为530万美元，较去年同期的59.1万美元和上一季度的350万美元增加[15] - 2025年3月31日贷款信用损失拨备为7.8798亿美元，占总贷款应收款的0.78%，占总不良贷款的213.14%[51] - 公司贷款信用损失拨备占总贷款的0.78%，此前为0.73%[31] 其他收入情况 - 其他收入从1.23亿美元降至1.13亿美元，排除非核心业务后增加180万美元[17][18] - 2025年第一季度，公司其他收入（不包括股权投资和信托业务出售）为1104.8万美元[62] 运营费用情况 - 运营费用从5870万美元增至6430万美元，排除非核心业务后增加600万美元，主要因薪酬和福利增加[20][21] - 2025年第一季度，公司运营费用（不包括FDIC特别评估和合并相关费用）为6429.4万美元[62] 所得税拨备与税率情况 - 2025年第一季度所得税拨备为680万美元，有效税率为24.1%，去年同期为1060万美元和27.1%，上一季度为510万美元和18.7%[24] - 2025年第一季度，公司所得税拨备为680.8万美元[62] 资产与负债情况 - 总资产从134.2亿美元降至133.1亿美元，总负债从117.2亿美元降至116亿美元，存款从100.7亿美元增至101.8亿美元[25][27] - 2025年3月31日存款总额为101.77023亿美元，较2024年12月31日的100.66342亿美元增长1.1%[49] - 2025年3月31日非利息存款为16.60738亿美元，较2024年12月31日的16.17182亿美元增长2.69%[49] - 截至2025年3月31日，公司总资产为133.12亿美元，总负债为116.0亿美元，股东权益为17.15亿美元[58] - 截至2025年3月31日，计息负债总额为97.76亿美元，利息支出为6705.1万美元，平均成本为2.78%[58] - 2025年3月31日总资产为13,309,278美元，2024年12月31日为13,421,247美元[69] - 2025年3月31日总负债未提及变化情况，总股东权益为1,709,117美元，2024年12月31日为1,702,757美元[69] - 2025年3月31日有形资产为12,774,230美元，2024年12月31日为12,885,259美元[69] 股东权益相关情况 - 股东总权益增至17.1亿美元，此前为17.0亿美元[29] - 有形普通股权益增加730万美元，达到11.2亿美元[30] - 2025年3月31日，股东权益与资产比率为12.84%，有形普通股权益与有形资产比率季度内增加14个基点至8.76%[30] - 普通股每股账面价值增至29.27美元，此前为29.08美元；有形普通股每股账面价值增至19.16美元，此前为18.98美元[30] - 2025年3月31日总股东权益为1,709,117美元，2024年12月31日为1,702,757美元[69] - 2025年3月31日有形股东权益为1,174,069美元，2024年12月31日为1,166,769美元[69] - 2025年3月31日有形普通股权益为1,118,542美元，2024年12月31日为1,111,242美元[69] - 2025年3月31日有形股东权益与有形资产比率为9.19%，2024年12月31日为9.06%[69] - 2025年3月31日有形普通股权益与有形资产比率为8.76%，2024年12月31日为8.62%[69] 不良贷款相关情况 - 不良贷款从3550万美元增至3700万美元，分别占总贷款的0.35%和0.37%；贷款信用损失拨备占不良贷款总额的比例为213.14%，此前为207.19%[31] - 30至89天逾期贷款从3660万美元增至4620万美元，主要与商业贷款有关；受批评和分类资产（包括其他房地产）从1.599亿美元降至1.512亿美元[31] - 2025年3月31日总不良贷款为3.697亿美元，2024年12月31日为3.5527亿美元[51] - 2025年3月31日不良贷款占总贷款应收款的0.37%，不良资产占总资产的0.29%[51] - 剔除PCD贷款后，2025年3月31日不良贷款为2924.6万美元，不良资产为3116.3万美元[51] - 剔除PCD贷款后，2025年3月31日贷款信用损失拨备占总不良贷款的269.43%[51] 净贷款（冲销）回收情况 - 2025年第一季度净贷款（冲销）回收为 - 63.6万美元，年化占平均总贷款的0.03%[55] - 2024年6月30日季度包括一笔160万美元的单一商业房地产关系冲销[55] - 2025年3月31日季度包括72万美元与出售不良住宅贷款相关的冲销[56] 证券相关情况 - 2025年3月31日，债务证券可供出售的估计公允价值为7.46亿美元，持有至到期的债务证券净额为10.05亿美元[62] - 2025年3月31日总证券季度平均余额为2,003,206千美元，收益率为3.99%[65] 股息与会议相关情况 - 公司董事会宣布第113次连续季度普通股现金股息为每股0.20美元，将于2025年5月16日支付[5] - 公司年度股东大会将于2025年5月19日上午8点（东部时间）举行，股东投票登记日期为2025年3月25日[36] - 公司将于2025年4月25日上午11点（东部时间）举行财报电话会议，直播和重播可在公司网站投资者关系板块收听[37] - 2025年3月31日普通股每股现金股息为0.20美元，与之前季度持平[65] 其他指标情况 - 2025年3月31日平均基本流通股数为58102股，平均稀释流通股数为58111股[45] - 2025年3月31日平均资产回报率为0.62%，较2024年3月31日的0.82%有所下降[64] - 2025年3月31日财富资产AUA/M为149,106千美元，Nest Egg AUA/M为453,803千美元，总AUA/M为602,909千美元[65] - 2025年3月31日总生息资产季度平均余额为12,112,028千美元，收益率为5.13%[65] - 2025年3月31日季度末普通股每股账面价值为29.27美元[65] - 2024年9月30日商誉金额为506,146美元，2025年3月31日为523,308美元[69] - 2024年6月30日无形资产为7,859美元，2025年3月31日为11,740美元[69] - 2024年3月31日有形普通股权益为1,095,495美元[69] - 2025年3月31日净未摊销信贷和PCD标记为560万美元，2024年12月31日为600万美元[53] - 2025年3月31日季度出售了510万美元的不良住宅和消费贷款，2024年9月30日季度解决了一笔720万美元的单一商业关系敞口[51] - 2025年3月31日，生息存款和短期投资平均余额为9543.9万美元，利息收入为98.3万美元，平均收益率为4.18%[58]