公司基本信息 - 公司前身为中国华融资产管理公司，1999年11月1日成立，2012年改制为股份有限公司，2015年在港上市，2024年1月更名[8] - 公司法定代表人为刘正均，授权代表为刘正均、王永杰，董事会秘书为王永杰[20] - 公司注册地址为中国北京市西城区金融大街8号，邮编100033[20] - 公司H股股票在香港联合交易所有限公司上市，股票简称中信金融资产，股份代号2799[20] - 公司主要业务包括不良资产经营、资产管理和投资业务，不良资产经营是核心业务[10] - 公司设有33家分公司，服务网络覆盖中国30个省、自治区、直辖市及中国香港、中国澳门[10] 财务报告审议与审计 - 2025年3月28日，2025年第三次董事会会议审议通过《2024年度报告》及《2024年度业绩公告》，应出席董事9名，实际出席9名[18] - 安永会计师事务所对集团2024年度合并财务报表发表无保留意见[18] 股利分配 - 公司截至2024年12月31日止年度不派发现金股利[19] 报告期 - 报告期为截至2024年12月31日止年度[15] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2024年公司收入总额为1073.59亿元，较2023年的699.496亿元增长53.48%[24] - 2024年公司支出总额为1131.654亿元，较2023年的697.246亿元增长62.30%[26] - 2024年公司持续经营活动本年度利润为68.516亿元，而2023年为亏损5890万元[26] - 2024年公司本年度利润为73.43亿元，较2023年的2.121亿元大幅增长3362.05%[26] - 2024年归属本公司股东的利润为96.184亿元，较2023年的17.662亿元增长444.59%[26] - 2024年末公司资产总额为9843.286亿元，较2023年末的9681.032亿元增长1.68%[27] - 2024年各项收入1127.66亿元，较上年增长60%，归母净利润96.18亿元，是上年的5.4倍[36] - 2024年公司市值增长62.5%，市净率居在港上市中资金融企业第一名[36] - 2024年公司实现各项收入1127.66亿元，较上年增长60%[41] - 2024年公司归母净利润96.18亿元，是上年的5.4倍[41] - 2024年公司全年平均股权回报率为18.4%，较上年提升14.8个百分点[41] - 2024年公司实现各项收入1127.658亿元，较上年增长59.8%[49] - 2024年公司实现归属于本公司股东的净利润96.184亿元，是上年的5.4倍[49] - 2024年公司全年平均股权回报率18.4%，较上年提升14.8个百分点[49] - 2024年公司实现基本每股收益0.11元[49] - 2024年公司支出总额1131.654亿元，较上年增长62.3%[52] - 2024年公司本年度利润73.43亿元，较上年增长3362.0%[52] - 2024年公司持续经营活动利息支出为323.557亿元，同比增长1.9%[71][73] - 2024年公司持续经营活动佣金及手续费支出为2.373亿元，同比下降57.2%[71] - 2024年公司持续经营活动营业支出为66.982亿元，较上年增长21.7%[71][75][76] - 2024年公司持续经营活动信用减值损失为709.521亿元，较上年增长129.2%[71][78] - 2024年公司持续经营活动其他资产减值损失为29.221亿元，较上年增长201.7%[71][80] - 2024年公司持续经营活动支出总额为1131.654亿元，较上年增长62.3%[71] - 2024年公司终止经营活动支出为42.419亿元，较上年减少24.3%[83] - 2024年公司持续经营活动所得税收益为66.796亿元[85] - 2024年公司终止经营活动所得税费用为9.872亿元，主要为金租公司产生[86] - 2024年末公司资产总额984,328.6百万元，较上年末增加1.7%[97] - 2024年末公司负债总额934,564.3百万元，较上年末增加1.6%[99] - 2024年末归属于公司股东权益56,495.6百万元，较上年增长17.7%[99] - 2024年12月31日，集团存放金融机构款项为875.28亿元，较上年末增加16.9%[101] - 2024年末负债总额为9345.643亿元，较上年末增加1.6%[119] - 2024年末借款余额为7066.275亿元，较上年末增加6.2%[120] - 2024年末应付债券及票据余额为1644.793亿元，较上年末减少8.3%[121] - 2024年末作为被告的未决诉讼案件标的金额是274.6亿元，计提预计负债55.29亿元[122] - 2024年公司收入总额1073.59亿元，2023年为699.496亿元；2024年资产总额9614.851亿元，2023年为9524.093亿元[127] 各业务线收入关键指标变化 - 2024年不良债权资产收入为129.194亿元，较2023年的172.482亿元下降25.09%[24] - 2024年利息收入为83.026亿元，较2023年的85.957亿元下降3.41%[24] - 2024年股利收入为58.662亿元，较2023年的8.828亿元增长564.50%[24] - 2024年公司其他金融资产和负债公允价值变动99.316亿元，较上年增长498.1%[50][54] - 2024年公司处置或视同处置子公司及联合营企业净收益1.437亿元，较上年增长1895.8%[50][54] - 2024年公司股利收入58.662亿元，较上年增长564.5%[50][54] - 2024年不良债权资产公允价值变动合计为-90.692亿元，较2023年变动-81.761亿元，变动率-915.5%[58] - 2024年其他金融资产和负债公允价值变动合计为99.316亿元，较2023年变动124.261亿元，变动率498.1%[61] - 2024年利息收入合计为83.026亿元，较2023年减少2.931亿元，变动率-3.4%[64] - 2024年其他收入及其他净收益为777.509亿元，较2023年增加322.003亿元，变动率70.7%[67] - 2024年终止经营活动收入为64.169亿元，较上年增长9.7%[69] - 2024年不良债权资产已实现收益31.76亿元，计提未实现公允价值变动损失122.452亿元[59] - 2024年上市和非上市股权已实现公允价值变动93.452亿元，较上年增长99.236亿元；未实现公允价值变动38.166亿元，较上年增长23.373亿元[62] - 除不良债权资产外的债务工具利息收入2024年合计为66.086亿元，较上年增长2.7%[64] - 2024年投资联营企业产生的收益为756.617亿元，较2023年增加341.86亿元，变动率82.4%[67] - 2024年不良资产经营分部收入90,671.3百万元，较上年增长35.4%[89] - 2024年资产管理和投资分部收入19,082.7百万元，较上年增长267.5%[89] - 2024年金融类不良债权资产当期经营收入 -48.864亿元，非金融类为86.765亿元[138] - 2024年金融类不良债权资产经营收入为-48.864亿元，其中已实现收入为45.413亿元，未实现公允价值变动为-94.277亿元[141] - 2024年当期不良债权资产收入中，收购处置类为-92.079亿元（占比-242.9%），收购重组类为129.98亿元（占比342.9%）[148] - 2024年收购处置类业务已实现处置收益2.8919亿元[151] - 2024年收购处置类业务不良债权资产产生的净损益中，已实现收益为2.8919亿元，未实现公允价值变动为-12.0998亿元[153] - 2024年公司收购重组类业务不良债权资产经营收入129.98亿元，2023年为173.643亿元[161] - 2024年末实质性重组业务余额1271.092亿元，较上年末增加31.4%，2024年实现收入67.513亿元，较上年增长48.1%[170] - 2024年处置债转股企业1户，收购成本13.61亿元，处置净收益1.058亿元，退出倍数1.1倍，股利收入1.989亿元[175] - 2024年集团特殊机遇投资业务实现各类收入860.919亿元，较上年增长103.7%[177] - 2024年实业公司房地产相关业务收入4.856亿元，较上年增长57.0%[178] - 2024年资产管理和投资分部收入190.827亿元，较上年增长138.905亿元[179] 各业务线资产关键指标变化 - 2024年不良资产经营分部资产占比86.7%，较2022年初提升34.8个百分点[36] - 2024年不良资产余额较年初压降30%，母公司拨备覆盖率较2022年初实现翻番[36] - 2024年12月31日，集团以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为3378.307亿元，较上年末增加6.4%[104][106] - 2024年12月31日，集团以公允价值计量且其变动计入当期损益的不良债权存量资产为1774.857亿元，较上年末减少2.1%[106] - 2024年12月31日，集团以公允价值计量且其变动计入当期损益的权益工具为890.963亿元，较上年末增加33.5%[106] - 2024年12月31日，集团以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具为84.476亿元，较上年末减少57.1%[108][109] - 2024年，集团以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的不良债权资产为58.21亿元[109] - 2024年12月31日，集团存货为203.571亿元，较上年末减少11.5%[111] - 2024年，集团存货的资产减值准备为30.635亿元，较上年末增加156.0%[111] - 2024年，集团收购处置类不良债权资产为1770.266亿元，较上年末减少2.0%[104] - 2024年，集团基金为455.031亿元，较上年末增加25.0%[104] - 2024年末以摊余成本计量的债务工具为2449.217亿元，较上年末减少37.4%[115] - 2024年末不良债权资产余额为1630.309亿元，较上年末减少23.9%[115] - 2024年末其他以摊余成本计量的债权资产余额为2006.679亿元，剔除金租公司出表影响后与上年末基本持平[115] - 2024年末对以摊余成本计量的债务工具计提的减值准备余额为1187.711亿元，整体拨备率32.7%，较上年末提升9.3个百分点[115] - 2024年末于联营及合营企业之权益为2163.251亿元，较上年末增加191.0%[117] - 2024年不良资产经营分部税前利润6,480.9百万元，较上年下降55.0%[93] - 2024年资产管理和投资分部税前利润 -5,702.1百万元，较上年增长55.5%[93] - 2024年末不良资产经营分部资产总额833,185.1百万元，较上年末增长15.0%[94] - 2024年末资产管理和投资分部资产总额189,167.7百万元，较上年末增长6.3%[94] - 2024年不良资产经营分部收入906.713亿元，占比84.4%，较2023年增长35.4%；资产总额8331.851亿元，占比86.7%，较2023年增长15.0%[127][129] - 2024年资产管理和投资分部收入190.827亿元，占比17.8%；资产总额1891.677亿元，占比19.7%[127] - 2024年末公司不良债权资产余额3428.685亿元，全年新增收购成本490.704亿元，较上年增长3.8%[131][136] - 2024年实质性重组业务期末资产余额127.1092亿元，本期经营收入6.7513亿元[131] - 2024年公司市场化债转股业务以及特殊机遇投资业务累计投放总额1301.431亿元